Daftar isi

• Perkenalan

• Penipuan Hadiah Media Sosial

• Skema Piramida dan Ponzi

• aplikasi palsu

• Pengelabuan

• kepentingan pribadi

• Meringkaskan

Perkenalan

Di dunia sekarang ini, mata uang digital telah menjadi aset berharga yang diincar oleh para penjahat. Mata uang digital sangat likuid dan mudah untuk ditransfer, sehingga hampir tidak mungkin untuk ditarik setelah transaksi selesai. Akibatnya, gelombang penipuan—termasuk penipuan tradisional yang sudah berlangsung selama puluhan tahun serta penipuan baru yang secara khusus menargetkan mata uang digital—telah menyebar ke seluruh dunia digital.​

Pada artikel ini, kami akan membahas beberapa penipuan mata uang kripto yang paling umum.

1. Penipuan Hadiah Media Sosial

Saat ini, di media sosial seperti Twitter dan Facebook, sungguh luar biasa betapa murah hati setiap orang. Jika Anda melihat balasan tweet populer, Anda pasti menemukan bahwa perusahaan mata uang kripto atau selebritas yang Anda sukai sedang memberikan hadiah. Pihak lain akan berjanji kepada Anda: selama Anda mengirimi mereka 1BNB/BTC/ETH, Anda akan mendapatkan pengembalian 10 kali lipat! Tampaknya seperti berkah yang luar biasa, bukan? Namun, kisah-kisah luar biasa pada dasarnya sulit dipercaya. Banyak dari penipuan ini dapat dilihat hanya melalui akal sehat ini.

Kecil kemungkinannya bahwa hadiah sah apa pun akan mengharuskan Anda mengirimkan sejumlah uang terlebih dahulu. Anda harus mewaspadai pesan-pesan seperti itu di media sosial. Akun ini mungkin terlihat mirip dengan akun yang Anda kenal, namun sebenarnya ini hanyalah teknik penipuan. Adapun puluhan balasan ucapan terima kasih di kolom komentar tersebut juga diposting melalui akun palsu atau bot yang merupakan rutinitas dalam penerapan giveaway scam.

Cukuplah untuk mengatakan, Anda harus mengabaikan pesan-pesan ini. Jika menurut Anda pesan-pesan ini benar, Anda dapat memeriksa pendahuluan informasi dengan cermat dan Anda akan menemukan perbedaannya. Anda akan segera menyadari bahwa profil Twitter atau Facebook itu palsu.

Bahkan jika Binance atau organisasi lain mengadakan giveaway, Anda tidak akan pernah diminta untuk mengirim uang terlebih dahulu.

2. Skema Piramida dan Ponzi

Skema piramida dan skema Ponzi sedikit berbeda, namun secara keseluruhan sangat mirip, sehingga dikelompokkan ke dalam kategori yang sama. Kedua jenis penipuan di atas mengharuskan pesertanya menggunakan keuntungan yang besar sebagai umpan untuk menarik downline member agar terus bergabung.

Skema Ponzi

Dalam skema Ponzi, Anda mungkin mendengar bahwa investasi adalah jaminan keuntungan (ini adalah tanda bahaya pertama!). Seringkali, penipuan ini disamarkan sebagai layanan manajemen portofolio. Sebenarnya tidak ada formula ajaib yang bekerja, dan “keuntungan” yang Anda peroleh hanyalah uang investor lain.

Penyelenggara menambahkan dana investor yang baru dikumpulkan ke kumpulan kas. Satu-satunya arus kas masuk berasal dari pendatang baru, dan investor sebelumnya menerima dana dari pendatang baru. Siklus ini akan berlanjut ketika pendatang baru bergabung, dan ketika tidak ada lagi uang tunai untuk mempertahankan keuntungan investor, penipuan ini akan segera runtuh.

Misalnya, jika sebuah organisasi menjanjikan laba atas penghasilan sebesar 10% dalam sebulan, setelah Anda berinvestasi $100, penyelenggara mengundang pelanggan lain untuk berinvestasi $100 juga. Manipulator menggunakan dana yang baru ditemukan ini untuk membayar Anda $110 pada akhir bulan. Kemudian dia perlu menarik pelanggan lain untuk bergabung dan membayar pelanggan kedua pada saat yang bersamaan. Siklus ini berlanjut hingga penipuan tersebut akhirnya hancur.

Skema piramid

Dalam skema piramida, mereka yang terlibat harus melakukan lebih banyak pekerjaan. Penyelenggara berada di puncak piramida. Mereka akan merekrut sejumlah orang untuk bekerja pada mereka. Orang-orang ini kemudian akan merekrut orang lain untuk bekerja pada mereka, dan mereka akan mengembangkannya lapis demi lapis, yang pada akhirnya membentuk sebuah arsitektur besar yang akan tampak seperti tingkatan baru tercipta. Pertumbuhan eksponensial meluas (karena itu dinamakan "piramida").

Apa yang telah kami uraikan sejauh ini hanyalah bagan organisasi, namun perusahaan besar (sah) mungkin juga mempunyai struktur seperti itu. Namun, yang berbeda dari skema piramida adalah skema ini menjanjikan keuntungan yang sesuai setiap kali merekrut anggota baru. Misalnya: penyelenggara berjanji bahwa Alice dan Bob berhak merekrut anggota baru dengan harga masing-masing US$100, dan kemudian menerima 50% dari keuntungan anggota baru. Alice dan Bob juga dapat memberi tahu orang-orang yang mereka rekrut tentang aturan keuntungan yang sama (mereka perlu merekrut setidaknya dua anggota baru untuk mendapatkan kembali investasi awal mereka).

Misalnya, jika Alice berhasil merekrut Carol dan Dan sebagai anggota (masing-masing bernilai $100), dia hanya akan memperoleh $100 karena setengah dari pendapatannya akan disalurkan ke upline-nya. Jika Carol juga dapat menjual keanggotaan, pendapatannya akan meningkat - Alice mendapat setengah dari pendapatan Carol, dan penyelenggara mendapat setengah dari pendapatan Alice.

Ketika skema piramida terus berkembang dan biaya promosi berubah dari rendah ke tinggi, anggota senior akan memperoleh penghasilan yang semakin banyak, namun karena tingkat pertumbuhan yang terlalu cepat, model ini tidak dapat dipertahankan dalam jangka panjang.

Terkadang, peserta juga perlu membayar sejumlah uang untuk bisa menjual suatu produk atau jasa. Anda mungkin pernah mendengar perusahaan pemasaran berjenjang (MLM) tertentu dituduh menjalankan skema piramida dengan cara ini.

Di bidang blockchain dan mata uang digital, proyek kontroversial seperti OneCoin, Bitconnect dan PlusToken mendapat kritik keras. Proyek-proyek ini bahkan mendapat tuduhan hukum dari pengguna karena dugaan mereka membuat skema piramida.

Lihat juga: Skema Piramida dan Ponzi.

3. Aplikasi Palsu

Jika kita tidak cukup berhati-hati, kita bisa dengan mudah mengabaikan tanda peringatan pada aplikasi palsu. Seringkali penipuan ini mengarahkan pengguna untuk mengunduh aplikasi berbahaya, beberapa di antaranya meniru aplikasi populer saat itu.

Setelah pengguna memasang aplikasi jahat, tampaknya semuanya baik-baik saja, namun kenyataannya, aplikasi ini dirancang khusus untuk mencuri mata uang kripto Anda. Di dunia kripto, ada banyak kasus di mana pengguna mengunduh aplikasi berbahaya dari pengembang yang berpura-pura menjadi perusahaan kripto besar.

Dalam hal ini, jika pengguna mendanai atau melakukan pembayaran ke dompet tertentu, uang tersebut akan dikirim ke alamat penipu. Setelah dana ditransfer, tidak ada tombol untuk membatalkannya.

Alasan mengapa orang tertipu oleh penipuan ini juga terkait dengan peringkat APP mereka. Meskipun aplikasi berbahaya, beberapa juga memiliki peringkat yang sangat tinggi di Apple Store atau Google Play, sehingga memberikan ilusi legitimasi kepada orang-orang. Untuk menghindari terinfeksi oleh mereka, Anda sebaiknya hanya mengunduh aplikasi dari situs web resmi atau tautan dari sumber terpercaya. Saat menggunakan Apple Store atau Google Play Store, Anda juga sebaiknya memeriksa kredensial penerbit.

Lihat juga: Penipuan umum di perangkat seluler.

Ingin memulai dengan cryptocurrency? Beli Bitcoin di Binance hari ini!

4. Phishing

Bahkan mereka yang baru mengenal dunia mata uang digital pun sudah familiar dengan phishing. Phishing biasanya mengacu pada penjahat yang berpura-pura menjadi orang atau perusahaan terkait untuk menghubungi korban dan mendapatkan informasi dan data pribadi mereka. Phishing terjadi melalui berbagai media, termasuk panggilan telepon, email, situs web palsu, atau aplikasi pesan sosial. Di bidang mata uang digital, penipuan aplikasi pesan sosial sangat umum terjadi.

Penipu tidak mengikuti formula yang ditetapkan ketika mencoba mendapatkan informasi pribadi. Anda mungkin menerima email yang memberitahukan bahwa ada masalah dengan akun perdagangan Anda dan Anda perlu mengklik tautan untuk menyelesaikannya. Tautan ini akan mengarahkan Anda ke situs web palsu yang terlihat sangat mirip dengan situs web asli dan meminta Anda untuk masuk. Hal ini memungkinkan penipu mencuri kredensial Anda dan bahkan kata sandi Anda.

Ada juga bentuk umum penipuan Telegram, di mana beberapa penjahat bersembunyi di grup resmi dompet mata uang digital atau platform perdagangan. Ketika pengguna melaporkan masalah dalam grup, penjahat akan berpura-pura menjadi petugas layanan pelanggan atau anggota tim untuk menghubungi pengguna secara pribadi dan mendorong mereka untuk berbagi informasi pribadi dan frasa mnemonik.

Setelah Anda mengetahui frasa mnemonik Anda, Anda dapat mengakses dana Anda. Jangan pernah mengungkapkan informasi ini kepada siapa pun, bahkan kepada perusahaan yang sah, dalam keadaan apa pun. Frasa mnemonik Anda tidak diperlukan untuk memecahkan masalah dompet, jadi siapa pun yang meminta frasa mnemonik Anda dapat dianggap penipu.

Sedangkan untuk akun perdagangan, Binance tidak akan pernah menanyakan kata sandi Anda, seperti kebanyakan layanan lainnya. Jika Anda menerima pesan yang tidak diminta, hal yang paling bijaksana untuk dilakukan adalah tidak berpartisipasi dan menghubungi perusahaan melalui metode yang dipublikasikan di situs resmi.

Tip keamanan lainnya meliputi:

• Periksa URL situs web yang Anda kunjungi, penipu sering kali mendaftarkan nama domain yang terlihat sangat mirip dengan perusahaan asli (seperti binnance.com).

• Tandai nama domain yang sering Anda kunjungi, karena mesin pencari mungkin menampilkan kode berbahaya karena kesalahan.

• Jika Anda memiliki pertanyaan tentang informasi yang Anda terima, harap abaikan email tersebut dan hubungi pedagang atau layanan pelanggan melalui saluran resmi.

• Tidak seorang pun perlu memiliki akses ke kunci pribadi atau frasa mnemonik Anda.

Lihat juga: Apa itu Phishing? 》 Atau ikuti kuis pengetahuan phishing.

5. Kepentingan pribadi

Akronim DYOR (Lakukan Riset Anda Sendiri, lakukan riset Anda sendiri) adalah sebuah konsep yang sering disebutkan dalam bidang mata uang digital, dan hal tersebut sangat beralasan.

Sebelum menginvestasikan uang nyata dalam mata uang atau token digital, Anda harus menganalisis dan mengambil keputusan secara rasional, dan tidak begitu saja mempercayai saran orang lain. Anda tidak akan pernah bisa yakin dengan motif sebenarnya orang lain. Alasan mengapa mereka dengan penuh semangat mempromosikan proyek penawaran koin perdana (ICO) mungkin karena mereka menerima komisi atau mereka sendiri telah menginvestasikan sejumlah besar uang. Entah itu orang asing atau selebriti berpengaruh, masalah ini akan tetap ada. Tidak ada proyek yang dapat menjamin jaminan keuntungan tanpa kerugian. Faktanya, sebagian besar proyek gagal.

Untuk mengevaluasi suatu proyek secara objektif, Anda harus mempertimbangkan berbagai faktor. Setiap orang mempunyai caranya masing-masing dalam meneliti potensi investasi, namun berikut beberapa pertanyaan yang perlu ditanyakan saat memulai:

• Bagaimana mata uang/token didistribusikan?​

• Apakah sebagian besar pasokan terkonsentrasi di tangan segelintir pengguna?

• Apa nilai jual unik dari proyek ini?​

• Proyek lain apa yang melakukan hal yang sama, dan bagaimana perbandingannya?

• Siapa yang mengerjakan proyek tersebut? Apakah tim memiliki riwayat kredit yang baik?

• Seperti apa komunitas untuk proyek ini? Produk apa yang sedang dibangun?

• Apakah dunia benar-benar membutuhkan mata uang/token ini?

Meringkaskan

Pelaku kejahatan selalu mempunyai teknik untuk mencuri dana dari pengguna mata uang kripto yang tidak menaruh curiga. Untuk menghindari penipuan umum ini, Anda harus waspada dan mengetahui tekniknya. Periksa apakah Anda menggunakan situs web/aplikasi resmi yang benar. Ingat: Jika suatu investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin kenyataannya tidak.