Topik utama postingan:

  • Penipuan pengiriman uang adalah ancaman umum bagi pengguna mata uang kripto. Hal ini dapat terjadi dalam dua skenario: perdagangan P2P atau transaksi sehari-hari saat membeli barang atau jasa. 

  • Selalu pastikan bahwa Anda berdagang pada platform P2P yang memiliki reputasi baik dengan langkah-langkah keamanan yang kuat dan rekanan Anda adalah orang atau entitas yang dapat dipercaya. 

  • Apakah Anda pernah menjadi korban penipuan? Segera laporkan kejadian tersebut kepada pihak yang berwenang dan tim Dukungan Binance. 

Penipuan transfer uang melibatkan penjahat yang mencoba menipu korban agar mengirimkan uang dengan alasan palsu. Penipuan ini biasanya terjadi dalam dua jenis skenario: 

  • Perdagangan Peer to Peer (P2P).  Di pasar peer-to-peer (P2P), pembeli dan penjual dapat berinteraksi langsung satu sama lain untuk menegosiasikan harga, metode pembayaran, dan jumlah mata uang kripto yang akan dipertukarkan. Meskipun perdagangan mata uang kripto P2P menawarkan kontrol yang lebih besar atas prosesnya dibandingkan metode perdagangan lainnya, namun tetap saja ada risiko tersendiri – seperti penipu yang mencoba mencuri uang Anda. 

  • Transaksi yang melibatkan barang atau jasa. Berhati-hatilah jika Anda menerima mata uang kripto sebagai bentuk pembayaran. Penipu menargetkan orang-orang seperti Anda dengan menggunakan email palsu yang mengklaim adanya penundaan atau meminta “biaya deposit” untuk menyelesaikan transaksi. 

Dalam artikel ini, kita akan membahas bagaimana penipuan transfer uang biasanya terjadi, melihat beberapa contoh nyata, dan membahas bagaimana Anda dapat mengenali dan menghindari penipuan ini. 

Bagaimana cara kerja penipuan transfer uang?

Menemukan target

Penipu biasanya menemukan korbannya di media sosial atau platform mata uang kripto. Mereka mungkin menawarkan harga jauh di atas harga pasar kepada pengguna yang tidak menaruh curiga yang mencoba menjual mata uang kripto mereka. Atau mengidentifikasi pedagang yang menerima pembayaran mata uang kripto sebagai ganti barang atau jasa. 

Mendapatkan kepercayaan

Untuk mendapatkan kepercayaan korban, penipu menggunakan berbagai trik, seperti membuat dokumen palsu yang menunjukkan bukti pembayaran atau menunjukkan minat yang kuat untuk membeli produk atau layanan pedagang. 

Tindakan Induksi

Dalam perdagangan P2P yang curang, penipu sering kali menekan targetnya untuk melepaskan mata uang kripto secepat mungkin. Hal ini berdasarkan beberapa tangkapan layar atau dokumen mengenai dugaan “transfer bank”. Sering kali, penipu akan memulai transfer bank dan kemudian membatalkannya segera setelah menerima mata uang kripto dari penjual P2P. 

Jika transaksi melibatkan barang atau jasa, penipu akan memberikan korban “bukti” transfer mata uang kripto, diikuti dengan email palsu yang mengklaim adanya penundaan dalam transfer. Penipu akan meminta korban untuk mentransfer kembali “mata uang kripto tambahan” atau membayar “biaya transfer”, dengan menjanjikan bahwa transfer yang tertunda akan segera diselesaikan.

Menyelesaikan kudeta

Korban melepaskan mata uang kripto mereka kepada penipu, hanya untuk mengetahui bahwa tangkapan layar atau dokumen tersebut palsu atau penipu telah membatalkan transfer bank. 

Dalam skenario yang melibatkan pembayaran barang atau jasa dalam bentuk kripto, penipu akan menghilang setelah menerima “pengembalian dana” atau “biaya transfer”. Pada saat korban menyadari bahwa tangkapan layar, dokumen, dan email semuanya palsu, semuanya sudah terlambat. 

Lihat dua contoh dalam praktik

Contoh 1: Perdagangan Kripto

Seorang pedagang mata uang kripto P2P, yang akan kita sebut Mark, menerima pesanan dari calon “pembeli.” “Pembeli” memberikan faktur transfer bank palsu, menekan Mark untuk segera melepaskan mata uang kripto, sebelum Mark menerima konfirmasi penerimaan uang dari banknya. Mark mengalah, hanya untuk mengetahui kemudian bahwa transfer bank telah dibatalkan. Dengan mata uang kripto yang sudah dikirim ke si penipu, Mark tidak mendapatkan apa-apa. 

Contoh 2: Membeli karya seni

Seorang seniman, yang kita sebut James, didekati oleh seorang kolektor yang tertarik dengan karyanya. Keduanya membuat kesepakatan dan pihak lain mengklaim telah mentransfer US$700 sebagai ganti sebuah lukisan. Dia meyakinkan James bahwa pembayaran ditangguhkan karena "pembaruan akun". 

Penipu itu meminta James mengembalikan $200, dengan alasan ia membutuhkan uang tersebut sementara uangnya yang $700 tertahan dalam proses transfer. Karena yakin bahwa ia akan menerima dana tersebut setelah “pembaruan akun” selesai, James pun menurutinya. Akhirnya, James menyadari bahwa semua klaim "kolektor" itu palsu dan si penipu tidak akan mengembalikan uang $200 miliknya. 

Tips untuk melindungi diri Anda dari penipuan transfer uang

Verifikasi akun Anda

Selalu pastikan bahwa jumlah dana yang benar telah berhasil ditransfer ke akun Anda sebelum merilis mata uang kripto dalam transaksi P2P. Penipu biasanya membatalkan transfer setelah mengirim tangkapan layar. 

Waspadalah terhadap tangkapan layar, dokumen, atau email palsu

Penipu sering kali menggunakan tangkapan layar, dokumen, dan email palsu untuk menipu Anda. Harap periksa dengan saksama keabsahan bukti sebelum merilis mata uang kripto Anda. 

Gunakan platform yang andal

Pastikan platform P2P yang Anda gunakan memiliki sistem untuk memoderasi transaksi, menyimpan uang dalam escrow, dan mendukung pengguna yang mengalami kesulitan. Binance P2P memiliki langkah-langkah keamanan yang kuat — termasuk pemeriksaan kenali pelanggan Anda (KYC) yang ketat dan layanan escrow — untuk melindungi pengguna dari penipuan dan aktivitas yang menipu. 

Periksa rekanan Anda

Platform P2P dan situs e-dagang umum sering kali menampilkan ulasan dan peringkat orang atau entitas yang bertransaksi dengan Anda. Bersikaplah curiga apabila profil mereka memiliki jumlah ulasan bernilai sempurna yang luar biasa tinggi, atau tidak ada ulasan sama sekali. Jika Anda adalah pedagang mata uang kripto P2P, Binance P2P memiliki banyak pilihan “pedagang terverifikasi” yang kami periksa dengan ketat, yang dapat dengan mudah diidentifikasi dengan lencana kuning di samping nama pengguna mereka. 

Untuk informasi lebih lanjut tentang cara tetap aman saat berdagang P2P, Anda dapat membaca panduan berikut dari Binance Academy: Cara Melindungi Diri Anda dalam Perdagangan Peer-to-Peer (P2P).

Jika Anda pernah menjadi korban penipuan transfer uang kripto

  • Jika Anda menjadi korban penipuan, segera ambil tindakan untuk melindungi keuangan Anda. Kunci akun bank dan keuangan Anda dan ubah kata sandi untuk semua akun Anda, termasuk email dan media sosial. 

  • Laporkan kejadian tersebut ke polisi dan berikan semua rincian yang diperlukan. Bagikan semua informasi yang telah Anda kumpulkan, termasuk bukti interaksi apa pun dengan penipu, seperti dokumen pembayaran yang mereka kirimkan kepada Anda. Binance bekerja sama erat dengan lembaga penegak hukum, dan kerja sama kami secara berkala menghasilkan deteksi dan penyitaan. Meski pengembalian uang Anda tidak sepenuhnya terjamin, dalam kebanyakan kasus, ini adalah satu-satunya kesempatan Anda untuk mendapatkan kembali dana yang dicuri. 

  • Jika akun Binance Anda telah dibobol, harap nonaktifkan akun Anda dan ikuti langkah-langkah yang diuraikan dalam panduan ini: Cara melaporkan penipuan ke Dukungan Binance. Jika Anda curiga bahwa rekan dagang Binance P2P Anda mungkin penipu, harap segera hubungi dukungan pelanggan kami. 

  • Berhati-hatilah terhadap “layanan pemulihan”. Meskipun beberapa pihak mungkin menawarkan bantuan yang sah, banyak pula yang sering memberikan janji palsu atau meminta pembayaran di muka. Jangan tertipu dua kali. 

Kami juga menghimbau semua pengguna, baik baru maupun lama, untuk membaca seri antipenipuan kami agar dapat lebih siap menghadapi penipuan kripto yang umum terjadi. 

Bacaan lebih lanjut

  • Ketahui Penipuannya

  • Kenali Penipuan: Cara Mengenali Situs Belanja Palsu

  • Kenali Penipuan: Cara Mengidentifikasi dan Menghindari Skema Ponzi