Ringkasan
Ketika masyarakat semakin memperhatikan inovasi keuangan DeFi yang semakin berkembang, para penjahat juga mempelajari cara menggunakan teknologi ini untuk melakukan penipuan.
DeFi, pada dasarnya, adalah bidang yang terbuka, bebas, tidak diatur, dan seringkali tidak ada cara yang baik untuk memulihkan dana atau meminta pertanggungjawaban penjahat. Namun, jika Anda tahu cara mengenali penipuan, Anda mungkin bisa mengurangi risiko tertipu.
Perkenalan
Keuangan terdesentralisasi (DeFi) sangat inovatif. Tampaknya proyek DeFi baru telah diluncurkan dengan sangat cepat, dan sulit bagi peserta untuk mengikutinya. Bahkan lebih mustahil lagi untuk mempraktikkan DYOR (melakukan penelitian Anda sendiri).
Kita sering berbicara tentang sifat tanpa izin dari blockchain, yang sebenarnya merupakan ekspresi khusus dari "publisitas" blockchain. Tidak diperlukan otorisasi untuk menggunakan, mengembangkan, atau meluncurkan proyek. Meskipun hal ini merupakan nilai yang melekat pada mata uang digital seperti Bitcoin, hal ini akan menimbulkan efek negatif tertentu.
Siapa pun dapat meluncurkan proyek palsu atau menyesatkan tanpa batasan atau peraturan apa pun. Namun, melawan penipuan bukanlah hal yang mustahil. Anggota masyarakat dapat saling membantu memanfaatkan kekuatan kelompok untuk mengidentifikasi kesamaan dalam penipuan dan membedakan proyek inovatif yang sah dari proyek yang menyesatkan.
Lantas, apa saja hal penting yang perlu kita perhatikan?
Apa tujuan proyek ini?
Pertanyaan ini terkesan sederhana, terutama bagi pemula di bidang DeFi.
Namun, sebagian besar aset mata uang digital tidak akan membawa inovasi apa pun. Meskipun memang ada beberapa proyek inovatif menarik yang patut untuk dicoba, sebagian besar proyek baru hanya berkedok DeFi untuk menarik perhatian, tanpa inovasi apa pun pada intinya.
Oleh karena itu, ketika mengevaluasi suatu proyek, Anda dapat memikirkan pertanyaan: Apakah proyek ini inovatif dan inovatif? Dapatkah tim proyek berkontribusi terhadap ekonomi digital? Bagaimana mereka dibandingkan dengan pesaingnya? Apakah proyek tersebut mempunyai proposisi nilai yang unik?
Pertanyaan umum ini sederhana namun akan membantu menghindari sebagian besar penipuan.
kegiatan pembangunan
Acara pengembang juga patut diperhatikan. DeFi terkait erat dengan etos open source.
Jika Anda mengetahui sesuatu tentang pengkodean, Anda dapat memeriksa sendiri kode tersebut dan menyaringnya dengan cermat. Keunggulan open source adalah keterbukaan dan kejujuran. Jika orang lain tertarik dengan proyek tersebut, mereka dapat meninjau sendiri kodenya untuk menentukan apakah ada niat jahat.
Selain itu, kegiatan penelitian dan pengembangan dapat dilakukan. Apakah pengembang terus memperbarui kodenya? Meskipun kode tersebut dapat dipalsukan, namun tetap dapat digunakan sebagai barometer untuk mencerminkan motivasi pengembang, menilai apakah mereka tulus melakukan penelitian dan pengembangan, atau hanya ingin menghasilkan uang dengan cepat.
Audit kontrak pintar
Kontrak pintar dan DeFi harus sering diaudit untuk memastikan keamanan kodenya. Meskipun audit pihak ketiga adalah bagian penting dari pengembangan kontrak pintar, banyak pengembang masih dapat menerapkan kode tanpa audit apa pun, sehingga mengakibatkan peningkatan risiko yang signifikan bagi pengguna yang menggunakan kontrak pintar.
Perlu dicatat bahwa biaya audit relatif tinggi. Proyek yang sah biasanya mampu membayar biaya audit, namun proyek palsu tentu saja tidak akan menanggung biaya ini.
Lantas, apakah proyek yang lolos audit berarti benar-benar aman? Jawabannya adalah tidak. Walaupun audit merupakan suatu hal yang perlu, namun hal ini bukanlah solusi yang bisa dilakukan selamanya. Seseorang harus selalu waspada terhadap risiko menyetorkan dana ke dalam kontrak pintar.
Apakah pendiri proyek ini anonim?
Sifat Internet yang mendukung penggunaan anonimitas (dan nama samaran) secara bebas sudah tertanam kuat dalam dunia mata uang digital. Identitas sebenarnya dari Satoshi Nakamoto, orang atau organisasi yang menciptakan mata uang digital pertama, mungkin akan tetap menjadi misteri selamanya.
Oleh karena itu, risiko di balik tim proyek anonim tidak dapat dianggap remeh. Sekalipun ternyata itu adalah sekelompok penjahat, akan sulit untuk meminta pertanggungjawaban mereka. Alat analisis on-chain yang semakin matang memang membantu menghindari penipuan, namun jika reputasi pendiri terkait erat dengan identitas kehidupan nyata, keandalan proyek dapat dijamin secara efektif.
Harap dicatat bahwa tidak semua proyek yang dipimpin oleh tim anonim adalah penipuan; banyak proyek yang sah merupakan karya tim anonim. Namun, dampak penting dari tim anonim harus dipertimbangkan ketika menilai risiko proyek.
Secara keseluruhan, haruskah kita menghindari semua proyek dengan pendiri anonim? Meskipun kita tidak dapat menggeneralisasinya, akan jauh lebih sulit untuk meminta pertanggungjawaban pendiri yang tidak disebutkan namanya atas kesalahan mereka.
➟ Ingin memulai perjalanan mata uang digital Anda? Selamat membeli Bitcoin (BTC) di Binance!
Bagaimana token didistribusikan?
Ekonomi token adalah faktor kunci untuk dipertimbangkan ketika meneliti proyek DeFi. Salah satu cara ilegal untuk mendapatkan keuntungan adalah dengan memanipulasi harga agar naik sambil memegang token dalam jumlah besar, dan kemudian menjualnya di pasar.
Apa jadinya jika 40%, 50% atau bahkan 60% persediaan yang beredar dijual di pasar terbuka? Harga token pasti akan turun dengan cepat hingga mencapai nol sepenuhnya. Meskipun beberapa orang melihat tidak ada risiko jika tim pendiri mengambil token dalam jumlah besar, hal ini dapat menyebabkan sejumlah masalah.
Selain distribusi, ada juga cara penerbitan token yang perlu diperhatikan. Akankah proyek ini meluncurkan pra-penjualan eksklusif, yang memungkinkan pedagang orang dalam mengumpulkan koin dalam jumlah besar terlebih dahulu, dan kemudian mempromosikannya di media sosial? Apakah Anda melakukan Initial Coin Offering (ICO)? Apakah dijamin oleh platform perdagangan mata uang digital untuk melakukan penawaran platform perdagangan awal (IEO)? Apakah mereka merilis token melalui airdrop, yang kemungkinan besar akan menghasilkan tekanan jual yang ekstrim?
Model penerbitan token perlu mempertimbangkan banyak detail. Dalam banyak kasus, kita bahkan mengalami kesulitan memahami berbagai informasi, yang merupakan tanda bahaya. Ini adalah informasi penting jika Anda ingin memahami proyek sepenuhnya.
Seberapa besar kemungkinan penipuan liburan?
Penambangan likuiditas adalah metode baru untuk meluncurkan token DeFi. Banyak proyek DeFi baru menggunakan metode distribusi ini untuk menciptakan beberapa indikator distribusi yang menguntungkan untuk proyek tersebut. Ide intinya adalah pengguna mengunci dana dalam kontrak pintar dan menerima sebagian token yang baru ditambang sebagai imbalannya.
Risiko di balik hal ini juga tidak dapat diabaikan - beberapa proyek secara langsung menyuntikkan dana terkunci ke dalam kumpulan likuiditas. Yang lain menggunakan metode penambangan yang lebih kompleks atau melakukan pra-penambangan dalam skala besar.
Selain itu, altcoin baru biasanya pertama kali terdaftar di sistem pembuat pasar otomatis (AMM), seperti Uniswap atau Sushiswap. Pada tahap awal proyek, bahkan jika tim proyek menyuntikkan likuiditas yang sangat kuat ke dalam pasangan perdagangan pasar di sistem AMM, token dapat ditarik dan dijual di pasar kapan saja. Hal ini akan menyebabkan harga token jatuh hingga hampir nol. Investor ritel terjebak dan hampir tidak ada ruang untuk menjual token di tangan mereka. Situasi ini sering disebut dengan "memotong daun bawang".
Meringkaskan
Baik Anda berpartisipasi dalam penambangan likuiditas yang sedang booming atau sekadar bertukar atau berdagang dengan protokol terdesentralisasi, Anda akan menghadapi berbagai penipuan DeFi. Saya harap pedoman ini dapat membantu semua orang mengembangkan pandangan yang tajam dan secara akurat mengidentifikasi proyek jahat dan penjahat.
Masih ada pertanyaan tentang pasar DeFi dan penipuan? Silakan kunjungi Ask Academy, platform Tanya Jawab kami, tempat anggota komunitas Binance akan dengan sabar menjawab setiap pertanyaan.