Di tengah krisis perbankan yang sedang berlangsung di Amerika Serikat, regulator keuangan terus mengamati perusahaan pembiayaan tradisional besar seperti HSBC dan Scotiabank.

Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) telah mendakwa cabang sekuritas HSBC, HSBC Securities (HSI) dan anak perusahaan investasi Scotiabank, Scotia Capital, dengan denda atas pelanggaran pencatatan.

HSI setuju untuk membayar $15 juta untuk menyelesaikan dengan SEC, sementara Scotia Capital setuju untuk membayar $7,5 juta. Selain itu, Scotia membayar $15 juta untuk menyelesaikan biaya Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS.

Mengumumkan berita tersebut pada tanggal 11 Mei, SEC AS mengatakan bahwa bank-bank tersebut telah gagal memenuhi persyaratan pencatatan untuk dealer yang terdaftar di regulator pasar AS.

Pihak berwenang mengetahui bahwa karyawan HSBC dan Scotiabank – termasuk staf senior – menggunakan saluran komunikasi tidak sah seperti pesan teks dan WhatsApp. SEC menulis:

“Direktur pelaksana dan penyelia senior yang bertanggung jawab mengawasi karyawan junior gagal mematuhi kebijakan perusahaan dengan berkomunikasi menggunakan metode yang tidak disetujui perusahaan di perangkat pribadi mereka tentang bisnis pialang-dealer perusahaan.”

Menurut regulator, kegagalan HSI dalam menerapkan kebijakan yang melarang komunikasi semacam itu menyebabkan kegagalan HSI dalam mengawasi karyawannya secara wajar sesuai dengan Pasal 15(b)(4)(E) Exchange Act.

“Tidak ada perusahaan yang memelihara atau memelihara sebagian besar komunikasi ini, yang melanggar undang-undang sekuritas federal,” kata SEC.

HSBC dan Scotiabank hanyalah perusahaan Wall Street terbaru yang menghadapi denda karena karyawan mereka menggunakan perangkat pribadi dan aplikasi perpesanan. Pada bulan September 2022, pihak berwenang AS dilaporkan mengenakan denda hampir $2 miliar dalam kasus-kasus seperti itu, yang memberikan sanksi kepada perusahaan-perusahaan yang membicarakan kesepakatan dan perdagangan serta aplikasi pribadi. Regulator AS meluncurkan penyelidikan luas terhadap penggunaan pesan pribadi seperti WhatsApp oleh perusahaan keuangan pada tahun 2021.

Baik HSBC maupun Scotiabank sepertinya tidak bisa disebut sebagai bank yang sangat ramah terhadap mata uang kripto.

Pada bulan Maret 2023, HSBC Holdings melarang pembelian kripto melalui kartu kredit untuk pelanggan ritel, bergabung dengan semakin banyak bank yang memperketat pembatasan aset digital. Pada tahun 2021, CEO Grup HSBC Noel Quinn menulis artikel yang menentang kripto dan stablecoin, sekaligus mendukung mata uang digital bank sentral.

Meskipun Scotiabank dilaporkan mengizinkan transaksi dari bursa kripto, perusahaan tersebut juga dikenal melarang pengguna membeli mata uang kripto. Beberapa pengguna online melaporkan mengalami masalah saat menarik atau menyetor Bitcoin (BTC) menggunakan akun Scotia mereka pada Juli 2022.