Kesimpulan Utama

  • Penipuan pengiriman uang adalah ancaman umum bagi pengguna kripto. Hal ini dapat terjadi dalam dua skenario: perdagangan P2P atau transaksi sehari-hari saat membeli barang atau jasa.

  • Selalu pastikan Anda berdagang di platform P2P tepercaya dengan langkah keamanan yang kuat dan rekanan Anda adalah orang atau entitas yang dapat diandalkan.

  • Apakah Anda pernah menjadi korban penipuan? Segera laporkan kejadian tersebut ke otoritas penegak hukum terkait dan tim Dukungan Binance.

Pelajari cara mengidentifikasi dan menghindari penipuan transfer uang dalam kripto dengan edisi terbaru seri Ketahui Penipuan Anda.

Penipuan pengiriman uang melibatkan penjahat yang berusaha menipu korbannya agar mengirimi mereka uang dengan alasan palsu. Penipuan seperti ini biasanya terjadi dalam dua jenis skenario:

  • Perdagangan peer-to-peer (P2P). Di pasar peer-to-peer (P2P), pembeli dan penjual dapat berinteraksi langsung satu sama lain untuk menegosiasikan harga, metode pembayaran, dan jumlah kripto yang akan ditukar. Meskipun perdagangan kripto P2P menawarkan lebih banyak kontrol terhadap proses dibandingkan metode perdagangan lainnya, namun tetap saja ada risikonya – seperti penipu yang mencoba mencuri uang Anda.

  • Transaksi yang melibatkan barang atau jasa. Berhati-hatilah jika Anda menerima mata uang kripto sebagai bentuk pembayaran. Penipu memilih orang-orang seperti Anda dengan email palsu yang mengklaim penundaan atau memerlukan “biaya deposit” untuk menyelesaikan transaksi.

Dalam artikel ini, kita akan mempelajari bagaimana penipuan pengiriman uang biasanya terjadi, melihat beberapa contoh nyata, dan mendiskusikan bagaimana Anda sebagai pengguna dapat mengidentifikasi dan menghindari penipuan tersebut.

Bagaimana Cara Kerja Penipuan Pengiriman Uang?

Menemukan sasarannya

Penipu biasanya menemukan korbannya di media sosial atau platform mata uang kripto. Mereka mungkin menawarkan harga yang jauh di atas harga pasar kepada pengguna yang tidak menaruh curiga yang mencoba menjual kripto mereka. Atau, mereka akan mengidentifikasi pedagang yang menerima pembayaran kripto dengan imbalan barang atau jasa.

Mendapatkan kepercayaan

Untuk mendapatkan kepercayaan korban, penipu akan menggunakan berbagai trik seperti membuat dokumen palsu yang menunjukkan bukti pembayaran atau menyatakan minat yang sangat kuat untuk membeli barang atau jasa pedagang.

Mendorong tindakan

Dalam perdagangan P2P penipuan, penipu biasanya akan menekan target mereka untuk melepaskan kripto sesegera mungkin. Hal ini didukung oleh banyak tangkapan layar atau dokumen yang diduga merupakan “transfer bank”. Seringkali,  penipu akan melakukan transfer bank dan segera mencabutnya setelah menerima kripto dari penjual P2P.

Jika transaksi melibatkan barang atau jasa, penipu akan memberikan “bukti” transfer kripto kepada korban, diikuti dengan email palsu yang mengklaim penundaan transfer. Penipu kemudian akan meminta korban untuk mentransfer kembali “mata uang kripto tambahan” atau membayar “biaya transfer”, dan menjanjikan bahwa transfer yang tertunda akan segera diselesaikan.

Korban melepaskan mata uang kriptonya kepada penipu, hanya untuk mengetahui bahwa tangkapan layar atau dokumen tersebut palsu atau penipu membatalkan transfer bank.

Dalam skenario yang melibatkan pembayaran barang atau jasa dalam kripto, penipu akan menghantui korbannya setelah menerima “pengembalian dana” atau “biaya transfer”. Saat korban menyadari bahwa tangkapan layar, dokumen, dan email semuanya palsu, semuanya sudah terlambat.

Lihat Dua Contoh Aksi

Contoh 1: Perdagangan kripto

Pedagang kripto P2P, yang kami sebut Mark, menerima pesanan dari calon “pembeli”. “Pembeli” kemudian memberikan faktur transfer bank palsu, menekan Mark untuk segera melepaskan cryptocurrency tersebut, sebelum Mark mendapat konfirmasi penerimaan uang dari banknya. Tandai hasil, hanya untuk mengetahui kemudian bahwa transfer bank dibatalkan. Dengan kripto yang sudah dikirim ke penipu, Mark dibiarkan dengan tangan kosong.

Contoh 2: Membeli karya seni

Seorang seniman, yang biasa kita sebut James, didekati oleh seorang kolektor yang tertarik dengan karyanya. Keduanya mencapai kesepakatan, dan pihak lawan mengklaim telah mentransfer $700 sebagai imbalan atas sebuah lukisan. Dia meyakinkan James bahwa pembayaran ditunda karena “peningkatan akun”.

Penipu meminta James untuk mengirim kembali $200, mengklaim bahwa dia membutuhkan uang tersebut sementara $700 miliknya terkunci dalam transfer yang tertunda. Percaya bahwa dia akan menerima dana setelah “peningkatan akun” selesai, James menurutinya. Akhirnya, James menyadari bahwa semua klaim “kolektor” itu palsu dan penipu tidak akan mengirimkan kembali $200 miliknya.

Tips Melindungi Diri Anda Dari Penipuan Pengiriman Uang

Periksa akun Anda

Selalu pastikan jumlah dana yang benar telah berhasil ditransfer ke akun Anda sebelum melepaskan kripto dalam transaksi P2P. Penipu sering kali membatalkan transfer setelah mengirimkan tangkapan layar.

Waspadai tangkapan layar, dokumen, atau email palsu

Penipu sering kali menggunakan tangkapan layar, dokumen, dan email palsu untuk menipu Anda. Verifikasi dengan cermat keabsahan bukti sebelum melepaskan kripto Anda.

Gunakan platform tepercaya

Pastikan platform P2P yang Anda gunakan memiliki sistem untuk memoderasi transaksi, menyimpan uang di escrow, dan mendukung pengguna yang menghadapi kesulitan. Binance P2P menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat — termasuk pemeriksaan kenali pelanggan Anda (KYC) yang ketat dan layanan escrow — untuk melindungi pengguna dari penipuan dan aktivitas penipuan.

Verifikasi rekanan Anda

Platform P2P dan situs e-niaga umum sering kali menampilkan ulasan dan penilaian dari orang atau entitas yang melakukan perdagangan dengan Anda. Berhati-hatilah jika profil mereka tidak memiliki ulasan atau jumlah ulasan dengan skor sempurna yang sangat tinggi. Jika Anda adalah pedagang kripto P2P, P2P Binance memiliki banyak pilihan “pedagang terverifikasi” yang telah kami periksa secara ketat, yang dapat dengan mudah diidentifikasi dengan tanda centang kuning di samping nama pengguna mereka.

Untuk informasi lebih lanjut tentang tetap aman saat berdagang P2P, Anda dapat membaca panduan berikut dari Binance Academy: Cara Tetap Aman dalam Perdagangan Peer-to-Peer (P2P).

Jika Anda Menjadi Korban Penipuan Kripto Pengiriman Uang

  • Jika Anda menjadi korban penipuan, segera ambil tindakan untuk melindungi keuangan Anda. Hentikan rekening bank dan keuangan Anda dan ubah kata sandi untuk semua akun Anda, termasuk email dan media sosial.

  • Laporkan kejadian tersebut ke polisi dan berikan semua rincian yang diperlukan. Bagikan semua informasi yang telah Anda kumpulkan, termasuk bukti interaksi apa pun dengan penipu seperti dokumen pembayaran yang mereka kirimkan kepada Anda. Binance bekerja erat dengan penegak hukum, dan kerja sama kami secara rutin menghasilkan deteksi dan penyitaan. Meskipun memulihkan uang Anda bukanlah jaminan, dalam banyak kasus, ini adalah satu-satunya kesempatan untuk mendapatkan kembali dana yang dicuri.

  • Jika akun Binance Anda disusupi, nonaktifkan akun Anda dan ikuti langkah-langkah yang dijelaskan dalam panduan ini: Cara Melaporkan Penipuan pada Dukungan Binance. Jika Anda curiga bahwa rekanan perdagangan Anda di P2P Binance mungkin adalah penipu, segera hubungi dukungan pelanggan kami.

  • Berhati-hatilah terhadap “layanan pemulihan”. Meskipun ada yang menawarkan bantuan yang sah, banyak pula yang memberikan janji palsu atau meminta pembayaran di muka. Jangan tertipu dua kali.

Kami juga mendorong semua pengguna, baik baru maupun berpengalaman, untuk membaca seri anti-penipuan kami untuk lebih membekali diri mereka terhadap penipuan kripto yang umum.

Bacaan lebih lanjut

  • Ketahui Penipuan Anda

  • Ketahui Penipuan Anda: Cara Mengidentifikasi Situs Belanja Palsu

  • Ketahui Penipuan Anda: Cara Mengidentifikasi dan Menghindari Skema Ponzi