Kesimpulan Utama
Dalam artikel ini, Anda akan mempelajari tentang penipuan kripto yang umum terjadi di pasar peer-to-peer (P2P) di negara berkembang, serta cara mengidentifikasi dan menghindarinya.
Secara khusus, Anda akan mempelajari cara mengidentifikasi bukti pembayaran palsu dan cara menangani penipuan tolak bayar.
Di Binance P2P, kami sangat memperhatikan keamanan pengguna kami. Oleh karena itu, kami ingin memastikan Anda mengetahui penipuan P2P yang paling umum serta cara menghindarinya. Jika Anda pernah menjadi korban penipuan atau mencurigai Anda ditipu dalam transaksi P2P, teruslah membaca. Berikut penipuan paling umum dan cara menghindarinya:Bukti Pembayaran Palsu
Penipuan bukti pembayaran palsu melibatkan pihak lawan yang mengirimi Anda tanda terima palsu dan menekan Anda untuk melepaskan kripto dengan cepat tanpa terlebih dahulu memverifikasi bahwa Anda telah menerima uang di akun Anda.
Bukti pembayaran palsu biasanya dapat diidentifikasi karena sering kali berisi karakter dengan ukuran, font, dan warna berbeda. Terkadang, kata-katanya juga ditumpangkan. Berikut adalah beberapa contoh kehidupan nyata.
Contoh 1
Bukti Pembayaran Palsu | Bukti Pembayaran Asli |
Simbol centang hijau muncul di atas jumlah yang dikirim. | Simbol centang hijau selalu berada di sebelah kanan jumlah yang dikirim. |
ID transaksi dompet dimulai dengan 1. | ID transaksi dompet tidak pernah dimulai dengan 1. |
Simbol centang hijau muncul pada semua jenis transaksi. | Simbol centang hijau hanya muncul ketika UPI digunakan. |
UI Aplikasi sudah usang. | UI aplikasi yang diperbarui |
Contoh 2
Bukti Pembayaran Palsu | Bukti Pembayaran Asli |
Detail akun pengirim dan penerima memiliki warna font yang berbeda | Detail akun pengirim dan penerima menggunakan gaya font dan warna yang sama |
Font Tanggal & Waktu dengan warna hitam tebal | Tanggal & Waktu menggunakan warna font yang sama dengan Jumlah |
Waktu tidak menggunakan format jam 12 jam yang tepat | Waktu menggunakan format jam 12 jam yang tepat (00:00 AM/PM) |
Tidak ada spasi setelah koma pada Tanggal | Setelah koma diberi spasi sebelum dicantumkan nomor tahun |
Contoh 3
Bukti Palsu | Bukti Asli |
Teks yang tumpang tindih di tangkapan layar. | Tidak ada teks yang tumpang tindih. |
ID transaksi UPI dimulai dengan 1. | ID transaksi UPI tidak pernah dimulai dengan 1. |
Font tidak cocok. | Tidak ada font yang tidak cocok. |
Logo muncul di sisi kiri bawah layar. | Tidak ada logo di bagian bawah layar. Sebaliknya, Anda akan melihat “Mengalami masalah?” dan opsi “Berpisah dengan teman”. |
Nomor referensi UPI dimulai dengan 1. | Nomor referensi UPI dimulai dengan 2 atau 3. |
Contoh 4
Tanda Terima Pembayaran Palsu | Tanda Terima Pembayaran Asli |
ID Transaksi ada di bagian atas tanda terima pembayaran. | ID Transaksi ada di menu drop-down di bawah “Detail Transfer” |
Nama bank ditampilkan di layar | Tidak ada nama bank yang ditampilkan |
Tidak ada ikon untuk melihat riwayat atau membagikan tanda terima di layar. | Ikon untuk melihat riwayat dan membagikan tanda terima tersedia di bawah rincian transfer. |
Fonta pudar | Huruf tebal |
Nomor referensi UPI dimulai dengan 1 | Nomor referensi UPI dimulai dengan 3 |
Contoh 5
Bukti Pembayaran Palsu | Bukti Pembayaran Asli |
Nomor referensi UPI dimulai dengan 1 | Nomor referensi UPI dimulai dengan 2 atau 3 |
Selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet Anda untuk mengonfirmasi bahwa Anda memang telah menerima uang yang harus Anda terima dari transaksi P2P.
Penipuan Berbayar tetapi Dibatalkan
Penipuan ini dimulai dengan pengguna dengan riwayat transaksi terbatas yang memasang iklan jual. Setelah pembeli menerima pesanan dan melakukan pembayaran yang diperlukan, penjual tidak melepaskan pesanan tersebut. Mereka mengklaim bahwa ada masalah OTP, bahwa mereka tidak dapat mengeluarkan pesanan karena kesalahan teknis, atau bahwa mereka tidak ingin menjual asetnya lagi.
Penjual kemudian meminta alamat dompet pembeli atau ID Pembayaran / UPI untuk mengembalikan jumlah tersebut — tetapi hanya jika pembeli membatalkan pesanan. Mereka kemudian meyakinkan pihak lawan untuk membatalkan pesanan dan berjanji untuk segera mengembalikan jumlah yang telah dibayarkan. Atau, mereka mengklaim bahwa semua aset mereka terkunci dalam pesanan terbuka ini dan mereka dapat mengembalikan jumlah yang dibayarkan setelah pembeli membatalkan pesanan.
Namun, setelah pembeli membatalkan pesanan, penjual tidak mengembalikan jumlah tersebut, sehingga menyebabkan pembeli menderita kerugian.
Cara menghindari penipuan ini:
Jangan membatalkan pesanan tanpa terlebih dahulu menerima pengembalian dana Anda, apa pun yang dikatakan pihak lawan.
Jika pihak lawan mengatakan atau melakukan sesuatu yang mencurigakan, ajukan banding dan biarkan tim dukungan Binance menanganinya.
Jika penjual tidak melepaskan pesanan setelah mengonfirmasi bahwa mereka telah menerima pembayaran Anda, ajukan banding agar tim dukungan kami dapat melepaskan pesanan untuk Anda.
Tagihan balik
Dalam konteks transaksi kripto P2P, tagihan balik terjadi ketika pembeli meminta dananya kembali setelah Anda melepaskan kripto tersebut kepada mereka dan menerima uang Anda. Jika permintaan tolak bayar pada metode pembayaran mereka berhasil, Anda akan kehilangan kripto yang Anda jual dan uang yang Anda terima.
Penagihan balik dimungkinkan karena beberapa opsi pembayaran pihak ketiga memungkinkan penggunanya membatalkan transaksi P2P bahkan setelah transaksi tersebut selesai. Untuk membenarkan permintaan tagihan baliknya, pihak lawan dapat mengarang alibi, misalnya rincian rekening yang tidak konsisten.
Cara menghindari penipuan ini:
Pilih metode pembayaran aman yang tidak menawarkan tagihan balik.
Periksa reputasi pengguna untuk mengetahui potensi risiko.
Verifikasi nama mitra dagang Anda.
Jangan terima metode pembayaran pihak ketiga.
Saat Anda membuat iklan, jelaskan persyaratannya bahwa Anda tidak menerima pembayaran pihak ketiga.
Minta untuk membatalkan transaksi jika mitra dagang Anda bersikeras menggunakan metode pembayaran pihak ketiga.
Jika Anda menerima pembayaran pihak ketiga, kumpulkan informasi apa pun yang Anda bisa tentang akun yang mengirimi Anda pembayaran tersebut.
Jika Anda pernah menjadi korban penipuan tolak bayar, hubungi CS Binance dan minta tanda terima transaksi agar Anda dapat menunjukkan bukti transaksi tersebut kepada otoritas investigasi.
Alternatifnya, Anda mengirim email ke p2p@binance.com untuk meminta tanda terima perintah yang telah diajukan tagihan baliknya dan CC ke petugas investigasi. Kami akan membalas email Anda dengan tanda terima pesanan.
Untuk meminta tanda terima pesanan, yang perlu Anda lakukan adalah:
Mulailah obrolan dengan Tim Dukungan Obrolan Langsung Binance.
Bagikan ID Pesanan tempat Anda menerima permintaan tagihan balik.
Tanda terima pesanan Anda akan dibagikan kepada Anda.
Peniruan Identitas Binance CS
Penipuan ini melibatkan penjual yang meminta pembeli untuk membagikan nomor telepon mereka dan melakukan pembayaran untuk suatu pesanan. Setelah pembeli melakukannya, penjual memanggil pembeli sambil menyamar sebagai petugas CS Binance dan meminta mereka untuk membatalkan pesanan. Mempercayai panggilan tersebut berasal dari Binance, pembeli membatalkan pesanan dan kehilangan uangnya.
Cara menghindari penipuan ini:
Jangan membagikan informasi pribadi Anda dengan pihak mana pun.
Ingatlah bahwa CS Binance tidak akan pernah menghubungi Anda menggunakan nomor telepon pribadi Anda mengenai pesanan yang sedang berlangsung.
Setiap panggilan mencurigakan tersebut harus segera dilaporkan ke tim dukungan Live Chat kami atau ke p2p@binance.com.
Penipuan segitiga
Penipuan ini biasanya melibatkan dua penipu. Misalnya, seseorang memasang iklan jual di P2P Binance dan pembeli asli memesan $100 pada iklan tersebut, melakukan pembayaran, dan membagikan bukti pembayaran melalui saluran eksternal, bukan di obrolan pesanan P2P Binance. Penipu pertama (yang memasang iklan) kemudian meminta penipu kedua untuk melakukan pemesanan dengan jumlah yang sama pada iklan tersebut.
Setelah itu, mereka membagikan bukti pembayaran dari pembeli asli kepada penipu kedua melalui jalur eksternal. Penipu kedua kemudian membagikan bukti pembayaran yang sama di obrolan Binance, meminta penipu pertama (yang memasang iklan) untuk melepaskan pesanannya. Penipu pertama melepaskan pesanan ke penipu kedua, sedangkan pembeli asli tidak menerima kripto yang mereka bayarkan, atau uang mereka kembali.
Cara menghindari penipuan ini:
Jangan pernah membagikan bukti pembayaran di luar Binance.
Memulai Dengan Binance P2P
Siap untuk memulai perdagangan di Binance P2P? Daftarkan akun Binance baru atau unduh aplikasi Binance. Setelah Anda menyelesaikan proses verifikasi identitas, Anda dapat mulai membeli dan menjual kripto di pasar P2P Binance. Bacaan Lebih Lanjut
(Blog) Pengantar Perdagangan Peer-to-Peer: Apa itu Perdagangan P2P dan Bagaimana Cara Kerja Pertukaran Bitcoin Lokal?
(FAQ) Cara Melaporkan Penipuan P2P di Aplikasi Binance
(Blog) Cara Memblokir Pengguna di Binance P2P
Penafian: Penggunaan Anda atas layanan P2P Binance dan semua informasi serta konten lainnya (termasuk konten pihak ketiga) yang termasuk dalam atau dapat diakses dari layanan P2P Binance adalah risiko Anda sendiri. Satu-satunya tanggung jawab kami adalah menangani transaksi kripto. Semua pembayaran bersifat final setelah selesai kecuali diwajibkan lain oleh hukum. Platform P2P Binance tidak memiliki hak atau kewajiban untuk menyelesaikan perselisihan apa pun yang timbul dari pembayaran yang telah diselesaikan. Baik platform P2P Binance maupun pedagangnya tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun setelah pembayaran selesai.