Jumlah perusahaan kripto yang terdaftar di Estonia telah mengalami penurunan sekitar 80% karena pemberlakuan undang-undang kripto tahun 2022. Undang-undang ini mengharuskan perusahaan untuk mempertahankan cadangan modal yang signifikan dan menjalin hubungan yang tulus dengan Estonia. Data yang dirilis oleh regulator pencucian uang di negara tersebut, Financial Intelligence Unit (FIU), mengungkapkan bahwa sekitar 200 izin dicabut secara sukarela oleh perusahaan, sementara pihak berwenang membantah adanya jumlah serupa.

Matis Mäeker, direktur FIU, menyatakan bahwa pembaruan izin mengungkap situasi tak terduga yang menimbulkan kekhawatiran di kalangan pengawas. Beberapa permohonan mengisyaratkan kemungkinan adanya kaitan dengan aktivitas ilegal, di mana individu ditunjuk menjadi dewan manajemen tanpa sepengetahuan mereka atau menggunakan kredensial yang dipalsukan. Selain itu, banyak permohonan berisi dokumentasi yang identik karena beberapa perusahaan mengandalkan kelompok firma jasa hukum dan profesional yang sama untuk dokumen mereka.

Transisi ke pengawasan di tempat

Mäeker menekankan bahwa FIU akan segera beralih dari penilaian berbasis kertas ke pengawasan rutin di tempat, sehingga memungkinkan pemantauan yang lebih efektif terhadap perusahaan kripto. Estonia, yang dikenal sebagai tuan rumah bagi raksasa digital seperti Wise, Bolt, dan Skype, berupaya membangun kembali reputasinya setelah skandal pencucian uang Danske Bank yang melibatkan dana Rusia yang melewati cabang bank tersebut di Tallinn.

Sebagai anggota Uni Eropa, Estonia juga diwajibkan untuk menerapkan peraturan Pasar Aset Kripto blok tersebut. Mandat ini menetapkan bahwa penyedia dompet dan bursa harus mendapatkan lisensi untuk beroperasi dalam yurisdiksinya. Upaya negara ini untuk memperkuat kerangka anti pencucian uang baru-baru ini telah dievaluasi oleh pembuat standar internasional Moneyval.

Mäeker menyatakan harapannya bahwa evaluasi ini akan mengakhiri skandal sektor perbankan Estonia selama konferensi pada tanggal 29 Maret. Dengan menegakkan peraturan yang lebih ketat dan meningkatkan pengawasan, Estonia bertujuan untuk menciptakan lingkungan yang lebih transparan dan aman untuk pertumbuhan dan perkembangan industri kripto.