Dengan hati-hati! Banyak teks.

Perdagangan peer-to-peer (P2P) menjadi semakin populer di kalangan pedagang kripto, tetapi seperti jenis perdagangan apa pun, perdagangan ini memiliki potensi risiko. Kesadaran akan risiko ini akan memungkinkan Anda melindungi diri dari kemungkinan kerugian dan menguasai proses perdagangan dengan lebih baik. Pengguna dapat memastikan keamanan aset mereka dengan berbagai cara. Baca terus untuk mengetahui lebih lanjut tentang tindakan perlindungan dan penerapannya.

Perkenalan

Perdagangan mata uang kripto peer-to-peer (P2P) melibatkan pembelian dan penjualan mata uang digital tanpa partisipasi perantara. Perdagangan P2P memungkinkan pembeli dan penjual untuk menetapkan harga, memilih rekanan perdagangan, dan memutuskan kapan akan bertransaksi. Ini juga membantu pedagang aktif dan berpengalaman menemukan dan menggunakan kondisi perdagangan yang menguntungkan untuk mencapai tujuan mereka.

Pasar P2P memungkinkan pengguna untuk melakukan pertukaran kripto-fiat di antara mereka sendiri tanpa otoritas atau perantara pusat, sementara pengguna memiliki kendali penuh atas dana mereka.

Namun, perdagangan peer-to-peer memiliki risiko tertentu yang harus Anda waspadai. Misalnya, pengguna mungkin mengalami bukti pembayaran palsu, penipuan tolak bayar, transfer yang salah, serangan man-in-the-middle, penipuan segitiga, dan phishing.

Seberapa amankah perdagangan P2P?

Seperti jenis perdagangan lainnya, perdagangan P2P dikaitkan dengan risiko, yang sampai batas tertentu bergantung pada langkah-langkah keamanan di bursa. Pertukaran lama sering dikritik karena meningkatkan risiko pencurian dan penipuan, sementara banyak platform P2P baru secara aktif meningkatkan sistem keamanan mereka.

Saat ini, pertukaran P2P terkemuka menggunakan layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, proses verifikasi identitas yang ketat, dan solusi efektif lainnya.

Namun bahkan dengan langkah-langkah keamanan yang kuat, aktivitas perdagangan apa pun mengandung risiko, dan perdagangan P2P tidak terkecuali.

Jenis penipuan P2P yang umum

Bukti pembayaran palsu atau pesan SMS

Penipu mungkin memalsukan tanda terima pembayaran dalam upaya meyakinkan pedagang bahwa mereka mengirim pembayaran dan harus menerima mata uang kripto tersebut. Seringkali, korban bahkan dikirimi pesan SMS palsu yang menunjukkan bahwa dana telah diterima di rekening atau dompetnya.

Cara melindungi diri Anda: Saat menjual, setujui transaksi hanya setelah Anda memverifikasi secara pribadi bahwa dana telah masuk ke dompet atau rekening bank Anda.

Penipuan Tagihan Balik

Penyerang dapat menyengketakan pembayaran dengan bank tempat mereka membayar transaksi P2P untuk membalikkan pembayaran mereka setelah menerima aset dari penjual. Selain itu, penipu sering kali mencoba melakukan pembayaran melalui rekening pihak ketiga. Saat Anda menggunakan metode pembayaran tertentu, seperti dompet online, pengembalian pembayaran menjadi lebih mudah.

Cara melindungi diri Anda: Jangan menerima pembayaran dari rekening pihak ketiga. Jika hal ini terjadi, ajukan banding dan kembalikan pembayaran kepada pengirim.

Terjemahan salah

Seperti halnya penipuan tolak bayar, penyerang dapat menghubungi banknya, mengklaim bahwa transaksinya salah dan meminta pembalikan. Beberapa penipu mungkin meyakinkan penjual untuk tidak melaporkan kejadian tersebut dengan mengintimidasi mereka dan mengklaim bahwa menjual mata uang kripto adalah ilegal.

Cara melindungi diri sendiri: Jangan terintimidasi. Kumpulkan bukti dan simpan tangkapan layar korespondensi dan transaksi Anda dengan penjahat.

Penipuan Serangan Man-in-the-Middle

Penipuan serangan man-in-the-middle melibatkan penyerang yang mengganggu interaksi antara pengguna dan aplikasi, organisasi, atau orang lain. Dalam hal ini, penipu berkomunikasi atas nama pihak lawan untuk mengambil alih aset atau informasi rahasia, seperti kunci pribadi. Ada tiga jenis penipuan jenis ini: penipuan percintaan, penipuan investasi, dan penipuan e-niaga.

  1. Penipuan romantis. Penipu memulai hubungan jarak jauh dengan korbannya. Setelah mendapatkan kepercayaan, dia meminta bantuan dalam menyelesaikan masalah keuangan, mengirim uang atau mata uang kripto, atau berbagi informasi rahasia, seperti kunci pribadi. Setelah mencapai tujuannya, penyerang menghentikan komunikasi.

  2. Penipuan investasi. Penjahat menemukan korbannya di Internet dan meyakinkannya untuk menginvestasikan uang dalam proyek atau skema tertentu. Bertindak sebagai “perantara” antara korban dan peluang menguntungkan, penipu, dengan kedok investasi, mentransfer dana pengguna ke rekeningnya.

  3. Penipuan e-niaga. Penipu berperan sebagai penjual online dengan produk dengan harga diskon. Dia bersikeras agar korban melakukan pembayaran dalam mata uang kripto ke dompetnya, lalu menghilang tanpa mengirimkan barang yang dijanjikan.

Cara melindungi diri sendiri: Jangan menanggapi permintaan penjualan di media sosial. Anda dapat berkomunikasi dengan rekanan transaksi hanya di platform resmi.

Penipuan segitiga

Penipuan segitiga melibatkan dua penyerang yang membuka dua pesanan hampir bersamaan dengan penjual yang sama, menyesatkan dia untuk mengirimkan lebih banyak mata uang kripto daripada yang dia bayarkan.

Misalnya, pembeli A membuka order P2P seharga 5.000 RUB (pesanan A), dan pembeli B membuka pesanan seharga 6.000 RUB (pesanan B).

Pembeli B mentransfer 5.000 RUB kepada penjual, sedangkan pembeli A menandai pesanan A telah dibayar. Penjual mengirimkan mata uang kripto ke pembeli A, sehingga mengeksekusi pesanan A sebesar RUB 5.000. Pembeli B mengirimkan lagi RUB 1.000 kepada penjual, memberikan bukti pembayaran (yang ia terima dari Pembeli A) sebesar RUB 5.000 ditambah kwitansi sebesar RUB 1.000, dan kemudian memaksa penjual untuk mengirimkan aset digital ke pesanan B.

Alhasil, ternyata penjual mengirimkan cryptocurrency sejumlah 5.000 + 6.000 = 11.000 RUB, namun ia hanya dibayar 6.000 RUB.

Cara melindungi diri Anda: Selalu periksa rekening bank atau dompet Anda untuk memastikan bahwa semua jumlah transaksi P2P telah benar-benar diterima.

Pengelabuan

Phishing adalah jenis serangan jahat di mana penipu menggunakan profil palsu untuk mengelabui pengguna agar mengirimkan aset atau informasi kepada mereka. Misalnya, penyerang dapat menyamar sebagai perwakilan dukungan platform P2P untuk mendapatkan akses ke informasi pribadi atau akun mata uang kripto.

Cara melindungi diri Anda sendiri: Beberapa penipu mungkin mengirimkan pemberitahuan pelanggaran akun palsu melalui email atau pesan teks. Ikuti tautan tidak dikenal dalam pesan hanya jika Anda telah memeriksa sumbernya. Hanya hubungi bursa P2P resmi untuk mendapatkan bantuan.

Bagaimana mengidentifikasi risiko

Sebelum berdagang

  1. Periksa profil pengguna yang memposting iklan P2P. Pilih dengan hati-hati rekanan untuk berdagang sebelum melakukan transaksi dengan salah satu dari mereka. Saat mempelajari profil P2P rekanan, Anda harus memperhatikan faktor-faktor berikut:

    • Jumlah perdagangan: Jika ada sedikit perdagangan, ini belum tentu merupakan pertanda buruk, namun sejumlah besar perdagangan yang diselesaikan biasanya menunjukkan keandalan pihak lawan.

    • Tingkat Penyelesaian: Tingkat kurang dari 80% mungkin menunjukkan bahwa pedagang memiliki kebiasaan meninggalkan perdagangan.

    • Masukan dari pedagang atau pengguna: sedikitnya jumlah ulasan positif atau banyak ulasan negatif dapat mengindikasikan peningkatan risiko perdagangan.

  2. Periksa iklan dengan cermat. Tinjau setiap iklan P2P dan tentukan apakah iklan tersebut memenuhi kebutuhan dan sasaran Anda. Pertimbangkan harga, kuantitas, metode pembayaran yang tersedia, batasan (seperti batasan perdagangan) dan ketentuan lainnya. Misalnya, perbedaan yang terlalu besar antara harga suatu aset di iklan P2P dan harga pasar di platform perdagangan lain akan menimbulkan kecurigaan.

    Selama perdagangan

  1. Berhati-hatilah saat berinteraksi dengan pembeli P2P. Tindakan berikut akan mengingatkan Anda:

    • Pembeli meyakinkan Anda untuk mengirim cryptocurrency dengan dalih apa pun.

    • Pembeli meminta informasi opsional.

    • Pembeli berhenti menanggapi pesan.

    • Pembeli meminta Anda untuk meminjam dana.

    • Pembeli membayar kurang dari yang tercantum dalam pesanan.

    • Pembeli membayar lebih dari yang tercantum dalam pesanan.

    • Pembeli meminta untuk berkomunikasi di luar platform P2P.

    • Pembeli meminta untuk melakukan pembayaran melalui perantara.

  2. Berhati-hatilah saat berinteraksi dengan penjual P2P. Tindakan berikut akan mengingatkan Anda:

    • Penjual meminta Anda untuk membatalkan pesanan setelah Anda membayar.

    • Penjual meminta untuk berkomunikasi di luar platform P2P.

    • Penjual meminta Anda untuk berdagang di luar platform P2P.

    • Penjual meminta untuk membayar komisi tambahan.

Setelah perdagangan

Saat berinteraksi dengan pembeli P2P, Anda harus memperhatikan hal-hal berikut:

  • Anda belum menerima pembayaran untuk transfer mata uang kripto tersebut.

  • Menerima cek dari pembeli yang tidak dikonfirmasi oleh bank.

  • Rekening bank Anda telah diblokir setelah menerima pembayaran dari pembeli.

  • Pembeli telah meminta pengembalian dana dari banknya setelah Anda mentransfer mata uang kripto.

Kiat umum untuk melindungi diri Anda dari penipu

Berdaganglah di platform yang sudah terbukti,

Pilih platform P2P terkenal yang menawarkan metode keamanan yang andal kepada pengguna, seperti:

  1. Fungsi manajemen risiko. Jika suatu platform memerlukan persyaratan khusus sebelum membeli atau menjual, hal ini akan mengurangi jumlah listingan yang tidak aktif, tidak dapat diandalkan, atau berkualitas rendah. Platform harus memiliki algoritme manajemen risiko untuk memantau aktivitas mencurigakan, serta logika pencocokan pesanan tingkat lanjut untuk mencocokkan pengguna hanya dengan pedagang tepercaya dan pedagang terverifikasi.

    Beberapa algoritma bahkan mampu membatasi aktivitas perdagangan calon penyerang. Selain itu, pengguna mungkin dilindungi oleh batasan atau penundaan tambahan saat menarik dana.

  2. Protokol Kenali Pelanggan Anda (KYC). Platform P2P dengan protokol KYC membantu pemula menemukan rekanan perdagangan yang andal yang telah lulus verifikasi identitas. Berkat verifikasi KYC, pemula dapat berdagang dengan pedagang tepercaya yang memiliki riwayat transaksi terkonfirmasi dan sumber dana yang dapat diandalkan.

  3. Layanan eskrow. Layanan escrow menawarkan pembeli dan penjual cara aman untuk bertukar barang atau aset. Ini dilakukan oleh pihak ketiga yang tepercaya, biasanya platform P2P.

  4. Layanan dukungan. Meskipun perdagangan P2P biasanya dilakukan tanpa perantara, tim dukungan di platform P2P dapat turun tangan untuk membantu pengguna jika timbul masalah.

  5. Pembayaran otomatis. Mereka mengizinkan platform P2P mengirim mata uang kripto dari layanan escrow secara otomatis. Pembeli langsung menerima aset yang dibeli, dan penjual tidak perlu memverifikasi pembayaran untuk setiap pesanan atau mentransfer aset secara manual.

  6. Fungsi penguncian. Jika Anda memiliki pengalaman buruk dengan pengguna mana pun, Anda dapat memblokirnya dan mereka tidak dapat lagi berdagang dengan Anda.

Berkomunikasi hanya di platform

Hindari berkomunikasi dengan calon kontraktor di situs yang meragukan dan waspadai iklan dengan harga yang mencurigakan. Jika Anda berkomunikasi di luar platform, penipu akan lebih mudah memulai perselisihan melawan Anda dan menyangkal bahwa transaksi tersebut terjadi.

Periksa transaksi

Periksa semua informasi yang tersedia tentang rekanan. Tinjau seluruh transaksi dan kwitansi untuk memastikan bebas dari tanda-tanda penipuan digital berikut:

  • Kata-kata saling tumpang tindih

  • Warna teks berbeda

  • Font yang berbeda

  • Ukuran teks berbeda

Anda juga dapat menggunakan alat pengecekan gambar online gratis. Telusuri “alat pendeteksi gambar palsu” untuk menjelajahi solusi yang tersedia.

Ambil tangkapan layar

Simpan semua bukti komunikasi dan transaksi jika ada banding.

Tempatkan iklan bertarget

Jika Anda memiliki jaringan rekanan yang dapat diandalkan, pastikan iklan Anda hanya terlihat oleh mereka. Sembunyikan iklan Anda dan bagikan hanya dengan orang yang Anda inginkan, baik itu orang yang Anda kenal atau orang yang pernah bertransaksi dengan Anda. Menyembunyikan iklan juga berguna saat melakukan transaksi besar.

Blokir pengguna yang mencurigakan

Jangan takut untuk memblokir pengguna yang pernah melakukan transaksi tidak efektif dengan Anda: ini akan membantu melindungi diri Anda dari penipuan dan masalah tidak menyenangkan lainnya.

Ajukan banding

Jika Anda mengalami masalah, hubungi dukungan dan ajukan banding. Pastikan untuk memberikan semua bukti transaksi yang relevan sehingga dukungan dapat menyelesaikan masalah Anda.

Kesimpulan

Untuk melindungi dana Anda saat berdagang P2P, berhati-hatilah dan hindari risiko. Tinjau dengan cermat ketentuan setiap transaksi, waspadai perilaku mencurigakan, dan pilih platform dengan fitur keamanan yang kuat.

Lakukan transaksi P2P dengan hati-hati dan hubungi dukungan jika Anda ragu. Dengan menerapkan tindakan pencegahan ini, Anda dapat menikmati manfaat transaksi P2P tanpa khawatir.

Bacaan yang direkomendasikan

  • Apa itu perdagangan P2P dan bagaimana cara menggunakannya

  • Jaringan peer-to-peer | Akademi Binance

  • Mengapa dan Bagaimana Melakukan Riset Anda Sendiri (DYOR) Sebelum Berinvestasi dalam Cryptocurrency

  • Lima Strategi Manajemen Risiko


Peringatan Risiko dan Penafian: Materi berikut disediakan “sebagaimana adanya” tanpa jaminan apa pun untuk referensi umum dan tujuan pendidikan saja. Informasi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, nasihat hukum, atau rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Anda harus mencari nasihat Anda sendiri dari penasihat profesional yang tepat. Karena artikel ini ditulis oleh penulis pihak ketiga, harap diperhatikan bahwa pendapat yang dikemukakan adalah pendapat penulis pihak ketiga dan tidak mencerminkan pandangan Binance Academy. Untuk informasi lebih lengkap silakan ikuti tautannya. Nilai aset digital bisa berfluktuasi. Nilai dana yang diinvestasikan bisa naik dan turun. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali dana yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab atas kemungkinan kerugian Anda. Informasi ini bukan merupakan nasihat keuangan, hukum atau profesional. Untuk mempelajari lebih lanjut, silakan baca Ketentuan Penggunaan dan Pengungkapan Risiko kami.