Ringkasan
Platform perdagangan lintas mata uang menawarkan layanan perdagangan mata uang digital kepada kliennya melalui akun dengan platform perdagangan lain. Ini tidak secara langsung memfasilitasi proses perdagangan itu sendiri, namun bertindak sebagai perantara antara pengguna dan penyedia layanan lainnya. Tumpang tindih biasanya digunakan dalam sistem perbankan tradisional untuk menyediakan layanan yang tidak dapat disediakan oleh bank tertentu, seperti transfer internasional.
Di dunia mata uang kripto, proses autentikasi identitas dan anti pencucian uang di bursa lintas platform lemah atau tidak ada sama sekali. Penjahat dunia maya sering kali memanfaatkan ketidakpatuhan. Platform perdagangan yang tumpang tindih membantu mendukung pencucian uang, penipuan, dan ransomware.
Saat Anda berdagang dengan platform perdagangan silang, Anda mempercayakannya dengan hak asuh aset Anda. Platform ini menawarkan lebih sedikit keamanan dan jaminan dibandingkan platform perdagangan terpusat atau terdesentralisasi yang patuh. Anda juga mungkin menghadapi masalah hukum karena berurusan dengan platform perdagangan yang tumpang tindih dan dikenakan sanksi.
Jika Anda menggunakan platform perdagangan, pastikan platform tersebut memiliki autentikasi identitas yang tepat dan pemeriksaan anti pencucian uang. Proses ini sering kali memerlukan waktu beberapa hari untuk diproses. Jika platform memungkinkan Anda untuk berdagang hampir secara instan tanpa batas, Anda harus memeriksanya lebih lanjut. Platform perdagangan yang sah tidak akan menyembunyikan cara kerja perdagangan Anda, dan Anda akan dengan mudah dapat melihat sumber dana Anda di penjelajah blockchain.
pendahuluan
Saat Anda membeli dan menjual mata uang kripto, penting bagi Anda untuk berdagang menggunakan situs web yang andal. Namun Anda harus bersabar saat menyelesaikan proses verifikasi identitas dan anti pencucian uang agar tetap aman. Karena alasan ini, beberapa pengguna memilih untuk menggunakan platform perdagangan yang menawarkan perdagangan instan dengan sedikit atau tanpa verifikasi pada saat pembuatan akun.
Beberapa di antaranya mungkin merupakan bursa terdesentralisasi yang sah, yang lainnya mungkin merupakan bursa lintas batas yang menangani dana curian dan pencucian. Tidak ada jaminan bahwa dana Anda akan aman dengan platform lintas perdagangan. Untuk memastikan Anda tetap aman dengan mata uang kripto Anda, penting untuk memahami apa itu platform lintas perdagangan, apa fungsinya, dan bagaimana Anda dapat mengidentifikasi dan menemukannya.
Apa itu interferensi?
Tumpang tindih terjadi ketika penyedia jasa keuangan membuat rekening pada lembaga keuangan lain untuk menggunakan layanannya. Pemegang rekening kemudian berperan sebagai perantara, memberikan layanan kepada kliennya melalui rekening yang tumpang tindih. Hal ini terjadi karena beberapa alasan, misalnya ketika sebuah bank di suatu negara menyediakan sistem dan layanan perbankannya kepada bank yang beroperasi di negara lain, yang disebut bank koresponden.
Bayangkan seorang pelanggan yang ingin mentransfer uang ke rekening bank di Australia. Banknya mungkin tidak dapat melakukan hal ini, namun dia dapat menggunakan bank koresponden untuk mentransfer uang kepadanya. Bank nasabah akan memproses permintaan transfer melalui tumpang tindih rekeningnya dengan bank koresponden. Bank koresponden wajib menjaga dan melakukan uji tuntas terhadap bank yang ditanganinya. Dengan demikian, bank koresponden memberikan jasanya kepada nasabah yang tidak dikenalnya, sehingga harus mempercayai pemegang rekening yang tumpang tindih.
Apa itu platform perdagangan lintas mata uang?
Platform perdagangan mata uang kripto lintas platform bekerja dengan cara yang cukup sederhana. Seseorang atau entitas membuat akun pada platform perdagangan yang teregulasi. Dia kemudian dapat menggunakan akun ini untuk memberikan layanan perdagangan kepada pihak ketiga melalui akun tumpang tindihnya. Platform perdagangan yang tumpang tindih ini terkadang dikenal sebagai platform perdagangan spot dan sering kali memiliki banyak akun di platform perdagangan berbeda.
Beberapa platform mungkin memerlukan dokumen identifikasi, sementara platform lainnya mungkin memerlukan sedikit atau tanpa identifikasi sama sekali. Hal ini menjadikannya pilihan populer di kalangan penipu, penipu, dan pencari ransomware. Beberapa platform perdagangan silang bahkan mengizinkan pembelian dan penjualan mata uang kripto dengan uang tunai secara langsung.
Apa bahaya dari gangguan?
Salah satu masalah terbesar dalam keuangan tradisional adalah risiko pencucian uang. Karena bank koresponden hanya bertransaksi langsung dengan bank responden utama, maka bank koresponden tidak dapat memastikan dengan siapa bank tersebut bertransaksi. Oleh karena itu, tumpang tindih ini memerlukan peningkatan pemeriksaan uji tuntas dari bank utama. Individu atau seluruh negara mungkin masuk daftar hitam dan dikenakan sanksi. Jika bank utama tidak mematuhi, bank yang merespons pada akhirnya mungkin mendukung aktivitas ilegal, seperti menghindari sanksi atau pencucian uang.
Karena industri mata uang kripto masih berusaha mengembangkan peraturan yang kuat, platform perdagangan lintas platform lebih mudah beroperasi tanpa terdeteksi. Pertukaran over-the-counter dapat dengan mudah membuka akun dengan pertukaran mata uang kripto utama tanpa diketahui oleh pertukaran utama tersebut.
Apa risiko dari platform perdagangan lintas mata uang?
Saat Anda menggunakan platform perdagangan lintas mata uang, tidak hanya merugikan platform perdagangan terpusat, tetapi Anda dan dana Anda juga berisiko karena beberapa alasan, yaitu:
1. Keamanan dana yang Anda simpan kurang terjamin dibandingkan platform perdagangan yang teregulasi.
2. Dapat mendukung kegiatan ilegal yang mendanai kejahatan dan terorisme.
3. Otoritas pengatur dapat menutup platform perdagangan yang akan menyebabkan Anda kehilangan mata uang kripto atau dana lainnya.
4. Anda mungkin menghadapi dampak hukum dari penegak hukum jika Anda dengan sengaja terlibat dengan platform perdagangan yang terlibat dalam aktivitas ilegal.
Cara terbaik untuk menghindari risiko ini adalah dengan tidak menggunakan platform perdagangan mata uang kripto yang tumpang tindih. Sulit untuk mengenalinya karena tidak selalu terlihat jelas. Ikuti tips kami yang akan kami sebutkan nanti untuk mendapatkan peluang terbaik melindungi diri Anda sendiri.
Apa perbedaan antara platform perdagangan lintas platform dan platform perdagangan terdesentralisasi?
Sekilas platform perdagangan silang dan platform perdagangan terdesentralisasi terlihat serupa. Platform perdagangan terdesentralisasi tidak memerlukan proses verifikasi identitas apa pun, dan proses verifikasi identitas di bursa terdesentralisasi mungkin lemah atau tidak ada sama sekali. Namun cara transaksinya berbeda. Platform perdagangan terdesentralisasi akan menghubungkan pembeli dengan penjual secara langsung atau bahkan menggunakan kumpulan likuiditas. Platform perdagangan tidak pernah mengedarkan mata uang kripto, melainkan kontrak pintar yang menangani proses ini. Platform perdagangan silang menyimpan mata uang kripto Anda secara langsung dan menggunakan layanan platform perdagangan lain.
Insiden lintas platform perdagangan Suex
Mari kita lihat contoh kehidupan nyata. Pada tanggal 21 September 2021, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) menjatuhkan sanksi terhadap Suex, platform perdagangan mata uang kripto yang didirikan di Republik Ceko dan beroperasi di luar Rusia. Platform perdagangan OTC Suex telah menawarkan layanan perdagangan mata uang kripto menggunakan Binance dan platform perdagangan utama lainnya untuk melayani kliennya. Suex memiliki sedikit atau tidak ada otentikasi dan menawarkan layanan perdagangan tunai-untuk-kripto pribadi.
Menurut firma riset Chainalysis, Suex telah membantu mencuci sejumlah besar uang dari serangan dan peretasan ransomware. Binance secara proaktif menonaktifkan beberapa akun yang terhubung dengan Suex, dan OFAC memasukkan sekitar 30 dompet Bitcoin, Tether, dan Ethereum ke dalam daftar hitam. Pembatalan akun Binance termasuk Chatex, bank mata uang kripto dengan tautan ke platform Suex. Chatex Bank sejak itu menghadapi sanksi terkait yang dikenakan oleh OFAC. Setiap orang yang berurusan dengan Suex sekarang berada dalam bahaya hukum dan situs webnya telah ditutup sejak keputusan OFAC.
Bagaimana cara menemukan platform lintas perdagangan?
Platform lintas perdagangan biasanya tidak memperjelas bahwa mereka adalah platform lintas perdagangan. Poin-poin berikut adalah awal yang baik untuk menemukan platform lintas perdagangan dan menjaga keamanan Anda dan dana Anda:
1. Tidak ada atau minimal persyaratan verifikasi atau anti pencucian uang. Membuat akun di platform perdagangan hampir secara instan tanpa batasan apa pun merupakan pertanda risiko.
2. Antarmuka pengguna tidak menunjukkan dengan jelas di mana perdagangan berlangsung.
3. Tidak ada pernyataan jelas bahwa platform tersebut memfasilitasi perdagangan. Platform perdagangan yang sah akan memperjelas bahwa operasi perdagangan terjadi secara langsung melalui platformnya dan bukan melalui akun yang tumpang tindih.
4. Platform perdagangan mengumpulkan harga berbeda yang dapat Anda pilih, yang berarti platform perdagangan menggunakan akun yang tumpang tindih di beberapa platform perdagangan.
5. Jika Anda menduga Anda telah menggunakan platform lintas perdagangan, coba lacak jalur mata uang kripto Anda di blockchain menggunakan Blockchain Explorer. Anda mungkin mengetahui bahwa dana tersebut berasal dari dompet yang tertaut ke platform perdagangan lain.
Kesimpulan pemikiran
Anda akan lebih aman membeli Bitcoin, BNB, dan mata uang kripto lainnya melalui pertukaran mata uang kripto yang teregulasi seperti Binance. Meskipun membuat akun untuk pertama kalinya mungkin memerlukan waktu, verifikasi identitas dan prosedur anti pencucian uang kami akan menjaga keamanan Anda. Anda harus berurusan dengan platform perdagangan seperti Anda berurusan dengan lembaga keuangan lainnya, dan melakukan prosedur uji tuntas sebelum menggunakannya.