Daftar isi
Perkenalan
Apa yang dimaksud dengan rata-rata biaya dolar?
Mengapa menggunakan rata-rata biaya dolar?
Contoh rata-rata biaya rata-rata
Kalkulator biaya rata-rata
Penentangan terhadap rata-rata biaya dolar
Meringkaskan
Perkenalan
Perdagangan aktif memakan waktu dan tenaga, dan keuntungannya mungkin tidak selalu memuaskan. Untungnya, ada pilihan investasi lain. Mungkin Anda, seperti kebanyakan investor, mencari strategi investasi yang tidak terlalu sulit, tidak memakan waktu lama, atau lebih pasif. Ekosistem Binance memberi pengguna banyak pilihan, termasuk mempertaruhkan, menyetorkan aset ke Tabungan Binance, dan bergabung dengan kumpulan penambangan Binance.
Apakah Anda ingin terlibat dalam investasi pasar tetapi tidak tahu harus mulai dari mana? Apa cara terbaik untuk mengambil posisi jangka panjang? Pada artikel kali ini kita akan membahas strategi investasi yang disebut dollar-cost averaging (DCA). Strategi ini dapat dengan mudah mengurangi sebagian risiko pembukaan posisi.
Apa yang dimaksud dengan rata-rata biaya dolar?
Rata-rata dolar-dolar adalah strategi investasi yang dirancang untuk melakukan lindung nilai terhadap dampak volatilitas pembelian aset. Metode spesifiknya adalah dengan membeli aset dalam jumlah yang sama secara teratur.
Dengan memasuki pasar dengan cara ini, investasi tidak rentan terhadap volatilitas seperti investasi sekaligus (yaitu, pembayaran tunggal). Kenapa ini? Pembelian rutin dapat membantu menaikkan harga rata-rata. Dalam jangka panjang, strategi ini mengurangi dampak negatif dari pemilihan waktu yang buruk terhadap investasi Anda. Selanjutnya, kami akan menjelaskan cara kerja dollar-cost averaging dan mengapa hal ini direkomendasikan.
Mengapa menggunakan rata-rata biaya dolar?
Keuntungan utama dari dollar-cost averaging adalah mengurangi risiko pembelian yang tidak tepat waktu. “Peluang memasuki pasar” adalah masalah besar dalam perdagangan atau investasi. Bahkan jika perdagangan berada dalam arah yang benar, namun waktunya salah, keseluruhan perdagangan biasanya akan gagal. Untuk permasalahan seperti ini, metode biaya rata-rata dapat memitigasi risiko ini secara efektif.
Dibandingkan dengan berinvestasi dalam jumlah besar, menginvestasikan jumlah yang sama dalam porsi yang lebih kecil kemungkinan besar akan memberikan hasil yang lebih baik. Membeli di waktu yang salah sering kali terjadi dan dapat mengakibatkan hasil investasi yang buruk. Selain itu, menerapkan rata-rata biaya dolar dapat menghilangkan beberapa bias keputusan investasi dan membuat keputusan langsung untuk Anda.
Tentu saja, dollar-cost averaging tidak dapat sepenuhnya menghindari risiko. Ini hanya dapat membantu pedagang memasuki pasar dengan lancar dan meminimalkan risiko waktu yang buruk. Rata-rata biaya dolar bukanlah jaminan keberhasilan investasi. Lagi pula, ada faktor lain yang perlu dipertimbangkan.
Seperti disebutkan dalam pembahasan sebelumnya, memilih waktu yang tepat untuk memasuki pasar adalah masalah besar. Bahkan trader berpengalaman pun merasa kesulitan untuk menilai secara akurat peluang bagus untuk memasuki pasar. Oleh karena itu, setelah membuka posisi dengan metode dollar-cost averaging, jangan lupa untuk menyusun rencana penjualan yaitu strategi trading untuk menutup posisi.
Jika Anda sudah memiliki target harga (atau kisaran harga), caranya cukup sederhana. Anda dapat membagi investasi Anda menjadi jumlah yang lebih kecil dan mulai menjual setelah Anda mendekati harga target Anda. Hal ini secara efektif mengurangi risiko penjualan yang tidak tepat waktu. Tentu saja, metode operasi spesifik sepenuhnya bergantung pada sistem perdagangan individu.
Beberapa orang mengadopsi strategi "beli dan tahan", dengan tujuan dasar untuk tidak pernah menjual, dengan keyakinan bahwa aset yang mereka beli akan terus terapresiasi nilainya seiring berjalannya waktu. Bagan di bawah ini menunjukkan tren kinerja Dow Jones Industrial Average selama satu abad terakhir.
Tren kinerja Dow Jones Industrial Average (DJIA) sejak tahun 1915.
Meskipun periode resesi singkat, indeks secara konsisten mengalami tren kenaikan. Tujuan dari strategi beli dan tahan adalah memasuki pasar dan mempertahankan posisi cukup lama sehingga waktu masuk menjadi tidak relevan.
Namun, perlu dicatat bahwa strategi ini umumnya lebih cocok untuk pasar saham dan belum tentu berlaku untuk pasar mata uang kripto. Jangan lupa bahwa tren kinerja Dow Jones Industrial Average berkaitan erat dengan kondisi ekonomi dunia nyata, sedangkan kelas aset lainnya sangat berbeda.
Contoh rata-rata biaya rata-rata
Mari kita pahami strategi ini dengan contoh berikut. Misalkan kita memiliki modal tetap sebesar $10.000 dan yakin bahwa berinvestasi di Bitcoin adalah langkah yang bijaksana. Kami memperkirakan harga akan berfluktuasi dalam kisaran saat ini, sehingga penggunaan strategi metode biaya rata-rata untuk membuka posisi secara bertahap akan mencapai hasil yang baik.
Kami membagi $10.000 menjadi 100 bagian yang sama dari $100. Kami membeli Bitcoin senilai $100 terlepas dari pergerakan harga hariannya. Dengan cara ini, waktu masuk pasar bisa disebar dalam rentang waktu sekitar tiga bulan.
Sekarang, mari kita mengambil pendekatan yang berbeda dan melihat bagaimana kita dapat menggunakan dollar-cost averaging secara fleksibel. Dengan asumsi bahwa Bitcoin baru saja memasuki pasar bearish, kami memperkirakan bahwa tidak akan ada pasar bullish jangka panjang dalam dua tahun ke depan, namun kami juga yakin bahwa pasar bullish akan muncul cepat atau lambat, jadi kami ingin bersiap menghadapinya. hari hujan.
Apakah kita masih harus mengikuti strategi di atas? Mungkin mengubahnya. Sebab, jangka waktu portofolio ini akan lebih panjang. Kita harus siap secara mental untuk mengalokasikan modal $10.000 ini sesuai dengan strategi ini untuk beberapa tahun ke depan. Jadi apa yang harus kita lakukan?
Kami kembali membagi investasi menjadi 100 lembar saham senilai $100, namun kali ini memilih untuk membeli Bitcoin senilai $100 setiap minggunya. Ada sekitar 52 minggu dalam setahun, jadi keseluruhan strategi akan dilaksanakan dalam waktu dua tahun.
Dengan cara ini, kami membangun posisi jangka panjang dalam tren penurunan pasar yang berkelanjutan. Kami tidak melewatkan pemulihan pasar sambil memitigasi beberapa risiko pembelian pada sisi negatifnya.
Namun jangan lupa, bagaimanapun juga, pasar sedang dalam tren menurun dan strategi ini tetap mengandung risiko. Bagi sebagian investor, mungkin yang terbaik adalah menunggu hingga tren turun benar-benar berakhir sebelum kembali memasuki pasar. Jika Anda memilih untuk menunggu, biaya rata-rata (atau harga per porsi) mungkin meningkat, namun banyak risiko negatif yang dapat dimitigasi.
Kalkulator biaya rata-rata
Versi sederhana dari Kalkulator Rata-Rata Biaya Dolar Bitcoin tersedia di dcabtc.com. Dengan memilih jumlah, rentang waktu, dan interval waktu, Anda dapat memahami kinerja berbagai strategi dalam periode yang ditentukan. Dalam kasus Bitcoin, strategi ini berhasil dengan baik karena momentum kenaikannya dalam jangka panjang.
Dengan asumsi bahwa hanya Bitcoin senilai $10 yang dibeli setiap minggu selama lima tahun terakhir, berikut adalah rincian kinerja investasinya. Investasi mingguan senilai $10 mungkin tidak terlihat banyak, namun mulai April 2020, investasi kumulatif Anda akan berjumlah sekitar $2,600, dan kepemilikan Bitcoin Anda akan bernilai sekitar $20,000.
Tren harga mingguan pembelian $10 dalam Bitcoin selama lima tahun terakhir. Sumber: dcabtc.com
Ingin memulai perjalanan cryptocurrency Anda? Beli Bitcoin di Binance hari ini!
Penentangan terhadap rata-rata biaya dolar
Meskipun dollar-cost averaging adalah strategi yang menguntungkan, namun ada beberapa pihak yang skeptis. Rata-rata dolar-dolar tidak diragukan lagi bekerja paling baik ketika pasar sedang bergejolak. Hal ini masuk akal, karena ini merupakan strategi yang dirancang khusus untuk memitigasi dampak volatilitas tinggi pada posisi.
Namun sebagian orang percaya bahwa strategi ini justru akan mengurangi keuntungan investor ketika pasar sedang baik. Mengapa? Jika pasar terus berada dalam bull market, dapat disimpulkan bahwa pendapatan investor awal akan lebih besar. Dengan cara ini, rata-rata biaya dolar menekan pertumbuhan pendapatan dalam tren pasar yang meningkat, dan dalam hal ini, kinerja investasi satu kali sebenarnya mungkin lebih baik daripada rata-rata biaya dolar.
Namun, sebagian besar investor tidak memiliki uang dalam jumlah besar untuk diinvestasikan dalam investasi satu kali dan hanya dapat melakukan investasi kecil dalam jangka panjang. Dalam hal ini, dollar-cost averaging masih merupakan strategi yang tepat.
Meringkaskan
Rata-rata biaya dolar adalah strategi penebusan yang meminimalkan dampak volatilitas pada investasi saat membuka posisi secara normal. Cara utamanya adalah dengan “memecah” investasi dan membelinya secara teratur.
Keuntungan utama dari strategi ini adalah dapat menghilangkan masalah “timing the market” dan cocok bagi investor yang tidak ingin mengawasi pasar.
Namun, beberapa orang yang skeptis percaya bahwa selama pasar bullish, rata-rata biaya dolar dapat mengurangi keuntungan beberapa investor. Meskipun demikian, bukan masalah besar jika pendapatannya sedikit menyusut. Bagi banyak orang, dollar-cost averaging tetap menjadi strategi investasi yang nyaman.
