Ringkasan
Ada banyak penipuan mata uang digital di dunia blockchain. Penipuan yang paling umum meliputi: pemerasan, platform perdagangan palsu, penipuan giveaway, phishing media sosial, malware “pembajak clipboard”, email phishing, skema Ponzi dan piramida, serta ransomware.
Dalam artikel ini, kami akan memperkenalkan secara singkat setiap penipuan sehingga Anda dapat mempelajari dan menguasai langkah-langkah efektif untuk menangani penipuan Bitcoin yang umum dan menjaga aset mata uang digital Anda dengan baik.
Perkenalan
Setiap kali teknologi baru muncul, penjahat akan mengetahuinya dan mencari peluang untuk melakukan penipuan. Sayangnya, sebagai mata uang digital tanpa batas, Bitcoin menciptakan peluang sempurna bagi pelaku kejahatan untuk merancang penipuan mata uang digital.
Sifat Bitcoin yang terdesentralisasi memungkinkan pengguna memiliki kendali penuh atas investasi mereka. Namun, kelemahan dari sifat ini adalah sulitnya mengembangkan kerangka peraturan dan penegakan hukum yang tepat. Penjahat merancang jebakan untuk mendorong pengguna melakukan kesalahan saat menggunakan Bitcoin, dan pada akhirnya berhasil mencuri Bitcoin, sehingga korban hampir tidak punya cara untuk memulihkan kerugian mereka.
Oleh karena itu, sangat penting untuk memahami cara kerja penjahat dan mengenali potensi tanda bahaya. Ada banyak jenis penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai, dan beberapa di antaranya lebih sering muncul. Oleh karena itu, kami akan membahas 8 penipuan Bitcoin yang umum dan strategi pencegahan terkait.
Penipuan Bitcoin Umum dan Strategi Pencegahannya
pemerasan
Pemerasan adalah metode umum yang digunakan oleh penjahat. Mereka menggunakan informasi sensitif di tangan mereka sebagai alat tawar-menawar untuk mengancam orang lain dan meminta uang secara ilegal. Mereka biasanya menuntut kompensasi untuk dibayarkan dalam mata uang digital, dengan Bitcoin menjadi mata uang yang paling sering dipilih.
Penjahat mengumpulkan atau memalsukan informasi pribadi sensitif dan menekan korban untuk membayar dalam Bitcoin atau mata uang lainnya.
Strategi terbaik untuk melindungi terhadap pemerasan Bitcoin adalah dengan memilih kredensial login Anda dengan hati-hati dan memperhatikan situs web yang Anda kunjungi dan tempat Anda menyimpan informasi pribadi Anda. Menggunakan otentikasi dua faktor juga merupakan tindakan pencegahan yang cerdas. Bahkan jika penjahat menggunakan informasi palsu untuk memeras uang, Anda akan dapat segera mengetahuinya dan mengambil tindakan pencegahan.
Platform perdagangan palsu
Seperti namanya, platform perdagangan palsu adalah platform perdagangan mata uang digital palsu yang sah, menipu pengguna untuk berdagang di sini. Jenis penipuan ini biasanya hadir dalam bentuk aplikasi seluler, namun bisa juga dalam bentuk aplikasi desktop atau situs web palsu. Dibandingkan dengan "orang asli", beberapa platform perdagangan palsu hampir bisa disalahartikan sebagai yang asli. Kita harus hati-hati membedakan keasliannya. Platform perdagangan palsu ini terlihat patuh dan legal, namun tujuannya adalah untuk mencuri mata uang digital.
Mereka sering kali memikat pedagang dan investor mata uang digital dengan mata uang digital gratis, harga menarik, biaya transaksi rendah, dan bahkan hadiah.
Untuk mencegah penipuan semacam ini, kita harus menandai URL asli dari platform perdagangan yang sah dan memeriksanya dengan cermat sebelum setiap login. Kami juga dapat menggunakan Verifikasi Binance untuk memeriksa keabsahan URL, grup Telegram, dan akun Twitter.
Sedangkan untuk aplikasi seluler, kami perlu meninjau informasi pengembang, nomor unduhan, dan ulasan pengguna. Untuk detail selengkapnya, baca Penipuan Umum di Perangkat Seluler.
penipuan hadiah
Taktik umum yang digunakan oleh penipuan giveaway untuk mencuri mata uang digital adalah menawarkan hadiah gratis dengan imbalan pembayaran kecil. Penjahat umumnya mengharuskan korbannya untuk mentransfer uang ke alamat Bitcoin tertentu terlebih dahulu, dan menjanjikan lebih banyak Bitcoin sebagai imbalannya (misalnya, mentransfer 0,1 Bitcoin untuk mendapatkan 0,5 Bitcoin). Namun, korban tidak akan menerima barang gratis apa pun setelah mentransfer dana dan tidak dapat memperoleh kembali dana tersebut.
Ada banyak jenis penipuan giveaway. Selain Bitcoin, penjahat juga akan menipu mata uang digital lainnya (seperti Ethereum, Binance Coin, XRP, dll). Dalam beberapa kasus, mereka mungkin meminta kunci pribadi atau informasi sensitif lainnya.
Twitter dan platform sosial lainnya adalah sarang penipuan giveaway. Penjahat sering kali mencari peluang dalam tweet populer, berita penting, dan pengumuman di platform sosial (seperti pengumuman peningkatan protokol atau pratinjau ICO).
Cara terbaik untuk mencegah penipuan pemberian hadiah adalah dengan tidak serakah terhadap keuntungan kecil dan menolak semua aktivitas pemberian hadiah yang memerlukan transfer dana terlebih dahulu. Hadiah yang sah tidak memerlukan dana dari peserta.
memancing di media sosial
Phishing media sosial adalah penipuan Bitcoin yang umum. Seperti penipuan giveaway, penipuan ini biasa terjadi di media sosial. Penjahat sering kali membuat akun di media sosial untuk menyamar sebagai pakar resmi di bidang mata uang digital (juga dikenal sebagai "peniruan identitas"). Setelah itu, mereka mengirimkan hadiah palsu melalui tweet atau pesan chat.
Strategi terbaik untuk mencegah phishing media sosial adalah dengan memeriksa ulang untuk memverifikasi bahwa orang tersebut benar-benar orang yang Anda ajak bicara. Beberapa platform media sosial menambahkan logo eksklusif untuk pengguna terotentikasi. Misalnya, Twitter dan Facebook menggunakan tanda centang biru.
Malware "Pembajak Papan Klip".
Malware "pembajak clipboard" mencuri uang dengan cara yang sangat halus. Mereka membajak data clipboard Anda dan jika Anda tidak hati-hati, dana akan ditransfer langsung ke rekening penjahat.
Katakanlah Anda ingin mentransfer Bitcoin ke teman Anda Bob. Cara kerjanya yang normal adalah Bob memberikan alamat Bitcoinnya dan Anda menyalin dan menempelkannya ke dompet Bitcoin Anda sendiri. Namun, jika perangkat Anda telah disusupi oleh malware "pembajak clipboard", setelah menempelkan alamat tersebut Dalam sekejap, perangkat lunak tersebut akan dihapus. secara otomatis mengganti alamat tersebut dengan alamat Bitcoin penjahat. Selama transaksi terkirim dan dikonfirmasi, semua Bitcoin Anda akan jatuh ke tangan yang salah dan Bob tidak akan menerima uang apa pun.
Untuk mencegah penipuan jenis ini, Anda harus selalu memperhatikan keamanan komputer Anda dan waspada terhadap segala jenis pesan atau email mencurigakan, yang mungkin membawa lampiran yang terinfeksi atau tautan berbahaya. Perhatikan situs web yang Anda jelajahi dan perangkat lunak yang Anda instal di perangkat Anda. Anda juga dapat mempertimbangkan untuk menginstal perangkat lunak anti-virus dan memindai perangkat Anda secara rutin untuk menyaring potensi risiko. Selain itu, sangat penting juga untuk memperbarui sistem operasi (OS) perangkat secara tepat waktu.
Email phishing
Phishing dapat terjadi dalam berbagai bentuk, yang paling umum adalah melalui penggunaan email phishing. Penjahat memikat penerima melalui email untuk mengunduh file yang terinfeksi virus atau mengeklik tautan untuk mengunjungi situs web jahat yang tampaknya sah. Jenis email ini meniru produk atau layanan yang biasa digunakan pengguna dan mengirimkan informasi kepada mereka, yang mana hal ini sangat berbahaya.
Penjahat sering kali mendesak penerima email untuk segera mengambil tindakan guna memastikan keamanan akun dan dana mereka. Mereka mungkin meminta pihak lain untuk memperbarui informasi akun, mengatur ulang kata sandi, atau mengunggah dokumen, seringkali dengan tujuan mengumpulkan kredensial login dan mencuri informasi akun.
Langkah pertama dalam melindungi terhadap email phishing adalah memeriksa apakah email tersebut dikirim dari sumber aslinya. Jika ada pertanyaan, Anda dapat langsung menghubungi perusahaan terkait untuk memastikan apakah email sudah terkirim. Kedua, Anda juga dapat mengarahkan mouse ke tautan (tanpa mengklik) untuk memeriksa apakah ada kesalahan ejaan, karakter yang tidak biasa, atau anomali lain di URL.
Meskipun Anda tidak melihat tanda bahaya apa pun, jangan klik tautannya. Untuk masuk ke akun Anda, Anda disarankan untuk memasukkan URL secara manual atau membuka halaman web dari favorit Anda.
Skema ponzi dan piramida
Skema ponzi dan piramida adalah penipuan keuangan tertua. Strategi penipuan skema Ponzi adalah terus-menerus menyerap dana dari investor baru dan menggunakannya untuk membayar hasil investasi kepada anggota awal. Ketika penjahat tidak mampu menarik investor baru, rantai modal akan terputus. OneCoin adalah kasus klasik skema Ponzi mata uang digital.
Skema piramida adalah model bisnis yang membayar anggota berdasarkan jumlah anggota baru yang mereka rekrut. Begitu tidak ada anggota baru yang bergabung, rantai pendanaan juga akan terputus.
Cara terbaik untuk melindungi dari kedua penipuan tersebut adalah dengan meneliti secara cermat mata uang digital yang Anda beli, apakah altcoin atau Bitcoin. Jika nilai mata uang digital atau dana Bitcoin Anda sepenuhnya berasal dari investor atau anggota baru, kemungkinan besar itu adalah skema Ponzi atau piramida.
perangkat lunak tebusan
Ransomware adalah jenis malware yang mengunci perangkat seluler atau komputer pengguna, sehingga tidak mungkin mengakses data penting. Itu tidak dapat dibuka kecuali uang tebusan (biasanya Bitcoin) dibayarkan. Perangkat lunak jenis ini sangat merusak dan dapat menimbulkan konsekuensi serius jika rumah sakit, bandara, atau lembaga pemerintah terinfeksi.
Ransomware biasanya mencegah pengguna mengakses file atau database penting, mengancam akan menghapus data sepenuhnya jika mereka membayar uang tebusan sebelum batas waktu yang ditentukan. Sayangnya, meskipun uang tebusan telah dibayarkan, tidak ada jaminan bahwa pelaku kejahatan akan menepati janjinya.
Kami dapat mengambil langkah-langkah berikut untuk melindungi dari serangan ransomware:
Instal perangkat lunak anti-virus dan selalu perbarui sistem operasi dan aplikasi Anda.
Hindari mengklik iklan dan tautan mencurigakan.
Tangani lampiran email dengan hati-hati, berikan perhatian khusus pada file dengan akhiran ".exe", ".vbs" dan ".scr".
Cadangkan file Anda secara rutin sehingga perangkat Anda dapat dipulihkan jika terinfeksi.
Kunjungi NoMoreRansom.org untuk mendapatkan saran tentang cara mencegah ransomware dan alat pemulihan sistem gratis.
Meringkaskan
Ada banyak jenis penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai. Namun, langkah pertama untuk mencegah penipuan adalah memahami cara kerja penipuan ini. Hanya dengan mempelajari cara mencegah penipuan Bitcoin yang paling umum ini, Anda dapat melindungi aset mata uang digital Anda.
Punya pertanyaan lain tentang penipuan Bitcoin yang umum dan strategi pencegahannya? Silakan kunjungi platform Tanya Jawab kami Ask Academy, tempat anggota komunitas Binance akan dengan sabar menjawab pertanyaan Anda.
