Utama
Skema Ponzi adalah jenis penipuan yang umum terjadi di mana “investor” yang sebelumnya berinvestasi di suatu perusahaan diberikan dana dari “investor” baru. Namun, tidak ada model bisnis yang benar-benar layak.
Berhati-hatilah terhadap mereka yang menawarkan keuntungan tinggi yang mencurigakan atau mengundang Anda untuk bergabung dengan “skema investasi kripto” eksklusif.
Apakah Anda pernah menjadi korban penipuan? Segera laporkan kejadian tersebut ke penegak hukum dan dukungan Binance.
Dalam episode baru kami, Cara Mengenali Penipuan, Anda akan belajar tentang skema Ponzi di industri kripto dan cara mengenali serta menghindarinya.
Apa itu Skema Ponzi Cryptocurrency?
Bayangkan seseorang menawarkan Anda untuk menghasilkan banyak uang dalam waktu singkat, tanpa mengambil risiko apa pun: investasi kecil saja sudah cukup. Selain itu, Anda juga diminta untuk memberi tahu sebanyak mungkin orang tentang hal ini.
Ini adalah tanda-tanda skema Ponzi, suatu jenis penipuan yang umum terjadi di mana “investor” yang sebelumnya berinvestasi di suatu perusahaan diberi dana dari “investor” baru. Skema Ponzi ada di berbagai industri dan dapat muncul di lingkungan mana pun yang memungkinkan aktivitas investasi. Sayangnya, penipuan seperti ini tersebar luas di dunia cryptocurrency.
Dalam artikel ini, kita akan melihat bagaimana skema Ponzi mata uang kripto biasanya berkembang dan apa yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari skema tersebut.
Bagaimana cara kerja skema Ponzi?
Di sebagian besar skema Ponzi, tidak ada investasi nyata dan hampir semua keuntungan disumbangkan ke penipu. Uang korban baru ditransfer ke peserta sebelumnya. Redistribusi dana ini menciptakan kesan profitabilitas, yang mempertahankan keberadaan penipuan.
Selama ada cukup banyak peserta baru, penipuan finansial terus berlanjut. Begitu tidak ada lagi korban, skema ini akan berakhir dan gagal.
Berikut adalah penjelasan rinci tentang tiga tahapan khas skema Ponzi.
Langkah 1: Buat Tata Letak yang Menarik
Skema Ponzi adalah salah satu penipuan klasik tertua. Ini dimulai pada awal tahun 1920-an di Amerika Utara ketika Charles Ponzi, seorang imigran Italia, menjanjikan investor pengembalian sebesar 40% hanya dalam tiga bulan.
Penipuan Charles sederhana saja: membayar investor kemarin menggunakan uang hari ini dan mengantongi sisa keuntungan. Janjinya untuk mendapatkan keuntungan sebesar 40 persen terus menarik para korban yang tidak menaruh curiga dan mengumpulkan lebih dari 30.000 investor dalam waktu kurang dari enam bulan.
Charles ditangkap setelah penipuannya akhirnya gagal, sehingga "investornya" kehilangan sekitar $20 juta (sekitar $207 juta saat ini jika disesuaikan dengan inflasi). Sebagai perbandingan, perusahaan serupa milik Bernie Madoff bangkrut pada tahun 2008, merugikan "investornya" sekitar $18 miliar. Kasus ini kerap disebut sebagai skema Ponzi terbesar sepanjang sejarah.
Langkah 2: Hadiahi investor yang berinvestasi lebih awal.
Dalam skema Ponzi, investor awal dengan sengaja diberi imbalan yang dijanjikan, sehingga menyebabkan mereka percaya bahwa penipuan tersebut berhasil dan mendorong teman-teman mereka untuk berinvestasi di dalamnya.
Saat ini, skema Ponzi juga menawarkan imbalan atau bonus tambahan bagi mereka yang berhasil menarik investor baru. Dalam beberapa kasus, “investor” diharuskan menarik investor baru jika ingin terus menerima uang. Teknik ini memungkinkan penyerang menemukan korban baru dengan sedikit usaha.
Terkadang penyerang membuat struktur imbalan yang kompleks. Kemudian para “investor” atau “karyawan” harus menarik korban baru untuk mendapatkan dana. Skema seperti ini sering disebut piramida keuangan.
Langkah 3: Ciutkan
Akhirnya rumah kartu ditakdirkan untuk runtuh.
Biasanya, penipu mempunyai rencana untuk menghilang, yang mereka laksanakan ketika keuntungan mencapai tingkat tertentu atau ketika skema akan berantakan. Meskipun sejumlah kecil investor benar-benar memperoleh keuntungan, sebagian besar investor akan kehilangan seluruh investasi mereka dan tidak mempunyai apa-apa.
Untuk membantu pengguna mengidentifikasi skema Ponzi di dunia mata uang kripto, tim manajemen risiko Binance telah mengembangkan formula berikut berdasarkan analisis banyak situasi kehidupan nyata:
Undangan + janji penghasilan tinggi yang mencurigakan + jaminan keuntungan + hadiah untuk referensi = skema Ponzi
Contoh skema Ponzi mata uang kripto
Seorang pengguna, seperti Lily, berinvestasi dalam dana investasi kripto yang awalnya menghasilkan pengembalian 10%. Namun, penipu mengatakan jika Lily ingin terus menghasilkan uang, dia harus menarik investor baru.
Penipu menjanjikan Lily hadiah 15% untuk setiap sepuluh klien yang dia undang. Jika klien baru terus mereferensikan orang, Lily akan menerima 7% sebagai hadiah tingkat kedua, dan seterusnya.
Lily baru menyadari bahwa ini adalah skema Ponzi setelah skema itu runtuh dan dia kehilangan semua dananya.
Tips untuk melindungi diri Anda dari skema Ponzi
Mengenali skema Ponzi mungkin sulit, namun berikut beberapa tanda umum yang harus diwaspadai.
Berhati-hatilah terhadap penawaran atau “skema” mata uang kripto dengan imbal hasil tinggi yang mengunci uang Anda dengan ketentuan yang sewenang-wenang dan membingungkan. Ingat, sebagai aturan umum, selalu lakukan uji tuntas sebelum mengambil keputusan investasi apa pun.
Pertimbangkan semua peluang investasi yang menjanjikan jaminan keuntungan tinggi sebagai potensi penipuan. Biasanya, ada trade-off antara risiko dan imbalan: investasi apa pun yang menjanjikan keuntungan menarik dan jaminan 100% sangat mencurigakan.
Berhati-hatilah terhadap undangan untuk bergabung dengan “tim investasi”, terutama jika mereka menawarkan keuntungan yang sangat tinggi.
Mintalah dokumen resmi yang sesuai dengan “rencana” atau “skema” investasi kripto yang direncanakan untuk diterapkan. Jika Anda diberi tahu bahwa suatu strategi investasi bersifat rahasia atau terlalu rumit untuk dijelaskan, kemungkinan besar Anda berhadapan dengan penipu.
Selalu tanyakan pada diri Anda bagaimana “skema” tersebut menghasilkan keuntungan bagi investornya. Berhati-hatilah jika menggunakan teknik yang belum pernah Anda dengar sebelumnya.
Apa yang harus dilakukan jika Anda adalah korban skema Ponzi mata uang kripto
Berikut beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk meminimalkan kerugian jika Anda terjebak dalam skema Ponzi.
Jika Anda telah memberikan informasi sensitif, ubah kata sandi Anda dan segera bekukan bank Anda dan rekening keuangan lainnya yang disusupi.
Laporkan kejadian tersebut ke penegak hukum setempat. Binance bekerja sama dengan penegak hukum, dan hal ini sering mengakibatkan penemuan dan penyitaan aset. Meskipun uang Anda kembali tidak dijamin, dalam banyak kasus, ini adalah satu-satunya pilihan yang tersedia.
Laporkan kejadian tersebut kepada moderator situs, aplikasi, atau jejaring sosial tempat penipu menghubungi Anda. Berikan nama profilnya dan informasi apa pun yang mungkin melindungi pengguna lain.
Berhati-hatilah terhadap tawaran “layanan pengembalian dana”. Meskipun kadang-kadang Anda mungkin ditawari bantuan nyata, seringkali ini hanyalah janji palsu atau penipuan pembayaran di muka. Jangan tertipu trik lain.
Kami juga mendorong semua pengguna, baik baru maupun lama, untuk meninjau Seri Anti-Penipuan Kripto kami untuk membantu melindungi diri Anda dari ancaman umum.
informasi tambahan
Cara Mengenali Penipuan: Panduan Lengkap untuk Mengidentifikasi Penipuan Mata Uang Kripto yang Paling Umum
Cara Mengenali Penipuan: Cara Melindungi Diri Anda dari Penipu Penipu di Binance
Cara Mengenali Penipuan: Penipuan Investasi Kripto yang Harus Diwaspadai
Cara mengenali penipuan: perlindungan terhadap penipuan terkait distribusi mata uang kripto
Peringatan Risiko dan Penafian: Materi berikut disediakan “sebagaimana adanya” tanpa jaminan apa pun untuk referensi umum dan tujuan pendidikan saja. Informasi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan atau rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Nilai aset digital bisa berfluktuasi. Nilai dana yang diinvestasikan bisa naik dan turun. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali dana yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab atas kemungkinan kerugian Anda. Informasi ini bukan merupakan nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, silakan tinjau Ketentuan Penggunaan dan Pengungkapan Risiko kami.