Poin-poin Utama
Karena perlindungan pengguna merupakan prioritas utama Binance, kami telah menerapkan langkah-langkah keamanan yang kompleks dan kuat di seluruh ekosistem kami. Namun, garis pertahanan pertama terhadap penipuan dan kecurangan adalah pengguna itu sendiri. Saat Anda berdagang peer-to-peer, penting untuk mengetahui taktik penipuan yang paling umum agar dapat mengenalinya.
Jangan menandai perdagangan sebagai selesai sebelum Anda memastikan untuk memeriksa akun atau dompet kripto Anda dan mengonfirmasi bahwa Anda telah menerima dana yang seharusnya Anda terima dari perdagangan P2P.
Selalu ambil tangkapan layar dari semua transaksi Anda sebagai bukti bahwa transaksi tersebut telah selesai. Dan jangan ragu untuk melaporkan perilaku yang mencurigakan.
Teruslah membaca untuk mempelajari cara mengenali penipuan dan skema penipuan umum di pasar P2P agar selalu berdagang dengan aman dan terjamin.
Perdagangan peer-to-peer (P2P) memungkinkan pengguna membeli dan menjual kripto secara langsung satu sama lain menggunakan metode pembayaran dan mata uang pilihan mereka. Secara historis, perdagangan P2P merupakan salah satu cara pertama orang dapat memperdagangkan kripto sebelum bursa terpusat pertama kali muncul.
Dipercaya oleh jutaan pengguna di seluruh dunia, Binance P2P menawarkan likuiditas terbaik, keamanan terbaik, dan akses ke lebih dari 700 metode pembayaran dan 100 mata uang fiat. Sementara bursa P2P lama memiliki risiko pencurian dan penipuan yang lebih tinggi, banyak platform perdagangan P2P saat ini telah meningkatkan keamanan mereka secara signifikan dibandingkan dengan versi sebelumnya. Misalnya, Binance P2P telah menerapkan layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, proses verifikasi identitas yang ketat, di antara langkah-langkah lain untuk menjaga keamanan pengguna. Namun, bahkan dengan perlindungan yang kuat, semua aktivitas perdagangan memiliki risiko, dan P2P tidak terkecuali.
Apa Saja Penipuan dan Penipuan P2P yang Umum?
Meskipun keamanan pengguna merupakan prioritas Binance, kewaspadaan selalu penting. Perlindungan terbaik bagi pengguna platform perdagangan P2P adalah dengan mewaspadai taktik penipuan yang paling umum, sehingga Anda dapat lebih siap untuk menghindarinya. Berikut ini adalah beberapa penipuan P2P umum yang harus Anda waspadai.
Perwakilan pelanggan palsu
Pesan dukungan teknis palsu merupakan penipuan umum di dunia kripto dan NFT. Misalnya, jika Anda mengalami kesulitan teknis di platform P2P yang mapan dan meminta bantuan di platform media sosial, penipu mungkin mengaku mewakili bursa P2P dan menawarkan bantuan mereka. Agen dukungan pelanggan palsu tersebut kemudian dapat mengarahkan Anda ke situs yang tampak identik dengan situs asli, dan meyakinkan Anda untuk memasukkan detail akun atau kredensial dompet kripto Anda, sehingga rentan terhadap pencurian.
Untuk menghindari penipuan semacam itu, carilah bantuan hanya dari bursa P2P resmi dan periksa kembali domain situs webnya. Beberapa penipu mungkin mengirimi Anda peringatan keamanan palsu mengenai akun Anda melalui email atau pesan teks, tetapi taktiknya sama. Jangan mengeklik tautan yang tidak dikenal sebelum Anda memverifikasi sumbernya.
Penipuan struk palsu
Penting juga untuk memeriksa dengan saksama informasi yang dikirimkan oleh pihak lawan saat terlibat dalam perdagangan P2P. Penipu dapat memanipulasi tangkapan layar secara digital dan mengklaim bahwa mereka telah menyelesaikan bagian mereka dari transaksi – menekan Anda untuk melakukan hal yang sama. Setelah Anda mematuhi tuntutan penipu tanpa benar-benar memeriksa apakah Anda telah menerima dana yang seharusnya mereka kirim, kemungkinan besar Anda akan kehilangan uang Anda dengan peluang kecil untuk mendapatkan imbalan apa pun.
Agar tidak tertipu oleh penipuan dengan struk palsu, selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet kripto Anda dengan saksama guna memastikan bahwa Anda memang telah menerima dana yang seharusnya Anda terima dari perdagangan P2P. Baru setelah itu cairkan dana tersebut. Jangan pernah mencairkan dana hanya berdasarkan struk.
Penipuan transfer yang salah
Terkadang penipu mencoba membatalkan transaksi P2P setelah transaksi selesai. Penipu mungkin menghubungi bank mereka untuk membatalkan transaksi dengan mengklaim bahwa jumlah transfer salah atau akun mereka diretas. Dalam skenario ini, penjual tidak hanya kehilangan dana mereka setelah melepaskan kripto, tetapi mereka juga dapat diancam untuk tidak melaporkan transaksi yang dibatalkan kepada pihak berwenang.
Untuk melawan penipuan semacam ini, jangan terintimidasi oleh taktik menakut-nakuti ini dan kumpulkan bukti dengan tenang, seperti tangkapan layar, dari korespondensi dan transaksi Anda dengan pelaku kejahatan.
Penipuan tolak bayar
Penipu juga dapat memanfaatkan fitur chargeback yang tersedia di beberapa platform P2P. Setelah transaksi P2P selesai, pelaku kejahatan akan mengajukan permintaan chargeback dan melaporkan bahwa mereka tidak pernah mengesahkan transfer dana. Mereka bahkan dapat mengklaim bahwa transaksi tersebut merupakan penipuan atau dilakukan secara tidak sengaja, sehingga pembayaran awal dibatalkan. Mirip dengan penipuan struk palsu, hal ini terjadi jika penjual terburu-buru menyetujui transaksi tanpa memeriksa apakah dana sudah ada di akun mereka.
Untuk menghindari penipuan semacam ini, biasakan untuk menyimpan tangkapan layar transaksi Anda sebagai bukti bahwa transaksi tersebut telah selesai. Ini akan membuat proses banding menjadi lebih lancar saat Anda menghubungi layanan pelanggan untuk melawan upaya tolak bayar si penipu.
Penipuan cek
Pelaku kejahatan dapat mencoba mengirim pembayaran dengan cek yang tidak dapat diuangkan – cek yang tidak dapat diuangkan karena dana di akun terkait tidak mencukupi – atau cukup membatalkan cek setelah penagihan. Untuk melindungi pengguna kami, Binance P2P tidak mendukung cek sebagai metode pembayaran, karena transaksi tersebut dapat dikaitkan dengan peningkatan risiko dan ketidakpastian. Oleh karena itu, pengguna tidak boleh menerima pembayaran apa pun melalui cek, dan juga harus ekstra waspada untuk memastikan bahwa rekanan Anda tidak mengirimkan cek kepada Anda alih-alih metode pembayaran yang disebutkan pada iklan.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang penipuan cek dan cara menghindari penipuan, lihat panduan kami Perdagangan P2P: Cara Menghindari Penipuan Cek.
Cara Melindungi Diri Anda dari Penipuan dan Penipuan P2P
Setelah kita membahas beberapa penipuan P2P yang umum, berikut adalah beberapa kiat yang dapat Anda ikuti untuk lebih melindungi diri sendiri saat berdagang peer-to-peer.
Ambil tangkapan layar
Biasakan untuk mengambil tangkapan layar dari semua transaksi Anda sebagai bukti bahwa transaksi tersebut telah selesai. Jika terjadi penipuan, tangkapan layar berfungsi sebagai bukti utama dan dapat membantu Anda mengajukan banding ke platform P2P.
Berdagang di platform yang memiliki reputasi baik
Sebaiknya Anda hanya menggunakan bursa P2P yang memiliki reputasi baik seperti Binance P2P, yang mengharuskan pengguna melalui proses verifikasi identitas sebelum diizinkan untuk berdagang. Hal ini secara signifikan mengurangi risiko bertransaksi dengan akun palsu atau seseorang dengan identitas yang dicuri.
Selain itu, Binance P2P memiliki layanan escrow yang menyimpan dana kripto saat transaksi sedang berlangsung. Mekanisme ini dirancang untuk mencegah pencurian atau penipuan dengan menambahkan lapisan kepercayaan tambahan dan mencegah pelaku kejahatan melarikan uang Anda tanpa memenuhi kewajiban mereka dalam perdagangan.
Periksa ulang transaksi
Jangan otorisasi transfer apa pun hingga Anda yakin telah menerima uangnya. Selalu periksa ulang akun Anda untuk mengonfirmasi bahwa transaksi Anda telah berhasil diselesaikan. Yang lebih penting, jangan mengandalkan rekanan Anda untuk bukti karena selalu ada kemungkinan mereka dapat mengirimkan bukti pembayaran yang dipalsukan.
Tetap berpegang pada komunikasi di platform
Jika memungkinkan, batasi semua komunikasi dengan rekanan Anda ke platform P2P tempat Anda bertransaksi. Berkomunikasi menggunakan saluran luar akan memudahkan penipu untuk mengajukan sengketa palsu terhadap Anda dan menyangkal transaksi tersebut pernah terjadi.
Hubungi dukungan pelanggan
Jika Anda tidak dapat menyelesaikan masalah dengan rekanan Anda secara damai, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan bantuan. Di Binance P2P, tim dukungan pelanggan akan menawarkan respons cepat untuk membantu menyelesaikan masalah apa pun yang mungkin Anda hadapi saat menggunakan platform.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang melindungi diri Anda dari penipuan dan tipuan P2P, lihat panduan kami 6 Penipuan Bitcoin yang Harus Dihindari Saat Menggunakan P2P.
Memulai dengan Binance P2P
Siap untuk mulai berdagang di Binance P2P? Daftarkan akun Binance baru atau unduh aplikasi Binance. Setelah Anda menyelesaikan verifikasi identitas, Anda dapat mulai membeli dan menjual kripto di pasar Binance P2P.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Binance P2P, kunjungi tautan berikut:
(Blog) Pengantar Perdagangan Peer-to-Peer: Apa itu Perdagangan P2P dan Bagaimana Cara Kerja Bursa Bitcoin Lokal?
(Blog) Cara Melaporkan Penipuan P2P di Aplikasi Binance
(Dukungan) Pusat FAQ P2P
(Blog) Cara Memblokir Pengguna di Binance P2P
Penafian: Penggunaan layanan Binance P2P dan semua informasi serta konten lainnya (termasuk milik pihak ketiga) yang disertakan dalam atau dapat diakses dari layanan Binance P2P merupakan risiko Anda sendiri. Tanggung jawab kami hanyalah menangani transaksi kripto. Semua pembayaran bersifat final setelah selesai kecuali jika diwajibkan oleh hukum. Platform Binance P2P tidak memiliki hak maupun kewajiban untuk menyelesaikan sengketa apa pun yang timbul dari pembayaran yang telah selesai. Baik platform Binance P2P maupun pedagangnya tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun setelah pembayaran selesai.
