Jika Anda membaca artikel ini, Anda mungkin tertarik atau setidaknya pernah mendengar tentang cryptocurrency. Anda akan memutuskan untuk berpartisipasi dalam mata uang kripto berdasarkan potensi keuntungannya serta penerapannya dalam kehidupan sehari-hari. Namun Anda perlu mewaspadai kemungkinan penipuan saat mencoba berinvestasi dalam mata uang kripto. Penipuan ini dapat mengakibatkan hilangnya uang atau pencurian identitas.
Ada banyak penipuan mata uang kripto yang dapat membuat orang menjadi korban setiap hari. Namun, kabar baiknya adalah jika Anda mengambil tindakan pencegahan yang diperlukan, tidak ada alasan bagi Anda untuk menjadi korban penipu. Dalam artikel ini, kita akan melihat kelemahan kripto dan mengeksplorasi beberapa cara terbaik untuk mengenali - dan menghindari - penipuan dengan mudah.
Penipuan Kripto Paling Populer
Mari kita mulai dengan mengidentifikasi penipuan utama.
Mata Uang Kripto Palsu
Salah satu penipuan yang mudah dikenali adalah mata uang kripto palsu. Mata uang kripto ini sering kali memposisikan dirinya sebagai alternatif mata uang kripto yang lebih besar. Misalnya, mata uang kripto mungkin mengklaim sebagai fork yang akan datang dari mata uang kripto yang sudah mapan, seperti Ethereum (ETH), atau sekadar mata uang kripto baru dari perusahaan induknya. Mereka membuat Anda tertarik karena kripto seperti Ethereum sukses, tetapi pada saat yang sama mungkin agak terlambat untuk berinvestasi di ETH untuk mendapatkan keuntungan besar.
Banyak orang tidak begitu tahu cara kerja mata uang kripto, namun mereka bersedia berinvestasi karena "takut ketinggalan" (FOMO). Begitu orang-orang di balik mata uang kripto palsu ini merasa bahwa mereka telah mengambil cukup dana, mereka dapat mentransfer semua investasi ke rekening bank dan segera menutup proyek penipuan tersebut, meninggalkan “investor” dengan dompet kosong. Contoh terkait adalah My Big Coin, mata uang kripto palsu yang mencuri $6 juta dari investor yang percaya bahwa itu adalah mata uang kripto asli.
Pertukaran Palsu
Penipuan kripto umum lainnya adalah pertukaran palsu. Mirip dengan mata uang kripto palsu, bursa palsu memalsukan reputasi mereka di antara komunitas mata uang kripto dengan mengklaim bahwa mereka sah serta menawarkan opsi yang tampaknya lebih baik daripada bursa legal lainnya. Orang-orang mencoba membeli mata uang kripto melalui bursa ini, namun tidak pernah benar-benar mendapatkan koin yang tidak ada. Dan bursa palsu mencuri uang mereka.
Karena transaksi mata uang kripto tidak dapat dikembalikan, investor tidak dapat memperoleh uangnya kembali. Contoh ilustratifnya adalah bursa palsu bernama BitKRX yang meyakinkan banyak orang bahwa mereka adalah salah satu bursa mata uang kripto terbesar pada dekade ini, yang mencuri uang masyarakat dalam skala besar. Perdagangan ini ditangguhkan oleh pemerintah Korea pada tahun 2017.
Pompa-dan-Pembuangan
Model Pump-and-Dump berasal dari pasar saham. Ide utama di balik pump-and-dump adalah untuk menggelembungkan aset yang harganya akan naik di masa depan sehingga masyarakat berpartisipasi dalam berinvestasi dengan harga rendah. Hal ini secara otomatis akan mendorong harga produk naik karena permintaan mulai melebihi pasokan. Ketika individu/kelompok yang berada di belakang skema pump-and-dump mendapatkan cukup uang, mereka akan “memompa” proyek tersebut.
Jadi bagaimana hubungannya dengan cryptocurrency? Terinspirasi oleh mata uang kripto besar seperti Bitcoin(BTC), orang-orang menghebohkan dan mempromosikan skema mata uang kripto palsu untuk menarik investor. Akibatnya, orang-orang mulai berinvestasi dalam mata uang kripto tersebut dengan keyakinan bahwa harganya akan naik, berdasarkan fundamental yang tampaknya kuat. Namun, begitu mereka menyadari bahwa rencana “inovasi” tersebut adalah sebuah penipuan, mata uang kripto tersebut akan dijual, sehingga menyebabkan kerugian finansial yang sangat besar bagi semua orang yang terlibat – kecuali pihak penipu di balik rencana tersebut.
Representasi visual dari pompa-dan-pembuangan. Sumber: Jurnal Wall Street
perangkat lunak perusak
Malware adalah salah satu kerentanan terbesar di dunia internet. Jika perangkat pintar yang mengakses internet terinfeksi malware, data di perangkat pintar tersebut dapat dimanipulasi atau dicuri oleh peretas. Hal yang sama juga bisa terjadi pada aset kripto Anda, terutama jika Anda menggunakan dompet online. Dompet “panas” atau dompet online adalah media yang digunakan untuk menyimpan mata uang kripto.
Namun, jika perangkat Anda terkena malware dan Anda menggunakannya untuk mengakses dompet Anda, peretas dapat mencuri kunci pribadi Anda dan mentransfer aset Anda ke alamat mereka. Bahkan tindakan sederhana mengetikkan frasa kunci dompet ke dalam perangkat dianggap berbahaya. Malware dapat diunduh secara tidak sengaja dengan mengeklik iklan atau tautan tidak aman di internet. Dan karena Anda tidak dapat membedakan iklan atau tautan mana yang tidak aman, Anda harus membiasakan diri mengabaikan dan menghapusnya.
Aplikasi Palsu
Baik Anda bekerja dengan aplikasi desktop atau seluler, ada aplikasi palsu terkait mata uang kripto. Sama seperti bursa palsu, aplikasi kripto palsu terlihat sah untuk meyakinkan orang agar mengunduhnya. Aplikasi ini sering kali didasarkan pada aplikasi asli dan mungkin hanya berbeda satu huruf pada namanya sehingga menyebabkan orang tertipu dan mengira bahwa aplikasi tersebut adalah aplikasi asli. Setelah aplikasi ini diunduh, mereka dapat menyuntikkan malware ke perangkat atau mencuri data Anda setelah Anda memasukkan informasi pribadi Anda.
Skema Ponzi
Skema Ponzi adalah salah satu skema negatif tertua di dunia. Gagasan di balik skema Ponzi pada dasarnya adalah penggalangan dana menemukan dua investor dan meminta mereka memberinya uang sehingga mereka dapat “menggandakan” investasi mereka. Untuk melakukannya, penipu menemukan empat investor lain yang pada gilirannya memberikan jumlah uang yang sama, sehingga penipu dapat “menepati” janjinya kepada dua investor pertama. Dan untuk membayar kembali keempat investor tersebut, penipu tersebut menipu delapan investor lainnya, lalu enam belas lainnya,...
Orang di balik skema Ponzi sebenarnya tidak menginvestasikan uang yang diambilnya dari investor, melainkan mencurinya dengan menggunakan uang investor berikutnya untuk membayar kembali investor sebelumnya, selangkah lebih maju dari pengintaian. Mungkin contoh paling terkenal dari model ini adalah contoh pemodal Amerika yang baru saja meninggal, Bernie Madoff. Dengan cara yang sama, orang dapat ditipu dalam mata uang kripto. Misalnya, Jaringan BitClub adalah salah satu skema Ponzi terbesar di dunia kripto, di mana tiga orang berhasil menjalankan skema senilai lebih dari 700 juta USD. Untungnya, mereka yang terlibat ditemukan dan ditangkap oleh Pihak Berwenang. Namun, investor yang berpartisipasi tidak pernah menerima laba atas investasi (ROI).
Representasi visual dari Skema Ponzi. Sumber: Rahasia bisnis
Keluar dari Penipuan
Sebagian besar mata uang kripto mengumpulkan modal untuk mengembangkan proyek mereka melalui penawaran koin awal (ICO). ICO bisa bersifat pribadi atau publik, tergantung pada tim di balik proyek tersebut. Dengan ICO, harga token atau koin tersebut lebih rendah dari perkiraan harga saat resmi dirilis ke pasar kripto. Oleh karena itu, investor menggunakan kesempatan ini untuk membeli banyak koin melalui ICO, sekaligus mengumpulkan modal untuk proyek tersebut.
Namun, ada beberapa kasus di mana setelah ICO ini diadakan, orang-orang di balik proyek tersebut dapat menutup proyek tersebut dan menyimpan uangnya untuk diri mereka sendiri. Ini disebut penipuan keluar. Karena sifat anonim dari mata uang kripto, sulit untuk melacak penipu di balik ICO. Hal ini menjadikan exit scam sebagai salah satu penipuan online yang paling berbahaya.
Penipuan DeFi
Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) adalah salah satu layanan terbesar yang ditawarkan oleh mata uang kripto seperti Ethereum, menggunakan kontrak pintar untuk memungkinkan layanan ini. Salah satu penggunaan DeFi yang populer adalah pertanian hasil. Mirip dengan staking, pertanian hasil memungkinkan Anda meminjamkan sebagian koin yang Anda miliki untuk mendapatkan lebih banyak koin melalui bunga.
Namun, karena siapa pun dapat meluncurkan proyek DeFi mereka sendiri, penipuan DeFi juga dapat terjadi. Perusahaan utilitas ini tampaknya menawarkan suku bunga yang lebih tinggi jika Anda meminjamkan sejumlah uang - namun kenyataannya, orang di balik proyek tersebut tidak pernah membayar Anda kembali. Hal ini dapat dilakukan berdasarkan bagaimana kontrak pintar dibentuk untuk proyek tersebut. Ingatlah bahwa hal ini juga bisa terjadi secara tidak sengaja jika terdapat kesalahan pada smart contract.
Serangan spoofing
Tidak diragukan lagi salah satu penipuan internet yang paling umum adalah serangan phishing. Phishing berarti mengirimkan email phishing kepada orang-orang dengan tujuan agar mereka memberikan informasi pribadi seperti nomor telepon, Nomor Jaminan Sosial, dan nomor rekening bank. Sayangnya, serangan phishing juga terjadi di dunia cryptocurrency. Misalnya, orang yang mengaku berasal dari perusahaan manufaktur dompet Ledger mengirimi Anda email yang menyatakan bahwa ada beberapa masalah dengan aset Anda dan satu-satunya cara untuk menyelesaikan masalah tersebut adalah dengan memberi tahu orang-orang ini frasa kata kunci dan kata sandi Anda. Meskipun sebagian besar orang mungkin tidak tertipu oleh penipuan ini, beberapa orang lainnya masih tertipu dan menyebabkan kerugian finansial yang besar bagi mereka.
Cara Mengenali Penipuan Kripto
Mari kita lihat beberapa tanda bahaya mencurigakan yang mengindikasikan sedang terjadi penipuan kripto.
Terlalu bagus untuk menjadi kenyataan?
Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin itu adalah penipuan. Hal ini sering terjadi pada penipuan pump-and-dump, namun tidak terbatas pada kasus ini saja. Proyek DeFi dapat memberi Anda tingkat hasil pertanian yang jauh lebih tinggi daripada proyek biasa. Suku bunga yang tinggi sering kali merupakan tanda bahaya - karena proyek tersebut bisa saja merupakan penipuan dan orang di balik proyek tersebut hanya ingin meyakinkan Anda untuk menginvestasikan lebih banyak uang. Tanda bahaya lainnya adalah kata-kata seperti "dijamin" karena tidak ada yang dijamin dalam investasi, terutama investasi yang mudah berubah seperti mata uang kripto.
Legalitas Proyek
Ada banyak aspek yang menunjukkan keabsahan suatu proyek. Yang pertama adalah para pendirinya. Jika para pendirinya diketahui dengan jelas, kecil kemungkinan proyek tersebut palsu. Tentu saja, Satoshi Nakamoto dari Bitcoin adalah pengecualian (hanya dalam nama), tetapi sebagian besar mata uang kripto memiliki pendiri atau perusahaan induk yang diketahui dengan jelas.
Hal kedua yang perlu diingat adalah apakah proyek tersebut memiliki situs web dan platform media sosial yang sah dan aman. Jika jawabannya ya, Anda harus memeriksa cara mereka berinteraksi dengan komunitasnya dan mencari respons yang mencurigakan dan tidak biasa.
Terakhir, Anda harus mencari tujuan utama proyek tersebut. Biasanya, proyek berbasis blockchain baru berupaya menambahkan layanan baru atau lebih baik kepada masyarakat. Jika proyek mempunyai tujuan yang autentik dan dapat dicapai (yaitu tidak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan), maka kecil kemungkinan bahwa proyek tersebut adalah sebuah penipuan.
Kertas putih
Whitepaper adalah salah satu aspek terpenting dari cryptocurrency. Whitepaper ini tidak hanya menyiratkan bahwa proyek tersebut sah, tetapi juga memungkinkan orang untuk memahami secara langsung cara kerja proyek tersebut. Saat memeriksa keabsahan whitepaper, lihat juga fitur-fitur utama proyek – seperti perkiraan total pasokan, mekanisme konsensus, algoritma, atau komponen lainnya, untuk melihat apakah proyek tersebut realistis atau tidak.
Perlu diperhatikan bahwa whitepaper tidak serta merta membuktikan bahwa mata uang kripto itu legal. Penipu dapat membuat whitepaper yang sederhana, terlihat profesional, dan benar-benar palsu untuk mengambil uang Anda.
Apakah Mereka Meminta Anda Menyetor Uang?
Meminta seseorang untuk mengirim uang adalah salah satu tanda bahaya terbesar terjadinya penipuan. Proyek berbasis kripto yang sah tidak pernah meminta uang langsung kepada siapa pun. Di sisi lain, penipu memiliki keterampilan untuk mencari cara mengancam Anda secara langsung dengan mengirimkan uang atau akses ke dompet Anda.
Apakah Nama Ditulis dengan Benar?
Jika menyangkut aplikasi atau bursa yang menyamar sebagai aplikasi yang lebih besar, Anda harus selalu memeriksa ejaan (URL) situs web. Misalnya: Bagi banyak orang, “ledger.com” dengan huruf kecil “L” mungkin terlihat seperti “Iedger.com” dengan huruf besar “i” atau huruf “O” mungkin diketik sebagai “0”. Selalu periksa dengan cermat apakah aplikasi atau situs web tersebut aman - URL-nya akan dimulai dengan “https://” - dan namanya sama dengan situs web aslinya untuk menghindari menjadi korban penipuan. Selanjutnya periksa akun media sosialnya. Jika tidak ada akun atau hanya akun baru di jejaring sosial, kemungkinan besar proyek tersebut adalah penipuan. Selain itu, meskipun Anda tidak boleh mengeklik iklan atau tautan dari sumber yang tidak dikenal atau mengunduh lampirannya, cukup klik "balas" ke email yang tampak mencurigakan untuk melihat alamat emailnya, alamat ini sering kali mudah dikenali sebagai alamat palsu. Harap segera hapus email tersebut.
Menyimpulkan
Kesimpulannya, ada banyak penipuan kripto online. Hal ini menjadi masalah yang lebih besar bagi investor yang ingin berinvestasi dengan aman di mata uang kripto. Namun, sebagian besar penipuan ini dapat dideteksi jika Anda cukup berhati-hati dan belajar mengenali tanda bahayanya. Oleh karena itu, ingatlah selalu bahwa Anda mungkin rentan terhadap penipuan kripto dan perlu mengambil tindakan tepat yang diuraikan dalam artikel ini untuk menghindari menjadi korban penipu.