Setelah Taproot, pemegang BTC tidak lagi membutuhkan wBTC untuk DeFi
DeFi bahkan lebih dominan di jaringan Ethereum, platform kontrak pintar terkemuka dan blockchain terbesar kedua berdasarkan kapitalisasi pasar. Ethereum telah mendapatkan keuntungan dari keunggulannya sebagai penggerak pertama, menjadi jaringan publik pertama yang mendukung aplikasi terdesentralisasi sejak tahun 2015.
Namun, hal ini semakin ditantang oleh munculnya blockchain seperti Solana, Avalanche, Cardano, Polkadot dan lainnya. Bitcoin, jaringan blockchain andalan yang dirancang untuk memungkinkan transaksi online peer-to-peer, harus lebih sering mendapat perhatian dalam diskusi ini.
Namun, pengembang jaringan Bitcoin baru-baru ini menemukan cara untuk memperluas kemampuan jaringan di luar pembayaran dan sekarang dapat meluncurkan aplikasi DeFi yang asli dari ekosistem Bitcoin.
DeFi di Bitcoin diluncurkan pada November 2021 berkat keberhasilan penerapan pemutakhiran Taproot, yang memungkinkan kemampuan yang lebih kuat dalam skrip yang kompleks.
Apa itu DeFi di Bitcoin?
Berkat Taproot, Bitcoin kini dapat mendukung aplikasi terdesentralisasi, menjadikannya alternatif yang layak untuk Ethereum bagi pengembang yang ingin meluncurkan dApps.
Sebelum aplikasi DeFi diluncurkan di jaringan Bitcoin, pemegang BTC dapat mengubah kepemilikannya menjadi versi terbungkus di blockchain lain. Aset paling populer (token ERC-20) di jaringan Ethereum adalah aset BTC (wBTC) yang dibungkus.
wBTC memungkinkan pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam protokol DeFi berbasis Ethereum dengan mengunci aset mereka dalam kontrak pintar dan menerima jumlah yang sama (yaitu rasio 1:1) dalam aset derivatif. Pengguna kemudian dapat menabung, meminjam, dan memperoleh penghasilan pasif di platform ini menggunakan pertanian hasil. Namun, konversi ke aset lain sudah ketinggalan zaman sejak peluncuran platform DeFi berbasis Bitcoin, dan investor kini dapat menggunakan token BTC secara asli di platform DeFi berbasis Bitcoin ini.
Bagaimana cara kerja DeFi di Bitcoin?
Cara paling umum DeFi berinteraksi dengan Bitcoin adalah melalui penggunaan versi BTC yang dibungkus pada blockchain non-Bitcoin. Dengan wBTC, investor mengirimkan koin BTC ke kustodian, yang menyimpannya dan mengembalikan wBTC dalam proporsi yang sama.
Misalnya, jika Anda mengirim satu BTC, Anda akan menerima satu wBTC sebagai imbalannya. Token yang dibungkus dapat digunakan dalam protokol DeFi berbasis Ethereum seperti Curve, Balancer, atau AAVE.
Anda mengirim kembali token wBTC Anda untuk ditukar dengan BTC Anda, dan kustodian (kontrak pintar) akan mengembalikan token Anda kepada Anda.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) adalah token ERC20 pertama yang mendukung Bitcoin pada 1:1. Hal ini bertujuan untuk menghadirkan representasi Bitcoin dan kasus penggunaan baru ke blockchain Ethereum.
Dengan dirilisnya pemutakhiran Bitcoin Taproot, DeFi kini tersedia di Bitcoin, dengan satu pengecualian. Kontrak pintar tidak didukung oleh blockchain Bitcoin asli, yang terus menggunakan bahasa pemrograman skrip terbatas. Taproot memperkenalkan fitur-fitur canggih yang hanya mungkin dilakukan dengan solusi penskalaan dan sidechain Lapisan 2.
Protokol sidechains dan Layer 2 menampung dApps di berbagai pasar seperti DeFi, token non-fungible, dan ekosistem gamefi.
Tiga perusahaan terkemuka membangun solusi DeFi pada Bitcoin
1. Bitcoin DeFi dibangun di atas Stacks
**Stacks, seperti Bitcoin, adalah lapisan independen dari blockchain. **Tumpukan dan jaringan Bitcoin terhubung melalui proses yang disebut Bukti Transfer. Penambang harus mengirim Bitcoin ke jaringan Bitcoin untuk menambang Stacks. Transaksi jaringan untuk beberapa Stack dapat berhubungan dengan satu transaksi jaringan Bitcoin.
Berbagai macam aplikasi DeFi dapat dilakukan di blockchain Stacks, mulai dari “menumpuk” token Stacks untuk mendapatkan hadiah Bitcoin hingga menjelajahi aplikasi terdesentralisasi yang menawarkan strategi DeFi yang sudah dikenal seperti staking dan pertanian hasil.
2. Bitcoin DeFi dibangun di Rootstock
Blockchain RSK beroperasi sebagai sidechain dari blockchain Bitcoin, dan token utilitasnya adalah Smart Bitcoin (RBTC). Di blockchain RSK, RBTC digunakan untuk membayar biaya kontrak pintar, sama seperti ETH digunakan untuk membayar biaya di blockchain Ethereum.
**Harga RBTC dipatok 1:1 dengan biaya Bitcoin. **Karena blockchain RSK adalah rantai samping Bitcoin, terdapat pasak dua arah antara RBTC dan BTC, dan kedua aset tersebut dapat ditransfer bolak-balik antara dua jaringan blockchain dan dapat dipertukarkan.
3. Bitcoin DeFi dibangun di Mintlayer
Mintlayer adalah solusi skalabilitas Lapisan 2 untuk Bitcoin, mendukung kontrak pintar seperti DeFi, NFT, dan DEX. Anggap saja sebagai pesaing Ethereum dengan keamanan Bitcoin.
**Ini dirancang untuk menyediakan infrastruktur jangka panjang untuk pengembangan dan penerapan DeFi di Bitcoin dan Lightning Network. **Ini adalah protokol pembayaran Lapisan 2 yang dirancang untuk memungkinkan pembayaran mikro pada blockchain andalan.
Mintlayer, seperti Ethereum, adalah platform tempat pengembang dapat meluncurkan dApps mereka, membuka dan meningkatkan potensi penuh Bitcoin. Ini menyelesaikan ketiga masalah yang dihadapi DeFi pada Bitcoin.
Token WBTC
Wrapped Bitcoin dirilis pada 26 Oktober 2018 dan ditayangkan pada 31 Januari 2019. Proyek Wrapped Tokens (di mana WBTC menjadi bagiannya) dibuat melalui kolaborasi tiga organisasi: BitGo, Kyber Network, dan Ren.
Wrapped Bitcoin adalah Bitcoin yang diberi token yang berjalan di blockchain Ethereum.
WBTC mematuhi standar kompatibilitas dasar blockchain Ethereum ERC-20. Ini memungkinkannya untuk sepenuhnya berintegrasi ke dalam ekosistem pertukaran terdesentralisasi, layanan pinjaman kripto, pasar prediksi, dan aplikasi DeFi berkemampuan ERC-20 lainnya.
Manfaat WBTC
Kecepatan transaksi lebih cepat
Bitcoin yang dibungkus tidak berjalan di jaringan Bitcoin. Oleh karena itu, kecepatan blok dan kecepatan jaringan mereka didasarkan pada blockchain Ethereum dan bukan Bitcoin. Ethereum membutuhkan lebih sedikit waktu untuk memverifikasi blok yang akan ditambahkan ke blockchain, sehingga transaksi di jaringan lebih cepat.
Dengan cara ini, WBTC membantu pemegangnya melakukan transaksi lebih cepat daripada Bitcoin asli.
biaya rendah
**Ethereum memiliki biaya transaksi yang lebih rendah daripada Bitcoin untuk mendorong pengembang menggunakan jaringan ini. **Oleh karena itu, pemegang WBTC dapat berdagang dengan harga lebih murah dibandingkan pemegang BTC.
Misalnya, jika pengguna berencana melakukan beberapa transfer dana, mereka lebih memilih menggunakan WBTC karena mereka akan membayar biaya untuk setiap transaksi. Perbedaan biaya ini disebabkan oleh tingkat kemacetan Bitcoin. Transaksi di jaringan Bitcoin diblokir, sehingga biaya kliring blok menjadi lebih tinggi, sementara tingkat kliring Ethereum lebih cepat.
Interoperabilitas
**WBTC memberikan kesempatan untuk mentransfer aset kripto pribadi antar blockchain dengan cepat. **Masalah interoperabilitas telah menjadi masalah berulang yang menakutkan bagi pengguna kripto, terutama mereka yang bekerja di bidang DeFi.
Namun, cryptocurrency terbungkus termasuk WBTC adalah solusi yang layak untuk masalah ini melalui interoperabilitasnya. Fitur ini berarti menggunakan
Tidak perlu menjual sebagian kepemilikan Bitcoin Anda untuk mengakses layanan DeFi di Ethereum. Kapan saja, mereka dapat menarik tokennya jika diinginkan, bahkan setelah “menukarkannya” dengan token Ethereum.
Apa yang membedakan Bitcoin dan DeFi?
Perbedaan antara Bitcoin dan DeFi paling baik dijelaskan dengan membandingkan email dengan internet.
Ketika Internet pertama kali dibuka untuk umum, hanya diperbolehkan penggunaan email. Orang-orang menganggap Internet menggunakan teknologi secepat kilat untuk berkomunikasi satu sama lain.
Namun, seiring berkembang dan menyebarnya teknologi Internet dalam beberapa tahun ke depan, semua orang menyadari bahwa itu tidak hanya terbatas pada email, namun sebuah dunia baru dengan kemungkinan tak terbatas.
Demikian pula, sangat menyenangkan ketika dunia blockchain hanya berfokus pada Bitcoin. Ini sangat populer. Ini memungkinkan mereka menghasilkan uang secara anonim melalui transfer P2P. Namun, kami memerlukan waktu kurang dari satu dekade untuk menemukan potensi sebenarnya dari teknologi ini.
Bukan hanya fitur yang membuat pembayaran blockchain lebih cepat dan murah. Ini adalah sistem lengkap di mana Anda dapat melakukan apa pun yang membutuhkan uang. Ini membebaskan orang dari bank dan lembaga keuangan.
Apa yang menyatukan Bitcoin dan DeFi?
Teknologi yang mendasarinya, blockchain, menghubungkan Bitcoin dan DeFi. Meskipun ada perbedaan, penting untuk diingat bahwa Bitcoin berbeda dari DeFi. Bitcoin harus dianggap sebagai bagian integral dari sistem keuangan terdesentralisasi yang lebih luas.
Orang hanya dapat menggunakan uang dunia nyata untuk melakukan beberapa operasi khusus yang mendukung DeFi.
Karena mata uang kertas atau fiat, seperti dolar atau euro, melibatkan bank dan organisasi terpusat, maka keduanya secara langsung melanggar prinsip DeFi. Oleh karena itu, Bitcoin dan token kripto lainnya – penyimpan nilai digital – dapat digunakan sebagai mata uang tata kelola di dunia DeFi.
Mengapa kita membutuhkan DeFi pada Bitcoin?
Mata uang kripto andalan ini terutama digunakan sebagai penyimpan nilai dan, pada tingkat lebih rendah, sebagai metode pembayaran. Dengan mengizinkan DeFi, Bitcoin meningkatkan utilitasnya sekaligus menarik basis pengguna yang lebih luas.
Namun, keuangan terdesentralisasi memerlukan keamanan dan jaminan yang dimiliki Bitcoin, yang merupakan hal yang dihargai oleh sebagian besar investor dan pengguna DeFi. Terkadang, protokol DeFi kehilangan dana pengguna karena peretas, sehingga mengakibatkan hilangnya kepercayaan.
DeFi di Bitcoin memecahkan masalah ini sekaligus meningkatkan kredibilitas berbagai solusi, menjadikannya lebih menarik bagi calon pengembang dan investor.
Tantangan yang dihadapi DeFi di Bitcoin
DeFi pada Bitcoin menghadapi tiga tantangan besar, yaitu:
Skalabilitas
kesesuaian
Keamanan
Bitcoin saat ini merupakan salah satu blockchain paling lambat di pasar dengan kecepatan pemrosesan sekitar 7 TPS. Ethereum dapat menangani sekitar 12-15 TPS sementara Cardano dan Polkadot dapat menangani hingga 1000 TPS bagi mereka yang mencari jaringan hosting untuk platform DeFi mereka Skalabilitas merupakan pertimbangan penting bagi pengembang, dan data Bitcoin perlu dibandingkan dengan lebih baik.
Implementasi Bitcoin saat ini mungkin lebih terukur karena terbatasnya bahasa skrip. Sebaliknya, pesaingnya, seperti Ethereum, dibangun dari awal agar dapat dikomposisi.
Akibatnya, pengembang DeFi cenderung melihat pesaing Bitcoin sebagai protokol pilihan mereka untuk meluncurkan aplikasi. Protokol-protokol ini mempermudah pengembangan karena menyediakan akses ke berbagai aset yang mudah kompatibel, bebas digunakan, dan mematuhi berbagai standar pengkodean internal.
**Meskipun blockchain lapis kedua ini mengandalkan infrastruktur keamanan Bitcoin yang telah terbukti, mereka menimbulkan risiko keamanan serupa dengan yang dihadapi oleh dApps dan platform dApp lain di jaringan pesaing Bitcoin. **Kerentanan kontrak pintar adalah risiko signifikan yang dihadapi setiap investor dan pengembang harus mempertimbangkannya sebelum berinteraksi dengannya.
Sebagian besar platform dan aplikasi DeFi di jaringan Bitcoin masih baru, artinya belum sepenuhnya diuji, diulang, dan ditingkatkan untuk memastikan keamanan aset yang mereka kelola.
Lapisan Bitcoin 2
Semuanya dimulai dengan bilangan urut. Ordinal adalah cara menempatkan NFT pada Bitcoin. Kisah ini dimulai beberapa minggu yang lalu dengan pengambilalihan Bitcoin punk.
Banyak dana yang mencoba untuk mendapatkan eksposur terhadapnya dan tren ini diperkirakan akan terus berlanjut. Yuga Labs juga mengumumkan perilisan seri Ordinal.
Karena STX dimaksudkan untuk menjadi lapisan di atas Bitcoin dan diatur, maka lahirlah narasi lapisan BTC.
Badger mengumumkan Bitcoin yang didukung LSD. Bitcoin yang didukung LSD akan disebut eBTC. Ini akan didukung oleh ETH dengan jaminan cair dan dalam mata uang BTC, mirip dengan bagaimana DAI didukung oleh banyak aset tetapi dalam mata uang USD.
Lebih dari 6 bulan kemudian, saya bersemangat untuk berbagi ikhtisar eBTC, protokol baru yang telah dibangun dengan susah payah oleh Badgers. Bercita-cita tinggi;
BTC paling terdesentralisasi di DeFi
Cara paling hemat modal untuk meminjam BTC tanpa biaya
Utilitas mandiri yang didorong oleh staking ETH
Proyek dengan potensi luar biasa
Selain Bitcoin Ordinal dan yang didukung LSD, ada beberapa proyek yang layak disebutkan, seperti:
Jaringan Bitcoin dan Ren
Ren Protocol (sebelumnya Republic Protocol) didirikan pada tahun 2017 dan berfokus pada perdagangan OTC yang tidak dapat dipercaya. Saudara OTC dapat memahami transaksi P2P dan tidak mempengaruhi harga pasar token perdagangan.
Namun, Protokol Ren mengubah namanya dan mendapatkan namanya saat ini. Tujuannya adalah untuk fokus pada pengembangan interoperabilitas, sebuah platform yang memungkinkan Anda memperdagangkan token dengan aman di antara berbagai blockchain. Tidak dapat dipercaya dan terdesentralisasi.
Proyek ini meluncurkan mainnetnya pada Mei 2020, memungkinkan BTC, Bitcoin Cash, dan Zcash dikonversi ke jaringan ERC 20 melalui mekanisme mesin virtual Wrapped dan Ren.
NolDAO
ZeroDAO adalah protokol perpesanan yang menghubungkan aset seperti Bitcoin/Zcash dan Ethereum.
Untuk mengintegrasikan ekosistem Ethereum dengan lapisan Bitcoin, Anda memerlukan cara yang andal untuk mentransfer aset dari Bitcoin ke Ethereum. ZeroDAO sebelumnya didasarkan pada teknologi Ren.
Sekarang Ren telah dihentikan, ZeroDAO sedang dikembangkan dari awal dan akan segera diluncurkan (Zero Layer Network).
Tidak ada token di ZeroDAO. Akan ada cara untuk mendapatkan peran dalam Discord mereka untuk memberikan insentif di ZeroDAO. Anda dapat memberi tahu mereka tentang kisah BTC-Fi dengan membantu mereka dalam pelayanan masyarakat.
Secara keseluruhan, BTC-Fi digunakan untuk membangun berbagai hal. Suka atau tidak, itu terjadi. Jika kita perhatikan, hal ini mungkin akan memunculkan peluang-peluang baru.
Kesimpulannya
Inovasi selalu dibutuhkan untuk mengatasi hambatan atau tantangan yang menghalangi penerapannya secara luas. Salah satu inovasi tersebut adalah dibungkusnya cryptocurrency.
Bitcoin adalah jaringan terbuka paling aman dan salah satu yang paling terkenal dan tepercaya. Hasilnya, ini menjadi semakin menarik bagi pengembang dan investor DeFi.
Namun, seiring berkembangnya ruang Bitcoin DeFi, masih harus dilihat apakah ia akan menjadi cukup populer untuk menggantikan Ethereum sebagai platform penerapan dApp pilihan.
Secara keseluruhan, BTCFi digunakan untuk membangun berbagai hal. Suka atau tidak, itu terjadi. Jika kita fokus pada proyek-proyek ini, hal ini dapat membuka peluang baru.