Utama
Penipuan pengiriman uang merupakan ancaman besar bagi pengguna mata uang kripto. Anda dapat menemukannya dalam dua kasus: saat perdagangan P2P atau melakukan transaksi pembelian barang dan jasa;
Pastikan Anda menggunakan platform P2P yang terbukti dengan langkah-langkah keamanan yang efektif dan rekanan Anda adalah individu atau organisasi yang dapat diandalkan;
Apakah Anda menjadi korban penipuan? Harap segera laporkan insiden tersebut kepada penegak hukum dan dukungan Binance.
Pelajari cara mengenali dan menghindari penipuan transfer mata uang kripto dalam edisi terbaru seri Cara Mengenali Penipuan.
Inti dari penipuan transfer uang adalah mengelabui korban agar mengirimkan uang kepada penipu. Penipuan ini biasanya terjadi dalam dua kasus:
Perdagangan P2P. Pembeli dan penjual di pasar P2P dapat berinteraksi langsung satu sama lain, menyepakati harga, metode pembayaran, dan jumlah mata uang kripto yang akan dipertukarkan. Meskipun perdagangan kripto P2P memberikan kontrol yang lebih besar atas prosesnya dibandingkan metode perdagangan lainnya, namun terdapat risiko seperti penipuan.
Melakukan transaksi saat membayar barang atau jasa. Berhati-hatilah saat menerima mata uang kripto sebagai bentuk pembayaran. Untuk meyakinkan korban agar mentransfer dana, penipu mungkin menggunakan email palsu yang menunjukkan adanya penundaan atau meminta “biaya deposit” untuk menyelesaikan transaksi.
Dalam artikel ini, kami akan melihat berbagai jenis penipuan transfer uang yang umum, memberikan beberapa contoh, dan memberi tahu Anda cara melindungi diri dari penipuan tersebut.
Bagaimana penipuan transfer uang terjadi?
Pencarian korban
Penipu menemukan korbannya di jejaring sosial atau platform mata uang kripto. Mereka mungkin menawarkan untuk membeli mata uang kripto dengan harga jauh lebih tinggi dari harga pasar atau mencari pedagang yang menerima pembayaran kripto sebagai pembayaran barang atau jasa.
Mendapatkan kepercayaan
Untuk mendapatkan kepercayaan korban, penipu menggunakan berbagai trik, seperti membuat dokumen konfirmasi pembayaran palsu atau menunjukkan minat berlebihan pada barang atau jasa pedagang.
Dorongan untuk bertindak
Penipu biasanya menekan targetnya untuk mentransfer mata uang kripto secepat mungkin. Mereka mungkin mengirimkan sejumlah dokumen atau tangkapan layar dari dugaan “transfer bank”. Seringkali, penyerang akan memulai transfer bank dan membatalkannya segera setelah menerima mata uang kripto dari penjual P2P.
Jika transaksi melibatkan pembelian barang atau jasa, penipu dapat memberikan korban “bukti” transfer mata uang kripto dan kemudian memalsukan email yang menyatakan bahwa transfer tersebut tertunda. Dia kemudian akan meminta korban untuk mentransfer kembali “mata uang kripto tambahan” atau membayar “biaya transfer”, dengan menjanjikan bahwa transfer akan segera selesai.
Menerima dana
Korban mentransfer mata uang kripto kepada penipu dan menemukan bahwa tangkapan layar dan dokumennya palsu atau penipu telah membatalkan transfer bank.
Jika penipuan melibatkan pembayaran barang atau jasa dalam mata uang kripto, penyerang akan berhenti menanggapi pesan korban setelah menerima "pengembalian dana" atau "biaya transfer". Pada saat korban menyadari bahwa tangkapan layar, dokumen, dan email itu palsu, tidak ada yang dapat dilakukan.
Dua contoh dari kehidupan
Contoh 1: Perdagangan Mata Uang Kripto
Seorang pedagang P2P (sebut saja namanya Mark) menerima pesanan dari calon "pembeli". "Pembeli" kemudian memberikan faktur palsu dengan transfer bank, memaksa Mark untuk mentransfer mata uang kripto sebelum menerima konfirmasi dari bank bahwa uang telah dikreditkan. Mark memenuhi permintaan penipu itu, hanya untuk mengetahui bahwa transfer bank telah dibatalkan. Tetapi mata uang kripto telah terkirim ke penipu itu dan Mark tidak mendapat apa pun.
Contoh 2: Membeli Karya Seni
Seorang seniman (sebut saja namanya James) menerima pesan dari seorang kolektor yang tertarik dengan karyanya. Mereka membuat kesepakatan, setelah itu pihak rekanan mengklaim bahwa ia mentransfer $700 kepada James untuk pembelian lukisan tersebut. Dia kemudian meyakinkan artis tersebut bahwa pembayaran ditangguhkan karena "pembaruan akun".
Penipu tersebut meminta James untuk mengirimkan $200 kepadanya, dengan alasan bahwa ia membutuhkan uang tersebut karena uangnya yang sebesar $700 terblokir dan menunggu transfer. James memenuhi permintaan tersebut, yakin bahwa ia akan mendapatkan dananya kembali setelah "pembaruan akun". Namun kemudian dia menyadari bahwa semua jaminan dari "kolektor" itu palsu dan dia tidak akan mendapatkan kembali uang $200 miliknya.
Cara melindungi diri Anda dari penipuan transfer uang
Periksa saldo Anda
Pastikan jumlah dana yang diperlukan telah diterima di akun Anda sebelum melakukan transaksi P2P. Penipu sering kali membatalkan transfer setelah mengirim tangkapan layar.
Waspadalah terhadap tangkapan layar, dokumen, atau email palsu
Penipu mungkin menggunakan tangkapan layar, dokumen, dan email palsu untuk menipu Anda. Periksa keaslian dokumen dengan cermat sebelum mentransfer mata uang kripto.
Gunakan platform yang terbukti
Pastikan platform P2P yang Anda gunakan memiliki sistem moderasi transaksi, layanan escrow, dan dukungan pelanggan. Binance P2P menawarkan tindakan perlindungan penipuan yang kuat termasuk verifikasi KYC dan layanan escrow.
Pelajari rekanan Anda
Platform P2P dan situs e-dagang sering kali memuat ulasan dan peringkat pedagang atau organisasi perdagangan. Jika tidak ada satu pun ulasan di profil rekanan atau ada terlalu banyak ulasan positif, ini adalah alasan untuk waspada. Di Binance P2P, Anda akan menemukan banyak pilihan “pedagang terverifikasi” yang mudah diidentifikasi dengan tanda centang kuning di samping nama pengguna mereka.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang langkah-langkah keamanan bagi pedagang P2P, lihat panduan Binance Academy Langkah-Langkah Keamanan Perdagangan P2P.
Jika Anda menjadi korban penipu kripto
Jika Anda menjadi korban penipuan, segera ambil langkah untuk melindungi keuangan Anda. Bekukan akun bank dan keuangan Anda dan ubah kata sandi untuk semua akun, termasuk email dan media sosial.
Laporkan kejadian tersebut kepada pihak berwenang yang berwenang di daerah Anda. Bagikan semua informasi yang telah Anda kumpulkan, termasuk bukti interaksi apa pun dengan penipu, seperti dokumen pembayaran yang diterima. Binance bekerja sama erat dengan penegak hukum, yang sering kali mengakibatkan penyitaan dan penyitaan aset. Meskipun mendapatkan uang Anda kembali tidak dijamin, dalam kebanyakan kasus ini adalah satu-satunya pilihan yang tersedia.
Jika akun Binance Anda telah diretas, harap nonaktifkan dan ikuti petunjuk dalam artikel Cara melaporkan penipuan di aplikasi Binance. Jika Anda curiga bahwa rekanan Binance P2P Anda mungkin penipu, harap segera hubungi tim dukungan kami.
Waspadalah terhadap tawaran "layanan uang kembali". Meskipun Anda kadang-kadang ditawari bantuan yang tulus, sering kali ini hanyalah janji palsu atau penipuan pembayaran di muka. Jangan tertipu oleh trik lainnya.
Kami juga mendorong semua pengguna, baik yang baru maupun berpengalaman, untuk meninjau seri kami tentang memerangi penipuan kripto guna melindungi diri dari ancaman umum.
Informasi tambahan
Cara mengenali penipuan
Cara Mengenali Penipuan: Pelajari Cara Mengenali Toko Online Palsu
Cara Mengenali Penipuan: Pelajari Cara Mengenali Skema Ponzi dan Menghindarinya