Ringkasan

Dalam perdagangan mata uang kripto, leverage mengacu pada penggunaan modal pinjaman untuk melakukan perdagangan. Perdagangan leverage dapat memperkuat daya beli atau jual Anda, memungkinkan Anda berdagang dengan jumlah yang lebih besar. Oleh karena itu, meskipun modal awal Anda kecil, Anda dapat menggunakannya sebagai jaminan untuk melakukan perdagangan dengan leverage. Meskipun perdagangan dengan leverage dapat melipatgandakan potensi keuntungan Anda, hal ini juga memiliki risiko tinggi, terutama di pasar mata uang kripto yang bergejolak. Berhati-hatilah saat menggunakan leverage untuk memperdagangkan mata uang digital. Hal ini dapat menyebabkan kerugian besar jika pasar bergerak berlawanan arah dengan perdagangan Anda. 

pendahuluan

Trading dengan leverage bisa membingungkan, terutama bagi pemula. Namun sebelum mencoba leverage, perlu dipahami apa itu leverage dan cara kerjanya. Artikel ini akan fokus pada perdagangan leverage di pasar mata uang kripto, namun sebagian besar informasinya juga berlaku untuk pasar tradisional.

Apa leverage dalam perdagangan mata uang kripto?

Leverage mengacu pada penggunaan modal pinjaman untuk memperdagangkan mata uang kripto atau aset keuangan lainnya. Ini memperkuat daya beli atau jual Anda sehingga Anda dapat berdagang dengan lebih banyak modal daripada yang Anda miliki saat ini dalam portofolio Anda. Anda dapat meminjam hingga 100 kali lipat saldo akun Anda, tergantung pada platform perdagangan mata uang kripto tempat Anda berdagang.

Besarnya leverage ditunjukkan dalam bentuk rasio, misalnya 1:5 (5x), 1:10 (10x), atau 1:20 (20x). Ini menunjukkan berapa kali modal awal Anda berlipat ganda. Misalnya, bayangkan Anda memiliki $100 di akun platform perdagangan Anda tetapi Anda ingin membuka perdagangan Bitcoin (BTC) senilai $1.000. Dengan leverage 10x, $100 akan memiliki daya beli yang sama dengan $1.000.

Anda dapat menggunakan leverage untuk memperdagangkan berbagai derivatif mata uang digital. Jenis perdagangan dengan leverage yang umum mencakup perdagangan dengan leverage, token dengan leverage, dan kontrak berjangka.

Bagaimana cara kerja perdagangan leverage?

Sebelum Anda dapat meminjam uang dan memulai trading dengan leverage, Anda perlu menyetor dana ke akun trading Anda. Modal awal yang akan Anda berikan inilah yang kami sebut dengan “jaminan”. Jaminan yang diperlukan tergantung pada leverage yang Anda gunakan dan total nilai posisi yang ingin Anda buka (disebut leverage trading).

Katakanlah Anda ingin berinvestasi $1.000 di Ethereum (ETH) dengan leverage 10x. Perdagangan pinjaman yang diperlukan adalah 1/10 dari $1000, yang berarti Anda harus memiliki $100 di akun Anda sebagai jaminan atas dana pinjaman. Jika Anda menggunakan leverage 20x, perdagangan leverage yang diperlukan akan kurang dari itu (1/20 dari $1.000 = $50). Namun perlu diingat bahwa semakin tinggi leverage, semakin tinggi risiko likuidasi.

Selain deposit leverage awal, Anda juga perlu mempertahankan batas leverage untuk perdagangan Anda. Ketika pasar bergerak berlawanan dengan arah perdagangan Anda, dan margin turun di bawah batas yang dipertahankan, Anda perlu memasukkan lebih banyak dana ke akun Anda untuk menghindari likuidasi. Batas tersebut juga dikenal sebagai margin cakupan.

Leverage dapat diterapkan pada perdagangan beli dan jual. Membuka posisi beli berarti Anda memperkirakan harga aset akan naik. Sebaliknya, membuka posisi jual berarti Anda yakin harga aset akan turun. Meskipun ini tampak seperti perdagangan spot biasa, penggunaan leverage memungkinkan Anda membeli atau menjual aset hanya berdasarkan agunan dan bukan saldo Anda. Jadi, meski Anda tidak punya aset apa pun, Anda tetap bisa meminjam dan menjual (membuka posisi jual) jika Anda merasa pasar akan turun.

Contoh perdagangan beli dengan leverage 

Bayangkan Anda ingin membuka posisi beli Bitcoin senilai $10.000 dengan leverage 10x. Ini berarti Anda akan menggunakan $1.000 sebagai jaminan. Jika harga BTC naik sebesar 20%, Anda akan mendapat laba bersih sebesar $2.000 (dikurangi biaya), yang jauh lebih tinggi daripada $200 yang akan Anda hasilkan jika Anda memperdagangkan modal sebesar $1.000 tanpa menggunakan leverage.

Namun, jika harga BTC turun sebesar 20%, nilai perdagangan Anda akan turun sebesar $2.000. Karena modal awal Anda (escrow) hanya $1.000, penurunan sebesar 20% dapat menyebabkan likuidasi (saldo Anda menjadi nol). Faktanya, akun Anda bisa dilikuidasi meski pasar turun hanya 10%. Nilai likuidasi pastinya akan bergantung pada platform perdagangan yang Anda gunakan. 

Untuk menghindari likuidasi, Anda perlu menambahkan lebih banyak dana ke portofolio Anda untuk meningkatkan agunan Anda. Dalam kebanyakan kasus, platform perdagangan akan mengirimi Anda permintaan pinjaman perdagangan sebelum likuidasi terjadi (misalnya, email yang memberi tahu Anda bahwa lebih banyak dana harus ditambahkan).

Contoh perdagangan jual dengan leverage 

Sekarang, bayangkan Anda ingin membuka perdagangan jual BTC senilai $10.000 dengan leverage 10x. Dalam hal ini, Anda akan meminjam BTC dari orang lain dan menjualnya dengan harga pasar saat ini. Jaminan Anda adalah $1.000, tetapi karena Anda berdagang dengan leverage 10x, Anda dapat menjual Bitcoin senilai $10.000.

Dengan asumsi harga BTC saat ini adalah $40.000, Anda meminjam 0,25 BTC dan menjualnya. Jika harga BTC turun 20% (menjadi $32.000), Anda dapat membeli kembali 0,25 BTC hanya dengan $8.000. Ini akan memberi Anda laba bersih sebesar $2.000 (dikurangi biaya). 

Namun, jika BTC naik 20% menjadi $48.000, Anda memerlukan tambahan $2.000 untuk membeli kembali 0,25 BTC. Perdagangan Anda akan dilikuidasi karena saldo akun Anda tidak melebihi $1.000. Sekali lagi, untuk menghindari likuidasi, Anda perlu menambahkan lebih banyak dana ke portofolio Anda untuk meningkatkan jaminan sebelum mencapai harga likuidasi.

Mengapa menggunakan leverage untuk memperdagangkan mata uang kripto?

Seperti disebutkan, pedagang menggunakan leverage untuk meningkatkan ukuran perdagangan dan potensi keuntungan mereka. Namun seperti yang ditunjukkan pada contoh di atas, perdagangan dengan leverage juga dapat mengakibatkan kerugian yang jauh lebih tinggi.

Alasan lain pedagang menggunakan leverage adalah untuk meningkatkan likuiditas modal mereka. Misalnya, daripada memegang posisi leverage 2x pada satu platform perdagangan, mereka dapat menggunakan leverage 4x untuk mempertahankan ukuran posisi yang sama dengan jaminan yang lebih sedikit. Hal ini akan memungkinkan mereka untuk menggunakan bagian lain dari dana mereka di tempat lain (misalnya, memperdagangkan aset lain, menyimpan atau menyediakan likuiditas ke bursa terdesentralisasi (DEX), berinvestasi pada token yang tidak dapat dipertukarkan, dll.).

Bagaimana cara mengelola risiko perdagangan dengan leverage?

Perdagangan dengan leverage tinggi mungkin memerlukan lebih sedikit modal untuk memulai, namun meningkatkan kemungkinan likuidasi. Jika leverage Anda terlalu tinggi, pergerakan harga sebesar 1% saja dapat mengakibatkan kerugian besar. Semakin tinggi leverage, semakin kecil kemungkinan terjadinya volatilitas. Menggunakan leverage rendah memberi Anda margin kesalahan yang lebih besar dalam perdagangan. Inilah sebabnya Binance dan platform perdagangan mata uang kripto lainnya membatasi leverage maksimum yang tersedia bagi pengguna baru.

Strategi manajemen risiko seperti perintah stop loss dan perintah take profit membantu mengurangi kerugian dalam perdagangan leverage. Anda dapat menggunakan perintah stop loss untuk menutup perdagangan Anda secara otomatis pada harga tertentu, yang sangat berguna ketika pasar bergerak berlawanan arah dengan perdagangan Anda. Perintah stop loss dapat melindungi Anda dari kerugian yang signifikan. Perintah ambil untung adalah kebalikannya; Ini dapat digunakan untuk menutup transaksi Anda secara otomatis ketika keuntungan Anda mencapai nilai tertentu. Hal ini memungkinkan Anda mengamankan keuntungan sebelum situasi pasar berubah.

Pada titik ini, sudah jelas bagi Anda bahwa trading dengan leverage adalah pedang bermata dua yang dapat melipatgandakan keuntungan dan kerugian Anda. Ini melibatkan tingkat risiko yang tinggi, terutama di pasar mata uang digital yang bergejolak. Di Binance, kami mendorong Anda untuk berdagang secara bertanggung jawab dengan mengambil akuntabilitas atas tindakan Anda. Kami menawarkan alat seperti notifikasi anti-kecanduan dan fungsi pendinginan untuk membantu Anda mengendalikan perdagangan Anda. Anda harus selalu berhati-hati, dan jangan lupa melakukan riset sendiri untuk memahami cara menggunakan leverage dengan benar dan merencanakan strategi trading Anda.

Bagaimana cara menggunakan perdagangan leverage di Binance?

Anda dapat menggunakan leverage untuk memperdagangkan mata uang kripto di platform perdagangan kripto seperti Binance. Kami akan menunjukkan kepada Anda cara memulai perdagangan leverage, namun konsep leverage juga dapat ditemukan di jenis perdagangan lainnya. Sebelum kita mulai, Anda memerlukan akun perdagangan pinjaman. Ikuti artikel FAQ kami untuk membuka akun perdagangan pinjaman jika Anda belum melakukannya. 

1. Masuk ke [Trading] - [Port Trading] dari bilah navigasi atas. 

2. Klik [BTC/USDT] untuk mencari pasangan yang ingin Anda gunakan untuk trading. Kami akan menggunakan pasangan perdagangan BNB/USDT.

3. Anda juga perlu mentransfer dana ke dompet perdagangan yang Anda pinjam. Klik [Transfer Agunan] di bawah grafik aksi harga.

4. Pilih dompet tujuan transfer dana, tujuan peminjaman akun perdagangan, dan mata uang yang akan ditransfer. Masukkan jumlahnya, lalu klik [Konfirmasi]. Dalam contoh ini, kami mentransfer 100 USDT ke akun perdagangan saling meminjam.

5. Sekarang, pergi ke kotak di sebelah kanan. Pilih [3x Timbal Balik] atau [10x Terisolasi]. Dalam mode cross-scaling, scalping dibagi antar akun scalping Anda, sedangkan dalam mode terisolasi, scalping bersifat independen untuk setiap pasangan perdagangan. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang perbedaan keduanya di artikel FAQ kami. 

6. Pilih [Beli] (beli perdagangan) atau [Jual] (jual perdagangan) dan jenis pesanan, misalnya Market Order. Klik [Pinjam], dan Anda akan melihat bahwa 100 USDT yang kami transfer ke Rekening Perdagangan Pinjam kini meningkat tiga kali lipat menjadi 300 USDT.

7. Anda dapat membeli BNB dengan leverage dengan memasukkan jumlah USDT sebagai [Total], atau jumlah BNB yang akan dibeli sebagai [Kuantitas]. Anda juga dapat menyeret bilah di bawah untuk memilih persentase saldo yang tersedia untuk digunakan. Anda kemudian akan melihat jumlah yang Anda pinjam untuk perdagangan ini. Klik [Beli BNB untuk Scalp Trading] untuk membuka perdagangan.

Perhatikan bahwa Anda tidak akan dapat menggunakan seluruh saldo yang tersedia karena Anda harus membayar biaya perdagangan. Sistem akan secara otomatis mencadangkan jumlah biaya perdagangan berdasarkan level VIP Anda.

Kesimpulan pemikiran

Leverage memungkinkan Anda memulai dengan mudah dengan investasi awal yang lebih rendah dan kemungkinan mencapai keuntungan yang lebih tinggi. Namun, leverage yang dikombinasikan dengan volatilitas pasar dapat menyebabkan likuidasi terjadi dengan cepat, terutama jika Anda menggunakan leverage 100x untuk berdagang. Selalu berdagang dengan hati-hati, dan evaluasi risiko sebelum memasuki perdagangan dengan leverage. Anda tidak boleh memperdagangkan uang yang Anda tidak mampu kehilangannya, terutama saat menggunakan leverage.