Ringkasan
Perdagangan peer-to-peer (P2P) semakin populer di kalangan pedagang mata uang kripto, tetapi seperti jenis perdagangan apa pun, perdagangan ini memiliki potensi risiko. Kesadaran trader akan risiko ini membantu mereka melindungi diri dari potensi kerugian dan memahami proses trading dengan lebih baik. Ada banyak tindakan pencegahan yang dapat mereka lakukan — baca terus untuk mengetahui tentang hal ini, dan pelajari bagaimana serta kapan menerapkannya.
pendahuluan
Perdagangan mata uang kripto peer-to-peer (P2P) memerlukan pembelian dan penjualan mata uang digital tanpa memerlukan perantara eksternal, dan memungkinkan pembeli dan penjual untuk menetapkan harga mereka sendiri, memilih mitra dagang, dan memutuskan kapan akan melakukan transaksi. Hal ini juga memungkinkan trader aktif dan berpengalaman untuk mencari kondisi perdagangan yang menguntungkan dan sesuai dengan kebutuhan mereka.
Pertukaran mata uang kripto peer-to-peer (P2P) memfasilitasi perdagangan mata uang kripto secara langsung antar pengguna, tanpa otoritas pusat atau perantara eksternal, sehingga memberi pengguna kontrol lebih besar atas dana mereka dan memungkinkan mereka melindungi identitas mereka selama transaksi.
Terlepas dari keuntungan-keuntungan ini, ada juga risiko dalam perdagangan P2P yang harus diwaspadai setiap pengguna sebelum memutuskan untuk mengambil risiko. Risiko umum yang dihadapi pedagang mencakup bukti pembayaran palsu, penipuan tolak bayar, transfer palsu, serangan man-in-the-middle, triple scam, dan phishing.
Apakah perdagangan peer-to-peer aman?
Seperti halnya jenis perdagangan apa pun, perdagangan P2P memiliki risiko yang bervariasi tergantung pada platform tempat Anda berdagang dan langkah-langkah keamanan yang diterapkan. Meskipun platform perdagangan peer-to-peer sebelumnya memiliki risiko pencurian dan penipuan yang lebih besar, banyak platform P2P baru yang telah meningkatkan langkah keamanannya secara signifikan.
Misalnya, platform perdagangan P2P terkemuka saat ini memiliki layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, dan prosedur verifikasi identitas yang ketat (di antara tindakan lainnya) untuk menjaga keamanan pengguna.
Namun bahkan dengan langkah-langkah keamanan yang kuat, semua aktivitas perdagangan mengandung risiko — dan perdagangan peer-to-peer tidak terkecuali.
Apa sajakah penipuan perdagangan P2P yang umum?
Bukti pembayaran palsu atau pesan teks palsu
Penipu mungkin memalsukan tanda terima pembayaran secara digital untuk meyakinkan Anda bahwa mereka telah melakukan pembayaran dan mengelabui Anda agar memberikan mata uang kripto kepada mereka. Salah satu contohnya adalah penipuan SMS di mana penjahat memalsukan pesan teks pembayaran dan mengirimkannya ke korban.
Cara menghindari penipuan ini: Jika Anda seorang penjual, Anda hanya boleh setuju untuk menyelesaikan transaksi setelah mengonfirmasi bahwa Anda benar-benar telah menerima jumlah pembayaran di dompet atau rekening bank Anda.
Penipuan tagihan balik
Penipu dapat menggunakan fitur tolak bayar pada platform pembayaran pilihannya untuk membatalkan pembayaran setelah mereka memperoleh aset digital dari Anda. Dalam banyak kasus, penipu mencoba membayar melalui rekening perantara. Beberapa metode pembayaran, seperti cek dan dompet elektronik, mempermudah permintaan pengembalian dana.
Cara menghindari penipuan ini: Jangan menerima pembayaran dari rekening eksternal. Jika ini terjadi, ajukan permintaan arbitrase ke platform yang mendasarinya dan ajukan permintaan pengembalian dana ke akun pembeli.
Konversi yang salah
Seperti halnya penipuan tolak bayar, penipu mungkin mencoba mencuri aset Anda dengan menghubungi bank untuk melaporkan transaksi yang salah dan meminta agar transaksi tersebut dibatalkan. Beberapa penipu mungkin menekan Anda untuk tidak melaporkan kejadian tersebut dengan taktik menakut-nakuti, seperti memperingatkan Anda bahwa menjual mata uang kripto adalah ilegal.
1 Cara menghindari penipuan ini: Jangan takut dengan taktik menakut-nakuti, dan kumpulkan bukti secara sistematis, seperti tangkapan layar, korespondensi dan transaksi Anda dengan penipu.
Serangan man-in-the-middle
Dalam serangan man-in-the-middle, penipu menempatkan dirinya di antara pengguna dan aplikasi, organisasi, atau orang lain dan berkomunikasi atas nama pihak tersebut untuk mencuri aset atau informasi sensitif seperti kunci pribadi. Tiga kategori utama serangan man-in-the-middle meliputi penipuan emosional, investasi, dan e-commerce.
Penipuan emosional. Dalam skenario ini, penipu berpura-pura memiliki hubungan online dengan korbannya. Begitu dia mendapatkan kepercayaan korban, dia memanipulasi korban untuk membantunya mengatasi masalah keuangannya, mengirimkan sejumlah uang atau mata uang digital, atau berbagi informasi sensitif seperti kunci pribadi, dan dengan cepat menghilang setelah mencapai tujuan jahatnya.
Penipuan investasi. Penipuan investasi melibatkan penipu yang berkomunikasi dengan korban dan meyakinkannya tentang peluang investasi di entitas tertentu. Dengan berperan sebagai “perantara” antara korban dan tujuan investasi, penipu bisa mengarahkan uang pengguna kemanapun ia mau dengan dalih “investasi”.
Penipuan e-niaga. Penipuan e-niaga melibatkan penipu yang menyamar sebagai penjual online yang menjual barang sesuai permintaan dengan harga diskon. Dia bersikeras agar korban membayar dalam mata uang digital ke dompetnya dan begitu dia melakukannya, dia menghilang tanpa mengirimkan produk yang dia janjikan.
Cara menghindari penipuan ini: Jangan menanggapi permintaan perdagangan di platform media sosial apa pun. Hanya berkomunikasi dengan pihak lawan melalui platform resmi sebelum dan selama transaksi.
Tiga penipuan
Penipuan segitiga melibatkan penipu yang membeli dari penjual yang sama hampir secara bersamaan, yang pada akhirnya membingungkan penjual untuk melepaskan lebih banyak mata uang kripto daripada yang berbayar.
Misalnya, Pembeli A memesan mata uang kripto senilai 5.000 BUSD (Pesanan A), sedangkan Pembeli B memesan mata uang kripto yang setara dengan 6.000 BUSD (Pesanan B).
Pembeli B mentransfer 5.000 BUSD ke Penjual, pada saat yang sama Pembeli A menandai pesanan telah dibayar. Penjual melepaskan koin tersebut kepada Pembeli A, sehingga menyelesaikan pesanan A sebesar 5.000 BUSD. Pembeli B kemudian mengirimkan 1.000 BUSD kepada penjual, memberikan bukti pembayaran 5.000 BUSD (yang ia terima dari Pembeli A) ditambah 1.000 BUSD, dan memaksa penjual melepaskan aset tersebut. Digital berdasarkan permintaan b.
Ternyata penjual telah melepaskan 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD dalam mata uang kripto tetapi hanya menerima 6.000 BUSD.
Cara menghindari penipuan ini: Selalu periksa rekening bank atau dompet Anda untuk memastikan Anda menerima pembayaran penuh untuk semua transaksi P2P yang tertunda.
Tipuan
Phishing adalah jenis serangan berbahaya di mana penipu menggunakan profil palsu untuk mengelabui pengguna agar mengirimkan aset atau informasi kepada mereka. Misalnya, penipu mungkin menyamar sebagai perwakilan layanan pelanggan platform P2P untuk mengakses informasi pribadi atau akun mata uang kripto.
Cara menghindari penipuan ini: Beberapa penipu mungkin mengirimkan peringatan keamanan palsu tentang akun Anda melalui email atau teks. Saat memverifikasi pesan, jangan klik tautan yang tidak dikenal sebelum memverifikasi sumbernya. Anda juga sebaiknya hanya mencari bantuan dari platform P2P resmi.
Bagaimana mengidentifikasi risiko
Sebelum berdagang
Periksa profil untuk iklan P2P. Periksa kandidat perdagangan potensial sebelum melakukan perdagangan dengan salah satu dari mereka. Beberapa hal yang perlu diperhatikan saat melihat profil seorang pedagang P2P adalah:
Jumlah Transaksi: Jumlah yang rendah tidak selalu buruk, namun jumlah transaksi yang diselesaikan dalam jumlah besar mungkin merupakan tanda pihak P2P yang dapat diandalkan.
Tingkat penyelesaian: Pertimbangkan kembali jika kurang dari 80% karena ini mungkin menunjukkan bahwa pedagang memiliki kebiasaan mundur dari transaksi.
Masukan Trader atau Pengguna: Terlalu sedikit komentar positif atau terlalu banyak komentar negatif dapat mengindikasikan risiko perdagangan yang lebih tinggi.
Periksa iklan dengan cermat. Evaluasi setiap iklan P2P untuk menentukan apakah iklan tersebut memenuhi kebutuhan dan sasaran Anda. Pertimbangkan harga, kuantitas, metode pembayaran yang diterima, batasan (seperti batasan perdagangan) dan syarat dan ketentuan lainnya. Misalnya, selisih harga P2P yang sangat besar dengan harga pasar di platform trading lain merupakan tanda adanya sesuatu yang mencurigakan.
Selama perdagangan
Tetap waspada saat melakukan perdagangan P2P dengan pembeli. Sinyal bahaya meliputi:
Pembeli mendesak Anda untuk melepaskan mata uang kripto.
Pembeli meminta informasi yang tidak perlu.
Pembeli berhenti merespons.
Pembeli meminta pinjaman dari Anda.
Pembeli membayar kurang dari jumlah yang disepakati dalam pesanan.
Pembeli membayar lebih dari jumlah yang disepakati dalam pesanan.
Pembeli mengharuskan Anda berkomunikasi di luar platform P2P.
Pembeli meminta pembayaran melalui perantara.
Waspada saat berhadapan dengan penjual P2P. Sinyal bahaya meliputi:
Penjual meminta untuk membatalkan pesanan setelah Anda membayar.
Permintaan penjual adalah untuk berkomunikasi di luar platform P2P.
Permintaan penjual untuk berdagang di luar platform P2P.
Penjual meminta untuk membayar komisi tambahan.
Setelah berdagang
Tetap waspada saat melakukan perdagangan P2P dengan pembeli. Sinyal bahaya meliputi:
Tidak menerima aset yang Anda bayarkan.
Menerima cek tanpa saldo dari pembeli.
Membekukan rekening bank Anda setelah menerima transaksi pembayaran dari pembeli.
Pembeli meminta pengembalian dana melalui banknya setelah mentransfer mata uang digital Anda kepadanya.
Kiat umum untuk melindungi diri Anda dari penipuan
Berdaganglah di platform yang memiliki reputasi baik
Pilih platform P2P terkemuka yang memberikan fitur keamanan yang kuat kepada penggunanya. Ciri-ciri dasarnya yang paling menonjol adalah:
Keuntungan dari manajemen risiko. Platform yang menerapkan persyaratan khusus sebelum membeli atau menjual membantu mengurangi iklan yang tidak aktif, tidak dapat diandalkan, atau berkualitas rendah. Lebih baik lagi, harus ada logika canggih untuk mencocokkan pesanan pengguna hanya dengan pedagang tepercaya dan pedagang yang disetujui, serta algoritma manajemen risiko untuk memantau aktivitas mencurigakan.
Beberapa algoritme telah diperbaiki untuk membatasi aktivitas perdagangan calon pelaku kejahatan. Selain itu, batas penarikan atau penundaan dapat membantu melindungi dana pengguna.
Protokol otentikasi identitas. Platform P2P yang menerapkan protokol otentikasi identitas dapat membantu pemula menemukan mitra dagang yang andal dengan menerapkan verifikasi identitas pengguna. Hal ini memungkinkan pemula untuk melakukan perdagangan dengan pedagang bersertifikat yang memiliki rekam jejak yang terbukti dalam pesanan perdagangan yang sukses dan sumber dana yang dapat diandalkan.
Layanan garansi. Layanan escrow menyediakan cara yang aman bagi pembeli dan penjual untuk memperdagangkan barang atau aset. Pihak ketiga yang tepercaya — biasanya platform P2P — menangani peredaran dana antar pihak yang bertransaksi untuk menjaga keamanan dan perdagangan yang adil.
Dukungan pelanggan. Meskipun perdagangan P2P biasanya berjalan tanpa perantara, tim dukungan pelanggan platform P2P dapat melakukan intervensi jika pengguna mengalami masalah dalam perdagangan.
Pembayaran otomatis. Metode pembayaran otomatis baru memungkinkan platform perdagangan P2P untuk secara otomatis memproses penerbitan mata uang kripto yang disimpan di escrow tanpa intervensi manual. Pembeli dapat menerima aset yang baru dibeli secara instan dan penjual tidak perlu memverifikasi transaksi pembayaran setiap pesanan atau mengedit aset secara manual.
Fitur blok. Fitur ini memungkinkan Anda memblokir pengguna yang mencurigakan — jika Anda memiliki pengalaman perdagangan yang tidak menyenangkan dengan seseorang, Anda dapat memblokir pengguna tersebut dan mencegah mereka melakukan perdagangan dengan Anda lagi.
Berkomunikasi hanya melalui platform perdagangan
Hindari menghubungi calon mitra dagang di situs web yang mencurigakan dan waspada terhadap harga yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Berkomunikasi menggunakan saluran eksternal juga akan memudahkan penipu untuk mengajukan sengketa palsu terhadap Anda dan menyangkal bahwa transaksi tersebut pernah terjadi.
Periksa kembali transaksi Anda
Ingatlah untuk memeriksa semua informasi dari rekanan Anda ketika berhadapan dengan mereka. Pindai semua kuitansi dan transaksi untuk memastikan tidak ada yang dipalsukan secara digital. Berikut beberapa tips untuk mengenali bukti pembayaran palsu:
Teks yang tumpang tindih
Perbedaan warna
Perbedaan pencetakan
Perbedaan ukuran
Anda juga dapat menggunakan alat analisis gambar online gratis. Telusuri “pencari foto palsu” atau “alat forensik gambar” untuk mendapatkan gambaran tentang alat yang tersedia.
Ambil tangkapan layar
Menyimpan catatan semua bukti komunikasi dan transaksi jika Anda perlu mengajukan permintaan arbitrase.
Iklan yang ditargetkan
Jika Anda memiliki jaringan mata uang kripto yang mapan, pastikan iklan Anda hanya menjangkau orang-orang yang ingin Anda ajak berdagang. Sembunyikan iklan Anda dan bagikan hanya dengan orang-orang tertentu — ini bisa saja orang-orang yang Anda kenal dan percayai, atau pengguna yang pernah berinteraksi dengan Anda sebelumnya. Menyembunyikan iklan juga bisa berguna jika Anda ingin membuat kesepakatan besar.
Blokir pihak yang mencurigakan
Blokir secara proaktif pengguna yang melakukan perdagangan suboptimal dengan Anda untuk melindungi diri Anda dari penipuan atau perilaku lain yang dapat mengganggu pengalaman perdagangan Anda.
Kirimkan permintaan arbitrase
Jika Anda mengalami masalah, mintalah dukungan pelanggan dan ajukan permintaan arbitrase. Ingatlah untuk memberikan semua bukti yang relevan mengenai transaksi Anda sehingga dukungan pelanggan dapat membantu Anda dengan sebaik-baiknya.
Kesimpulan
Untuk melindungi aset Anda, penting untuk tetap waspada terhadap potensi risiko yang terkait dengan transaksi P2P. Hal ini mencakup memahami syarat dan ketentuan perjanjian apa pun, tetap waspada terhadap tanda bahaya, dan menggunakan platform yang mendukung fitur keamanan yang kuat.
Berhati-hatilah saat melakukan transaksi P2P, dan hubungi dukungan pelanggan jika Anda memiliki kekhawatiran. Dengan berhati-hati dan melakukan tindakan pencegahan yang diperlukan, Anda dapat sepenuhnya menikmati manfaat transaksi P2P.
Artikel terkait
Apa itu perdagangan peer-to-peer? Bagaimana orang menggunakannya?
Menjelaskan jaringan perdagangan peer-to-peer Akademi Binance
Mengapa dan bagaimana Anda melakukan riset sendiri ketika berinvestasi dalam mata uang kripto?
Lima strategi manajemen risiko
Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini diberikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa pernyataan atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Anda harus mencari nasihat khusus dari konsultan spesialis. Jika artikel disediakan oleh pihak ketiga, harap diperhatikan bahwa pendapat yang disajikan adalah pendapat pihak ketiga tersebut dan tidak mencerminkan pandangan Binance Academy. Silakan baca penafian lengkap kami di sini untuk detail lebih lanjut. Harga aset digital dapat berfluktuasi. Nilai investasi Anda bisa bertambah atau berkurang, dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda, dan Binance Academy tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Artikel ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, hukum, atau profesional. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.