Ringkasan

Pengembalian investasi (ROI) dapat digunakan untuk mengukur kinerja investasi dan juga merupakan cara yang baik untuk membandingkan pengembalian dari berbagai investasi. Investasi dengan return on investment (ROI) yang tinggi jelas lebih baik dibandingkan investasi dengan return on investment (ROI) yang rendah (atau negatif). Ingin tahu bagaimana menggunakannya untuk mengukur portofolio pribadi Anda? Silakan baca artikel ini untuk mengetahuinya.

Perkenalan

Baik Anda seorang day trader, swing trader, atau investor jangka panjang, Anda harus mengukur kinerja investasi Anda. Kalau tidak, bagaimana Anda tahu apakah investasi Anda berhasil? Salah satu hal hebat tentang perdagangan adalah kinerja dapat diukur secara ketat menggunakan metrik objektif. Hal ini juga membantu menghilangkan bias emosional dan kognitif.

Jadi, apa gunanya? Ketika otak manusia mencoba memahami dunia, ia selalu menafsirkan segala sesuatu di sekitarnya secara logis dan konsisten. Namun, ketika berhadapan dengan angka, semuanya hilang. Jika keuntungannya negatif, Anda harus mencari cara untuk mengubah strategi Anda. Demikian pula, jika seorang investor berpendapat bahwa investasinya berjalan baik, namun angka-angka menunjukkan sebaliknya, maka biaslah yang menjadi penyebabnya.

Kami membahas manajemen risiko, ukuran posisi, dan penempatan order stop loss. Namun bagaimana Anda mengukur kinerja investasi? Dan bagaimana Anda membandingkan kinerja beberapa investasi? Di sinilah perhitungan laba atas investasi (ROI) berperan. Pada artikel kali ini kita akan membahas cara menghitung laba atas investasi (ROI).

Apa itu laba atas investasi (ROI)?

Pengembalian investasi (ROI) adalah cara mengukur hasil investasi dan juga dapat digunakan untuk membandingkan investasi yang berbeda.

Ada berbagai cara untuk menghitung pengembalian, beberapa di antaranya akan kita bahas di bab berikutnya. Untuk saat ini, yang perlu Anda ketahui hanyalah bagaimana menggunakan laba atas investasi (ROI) untuk mengukur keuntungan dan kerugian dibandingkan dengan pokok investasi. Dengan kata lain, ROI adalah perkiraan kasar profitabilitas suatu investasi. Dengan mengacu pada pokok investasi, nilai return on investment (ROI) positif mewakili keuntungan, sedangkan nilai return on investment (ROI) negatif mewakili kerugian.

Perhitungan return on investment (ROI) tidak terbatas pada transaksi atau investasi, namun berlaku untuk semua jenis bisnis atau pembelian. Jika Anda berencana membuka atau membeli restoran, sebaiknya Anda juga menghitungnya terlebih dahulu. Dilihat dari segi finansial, apakah membuka restoran masuk akal? Menghitung perkiraan laba atas investasi (ROI) berdasarkan seluruh proyeksi pengeluaran dan laba dapat membantu investor membuat keputusan bisnis yang lebih tepat. Jika bisnis tersebut memiliki laba atas investasi (ROI) yang positif dan terlihat menjanjikan, ada baiknya Anda mengambil risiko.

Selain itu, laba atas investasi (ROI) mengevaluasi manfaat dari transaksi yang diselesaikan. Misalnya, Anda membeli mobil klasik seharga $200.000, menggunakannya selama dua tahun, dan menginvestasikan $50.000 pada mobil tersebut. Bayangkan harga pasaran mobil ini sekarang naik dan bisa dijual seharga $300.000. Pemiliknya tidak hanya menikmati kendaraannya selama dua tahun, tetapi juga menerima hasil investasi yang cukup besar. Apa manfaat spesifiknya? Mari kita cari tahu.

Cara Menghitung Pengembalian Investasi (ROI)

Rumus penghitungan laba atas investasi (ROI) sangat sederhana. Kurangi pokok investasi dari nilai investasi saat ini dan bagi nilai yang dihasilkan dengan pokok investasi.

Pengembalian Investasi = (Nilai Saat Ini - Pokok) / Pokok

Lantas, berapa keuntungan yang bisa Anda peroleh dengan menjual mobil klasik ini?

ROI = (300.000 - 200.000) / 200.000 = 0,5

Artinya, laba atas investasi (ROI) adalah 0,5. Kalikan angka ini dengan 100 untuk mendapatkan tingkat pengembalian (ROR).

0,5x100 = 50

Dengan kata lain, pengembaliannya adalah 50% dari pokok. Namun, untuk mendapatkan gambaran yang utuh, pengeluaran kendaraan juga perlu diperhitungkan. Kemudian kurangi ini dari nilai kendaraan saat ini:

300.000 - 50.000 = 250.000

Sekarang, setelah dikurangi biaya kendaraan, hitung laba atas investasi (ROI):

ROI = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0,25

Artinya, laba atas investasi (ROI) adalah 0,25 (atau 25%). Dengan kata lain, kalikan biaya investasi ($200.000) dengan laba atas investasi (ROI) (0,25) untuk menghitung manfaat bersih, yaitu $50.000.

200.000 x 0,25 = 50.000

➟ Ingin memulai perjalanan mata uang digital Anda? Selamat membeli Bitcoin di Binance!

Batasan Pengembalian Investasi (ROI)

Pengembalian investasi (ROI) adalah metrik universal yang mudah dipahami yang digunakan untuk mengukur pengembalian. Apakah ada batasan? Tentu saja ada.

Salah satu batasan terbesar laba atas investasi (ROI) adalah kegagalan dalam mempertimbangkan jangka waktu. Mengapa ini penting? Karena waktu adalah faktor kunci dalam berinvestasi. Tentu saja ada pertimbangan lain, seperti likuiditas dan keamanan. Namun investasi dengan return on investment (ROI) 0,5 dalam satu tahun akan lebih baik dibandingkan investasi dengan return on investment (ROI) 0,5 dalam lima tahun. Jadi, Anda akan melihat orang-orang menggunakan konsep laba atas investasi (ROI) tahunan, yang merupakan laba atas investasi (pendapatan) yang diharapkan dalam satu tahun.

Namun laba atas investasi (ROI) tidak memperhitungkan aspek investasi lainnya. Pengembalian investasi (ROI) yang tinggi tidak selalu berarti investasi yang baik. Bagaimana jika tidak ada yang mau membeli investasi tersebut dan malah stuck dalam jangka waktu yang lama? Bagaimana jika investasi yang mendasarinya tidak likuid?

Pertimbangan lainnya adalah risiko. Potensi laba atas investasi (ROI) mungkin sangat tinggi, namun berapa biayanya? Jika suatu investasi memiliki kemungkinan besar untuk hilang atau dananya tidak dapat diakses, maka potensi laba atas investasi (ROI) tidak menjadi masalah sama sekali. Mengapa? Sebab, risiko memegang aset dalam jangka waktu lama sangat tinggi. Tentu saja potensi imbalannya juga tinggi. Namun investor tentu tidak ingin kehilangan seluruh modal investasinya.

Mempelajari laba atas investasi (ROI) saja tidak memberikan wawasan mengenai keamanan, sehingga metrik lain harus dipertimbangkan. Pertama, rasio risiko/imbalan dapat dihitung untuk setiap perdagangan dan investasi. Ini memberikan pemahaman yang lebih baik tentang kualitas setiap investasi. Selain itu, beberapa analis pasar saham juga mempertimbangkan faktor lain saat mengevaluasi potensi investasi. Ini termasuk arus kas, suku bunga, pajak keuntungan modal, laba atas ekuitas (ROE), dll.

Meringkaskan

Kami telah melihat konsep Pengembalian Investasi (ROI) dan bagaimana trader dapat menggunakannya untuk membuat keputusan investasi yang lebih tepat. Rumus hasil investasi adalah bagian inti dari pemantauan kinerja portofolio, investasi atau bisnis apa pun, dll.

Seperti disebutkan sebelumnya, laba atas investasi (ROI) bukanlah indikator akhir, namun memiliki nilai referensi. Anda juga perlu mempertimbangkan biaya peluang, rasio risiko/imbalan, dan faktor lain yang juga akan memengaruhi pilihan investasi individual Anda. Namun, laba atas investasi (ROI), sebagai metrik awal, dapat menjadi barometer yang dapat diandalkan untuk mengevaluasi potensi investasi.