TL;DR

Broker cryptocurrency sarang menyediakan layanan cryptocurrency kepada kliennya melalui akun dengan broker lain. Itu tidak memfasilitasi perdagangan secara langsung. Sebaliknya, ini bertindak sebagai jembatan antara pengguna dan penyedia layanan lainnya. Nest biasanya digunakan di bank tradisional untuk menyediakan layanan yang tidak dapat diberikan oleh bank tertentu, seperti transfer internasional.

Di dunia mata uang kripto, pertukaran sering kali memiliki proses KYC dan AML yang lemah atau tidak ada sama sekali. Kurangnya kepatuhan ini sering dimanfaatkan oleh penjahat dunia maya. Broker Nest membantu mendukung pembayaran pencucian uang, penipu, dan ransomware.

Saat Anda berdagang dengan bursa bersarang, Anda mempercayakan aset Anda kepada mereka. Mereka memberikan keamanan dan jaminan yang lebih rendah dibandingkan bursa terpusat atau terdesentralisasi yang patuh. Anda juga mungkin menghadapi masalah hukum saat berurusan dengan bursa bersarang yang telah diberi sanksi.

Saat menggunakan broker, pastikan broker tersebut memiliki verifikasi KYC dan AML yang memadai. Proses ini seringkali memakan waktu berhari-hari. Jika broker memungkinkan Anda bertransaksi hampir seketika dan tanpa batas, sebaiknya Anda menyelidikinya lebih lanjut. Broker yang sah tidak menyembunyikan cara transaksi dilakukan, dan Anda dapat dengan mudah melihat asal dana Anda di penjelajah blockchain.

Perkenalan

Sangat penting untuk berdagang mata uang kripto menggunakan situs web tepercaya. Namun, Anda perlu bersabar saat menyelesaikan pemeriksaan KYC dan AML agar tetap aman. Karena alasan ini, beberapa pengguna memilih menggunakan bursa yang menawarkan sedikit atau tanpa verifikasi dan perdagangan instan.

Meskipun beberapa mungkin merupakan bursa terdesentralisasi yang sah, yang lain mungkin merupakan bursa sarang yang menangani dana curian dan pencucian uang. Dana Anda tidak pernah aman di bursa sarang. Untuk memastikan mata uang kripto Anda aman, penting untuk memahami apa itu bursa sarang, apa fungsinya, dan bagaimana mengenalinya.

Apa itu nesting?

Nesting terjadi ketika penyedia jasa keuangan membuat rekening di lembaga keuangan lain untuk menggunakan layanannya. Pemegang rekening kemudian bertindak sebagai perantara, menawarkan layanan kepada nasabah mereka melalui rekening nesting. Hal ini terjadi karena berbagai alasan. Misalnya, sebuah bank di suatu negara menyediakan layanan dan ekosistem perbankannya kepada bank yang beroperasi di negara lain, yang dikenal sebagai bank koresponden.

Bayangkan seorang nasabah ingin mentransfer uang ke rekening bank di Australia. Bank Anda mungkin tidak dapat melakukannya, tetapi dapat menggunakan bank koresponden untuk mentransfer dana tersebut kepada nasabah. Bank nasabah akan memproses permintaan transfer melalui rekening bank mereka di bank koresponden. Bank koresponden harus melakukan uji tuntas terhadap bank yang bekerja sama dengannya. Bank koresponden pada dasarnya melayani nasabah yang tidak mereka kenal, sehingga mereka harus memercayai pemegang rekening bank tersebut.

Apa itu broker mata uang kripto di Nest?

Bursa mata uang kripto bersarang bekerja cukup sederhana. Suatu entitas atau individu membuat akun di bursa yang teregulasi. Mereka kemudian menggunakan akun tersebut untuk menawarkan layanan perdagangan kepada pihak ketiga melalui akun bersarang mereka. Bursa-bursa ini terkadang dikenal sebagai broker instan dan seringkali memiliki beberapa akun di bursa yang berbeda.

Beberapa mungkin meminta identifikasi, tetapi yang lain mungkin hanya memerlukan sedikit atau bahkan tanpa identifikasi. Hal ini menjadikan bursa kripto pilihan populer bagi penipu, pemalsu, dan pencuri uang tebusan. Beberapa bursa bahkan memungkinkan Anda membeli dan menjual kripto secara langsung dengan uang tunai.

Apa bahayanya sarang tersebut?

Dalam keuangan tradisional, salah satu kekhawatiran terbesar adalah risiko pencucian uang. Karena bank koresponden hanya bertransaksi langsung dengan bank acuan, mereka tidak dapat memastikan dengan siapa mereka bertransaksi. Inilah sebabnya mengapa nesting membutuhkan pemeriksaan uji tuntas yang lebih ketat terhadap bank acuan. Individu atau seluruh negara dapat menerima peringkat negatif dan sanksi. Jika bank acuan gagal mematuhi aturan ini, bank responden dapat mendukung kegiatan ilegal, seperti penghindaran sanksi atau pencucian uang.

Karena industri mata uang kripto masih mengembangkan regulasi yang ketat, bursa Nest lebih mudah beroperasi tanpa diketahui. Bursa Nest dapat membuka akun di bursa mata uang kripto besar tanpa mudah terdeteksi.

Apa bahayanya pertukaran mata uang kripto yang bersarang?

Saat Anda menggunakan bursa mata uang kripto, Anda tidak hanya merugikan bursa terpusat. Anda dan dana Anda juga berisiko karena beberapa alasan:

1. Setoran Anda kurang aman dibandingkan dengan broker yang teregulasi.

2. Anda mungkin mendukung kegiatan ilegal yang membiayai kejahatan dan terorisme.

3. Regulator dapat menutup bursa, yang menyebabkan Anda kehilangan mata uang kripto atau dana lainnya.

4. Anda mungkin menghadapi akibat hukum jika Anda secara sadar bekerja dengan broker yang terlibat dalam kegiatan terlarang.

Cara terbaik untuk menghindari hal ini adalah dengan menghindari penggunaan bursa mata uang kripto. Mengidentifikasi bursa mata uang kripto bisa jadi sulit, karena tidak selalu jelas. Ikuti tips kami untuk meningkatkan peluang perlindungan Anda.

Apa perbedaan antara bursa bersarang dan bursa terdesentralisasi?

Sekilas, bursa nest dan bursa terdesentralisasi tampak serupa. Bursa terdesentralisasi tidak memerlukan KYC, dan bursa nest mungkin memiliki proses KYC yang ringan, atau bahkan tidak sama sekali. Namun, cara mereka menangani transaksi berbeda. Bursa terdesentralisasi akan menghubungkan pembeli secara langsung dengan penjual atau bahkan menggunakan kumpulan likuiditas. Bursa tidak akan pernah mengambil alih hak asuh mata uang kripto yang diperdagangkan. Sebaliknya, kontrak pintar yang menangani prosesnya. Namun, bursa nest akan mengambil alih hak asuh mata uang kripto Anda secara langsung dan menggunakan layanan bursa lain.

Insiden pialang di sarang Suex

Mari kita lihat contoh nyata. Pada 21 September 2021, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) memberikan sanksi kepada bursa mata uang kripto Suex, yang didirikan di Republik Ceko dan beroperasi di Rusia. Suex OTC menyediakan layanan bursa mata uang kripto yang lebih luas dengan menggunakan Binance dan bursa-bursa besar lainnya untuk melayani kliennya. Suex hanya menerapkan sedikit atau bahkan tidak menerapkan KYC sama sekali dan bahkan menawarkan perdagangan mata uang kripto dengan pengiriman uang tunai secara langsung.

Menurut riset Chainalysis, Suex membantu mencuci dana dalam jumlah besar dari serangan ransomware dan peretasan. Binance secara proaktif menonaktifkan beberapa akun yang terkait dengan Suex, dan OFAC memasukkan hampir 30 dompet Bitcoin, Tether, dan Ethereum ke dalam daftar hitam. Binance juga menghapus Chatex, bank kripto yang terkait dengan Suex, dari daftar. Chatex sejak itu menghadapi sanksi OFAC. Siapa pun yang bertransaksi dengan Suex berisiko menghadapi tanggung jawab hukum, dan situs webnya telah dinonaktifkan sejak keputusan OFAC.

Bagaimana cara mengidentifikasi broker di Nest?

Bursa bersarang seringkali tidak terlihat jelas. Poin-poin berikut adalah langkah awal yang baik untuk mengidentifikasi bursa bersarang dan menjaga keamanan Anda dan dana Anda:

1. Mereka tidak memerlukan verifikasi KYC atau AML, atau memiliki persyaratan minimum. Perlu dicatat bahwa pendaftaran dengan broker ini hampir instan dan tanpa batasan.

2. UI tidak menunjukkan dengan jelas di mana perdagangan terjadi.

3. Tidak ada pernyataan yang jelas bahwa broker memfasilitasi perdagangan. Broker yang sah akan langsung menampilkan lokasi perdagangan melalui platformnya, yang tidak berlaku untuk akun Nest.

4. Pialang menggabungkan biaya yang berbeda sesuai kebijaksanaan Anda. Ini berarti pialang menggunakan akun bersarang dengan beberapa pialang.

5. Jika Anda menduga telah menggunakan bursa bersarang, cobalah melacak jejak mata uang kripto Anda di blockchain dengan penjelajah blockchain. Anda mungkin menemukan bahwa mata uang kripto tersebut berasal dari dompet yang terhubung dengan bursa lain.

Pertimbangan akhir

Anda selalu lebih aman membeli Bitcoin, BNB, dan mata uang digital lainnya melalui bursa mata uang kripto teregulasi seperti Binance. Meskipun mungkin perlu waktu untuk mendaftar pertama kali, prosedur KYC dan AML yang tepat akan membantu menjaga keamanan Anda. Anda harus memperlakukan bursa seperti lembaga keuangan lainnya dan melakukan uji tuntas sebelum menggunakannya.