Konten singkat

Venus Protocol adalah sistem pasar uang berbasis algoritma yang dibangun di BNB Chain. Proyek ini bertujuan untuk memungkinkan pengguna meminjamkan dan meminjam mata uang kripto dengan cara yang terdesentralisasi dan aman.

Protokolnya inklusif, sehingga siapa pun dapat mulai menggunakannya dengan menghubungkan dompet kripto seperti MetaMask. Komunitas Protokol Venus memiliki dan mengendalikan protokol melalui token tata kelola asli XVS, yang dapat dipertaruhkan di Venus Protocol Vault untuk mendapatkan hadiah token.

Pendahuluan

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) mulai menawarkan semakin banyak layanan yang biasanya "dimiliki" oleh keuangan tradisional. Dengan Protokol Venus, pengguna dapat secara inklusif memberikan pinjaman atau meminjam token dari kumpulan aset, dan penyedia jaminan dapat mendapatkan manfaat dari aset yang tidak terpakai.

Namun, alih-alih pemain terpusat yang memproses transaksi, protokol mengotomatiskan proses dengan menggunakan teknologi seperti kontrak pintar.

Apa itu Protokol Venus dan bagaimana cara kerjanya?

Protokol Venus adalah pasar keuangan algoritmik dan protokol stablecoin sintetis. Secara tradisional, pasar uang adalah bagian penting dari ekonomi yang menangani kebutuhan kredit jangka pendek.

Namun sekarang, Venus menawarkan keuangan terdesentralisasi (DeFi) untuk pinjaman dan peminjaman di BNB Chain. Ini juga memungkinkan penyedia jaminan untuk mencetak stablecoin sintetis asli platform (VAI) dengan jaminan berlebihan dari posisi.

Protokol Venus adalah fork dari Compound dan MakerDAO. Keduanya berbasis Ethereum, di mana yang pertama adalah protokol pasar uang dan yang kedua adalah protokol pencetakan stablecoin. Venus menggabungkan fungsi-fungsi ini dalam satu, memungkinkan pengguna menggunakan jaminan yang sama dalam satu ekosistem, terlepas dari fungsi mana yang mereka gunakan.

Protokol Venus adalah seperti lingkungan peminjaman yang inklusif. Pertama, ia memungkinkan pengguna BNB Chain dengan cryptocurrency yang tidak terpakai untuk memberikan jaminan di jaringan. Kedua, pengguna yang membutuhkan lebih dapat meminjam dengan memberikan cryptocurrency mereka sebagai jaminan berlebihan. Kemudian, pemberi pinjaman menerima suku bunga tahunan majemuk, sementara peminjam membayar bunga untuk pinjaman mereka masing-masing.

Suku bunga untuk pinjaman dan peminjaman ditentukan oleh protokol dalam bentuk kurva imbal hasil, yang bervariasi tergantung pada penggunaan. Suku bunga ini terotomatisasi sesuai dengan permintaan pasar tertentu, seperti BNB atau ETH. Namun, proses pengelolaan protokol juga menetapkan tingkat suku bunga minimum dan maksimum.

Pencetakan stablecoin sintetis dilakukan dengan menggunakan token virtual dengan jaminan yang diberikan pengguna kepada Protokol Venus. vTokens mewakili jaminan yang disetorkan. Misalnya, pengguna mendapatkan vUSDT untuk meminjam USDT, yang kemudian dapat mereka tukarkan dengan jaminan dasar. Pengguna juga dapat meminjam hingga 50% dari nilai jaminan yang mereka miliki di protokol, dari vToken mereka untuk mencetak VAI.

Protokol Venus menentukan suku bunga untuk stablecoin dengan cara yang berbeda daripada suku bunga untuk pinjaman dan peminjaman. Suku bunga untuk pencetakan bersifat tetap, dan hanya melalui proses pengelolaan protokol yang suku bunga ini dapat diturunkan dan dinaikkan.

Sejarah Protokol Venus

Protokol Venus didirikan oleh tim pengembang proyek penerbit kartu kredit cryptocurrency global Swipe, dan Venus (XVS) diluncurkan pada tahun 2020. Sejak awal, proyek ini berusaha menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan DeFi di BNB Chain, serta menyediakan pengguna dengan program alternatif, tanpa masalah yang mereka hadapi di Ethereum.

Meskipun Swipe mendukung pengembangan Protokol Venus, penambangan awal token XVS untuk pengembang atau pendiri tidak dilakukan. Dengan demikian, pemegang XVS memiliki kontrol penuh atas protokol dan token.

Protokol Venus mengubah aturannya sesuai dengan preferensi komunitas. Misalnya, pembaruan Venus V2 mencakup denda yang lebih tinggi untuk likuidasi VAI. Ini juga memperkenalkan biaya untuk mencetak VAI dan penarikan dari platform, yang ditambahkan ke Venus Reserves Treasury. Selain itu, pembaruan tersebut mencakup airdrop token pengelolaan asli Venus Reward Token (VRT) kepada pemegang XVS saat ini sebagai imbalan.

Apa yang mungkin dilakukan di Protokol Venus?

Protokol Venus memungkinkan pengguna untuk secara inklusif memberikan pinjaman atau meminjam token dari kumpulan aset. Pengguna juga dapat mencetak stablecoin (VAI) dengan posisi yang memiliki jaminan berlebihan dan berpartisipasi dalam pengelolaan protokol.

Peminjaman

Pengguna dapat memberikan pinjaman dan mendapatkan pendapatan mengambang dari aset yang mereka berikan. Protokol Venus membuat kumpulan cryptocurrency yang dipinjam ini dengan menggunakan kontrak pintar dan secara berkala mendistribusikan vToken kepada mereka. Dengan demikian, protokol membuka nilai yang tidak terpakai yang sudah ada di BNB Chain, tetapi tidak memiliki pasar kredit, seperti Bitcoin dan Litecoin.

Peminjaman

Protokol Venus menggunakan sistem pinjaman dengan jaminan berlebihan, yang mengharuskan peminjam untuk memberikan jaminan sebelum mendapatkan pinjaman. Misalnya, jika Ethereum memiliki nilai jaminan 50%, pengguna dapat meminjam hingga 50% dari nilai ETH mereka sendiri. Kemudian mereka dapat mempengaruhi rasio jaminan melalui proses pengelolaan protokol.

Namun, menurut whitepaper Protokol Venus, nilai jaminan biasanya berkisar antara 40% hingga 75%. Pengguna harus berhati-hati, karena jika nilai jaminan turun terlalu rendah, posisi mereka akan dilikuidasi.

Pencetakan stablecoin

Pencetakan dan penukaran stablecoin sintetis VAI terikat pada tingkat 1 USD, meskipun harganya dapat berfluktuasi tergantung pada permintaan dan penawaran.

Pengguna Protokol Venus dapat mencetak stablecoin menggunakan jaminan yang tersisa dari setoran vToken sebelumnya. Selain itu, siapa pun dapat mencetak stablecoin tanpa keterlibatan otoritas pusat dan menggunakan stablecoin yang baru dicetak untuk tujuan seperti menghasilkan pendapatan dari proyek DeFi lainnya.

Pengelolaan

Pengguna dapat mempengaruhi masa depan Protokol Venus. Protokol sepenuhnya dikendalikan oleh komunitas melalui token pengelolaan BEP-20 XVS, yang dapat digunakan untuk memberikan suara.

Pengguna dapat memberikan suara pada berbagai masalah terkait protokol, termasuk peningkatan, penambahan token baru ke protokol, penyesuaian suku bunga, dan reservasi penjadwalan delegasi distribusi. Protokol Venus juga berencana untuk menciptakan produk bernama Venus Vault, yang akan memungkinkan pengguna mengunci token pengelolaan untuk meningkatkan kemampuan protokol dalam mencegah risiko dan mendistribusikan imbalan dari staking.

Apa yang membuat Protokol Venus unik?

Protokol Venus membantu memindahkan layanan pinjaman ke protokol terdesentralisasi berbasis blockchain, meskipun ia bukan yang pertama melakukannya. Ada aplikasi DeFi berbasis Ethereum dengan aset senilai miliaran dolar yang terkunci di dalamnya.

Namun, aplikasi ini memiliki masalahnya sendiri, seperti biaya yang tinggi, kecepatan jaringan yang rendah, dan kurangnya cryptocurrency dari blockchain lain (misalnya, XRP dan Litecoin). Protokol Venus berbeda dari banyak protokol pasar uang lainnya karena memungkinkan penggunaan jaminan yang diberikan tidak hanya untuk peminjaman, tetapi juga untuk pencetakan stablecoin.

Selain itu, pengguna dapat menghasilkan pendapatan dari token yang dicetak, berbeda dengan protokol lain yang mengunci token tersebut dalam kontrak pintar, tanpa manfaat dari aset dasar. Protokol Venus menghilangkan kebutuhan untuk mengeluarkan aset sendiri dari pasar uang untuk pencetakan stablecoin.

Berbeda dengan banyak stablecoin terkenal, stablecoin sintetis Protokol Venus didukung bukan oleh aset keuangan tradisional atau fiat, tetapi oleh keranjang cryptocurrency lainnya. Lebih dari itu, BNB Chain membuat transaksi cepat dan murah, menyediakan jaringan token wrapped dan likuiditas.

Ringkasan

Protokol Venus menggabungkan pasar uang dan pencetakan stablecoin dalam satu protokol, yang dapat memberikan manfaat bagi ekosistem kripto dengan membuka jaminan. Selain itu, kecepatan BNB Chain dan biaya transaksi yang rendah membuat produk keuangan ini dapat diakses oleh semua orang yang memiliki dompet cryptocurrency. Sekarang orang di seluruh dunia dapat meminjam, menghasilkan bunga, dan memberikan jaminan, serta mencetak stablecoin jika diperlukan.

Artikel terkait:

  • Apa itu Qtum (QTUM)?

  • Apa itu Band Protocol (BAND)?

  • Apa itu NEXO (NEXO)?

  • Apa itu BNB?