Perdagangan P2P adalah bentuk perdagangan populer di pasar kripto karena hanya memerlukan transfer bank. Namun ada banyak kasus dimana sebagian dari kita ketika melakukan perdagangan P2P di Binance ditipu oleh pedagang jahat sehingga menyebabkan kita kehilangan uang tanpa ada cara untuk mendapatkannya kembali, berikut adalah bentuk-bentuk penipuan P2P yang umum terjadi di Binance yang dilakukan penjual, pembeli , dan bahkan pedagang yang menggunakan Binance harus tahu apa yang harus dihindari!
I/ BENTUK UMUM PENIPUAN P2P 1. Penipuan menggunakan photoshop
Ini adalah penipuan P2P di Binance yang ditemui oleh pembeli dan penjual, terutama mereka yang baru mengenal P2P dan tidak memiliki banyak pengalaman.
Misal: Pembeli/penjual melakukan pemesanan beli/jual koin melalui P2P, lalu mem-photoshop foto transfer yang berhasil, klik "konfirmasi transfer, beri tahu penjual" lalu kirim pesan ke penjual dan konfirmasi transfer untuk membuka kunci koin dengan cepat untuk mereka.
Penjual sekarang melihat foto transfer yang berhasil dari pembeli/penjual, mengira mereka telah mentransfer uang, tetapi tidak memeriksa apakah rekening bank mereka memiliki uang atau tidak, tetapi dengan cepat membuka kunci koin dan mengkliknya ”. Jadi penjual kehilangan uang karena kelalaiannya. Cara menghindari bentuk penipuan ini adalah dengan memeriksa akun Anda dengan cermat
2/ Memperbaiki harga jual Penjual menetapkan harga jual yang cukup murah dibandingkan level umum agar pembeli dapat mengklik untuk membeli, namun penjual mungkin telah "menetapkan BOT untuk menyesuaikan harga" sehingga membuat harga jual menjadi lebih tinggi di waktu itu tanpa pembeli menyadarinya. Perhatikan lalu transfer uang dan selesaikan pembayaran. Lain kali Anda melihat jumlah yang salah, transaksi telah selesai. Misalnya, awalnya Anda melihat harganya 23.000 VND/usdt, namun setelah Anda menyelesaikan transfer, harga yang harus Anda bayarkan meningkat menjadi 30.000 VND/usdt.
Untuk mengatasi masalah ini, Anda tidak boleh terburu-buru untuk segera mentransfer uang, tetapi ketika meninjau informasi transfer dan jumlahnya, Anda perlu menghitung ulang untuk melihat apakah cocok. Jika Anda telah mentransfer uang dan menyelesaikan pesanan pembelian, Anda harus melaporkannya ke kotak obrolan dan menghubungi staf dukungan Binance untuk memblokir akun penipuan tersebut.
3/ Penipuan dan ancaman uang kotor Ini mungkin bentuk yang paling banyak ditemui orang, karena saya melihat sebagian besar kelompok memiliki orang yang mengeluhkan masalah ini. Dimungkinkan untuk memperdagangkan uang dalam jumlah besar, sekitar $5.000 atau lebih. Saat ini, pedagang kotor mengirim pesan pribadi yang mengancam bahwa itu adalah uang kotor, kemudian memikat penjual ke platform lain dan meminta informasi pribadi seperti cccd, video call, statement, dll lalu dibujuk bahwa pembayaran sudah selesai agar bisa lapor ke polisi untuk diselesaikan, lalu kehilangan segalanya. Atau mungkin lebih canggih dari meniru karyawan Binance untuk melakukan penipuan. Untuk menghindari penipuan ini, jika jumlahnya besar, Anda harus melakukan transaksi OTC yang memiliki reputasi baik atau membagi jumlahnya menjadi beberapa bagian kecil untuk diperdagangkan.
4/ Merayu pembeli untuk membatalkan pesanan
Ini adalah penipuan lain saat memperdagangkan P2P di Binance, metode ini sering dimanfaatkan oleh penjual untuk menipu uang dari pembeli yang baru mengenal P2P. Secara khusus, pembeli melakukan pemesanan pembelian dan mentransfer uang tetapi tergoda untuk membatalkan pesanan seperti memberikan lebih banyak koin, ada yang salah, dll.
Pembeli saat ini mudah tertipu dan mendengarkan kata-kata penjual dan kemudian penjual menerima uang dan langsung menyelam. Dengan formulir ini, bahkan jika Anda menuntut Binance, mereka tidak akan dapat menyelesaikannya!
Untuk menghindari masalah ini, Anda tidak boleh membatalkan pesanan sesuai dengan instruksi penjual dan semua transaksi P2P harus melalui Binance untuk diselesaikan. Ingatlah untuk mengambil tangkapan layar transfer yang berhasil dengan buku pesanan yang benar sebagai bukti jika Penjual tidak melakukannya membuka kunci koin untuk Anda.
5/ Kehilangan uang karena isi transfer yang salah. Formulir ini belum tentu dianggap scam karena di bagian jual/beli sudah jelas diinstruksikan dan dicatat oleh Binance, jadi itu kesalahan pembeli.
Khususnya saat berdagang P2P, pembeli hanya perlu mencatat isi transfer sesuai buku pesanan dan pesanan akan dieksekusi. Namun, ada pembeli subjektif yang tidak membaca instruksi, hanya mentransfer uang tanpa isi buku pesanan atau menulis membeli USDT, membeli Bitcoin, membeli beberapa koin... Secara umum, dalam hal ini, penjual tidak boleh Mengembalikan uang karena Anda melanggar peraturan saat perdagangan P2P dan pembelian/penjualan kripto adalah aktivitas yang tidak dilindungi oleh hukum Vietnam. Anda dapat menghubungi Binance untuk mendapatkan nomor telepon penjual dan meminta mereka mentransfer uang kembali. Jika Anda beruntung, Anda akan bertemu dengan penjual yang tulus dan Anda akan mendapatkan uang Anda kembali, atau mungkin membayar sedikit biaya untuk penjual yang "bodoh".
6/ Tempatkan beberapa pesanan pembelian secara bersamaan
Dalam bentuk ini pembeli melakukan beberapa pesanan sekaligus dengan jumlah pembelian yang sama, namun kemudian pada saat transfer pembayaran akan mentransfer 1 atau 2 pesanan yang hilang namun tetap menekan "Transfer uang, beri tahu kepada penjual". Pada saat ini, penjual melihat akun simpanse terus menerus, mengira pembeli sudah cukup mentransfer tanpa memeriksa kembali dengan cermat dan membuka kunci semua koin untuk pembeli. Penjual harus lebih berhati-hati ketika pelanggan melakukan beberapa pesanan pembelian sekaligus dengan jumlah uang yang sama. Hanya ketika ada cukup uang yang perlu ditransfer pembeli barulah kuncinya akan terbuka. Jika mereka tidak mentransfer cukup uang, hanya buka buku pesanan yang cocok dengan konten transfer yang Anda terima.
7/ Tempatkan 2 pesanan identik dari 2 akun berbeda
Penipuannya adalah sebagai berikut, ada 2 akun A dan B yang melakukan order yang sama untuk membeli koin dari penjual dengan jumlah yang sama. Kemudian A mentransfer uang ke penjual (A tidak mengonfirmasi bahwa dia telah mentransfer uang melalui aplikasi) tetapi mengambil tangkapan layar dan mengirimkannya ke B, B mengirimkan gambar ke penjual dan B mengklik "Transfer uang, beri tahu penjual" nanti . Kemudian minta penjual untuk membuka kunci koin tersebut untuk Anda. Penjual tidak memperhatikan saat ini, jadi dia membuka kuncinya untuk B. Saat ini, A mengklik "Transfer uang, beri tahu penjual". Jadi ketika terjadi perselisihan, A tetap punya alasan karena A sudah mentransfer uang dengan bukti transfer uang ke penjual. Sedangkan B, dia belum mentransfer uang tetapi masih memiliki koin.
Untuk menghindari situasi ini, penjual perlu mengonfirmasi nama dan buku pesanan yang benar dengan urutan pengalih yang benar untuk membuka kunci koin untuk buku pesanan yang benar tersebut.
8/ Perpanjang waktu pembatalan pesanan
Ini adalah metode yang diterapkan pada pembeli baru yang melakukan perdagangan P2P untuk pertama kalinya di Binance. Saat ini pembeli belum mengetahui cara membeli atau menjual, sehingga ia mengirim SMS dan bertanya kepada penjual terlebih dahulu Penjual akan memandu pembeli dari langkah penempatan pesanan hingga langkah transfer. Namun untuk memperpanjang waktu, penjual akan mengirimkan serangkaian pesan sehingga pembeli tidak memperhatikan dan tidak memilih "Transfer uang, beri tahu penjual". Setelah 15 menit, pesanan akan otomatis dibatalkan dan jika pembeli tidak memberi tahu penjual, uang akan hilang.
Orang yang baru mengenal P2P sebaiknya mempelajari terlebih dahulu proses pembelian koin melalui P2P sebelum mulai berdagang dan berlatih jual beli dengan jumlah kecil terlebih dahulu.
9/ Kurangnya uang dalam transfer
Ini adalah bentuk yang mungkin pernah ditemui setiap orang setidaknya sekali dan sayangnya mungkin pernah terlibat di dalamnya. Misalnya Pembeli akan membeli koin dengan jumlah yang sulit diingat, misalnya membeli sejumlah 258.375.823 tetapi hanya mentransfer 238.375.823, hanya berbeda 1 nomor saja. Jika penjual tidak melihat dengan cermat dan mengklik "Konfirmasi", mereka akan kehilangan puluhan juta dong. Atau cukup beli nomor 258.375.823 tapi transfer saja 25.837.582 selisih ratusan juta dong. Menurut peraturan Binance, jika pembeli mentransfer sejumlah kecil uang, pembeli harus mentransfer jumlah yang hilang beserta biaya tambahan kepada penjual. Namun jika pembeli tidak merespon atau menolak untuk mentransfer uang lagi, maka penjual harus mengembalikan uang tersebut kepada pembeli, sehingga pembeli berani melakukannya. Untuk menghindari hal ini, Anda harus memperhatikan nomor tersebut dengan cermat sebelum mengklik konfirmasi karena jika mereka secara tidak sengaja mengklik konfirmasi, mereka mungkin kehilangan uang ketika Binance tidak dapat menyelesaikan perselisihan tersebut.
10/ Misinformasi Ini merupakan bentuk penipuan yang perlu diwaspadai pembeli saat melakukan transaksi P2P di Binance karena bentuk penipuan ini sangat canggih. Secara khusus, penjual akan membingungkan Anda ketika informasi nomor rekening/kartu bank penjual di bagian "Pembayaran ke penjual" berbeda dengan bagian catatan informasi transfer. Artinya akan ada 2 nomor rekening berbeda dengan nama yang sama dan jika Anda mentransfer ke rekening yang salah di bagian catatan/keterangan maka pesanan dianggap gagal sedangkan uang Anda masih hilang. Untuk menghindari situasi ini, Anda harus menyalin nomor rekening persisnya dan memilih bank penerima, konfirmasikan nama penjual yang benar sebelum mentransfer uang. Informasi nomor rekening yang Anda perlukan untuk mentransfer uang akan ada di bagian pembayaran seperti gambar di bawah ini
II/ Sedikit tips saat berdagang P2P - Pilih pedagang yang memiliki reputasi baik di P2P dengan memeriksa tingkat keberhasilan dan jumlah pesanan perdagangan yang berhasil, semakin tinggi tarif dan semakin banyak pesanan perdagangan yang diselesaikan, semakin bereputasi, jangan murah dan kehilangan timah dan ikan.
- Batasi pembelian di malam hari, khususnya pada jam 11 malam atau saat pasar mengalami fluktuasi yang kuat, pedagang memahami psikologi membutuhkan uang untuk mengejar ketinggalan atau memompa untuk mempersulit keadaan, selain itu, banyak bank mempertahankan jam pemeliharaan di malam hari pengiriman uang akan mengalami masalah. - Cara menghindari penipuan saat berdagang P2P di Binance adalah baik pembeli maupun penjual harus sangat berhati-hati, memperhatikan dengan cermat dan membaca sepenuhnya instruksi Binance serta penjual sebelum melakukan perdagangan. Biasanya Anda hanya perlu mentransfer uang dengan isi buku pesanan dengan nama Anda lalu tekan beri tahu penjual.
- Jika Anda baru pertama kali melakukan trading P2P, sebaiknya Anda mencoba trading dengan jumlah uang yang sedikit saja, kemudian setelah Anda menguasainya, Anda bisa melakukan trading dalam jumlah besar. - Saat berdagang dengan uang dalam jumlah besar, Anda harus memilih saluran perdagangan OTC atau membagi pesanan menjadi bagian-bagian yang lebih kecil untuk menghindari kesulitan - Perlu mengatur keamanan akun yang aman, menjaga informasi pribadi, alamat email, daftar nomor telepon pribadi. Atur mode hanya saya untuk semua informasi pengenalan diri di bursa, untuk menghindari orang jahat mencuri informasi dan memanfaatkannya.
- Biasakan untuk mengambil screenshot semua pesanan beli/jual utama Anda sebagai bukti bahwa pesanan tersebut telah selesai. Jika terjadi penipuan, tangkapan layar berfungsi sebagai bukti utama dan dapat dibuktikan dengan dukungan.
- Jangan mengklik tautan aneh, atau memindai kode QR apa pun, jangan memberikan informasi pribadi kepada pihak mana pun di platform jejaring sosial lain seperti Zalo, FB, dll. Karena staf Binance hanya mendukung pengguna
- Jangan melakukan konfirmasi transaksi sampai Anda yakin telah menerima uang ke rekening Anda. Selalu periksa kembali akun Anda untuk memastikan bahwa transaksi telah berhasil diselesaikan. Selain itu, jangan percaya apa pun yang diberikan mitra karena gambarnya mudah untuk diedit
