Seperti lembaga keuangan lainnya, verifikasi KYC wajib dilakukan bagi bursa mata uang kripto utama di seluruh dunia agar memiliki akses tanpa gangguan ke layanan mereka. Mengapa verifikasi KYC diperlukan, apa manfaatnya bagi pedagang mata uang kripto, dan apa bedanya dengan peraturan anti pencucian uang? Apakah verifikasi KYC menggagalkan tujuan desentralisasi dalam mata uang kripto publik? Pada artikel ini kami akan menjawab semua pertanyaan ini.
Apa artinya KYC?
KYC adalah singkatan dari “kenali pelanggan Anda.” Ini mengacu pada verifikasi wajib atas identitas klien, biasanya oleh lembaga keuangan. Verifikasi ini mencakup informasi yang dapat digunakan untuk memverifikasi identitas Anda, seperti kartu identitas yang valid, tagihan listrik dengan alamat rumah Anda, nomor Jaminan Sosial Anda, dll.
Biasanya, pelanggan diharuskan memberikan detail KYC saat membuka akun dan terkadang saat ada perubahan informasi. Misalnya, jika Anda secara resmi mengubah nama Anda beberapa bulan setelah membuat akun, Anda perlu memperbarui informasi KYC Anda.
Jika Anda tidak menyelesaikan proses KYC, Anda mungkin tidak dapat mengakses semua fitur di bursa mata uang kripto. Misalnya, Binance.com mengizinkan pelanggannya membuat akun, menggunakan fungsi dasar, dan melakukan transaksi terbatas tanpa mengirimkan informasi KYC. Namun, untuk mendapatkan akses penuh dan meningkatkan batas deposit dan penarikan, pelanggan harus menyelesaikan verifikasi KYC.
Bagaimana proses KYC secara umum?
Tergantung pada sifat bisnisnya, proses KYC dapat bervariasi namun umumnya memiliki tujuan yang sama. KYC terdiri dari fungsi dasar seperti pengumpulan dan verifikasi data. Selain itu, ini melibatkan uji tuntas pelanggan dan pemantauan berkelanjutan.
Verifikasi KYC biasanya dikelompokkan menjadi tiga bagian dan proses:
1. Program Identifikasi Pelanggan
Ini adalah proses pertama, dan juga yang paling sederhana. Ini hanya terdiri dari pengumpulan dan verifikasi data pelanggan. Di bank, tahap ini biasanya dilakukan pada saat pendaftaran. Sebaliknya, di bursa mata uang kripto dan lembaga keuangan lain yang tidak terlalu kaku, hal ini terjadi setelah pendaftaran.
2. Uji Tuntas Pelanggan (DD)
Setelah memverifikasi identitas, perusahaan mungkin memutuskan untuk menggali lebih dalam dan memeriksa latar belakang pelanggan. Tujuan dari pemeriksaan ini adalah untuk melakukan penilaian risiko. Jika klien pernah ditandai karena penipuan keuangan di masa lalu atau sedang diselidiki, klien akan ditandai selama pemeriksaan latar belakang.
3. Pengawasan yang berkesinambungan
Pemantauan berkelanjutan memastikan bahwa informasi KYC selalu terkini dan memungkinkan sistem untuk terus menganalisis transaksi yang mungkin tampak mencurigakan. Di bursa mata uang kripto, beberapa transaksi dengan volume signifikan dapat ditandai dan termasuk dalam daftar pengawasan teroris di Amerika Serikat. Berdasarkan penyelidikan, bursa dapat menangguhkan akun klien dan memberi tahu badan pengatur dan penegak hukum yang diperlukan mengenai kasus tersebut.
Mengapa verifikasi KYC wajib dilakukan di sebagian besar bursa mata uang kripto?
Peraturan KYC (Kenali Pelanggan Anda) bersifat wajib di bursa mata uang kripto utama untuk memastikan mereka mematuhi hukum dan peraturan. Di masa lalu, bursa mata uang kripto jarang meminta informasi KYC. Ketika harga dan minat terhadap cryptocurrency meningkat, kekhawatiran kejahatan di bidang pencucian uang dan aktivitas terlarang lainnya juga menjadi sorotan.
Pada tahun 2001, verifikasi KYC diperkenalkan dan dikonsolidasikan dalam Patriot Act. Namun, undang-undang tersebut baru berlaku setelah serangan teroris 9/11. Tujuan dari peraturan KYC adalah untuk mengekang aktivitas terlarang dan menandai setiap perilaku mencurigakan sedini mungkin. Pertukaran mata uang kripto menggunakan data ini untuk melacak pola transaksi, misalnya untuk memastikan bahwa pencucian uang dan pendanaan teroris tidak terjadi.
Tanpa verifikasi KYC, pertukaran mata uang kripto dapat dimintai pertanggungjawaban ketika pengguna berhasil melakukan kejahatan, karena tidak melakukan uji tuntas. Oleh karena itu, bursa-bursa besar memilih untuk tetap mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML).
Namun, KYC dan AML tidak memiliki arti yang sama.
Apa perbedaan antara KYC dan AML?
Persyaratan KYC (“Kenali Pelanggan Anda”) hanyalah salah satu bagian dari istilah yang lebih luas yang biasa disebut anti pencucian uang (AML). Konsep AML mencakup beragam proses regulasi yang dirancang untuk mengekang pencucian uang. Proses AML lainnya mencakup penyaringan perangkat lunak, pengelolaan catatan, dan kriminalisasi. Verifikasi KYC hanyalah sebuah proses AML yang melibatkan verifikasi identitas dan meningkatkan uji tuntas.
KYC, verifikasi AML, dan semua proses lain yang ditetapkan oleh regulator mempersulit teroris dan penjahat terorganisir untuk menyembunyikan aktivitas terlarang mereka, sehingga mereka tidak dapat membuat dana yang diperoleh melalui cara ilegal tampak sah. Namun, meskipun ini merupakan keuntungan, beberapa anggota komunitas mata uang kripto berbeda pendapat mengenai apakah bursa harus mewajibkan kepatuhan KYC atau tidak. Argumennya adalah peraturan KYC dan AML bertentangan dengan konsep desentralisasi.
Bagaimana verifikasi KYC mempengaruhi desentralisasi dan anonimitas?
Salah satu fitur paling menarik dari mata uang kripto dan teknologi blockchain adalah desentralisasi, yang berarti tidak ada otoritas tunggal yang memiliki kendali penuh atas sistem. Alih-alih database tunggal, transaksi pada blockchain ini disimpan di banyak komputer di seluruh dunia melalui node peer-to-peer. Oleh karena itu, persyaratan KYC menjadikan pertukaran mata uang kripto setara dengan lembaga keuangan tradisional dengan memberikan kekuasaan kepada otoritas terpusat.
Bagi pengguna yang khawatir dengan semangat anonimitas pada blockchain terdesentralisasi, kehilangan anonimitas adalah harga mahal yang harus dibayar, terutama ketika mereka mengirimkan data KYC mereka ke bursa mata uang kripto terpusat. Meskipun pertukaran mata uang kripto berjanji untuk memperlakukan informasi pribadi pengguna dengan hati-hati, banyak orang memilih untuk tetap anonim dan tidak mau mengambil risiko. Ketakutan ini bukannya tidak berdasar, karena banyak bursa masih belum memiliki sistem KYC yang kuat untuk mengamankan informasi konsumen.
Faktanya, ada laporan tentang peretas yang memperoleh informasi KYC pengguna mata uang kripto dengan memanfaatkan celah dalam perangkat lunak pertukaran. Binance adalah salah satu dari sedikit bursa yang memiliki sistem yang aman dan berdedikasi untuk mengumpulkan dan mengelola data KYC.
Tanggung Jawab dan Kewajiban Binance Terkait KYC
Binance adalah pertukaran mata uang kripto terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar di dunia. Oleh karena itu, pihaknya berkomitmen untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan KYC. Verifikasi KYC tidak hanya melindungi bursa, namun juga memberikan lapisan keamanan tambahan untuk setiap akun pengguna, sekaligus memungkinkan mereka menikmati penggunaan layanan Binance tanpa batas.
Keuntungan verifikasi di Binance: nikmati peningkatan level
Salah satu keuntungan utama verifikasi KYC di Binance adalah pengguna menikmati level yang lebih baik dengan biaya lebih rendah dan batas penarikan lebih tinggi. Meskipun pengguna yang tidak terverifikasi hanya dapat menarik maksimal 0,06 BTC per hari, pengguna dengan akun terverifikasi dapat menarik hingga 100 BTC per hari.
Harap dicatat bahwa verifikasi KYC terutama diperuntukkan bagi pengguna yang memilih opsi transaksi kartu kredit dan debit. Mereka yang ingin melakukan transaksi besar secara rutin juga akan mendapatkan keuntungan dengan melengkapi detail KYC mereka di Binance. Di sisi lain, orang yang tidak menyelesaikan verifikasi mungkin mengalami beberapa masalah saat menarik dana dari akun Binance mereka. Oleh karena itu, Binance mendorong semua pengguna untuk menyelesaikan proses KYC sesegera mungkin.
Cara melakukan verifikasi KYC di Binance
Di Binance, proses verifikasi KYC sangat sederhana. Langkah-langkah berikut akan menunjukkan cara memverifikasi akun Binance Anda.
Kunjungi Binance.com.
Jika Anda adalah pengguna baru, Anda perlu membuat akun dengan alamat email dan kata sandi Anda. Proses pembuatan akun tidak lebih dari lima menit. Jika Anda sudah menjadi pengguna, cukup masuk dengan detail Anda.
Klik pada "Identifikasi".
Di sudut kanan atas layar komputer Anda, ketuk avatar profil Anda. Itu adalah pusat pengguna Anda. Anda akan melihat daftar opsi segera setelah detail pengguna Anda. Klik “Identifikasi” untuk melanjutkan ke langkah ketiga.
Klik "Verifikasi."
Di halaman berikutnya, Anda akan melihat tombol kuning tebal dengan tulisan “Verifikasi.” Ini akan memulai proses verifikasi. Harap dicatat bahwa dokumen verifikasi bergantung pada kewarganegaraan Anda. Oleh karena itu, setelah memilih kewarganegaraan Anda, unggah ID, nama, alamat, foto ID, kode pos, dan informasi lainnya.
Selesaikan verifikasi.
Konfirmasikan bahwa semua detail yang dikirimkan akurat untuk memastikan verifikasi Anda diterima. Selesaikan prosesnya dan mulai berdagang. Alternatifnya, setelah menyelesaikan verifikasi dasar, Anda dapat memilih metode verifikasi lanjutan.
Binance memiliki tiga tingkat verifikasi: dasar, menengah, dan lanjutan.
Mengirimkan semua detail Anda untuk verifikasi akan memakan waktu tidak lebih dari satu jam. Setelah itu, Anda harus menunggu verifikasi Anda diproses.
Kirimkan verifikasi KYC Anda di Binance. Jika Anda belum memiliki akun Binance, daftar untuk memulai.
Singkatnya
Verifikasi KYC adalah bagian penting dari perjuangan melawan pencucian uang di sektor keuangan, termasuk sektor mata uang kripto. Peraturan keuangan ini membantu menciptakan lingkungan yang aman dan bebas kejahatan agar bisnis dapat berkembang. Anda mungkin tidak menikmati anonimitas penuh selama transaksi mata uang kripto Anda, namun Binance dan bursa besar lainnya berusaha untuk tetap mematuhi KYC untuk melindungi penggunanya.
Apakah Anda siap memulai petualangan Anda di dunia cryptocurrency dengan Binance?
Mulailah dengan mendaftar akun Binance.com atau unduh aplikasi perdagangan mata uang kripto Binance. Selanjutnya, periksa akun Anda untuk meningkatkan batas pembelian mata uang kripto Anda.
Selesaikan verifikasi dasar dan lanjutan di Binance
Setelah memverifikasi akun Anda, ada dua cara utama untuk membeli mata uang kripto di Binance menggunakan uang: Anda dapat membeli mata uang kripto dengan uang Binance menggunakan transfer bank atau saluran kartu, atau membeli mata uang kripto dengan uang dari penjual P2P Binance lainnya.
Penafian: Berinvestasi dalam mata uang kripto memiliki risiko pasar yang tinggi. Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian perdagangan Anda. Pendapat dan pernyataan di atas tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan.
Untuk informasi lebih lanjut, baca artikel bermanfaat berikut:
Bagaimana cara menyelesaikan verifikasi identitas?
Cara menyelesaikan verifikasi identitas untuk membeli mata uang kripto dengan kartu kredit atau debit
Cara membeli mata uang kripto dengan kartu kredit atau debit di situs web dan aplikasi
Cara membeli cryptocurrency dengan transfer bank atau uang tunai
