Utama

• Penipu mengiming-imingi korbannya untuk menyerahkan uangnya dengan janji keuntungan besar.

• Penipuan itu sendiri biasanya terdiri dari empat tahap: mencari korban, mengambil hati, memikat dan menghilang.

• Laporkan semua aktivitas penipuan kepada pihak yang berwenang, ubah kata sandi yang diketahui penyerang, dan bekukan rekening bank jika Anda sudah mentransfer uang.

Belajar mengenali dan menghindari skema investasi palsu untuk melindungi diri Anda dari penipuan mata uang kripto. Pelajari lebih lanjut dalam episode Cara Mengenali Penipuan minggu ini!

Pada pandangan pertama, orang-orang seperti itu mungkin tidak menimbulkan kecurigaan, menyamar sebagai konsultan keuangan kripto, karyawan perusahaan keuangan terkenal, atau bahkan selebriti. Mereka menjanjikan keuntungan besar, hampir tidak memerlukan usaha atau risiko dari Anda. Faktanya, ini adalah penipuan investasi.

Penipuan investasi datang dalam berbagai bentuk, namun mekanismenya sama: penipu menjanjikan keuntungan selangit kepada korbannya, namun akhirnya hilang bersama uang mereka. Rumus utama yang perlu diingat adalah ini: jika tawaran tersebut tampak sangat menguntungkan, kemungkinan besar ada sesuatu yang salah dengan tawaran tersebut. Tetap waspada.

Pertama, mari kita lihat bagaimana penipuan investasi biasanya terjadi.

Empat tahap skema penipuan

1. Temukan korbannya

Penipu biasanya menemukan calon korbannya di jejaring sosial populer seperti Facebook, Instagram, dan Twitter. Penyerang mungkin menyamar sebagai manajer investasi dan menawarkan nasihat, atau menghubungi Anda dengan menyamar sebagai orang kaya yang “tidak sengaja” mengirim pesan ke penerima yang salah.

Namun, penipuan investasi tidak selalu terlihat jelas. Di jejaring sosial, Anda dapat menemukan iklan di mana penyerang menggunakan merek atau selebritas terkenal, seperti Elon Musk, untuk mempromosikan layanan mereka. Jenis iklan ini tertaut ke situs web yang terlihat profesional dan dirancang untuk mendapatkan kepercayaan Anda.

2. Dapatkan kepercayaan

Penyerang mulai membangun hubungan saling percaya dengan korban baru, menceritakan kisah keberhasilan investasi, menunjukkan sambutan hangat dari “klien” dan laporan pendapatan palsu. Beberapa penipuan mencakup topik seperti kesehatan, kesejahteraan emosional, dan bahkan keluarga korban.

3. Menunda-nunda

Setelah periode “persahabatan” dan cuci otak, penipu, yang telah menjalin hubungan dasar saling percaya dengan korban, mengalihkan pembicaraan ke topik investasi dan menghasilkan banyak uang.

Pakar kami juga menemukan kasus di mana penipu mengiklankan program investasi palsu di mana korbannya ditawari harga palsu, tingkat pengembalian, dan koin yang tidak ada. Beberapa penipu melangkah lebih jauh dan bahkan mungkin membuat grafik palsu yang menunjukkan pergerakan bullish untuk mengelabui investor agar menginvestasikan uangnya.

4. Menghilang

Langkah terakhir adalah “menutup kesepakatan.” Seringkali, pada saat korban sedang menikmati uang yang baru diperolehnya, tiba-tiba ternyata tidak mungkin untuk ditarik atau rekeningnya ditutup. “Manajer investasi” semakin jarang menanggapi pesan dan akhirnya menghilang dari cakrawala.

Pada tahap ini, orang tersebut akhirnya menjadi korban penipuan. Penipu bahkan mungkin meminta korbannya untuk menyetor dana tambahan, yang diduga untuk menarik uang yang diinvestasikan.

Dua contoh dari kehidupan

Berikut dua contoh penipuan investasi yang terjadi di kehidupan nyata. Kami telah menguraikannya di bawah untuk membantu pengguna mengidentifikasi metode, pola, dan metode komunikasi umum yang digunakan oleh penipu investasi kripto.

Contoh 1: Penasihat keuangan kripto

Seorang pengguna, yang kami sebut Mark, mengisi survei online tentang kebiasaan dan pandangannya dalam konteks mata uang kripto. Dia kemudian menerima telepon dingin dari penipu yang menyamar sebagai penasihat keuangan.

Selama beberapa bulan, mereka berkomunikasi dan bertukar informasi setiap hari, sehingga menjalin hubungan bisnis. Pada akhirnya, si penipu mendapatkan kepercayaan Mark.

Suatu hari, seorang penipu mengundang Mark untuk menginvestasikan uangnya di platform yang menghasilkan keuntungan 2% setiap hari. Mark, yang sepenuhnya mempercayai lawan bicaranya, menginvestasikan 5000 USDT.

Dalam beberapa hari, investasi Mark tumbuh, seperti yang dijanjikan. Penipu meyakinkan Mark untuk berinvestasi lebih banyak. Mark setuju dan menginvestasikan 30.000 USDT. Seminggu kemudian, Mark menyadari bahwa dia telah tertipu oleh para penipu.

Contoh 2: Selebriti

Seorang pengguna yang kami sebut Lucy menemukan tautan di Facebook ke "platform perdagangan kecerdasan buatan kuantum Elon Musk." Sepertinya Anda hanya perlu menginvestasikan cryptocurrency di sana, dan kecerdasan buatan akan berdagang secara otomatis.

Menghubungi pemilik “platform perdagangan bertenaga AI kuantum”, Lucy menginvestasikan $250 untuk memulai. Perdagangan dimulai dan keuntungannya tumbuh pesat. Lucy yakin bahwa “investasi dalam platform ini akan membuahkan hasil” dan menyumbang $5.000. Lucy menyadari dia telah ditipu ketika dia tidak dapat menarik dana. Operasi ini diblokir karena “anti pencucian uang” dan untuk penarikan diperlukan “biaya deposit” tambahan sebesar 30%.

Bagaimana melindungi diri Anda dari penipuan investasi kripto

Lakukan penelitian Anda sendiri

Setiap proyek cryptocurrency harus memiliki dokumentasi teknis (whitepaper). Ini harus mengungkapkan mekanisme dan tokenomik proyek. Jika seseorang meyakinkan Anda untuk berinvestasi dalam sebuah proyek dengan dokumentasi yang tidak berarti atau tanpa dokumentasi, berhati-hatilah.

Periksa informasi tentang perusahaan, pemiliknya, direktur dan karyawannya. Paling tidak, ada baiknya mencarinya di Google dan berpikir logis.

Tanyakan pada diri Anda: apakah proyek tersebut memiliki tim yang nyata? Masalah apa yang dia coba selesaikan? Apakah ada komunitas pengguna nyata di balik proyek atau produknya?

Curiga terhadap segalanya

Situs web, iklan, dan postingan media sosial yang terlihat profesional tidak menunjukkan peluang investasi yang sesungguhnya. Penjahat mungkin menggunakan nama merek tepercaya seperti Binance atau orang terkenal untuk membuat penipuan mereka terlihat sah.

Waspadai janji keuntungan besar

Tidak ada investasi finansial yang menjamin keuntungan. Tidak ada orang, algoritme, atau proyek yang dapat memprediksi perilaku pasar secara akurat dan konsisten. Jaminan keuntungan yang tinggi adalah sebuah tanda bahaya. Berikan perhatian khusus pada pernyataan seperti “dapatkan 3% per hari.” Jangan terkecoh dengan persentase rendah yang mungkin tampak masuk akal: 3% per hari sama dengan 1095% per tahun, dan tingkat pengembalian tersebut jelas tidak realistis.

Hindari Proposal Investasi yang Tidak Diminta

Yang disebut pakar investasi yang menemukan Anda sendiri kemungkinan besar adalah penipu. Hal ini biasa terjadi: penipu profesional berkomunikasi dengan ratusan bahkan ribuan calon korban setiap hari.

Sekalipun salah satu dari mereka menginvestasikan uangnya, penipu tidak akan menyia-nyiakan waktunya. Jangan sekali-kali mengambil keputusan investasi dengan tergesa-gesa atau di bawah tekanan, meskipun seseorang bersikeras.

Lindungi informasi pribadi Anda

Selalu verifikasi identitas orang yang menawarkan Anda untuk menginvestasikan uang di situs web resmi dan jejaring sosial, dan jangan mengungkapkan informasi pribadi atau detail akun Anda kepada siapa pun.

Jika Anda menerima pesan yang meminta informasi sensitif, seperti kode autentikasi dua faktor atau kata sandi, blokir orang tersebut dan laporkan ke pihak berwenang.

Jika Anda telah menjadi korban scammers

Itu terjadi. Tidak perlu malu akan hal ini. Menyadari bahwa Anda telah ditipu mungkin mengecewakan, namun dalam situasi seperti ini, penting untuk bertindak cepat.

Jika penipu telah menghubungi Anda melalui jejaring sosial, laporkan hal ini kepada pemilik platform, serta otoritas setempat Anda.

Ubah kata sandi Anda dan blokir akun Anda jika Anda telah melakukan pembayaran atau mentransfer uang dari kartu bank. Selain itu, penipu kripto sering kali menjual kredensial curiannya kepada penyerang lain. Pastikan untuk mengubah semua nama pengguna dan kata sandi untuk menghindari kerugian lebih lanjut.

Jangan percaya pada orang asing yang menghubungi Anda segera setelah penipuan, terutama jika mereka menawarkan pengembalian uang Anda. Mereka mungkin bertindak sendiri atau berhubungan dengan penjahat yang telah menipu Anda (misalnya, Anda mungkin ditawari untuk mengembalikan dana yang diinvestasikan - tetapi dengan pembayaran di muka).

Jika akun Binance Anda telah diretas, harap segera hubungi kami menggunakan instruksi di artikel Cara Melaporkan Penipuan ke Dukungan Binance.

informasi tambahan

• (Akademi) Delapan Penipuan Bitcoin yang Umum dan Cara Menghindarinya

• (Blog) Cara Mengidentifikasi dan Melindungi Terhadap Penipuan Penipu

• (Blog) Cara Mengenali Penipuan: Panduan Lengkap untuk Mengidentifikasi Penipuan Mata Uang Kripto yang Paling Umum

• (Blog) Binance meluncurkan kampanye anti-penipuan dengan lembaga penegak hukum

Peringatan Risiko dan Penafian: Materi berikut disediakan “sebagaimana adanya” tanpa jaminan apa pun untuk referensi umum dan tujuan pendidikan saja. Informasi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan atau rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Nilai aset digital mungkin berfluktuasi, sehingga meningkatkan risiko hilangnya investasi. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab atas kemungkinan kerugian Anda. Informasi ini bukan merupakan nasihat keuangan. Silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Pengungkapan Risiko kami untuk detailnya.