Haruskah saya mempertaruhkan waktu saya untuk mendapatkan informasi dalam artikel ini?
Rasio risiko/imbalan mengukur risiko yang Anda ambil sehubungan dengan kemungkinan imbalan.
Pedagang dan investor yang baik memilih taruhan mereka dengan sangat hati-hati. Mereka mencari kombinasi potensi manfaat terbesar dengan potensi kerugian terendah. Jika suatu investasi dapat menghasilkan keuntungan yang sama dengan investasi lainnya, namun dengan risiko yang lebih kecil, ini mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.
Ingin tahu cara melakukan perhitungan ini? Teruslah membaca.
Isi
Perkenalan
Berapa rasio risiko/imbalannya?
Bagaimana menghitung rasio risiko/imbalan
Rasio imbalan/risiko
Penjelasan risiko vs. hadiah
Pertimbangan terakhir
Perkenalan
Baik Anda seorang day trader atau swing trader, ada beberapa konsep dasar tentang risiko yang harus Anda pahami. Konsep-konsep ini akan memberi Anda dasar untuk memahami pasar, sehingga Anda dapat mengarahkan aktivitas perdagangan dan keputusan investasi Anda. Jika tidak, Anda tidak akan bisa melindungi dan mengembangkan kekayaan Anda melalui perdagangan.
Kita telah membahas manajemen risiko, ukuran posisi, dan penentuan stop-loss. Namun, jika Anda adalah seorang trader aktif, ada beberapa faktor yang sangat penting. Seberapa besar risiko yang Anda ambil sehubungan dengan kemungkinan keuntungannya? Bagaimana potensi keuntungan Anda dibandingkan dengan potensi kerugian Anda? Dengan kata lain, apa hubungan antara risiko dan imbalan?
Pada artikel ini, kita akan mempelajari cara menghitung rasio risiko/imbalan untuk perdagangan Anda.
Berapa rasio risiko/imbalannya?
Rasio risiko/imbalan (rasio R/R atau R) menghitung risiko yang dimiliki trader terhadap kemungkinan keuntungan. Dengan kata lain, berapa potensi imbalan untuk setiap $1 yang diinvestasikan.
Perhitungannya sangat sederhana. Cukup bagi risiko maksimum dengan target laba bersih. Untuk membuat perhitungan ini, Anda harus terlebih dahulu memutuskan di mana Anda ingin berinvestasi. Kemudian, Anda menentukan pada titik mana Anda akan memperoleh keuntungan (jika perdagangan berhasil) dan berapa jumlah stop-loss Anda (jika perdagangan tersebut negatif). Hal ini penting untuk manajemen risiko yang benar. Trader yang baik menetapkan target profit dan stop-loss sebelum memasuki posisi trading.
Sekarang setelah Anda memiliki titik masuk dan keluar, Anda dapat menghitung rasio risiko/imbalan. Anda melakukan ini dengan membagi potensi risiko Anda dengan kemungkinan keuntungan Anda. Semakin kecil proporsinya, semakin besar kemungkinan keuntungan per “unit” risiko. Mari kita lihat cara kerjanya dalam praktik.
Bagaimana menghitung rasio risiko/imbalan
Anggaplah Anda ingin memasukkan posisi Long untuk Bitcoin. Anda melakukan analisis dan menentukan bahwa margin keuntungan Anda adalah 15% dibandingkan dengan uang yang diinvestasikan. Pada saat yang sama, Anda bertanya pada diri sendiri pertanyaan-pertanyaan berikut. Pada titik manakah ide perdagangan Anda akan tidak valid? Pada titik inilah Anda harus menetapkan stop-loss Anda. Dalam hal ini, Anda memutuskan bahwa titik pembatalan Anda adalah 5% dari nilai entri.
Perlu dicatat bahwa nilai-nilai ini tidak boleh didasarkan pada angka persentase yang sewenang-wenang, melainkan pada target keuntungan dan stop-loss berdasarkan analisis Anda terhadap pasar. Indikator analisis teknikal bisa sangat berguna.
Jadi, target keuntungan kita adalah 15% dan potensi kerugian kita adalah 5%. Dalam hal ini, berapa rasio risiko/imbalannya? Jadi 5/15 = 1/3 = 0,33. Artinya, untuk setiap unit risiko, kita berpotensi memperoleh keuntungan tiga kali lipat dari jumlah yang diinvestasikan. Dengan kata lain, untuk setiap dolar yang berisiko, kita cenderung memperoleh tiga dolar. Jadi, jika kita memiliki posisi bernilai $100, kita berisiko kehilangan $5 untuk kemungkinan keuntungan $15.
Kita bahkan bisa memindahkan stop-loss kita lebih dekat ke nilai masuk, namun, seperti yang telah kita bahas, titik masuk dan keluar tidak boleh dihitung berdasarkan angka sembarangan, melainkan berdasarkan analisis kita. Jika ini adalah perdagangan dengan rasio risiko/imbalan tinggi, mungkin tidak ada gunanya mencoba “bermain-main” dengan angka-angka tersebut. Mungkin lebih baik untuk melanjutkan dan mencari opsi lain yang memiliki rasio risiko/imbalan yang lebih baik.
Perhatikan bahwa beberapa posisi dengan ukuran berbeda mungkin memiliki rasio risiko/imbalan yang sama. Misalnya, jika kita memiliki posisi senilai $10.000, kita berisiko kehilangan $500 untuk kemungkinan keuntungan $1.500 (rasionya masih 1:3). Rasio ini hanya berubah jika kita mengubah posisi relatif dari target dan stop-loss kita.
Rasio imbalan/risiko
Perlu dicatat bahwa banyak pedagang melakukan perhitungan ini secara terbalik, menghitung rasio imbalan/risiko. Mengapa? Yah, itu hanya masalah preferensi. Beberapa orang menganggap metode ini lebih mudah dipahami. Perhitungannya justru kebalikan dari rumus risk/reward. Dalam hal rumus imbalan/risiko, rasionya adalah 15/5 = 3. Seperti yang diharapkan, nilai imbalan/risiko yang tinggi lebih baik daripada nilai yang rendah.
Contoh pengaturan perdagangan dengan rasio imbalan/risiko 3,28.
➟ Ingin berinvestasi pada mata uang kripto? Beli Bitcoin di Binance!
Penjelasan risiko vs. hadiah
Misalkan kita berada di kebun binatang dan kita bertaruh. Saya akan memberi Anda 1 BTC jika Anda memasuki sangkar burung dan memberi makan burung beo dari tangan Anda. Apa potensi risikonya? Wah, itu tidak boleh, nanti bisa ditahan polisi. Sebaliknya, jika berhasil, Anda akan menerima 1 BTC.
Pada saat yang sama, saya mengusulkan alternatif lain. Saya akan memberi Anda 1,1 BTC jika Anda memasuki kandang harimau dan memberinya makan daging mentah dengan tangan Anda sendiri. Dalam hal ini, apa potensi risikonya? Anda tentu saja bisa ditahan oleh polisi. Namun, ada juga kemungkinan Anda akan terkena serangan harimau yang bisa berakibat fatal. Mempertimbangkan nilai taruhannya, memberi makan harimau akan menjadi pilihan yang lebih baik daripada burung beo karena Anda akan menerima lebih banyak BTC.
Kesepakatan apa yang tampaknya terbaik? Secara teknis, keduanya adalah kesepakatan yang buruk, karena tidak satupun dari hal ini diperbolehkan, apalagi direkomendasikan. Namun, Anda akan mengambil lebih banyak risiko dengan taruhan harimau, dengan perbedaan kecil dalam kemungkinan keuntungan.
Demikian pula, banyak pedagang memilih pengaturan perdagangan di mana mereka ingin mendapatkan lebih banyak daripada kerugian. Hal ini disebut peluang asimetris (potensi keuntungannya lebih besar daripada potensi kerugiannya).
Penting juga untuk menyebutkan tingkat kemenangan. Tingkat kemenangan Anda adalah jumlah perdagangan positif dibagi dengan jumlah perdagangan negatif. Misalnya, jika Anda memiliki tingkat kemenangan 60%, Anda mendapat untung dari 60% perdagangan Anda (rata-rata). Lihat bagaimana Anda dapat menggunakannya dalam manajemen risiko.
Namun, beberapa trader bisa menjadi sangat sukses dengan tingkat kemenangan yang sangat rendah. Mengapa? Karena rasio risiko/imbalan dalam pengaturan perdagangan individual Anda menyesuaikan dengan hal ini. Jika mereka hanya menggunakan pengaturan dengan rasio risiko/imbalan 1:10, mereka dapat mengalami kerugian dalam sembilan perdagangan berturut-turut dan masih mencapai titik impas dalam satu perdagangan yang berhasil. Dalam hal ini, hanya dibutuhkan dua perdagangan positif (dari sepuluh) untuk menghasilkan keuntungan. Beginilah perhitungan risiko vs. pahala bisa sangat kuat.
Pertimbangan terakhir
Dalam artikel ini, kami membahas apa itu rasio risiko/imbalan dan bagaimana trader dapat memasukkannya ke dalam rencana trading mereka. Terkait profil risiko strategi pengelolaan keuangan apa pun, penting untuk menghitung rasio risiko/imbalan.
Saat menilai risiko, ada baiknya juga mempertimbangkan penggunaan catatan harian perdagangan. Dengan mencatat perdagangan Anda, Anda mendapatkan wawasan yang lebih rinci mengenai kinerja strategi Anda. Selain itu, Anda dapat menyesuaikannya dengan lingkungan pasar dan kelas aset yang berbeda.
Masih ada pertanyaan tentang menghitung hubungan antara risiko dan imbalan? Kunjungi platform Tanya Jawab kami, Ask Academy, tempat komunitas Binance menjawab pertanyaan Anda.