Ringkasan
Platform perdagangan mata uang kripto bersarang menggunakan akun di platform perdagangan lain untuk menyediakan layanan perdagangan mata uang kripto kepada pelanggan, namun tidak secara langsung memfasilitasi transaksi itu sendiri. Sebaliknya, platform ini menjembatani pengguna dengan penyedia layanan lainnya. Nesting adalah sarana konvensional perbankan tradisional yang menyediakan layanan yang tidak dapat ditawarkan oleh bank tertentu, seperti transfer internasional.
Dalam industri mata uang kripto, prosedur autentikasi identitas dan anti pencucian uang pada platform perdagangan bersarang umumnya longgar atau bahkan sama sekali tidak diatur. Kurangnya kepatuhan secara luas memungkinkan penjahat dunia maya untuk mengambil keuntungan, mengubah platform perdagangan tersembunyi menjadi tempat berkembang biaknya pencucian uang, penipuan, dan pembayaran ransomware.
Perdagangan menggunakan platform perdagangan bersarang setara dengan seseorang yang memercayai aset pada platform tersebut. Dibandingkan dengan platform perdagangan terpusat atau terdesentralisasi yang patuh, platform perdagangan bersarang tidak memiliki jaminan keamanan dan keandalan. Anda juga mungkin menghadapi masalah hukum jika berurusan dengan platform perdagangan bersarang yang terkena sanksi.
Saat memilih platform perdagangan, pastikan platform tersebut memiliki autentikasi identitas yang sesuai dan pemeriksaan anti pencucian uang, karena proses ini biasanya memerlukan waktu beberapa hari. Jika platform perdagangan memungkinkan perdagangan real-time tanpa batas, diperlukan penyelidikan lebih dalam. Platform perdagangan yang sah tidak menyembunyikan metode transaksi, dan sumber dana dapat dengan mudah dilihat melalui browser blockchain.
Perkenalan
Jual beli Cryptocurrency harus dilakukan melalui situs web yang dapat dipercaya. Untuk memastikan keamanan, pengguna harus cukup bersabar untuk menyelesaikan otentikasi identitas dan pemeriksaan anti pencucian uang. Beberapa pengguna yang tidak sabar beralih ke platform perdagangan real-time yang memiliki aturan pendaftaran lebih sedikit atau bahkan tanpa verifikasi.
Meskipun beberapa diantaranya merupakan bursa terdesentralisasi yang sah, sebagian lainnya mungkin merupakan bursa terpusat yang menangani dana curian dan pencucian uang. Keamanan dana pribadi tidak dapat dijamin dengan menggunakan platform perdagangan bersarang. Untuk menjaga keamanan mata uang kripto seseorang, penting untuk memahami konsep platform perdagangan bersarang, perannya, dan cara mengidentifikasinya.
Apa itu bersarang?
Nesting mengacu pada tindakan satu penyedia jasa keuangan membuat akun di lembaga keuangan lain dan menggunakan layanannya. Pemegang akun bertindak sebagai jembatan, memberikan layanan kepada pelanggan mereka sendiri melalui akun bersarang. Ada banyak alasan untuk hal ini. Misalnya, bank di suatu negara dapat memberikan layanan bisnis dan ekosistem kepada bank di negara lain, yang disebut agency banking.
Jika pelanggan ingin mentransfer uang ke rekening bank di Australia, dan bank mereka mungkin tidak dapat melakukannya, bank koresponden akan digunakan untuk mentransfer uang untuk pelanggan tersebut. Bank pelanggan memproses permintaan transfer melalui rekening bersarangnya di bank koresponden. Bank agen harus berhati-hati dan melakukan uji tuntas terhadap bank mitra. Bank koresponden pada dasarnya memberikan layanan kepada nasabah yang tidak mereka ketahui sama sekali, dan oleh karena itu memerlukan kepercayaan pada pemegang rekening.
Apa itu Platform Perdagangan Mata Uang Kripto Bersarang?
Cara kerja platform perdagangan mata uang kripto Bersarang cukup sederhana. Suatu entitas atau individu membuat akun pada platform perdagangan yang diatur dan kemudian menggunakan akun ini untuk menyediakan layanan perdagangan kepada pihak ketiga melalui akun bersarangnya sendiri. Platform perdagangan bersarang ini terkadang disebut sebagai "platform perdagangan langsung" dan sering kali memiliki banyak akun di platform perdagangan berbeda.
Beberapa platform perdagangan bertingkat memerlukan dokumen sertifikasi, namun banyak lagi yang hampir tidak memerlukan informasi sertifikasi. Hal ini menarik penipu, penipu dan pemeras. Beberapa bursa bersarang bahkan memungkinkan pembelian dan penjualan mata uang kripto secara langsung dengan uang tunai.
Apa bahayanya bersarang?
Salah satu masalah tersulit dalam keuangan tradisional adalah risiko pencucian uang. Bank agen hanya mempunyai hubungan bisnis langsung dengan bank penitipan terkait, dan tidak ada cara untuk mengetahui identitas nasabah yang berurusan dengan mereka. Oleh karena itu, nesting harus meningkatkan due diligence pada bank-bank yang terlibat. Jika tidak, individu dan bahkan seluruh negara berisiko masuk daftar hitam dan terkena sanksi. Jika bank yang terlibat tidak mematuhinya, bank yang mempercayakan mungkin akan terlibat dalam aktivitas ilegal, seperti penghindaran sanksi atau pencucian uang.
Industri mata uang kripto sedang dalam tahap perbaikan peraturan, yang merupakan peluang bagi platform perdagangan bersarang untuk memanfaatkan celah tersebut. Platform perdagangan bersarang memungkinkan Anda membuka akun secara diam-diam di platform perdagangan mata uang kripto utama.
Apa bahaya dari platform perdagangan mata uang kripto yang bersarang?
Penggunaan platform perdagangan mata uang kripto yang bersarang tidak hanya merugikan kepentingan platform perdagangan terpusat. Keamanan pribadi pengguna dan dana mereka juga akan terancam karena alasan berikut:
1. Dibandingkan dengan platform perdagangan yang teregulasi, keamanan simpanan pengguna lebih lemah.
2. Pengguna mungkin terlibat dalam pendanaan kejahatan dan insiden ilegal terkait terorisme.
3. Badan pengatur dapat menutup platform perdagangan tersebut, menyebabkan pengguna kehilangan mata uang kripto atau aset lainnya.
4. Jika pengguna dengan sengaja bekerja sama dengan platform perdagangan yang terlibat dalam aktivitas ilegal, mereka akan menghadapi tuntutan hukum dari lembaga penegak hukum.
Cara terbaik untuk menghindari bahaya adalah dengan tidak menggunakan platform perdagangan mata uang kripto yang bersarang. Platform jenis ini sangat tersembunyi dan sulit diidentifikasi. Ikuti tips kami di bawah ini untuk menjaga diri Anda seaman mungkin.
Apa perbedaan antara bursa bersarang dan bursa terdesentralisasi?
Pertama, pertukaran bersarang dan pertukaran terdesentralisasi terlihat hampir sama. Platform perdagangan terdesentralisasi tidak memerlukan otentikasi identitas, sedangkan platform perdagangan bersarang memiliki prosedur otentikasi identitas yang longgar atau tidak ada otentikasi sama sekali. Namun, keduanya menangani transaksi dengan cara yang sangat berbeda. Pertukaran terdesentralisasi secara langsung menghubungkan pembeli dan penjual dan bahkan menggunakan kumpulan likuiditas. Platform ini tidak pernah mengatur mata uang kripto yang diperdagangkan, melainkan kontrak pintar yang menangani proses transaksi. Platform perdagangan bersarang secara langsung memantau mata uang kripto pengguna dan menggunakan layanan platform perdagangan lainnya.
Acara platform perdagangan bersarang Suex
Mari kita lihat kasus nyata di bawah ini. Pada tanggal 21 September 2021, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) AS menjatuhkan sanksi pada platform perdagangan mata uang kripto Suex. Suex terdaftar di Republik Ceko dan beroperasi di Rusia. Suex OTC memanfaatkan Binance dan bursa besar lainnya untuk menyediakan layanan platform perdagangan mata uang kripto bersarang kepada pelanggan. Suex hampir tidak memerlukan verifikasi identitas dan bahkan dapat menukarkan uang tunai dengan mata uang kripto secara langsung.
Penelitian chainalysis menunjukkan bahwa Suex mencuci dana untuk sejumlah besar serangan ransomware dan serangan peretasan. Binance secara proaktif menonaktifkan beberapa akun terkait Suex, dan Office of Foreign Assets Control (OFAC) memasukkan hampir 30 dompet berbeda ke dalam daftar hitam, termasuk dompet Bitcoin, Tether, dan Ethereum. Binance juga menangguhkan kerja sama dengan bank cryptocurrency Chatex. Chatex dikabarkan memiliki hubungan bisnis dengan Suex, dan kemudian mendapat sanksi dari Office of Foreign Assets Control (OFAC). Semua individu yang pernah berurusan dengan Suex saat ini menghadapi risiko hukum. Chatex telah menutup situsnya sejak keputusan sanksi oleh Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC).
Bagaimana cara mengidentifikasi platform perdagangan bersarang?
Platform perdagangan bersarang tidak akan mengungkapkan warna aslinya kepada dunia. Poin-poin berikut adalah cara dasar untuk mengidentifikasi platform perdagangan bersarang untuk melindungi keamanan pribadi dan finansial:
1. Platform tidak memerlukan otentikasi identitas atau verifikasi anti pencucian uang, atau persyaratan verifikasinya sangat rendah. Fakta bahwa platform perdagangan dapat mendaftar secara real time dan tanpa batasan merupakan peringatan yang jelas.
2. Antarmuka pengguna tidak menunjukkan dengan jelas tempat berdagang.
3. Platform perdagangan tidak secara jelas menyatakan dapat memfasilitasi transaksi. Platform perdagangan yang sah akan menyatakan bahwa transaksi dilakukan secara langsung melalui platform mereka sendiri dan bukan melalui akun bertingkat.
4. Platform perdagangan merangkum tarif berbeda untuk dipilih pengguna. Ini berarti platform perdagangan menggunakan akun bersarang dari berbagai platform perdagangan.
5. Jika Anda mencurigai bahwa Anda telah menggunakan platform perdagangan bersarang, silakan coba lacak lintasan mata uang kripto di blockchain melalui browser blockchain. Anda mungkin menemukan bahwa mata uang kripto tersebut berasal dari dompet yang terkait dengan platform perdagangan lain.
Meringkaskan
Membeli Bitcoin, Binance Coin, dan mata uang digital lainnya aman dan terjamin melalui pertukaran mata uang kripto yang teregulasi seperti Binance. Meskipun pendaftaran awal memerlukan waktu, verifikasi identitas yang tepat dan prosedur anti pencucian uang dapat membantu menjaga keamanan individu. Pengguna harus memperlakukan platform perdagangan dan lembaga keuangan lainnya secara setara dan melakukan uji tuntas sebelum menggunakannya.