Konten singkat

Menyeimbangkan portofolio mata uang kripto mirip dengan menyeimbangkan portofolio tradisional. Anda dapat dengan mudah mengurangi keseluruhan risiko sesuai dengan profil dan strategi investasi Anda. Yang diperlukan untuk memulai hanyalah mendiversifikasi investasi Anda ke berbagai mata uang kripto yang berbeda.

Sejauh mana diversifikasi Anda masih bisa diperdebatkan, karena kedua belah pihak memiliki pro dan kontra. Namun, secara umum diterima bahwa diversifikasi tertentu bermanfaat. Anda dapat mengurangi risiko investasi Anda dengan memegang berbagai aset kripto (termasuk stablecoin) dan menyeimbangkan kembali alokasi aset Anda secara teratur.

Untuk menyederhanakan manajemen portofolio Anda, Anda dapat menggunakan pelacak portofolio pihak ketiga atau mencatat transaksi Anda secara manual di spreadsheet. Beberapa pelacak dapat dikaitkan dengan dompet pribadi dan bursa mata uang kripto Anda, yang akan membuat prosesnya lebih nyaman.

Perkenalan

Memulai investasi mata uang kripto semudah membeli Bitcoin (BTC), Ether (ETH), atau mata uang kripto lainnya yang pertama. Sementara beberapa investor lebih suka membeli dan menahan mata uang kripto terbesar, yang lain lebih suka bereksperimen dengan altcoin. Tapi apa cara terbaik untuk melakukan ini? Anda memiliki peluang sukses yang lebih baik jika Anda mempertimbangkan alokasi aset Anda dengan cermat dan menyeimbangkan kembali portofolio kripto Anda secara teratur. Tergantung pada toleransi risiko Anda, ada beberapa cara untuk melakukan hal ini. Menyeimbangkan portofolio Anda itu mudah, dan hasilnya benar-benar membuahkan hasil.

Apa itu portofolio kripto?

Portofolio kripto adalah kumpulan mata uang kripto yang dimiliki oleh investor atau pedagang. Portofolio biasanya berisi banyak aset berbeda, termasuk altcoin dan produk keuangan kripto. Ini sangat mirip dengan portofolio investasi tradisional, hanya saja Anda tetap berpegang pada satu kelas aset. Anda dapat melacak portofolio kripto Anda secara manual dengan spreadsheet atau menggunakan alat dan perangkat lunak khusus untuk menghitung kepemilikan dan keuntungan Anda. Pelacak portofolio yang baik bisa berguna. Pelacak sangat penting bagi pedagang harian dan pedagang jangka pendek lainnya, namun pelacak juga mewakili nilai bagi investor dan pemegang saham jangka panjang.

Apa itu alokasi dan diversifikasi aset?

Saat membuat portofolio investasi, Anda harus memahami konsep alokasi dan diversifikasi aset. Alokasi aset mengacu pada investasi di kelas aset yang berbeda (misalnya mata uang kripto, saham, obligasi, logam mulia, uang tunai, dll.). Diversifikasi mengacu pada penyebaran dana investasi Anda ke berbagai aset atau sektor. Misalnya, Anda dapat mendiversifikasi kepemilikan Anda dengan berinvestasi di berbagai industri seperti pertanian, teknologi, energi, dan perawatan kesehatan. Kedua strategi ini mengurangi risiko secara keseluruhan.

Secara teknis, cryptocurrency adalah kelas aset tunggal. Namun dalam portofolio mata uang kripto, Anda dapat melakukan diversifikasi ke produk, koin, dan token yang mewakili tujuan dan penggunaan berbeda. Misalnya, Anda dapat mengalokasikan 40% Bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT, dan 15% altcoin ke portofolio Anda. Untuk mempelajari topik ini lebih lanjut, baca artikel Penjelasan alokasi dan diversifikasi aset.

Portofolio kripto yang terkonsentrasi dan terdiversifikasi

Pendapat bahwa portofolio kripto harus didiversifikasi adalah yang paling umum. Meskipun ini adalah standar bagi investor, ada pro dan kontra dalam mengalokasikan modal Anda ke berbagai aset. Seperti yang kami sebutkan, portofolio yang terdiversifikasi mengurangi risiko dan volatilitas secara keseluruhan. Kerugian dapat dikompensasi dengan keuntungan dan menjaga stabilitas posisi Anda. Portofolio Anda juga memiliki lebih banyak peluang untuk mendapatkan keuntungan dari setiap koin Anda. Tidak semua investasi akan menguntungkan, namun dengan alokasi dan diversifikasi aset yang tepat, Anda memiliki peluang lebih besar untuk mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang.

Namun, semakin terdiversifikasi portofolio Anda, semakin akurat portofolio Anda melacak pasar secara keseluruhan. Kebanyakan pedagang dan investor berusaha untuk mengatasi hukum pasar dan meraih keuntungan besar. Portofolio yang sangat terdiversifikasi akan menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata yang lebih tinggi dibandingkan portofolio terkonsentrasi yang sukses. Biasanya kinerja tinggi diimbangi dengan aset yang kurang efisien.

Mengelola portofolio yang terdiversifikasi juga membutuhkan lebih banyak waktu dan penelitian. Untuk berinvestasi dengan bijak, Anda harus memahami apa yang Anda beli. Semakin besar portofolionya, semakin sulit memahami pekerjaannya. Jika portofolio Anda terdiri dari berbagai blockchain, Anda mungkin juga perlu menggunakan banyak dompet dan bursa untuk mengakses aset Anda. Apakah akan melakukan diversifikasi atau tidak, itu terserah Anda, tetapi beberapa diversifikasi selalu disarankan.

Berbagai jenis cryptocurrency

Bitcoin adalah cryptocurrency paling terkenal dengan kapitalisasi pasar terbesar. Namun portofolio yang seimbang akan mencakup campuran koin yang berbeda untuk mengurangi risiko secara keseluruhan. Mari kita bahas beberapa di antaranya.

Koin pembayaran

Saat ini, sulit untuk menemukan koin baru yang terutama berkaitan dengan pembayaran. Namun jika Anda kembali ke kemunculan mata uang kripto, sebagian besar proyeknya adalah sistem transfer nilai. Bitcoin adalah contoh yang paling terkenal, namun kami juga memiliki Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), dan Litecoin (LTC), dll. Koin-koin ini adalah cryptocurrency generasi pertama yang ada sebelum Ethereum dan munculnya kontrak pintar.

Stablecoin

Stablecoin berupaya melacak aset dasar seperti mata uang fiat atau logam mulia. BUSD, misalnya, dipatok terhadap dolar AS dengan rasio 1:1. PAX Gold (PAXG) menggunakan sistem yang sama, namun mematok koin dengan harga satu troy ons emas yang disimpan dalam cadangan. Meskipun stablecoin tidak selalu mendatangkan banyak keuntungan, mereka sesuai dengan namanya dan memberikan stabilitas.

Pasar mata uang kripto mudah berubah, jadi sebaiknya Anda memiliki sesuatu dalam portofolio Anda yang dapat mempertahankan nilainya. Jika stablecoin dikaitkan dengan aset di luar ekosistem kripto, jatuhnya pasar mata uang kripto tidak akan memengaruhinya. Jika Anda ingin menarik token dari koin atau proyek, Anda dapat dengan cepat mentransfernya ke stablecoin yang didukung dolar seperti BUSD untuk melindungi keuntungan Anda. Mengonversi ke fiat membutuhkan proses yang jauh lebih lama dibandingkan memperdagangkan stablecoin.

Token keamanan

Seperti sekuritas tradisional, token keamanan dapat mewakili banyak hal. Ini bisa berupa modal ekuitas perusahaan, obligasi yang diterbitkan oleh proyek, atau bahkan hak suara. Sekuritas tersebut secara efektif telah didigitalkan dan ditempatkan di blockchain, yang berarti sekuritas tersebut pada dasarnya tunduk pada aturan yang sama. Oleh karena itu, token keamanan berada di bawah yurisdiksi regulator lokal dan harus melalui proses hukum sebelum diterbitkan.

Token utilitas

Token utilitas bertindak sebagai kunci layanan atau produk. Misalnya, BNB dan ETH adalah token utilitas. Antara lain, Anda dapat menggunakannya untuk membayar biaya transaksi saat berinteraksi dengan aplikasi terdesentralisasi (DApps). Banyak proyek mengeluarkan token utilitas asli untuk penggalangan dana selama penawaran koin. Secara teoritis, nilai token harus memiliki hubungan langsung dengan nilai kegunaannya.

Token manajemen

Dengan memegang token kontrol, Anda bisa mendapatkan hak suara dalam proyek dan bahkan bagian dari pendapatan. Kemungkinan besar Anda akan menemukan token ini di platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) seperti PancakeSwap, Uniswap, atau SushiSwap. Seperti token utilitas, nilai token manajemen berhubungan langsung dengan keberhasilan proyek yang mendasarinya.

Produk kripto keuangan

Portofolio tidak harus hanya terdiri dari koin yang berbeda. Produk kripto keuangan juga dapat membantu mendiversifikasi portofolio Anda lebih lanjut. Anggap saja seperti berinvestasi pada obligasi pemerintah, ETF, atau reksa dana, bukan hanya seperti memiliki saham. Ada banyak sekali produk yang dapat Anda investasikan melalui berbagai blockchain dan DApps.

Jika Anda baru mengenal topik ini, Binance menawarkan beragam produk keuangan. Untuk memeriksanya, masuk ke akun Binance Anda dan buka bagian [Keuangan]. Semua produk tersebut memiliki tingkat risiko yang berbeda-beda, jadi pastikan Anda memahami cara kerjanya sebelum mengambil risiko.

Cara membuat portofolio kripto yang seimbang

Setiap investor atau pedagang akan memiliki gagasannya sendiri tentang seperti apa portofolio kripto yang seimbang. Namun ada beberapa aturan umum yang perlu dipertimbangkan:

1. Bagi portofolio Anda menjadi investasi berisiko tinggi, menengah, dan rendah, lalu berikan bobot yang sesuai. Portofolio yang memuat sebagian besar investasi berisiko tinggi tentu tidak seimbang. Ini mungkin memberi Anda keuntungan besar, tetapi juga bisa menyebabkan kerugian besar. Profil risiko Anda akan membantu Anda memahami apa yang terbaik bagi Anda, namun selalu lebih baik untuk menciptakan keragaman dalam portofolio Anda.

2. Pertimbangkan untuk memegang stablecoin untuk memastikan likuiditas dalam portofolio Anda. Stablecoin adalah kunci bagi banyak platform DeFi dan dapat membantu Anda mengunci keuntungan atau keluar posisi dengan cepat dan mudah.

3. Jika perlu, ubah saldo portofolio Anda. Pasar mata uang kripto sangat fluktuatif dan keputusan Anda akan berubah tergantung pada situasi saat ini.

4. Alokasikan modal baru secara strategis untuk menghindari kelebihan beban pada salah satu area portofolio Anda. Jika Anda baru-baru ini mendapat untung lebih besar dari satu koin, Anda mungkin tergoda untuk menginvestasikan lebih banyak uang. Jangan biarkan keserakahan menghalangi dan memikirkan di mana Anda harus menginvestasikan uang Anda.

5. Lakukan riset Anda sendiri. Anda benar-benar tidak bisa mengabaikan tip klasik ini. Anda menginvestasikan uang Anda sendiri, jadi jangan hanya mengandalkan nasihat orang lain. Untuk tips tentang cara mengenali potensi penipuan, silakan lihat 5 Penipuan Umum Mata Uang Kripto dan Cara Menghindarinya.

6. Investasikan hanya pada jumlah yang mampu Anda tanggung kerugiannya. Portofolio Anda tidak seimbang dengan baik jika Anda stres karenanya. Posisi Anda seharusnya tidak menimbulkan konsekuensi serius jika terjadi kesalahan.

Pelacak portofolio kripto

Pelacak portofolio adalah aplikasi atau layanan yang memungkinkan Anda melacak pergerakan aset Anda. Hal ini memungkinkan Anda memahami bagaimana alokasi Anda saat ini berhubungan dengan tujuan jangka panjang dan membantu Anda melacak kemajuan Anda. Berikut beberapa contoh yang dapat Anda pertimbangkan:

KoinMarketCap

CoinMarketCap adalah pelacak harga yang sangat populer yang memiliki fitur portofolionya sendiri. Pelacak Portofolio tersedia gratis di desktop dan perangkat seluler. Untuk menggunakan pelacak portofolio, Anda perlu menambahkan aset Anda secara manual karena tidak dapat terhubung ke dompet atau akun bursa Anda. Ada juga opsi untuk menambahkan harga pembelian aset untuk melacak keuntungan Anda secara akurat.

KoinGecko

Pelacak CoinGecko dikenal sebagai pelacak harga mata uang kripto, tetapi juga menyediakan pelacakan portofolio. Ini gratis untuk digunakan dan tersedia di browser Anda atau di perangkat seluler Anda. Jika Anda sudah menjadi pengguna tetap CoinGecko, pelacak ini juga patut dicoba.

Blokir folio

Jika Anda perlu memperdagangkan dan mengelola portofolio Anda secara bersamaan, Blockfolio adalah pilihan yang bagus. Perusahaan ini telah ada sejak 2014 dan terkenal di bidang kripto. Namun, pelacak ini hanya untuk seluler, sehingga tidak menawarkan pengalaman perdagangan mata uang kripto yang sama di komputer desktop.

Delta

Delta adalah aplikasi seluler yang memungkinkan Anda melihat portofolio kripto dan investasi tradisional Anda secara bersamaan. Itu dapat terhubung ke 20 bursa dan berbagai dompet, termasuk Binance. Ada versi gratis dan berbayar, tetapi Anda tidak dapat melakukan pembelian dalam aplikasi.

Pikiran terakhir

Pasar mata uang kripto sangat bergantung pada keadaan Bitcoin. Namun ini bukan alasan untuk tidak menyeimbangkan portofolio Anda. Berbagai macam investasi mata uang kripto dapat mengimbangi beberapa kerugian yang terkait dengan jatuhnya Bitcoin, jadi selalu ada baiknya melakukan diversifikasi. Ingatlah bahwa menyeimbangkan portofolio Anda lebih dari sekadar menyimpan beberapa koin. Strategi yang dipikirkan dengan matang adalah alat penting dalam membangun portofolio yang sesuai dengan selera risiko Anda.