Haruskah saya mempertaruhkan waktu saya untuk mendapatkan informasi dalam artikel ini?
Rasio risiko-imbalan mencerminkan risiko yang diambil untuk memperoleh potensi keuntungan tertentu.
Pedagang dan investor yang baik memilih taruhan mereka dengan sangat hati-hati. Mereka mencari investasi yang meminimalkan potensi kerugian dan memaksimalkan potensi keuntungan. Jika suatu investasi dapat memberikan keuntungan yang sama dengan investasi lainnya namun dengan risiko yang lebih kecil, maka investasi tersebut mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.
Apakah Anda tertarik mempelajari cara menghitung rasio risiko-imbalan Anda sendiri? Silakan baca artikel ini untuk mengetahuinya.
Perkenalan
Baik Anda memilih perdagangan harian atau perdagangan ayunan, Anda harus memahami beberapa konsep dasar tentang risiko. Ini dapat memberi Anda pemahaman awal tentang pasar dan memberi Anda dasar untuk memandu aktivitas perdagangan dan keputusan investasi Anda. Jika tidak, Anda tidak akan bisa melindungi dana di akun trading Anda dan mengembangkannya.
Kita telah membahas manajemen risiko, penentuan ukuran posisi, dan pengaturan pemberhentian. Namun, ada beberapa hal penting yang perlu Anda ketahui jika Anda mengadopsi strategi trading aktif. Berapa besar risiko yang dikaitkan dengan potensi imbalannya? Apa potensi kekuatan dan kelemahan Anda? Dengan kata lain, berapa rasio risiko terhadap imbalan Anda?
Pada artikel ini kita akan membahas cara menghitung rasio risiko terhadap imbalan suatu perdagangan.
Berapa rasio risiko-imbalannya?
Rasio risiko terhadap imbalan (dinyatakan sebagai rasio R/R atau R) menghitung risiko yang diambil pedagang untuk memperoleh potensi imbalan tertentu. Dengan kata lain, ini mencerminkan potensi keuntungan yang Anda peroleh untuk setiap $1 yang Anda investasikan.
Perhitungannya sendiri sangat sederhana, cukup membagi risiko maksimum dengan target keuntungan bersih. Apa yang harus dilakukan secara spesifik? Pertama, lihat tingkat harga di mana Anda ingin memulai perdagangan. Kemudian, putuskan di mana mengambil keuntungan (jika perdagangan berhasil) dan di mana menempatkan stop loss (jika perdagangan merugi). Ini penting jika Anda ingin mengelola risiko dengan cara yang tepat. Trader yang baik menetapkan target keuntungan dan menghentikan kerugian sebelum memulai perdagangan.
Sekarang setelah Anda mengidentifikasi titik target masuk dan keluar, Anda dapat menghitung rasio risiko-imbalan. Bagi saja potensi risiko dengan potensi imbalannya. Semakin rendah rasionya, semakin besar potensi keuntungan Anda per “unit” risiko yang diinvestasikan. Mari kita cari tahu cara kerjanya.
Cara Menghitung Rasio Risiko-Imbalan
Misalkan, Anda ingin membuka posisi buy di platform Bitcoin. Setelah analisa, Anda menentukan untuk mengambil profit pada harga 15% lebih tinggi dari harga masuk. Pada saat yang sama, Anda juga akan menanyakan pertanyaan-pertanyaan berikut. Pada tingkat harga berapa ide trading Anda akan gagal? Di situlah Anda berencana untuk menempatkan order stop loss Anda. Dalam contoh ini, Anda memutuskan untuk menetapkan tingkat kegagalan menjadi 5% di bawah harga masuk.
Perlu dicatat bahwa persentase ini biasanya tidak dapat dipilih secara sembarangan. Anda harus menentukan kapan harus mengambil untung dan rugi berdasarkan analisis pasar Anda. Indikator analisis teknis dapat membantu Anda melakukan hal ini.
Sekarang target take profit kita adalah 15% dan titik kendali potensi kerugian adalah 5%. Berapa rasio risiko-imbalannya? Dihitung: 15/5 = 1:3 = 0,33. Sesederhana itu. Artinya, untuk setiap unit risiko yang diinvestasikan, kita berpotensi memperoleh keuntungan tiga kali lipat. Dengan kata lain, risiko yang kita ambil per dolar mungkin juga meningkat tiga kali lipat. Jadi, jika kita memegang posisi senilai $100, kita mungkin memperoleh potensi keuntungan $15 dengan kerugian $5.
Kita dapat menurunkan rasio ini dengan mendekatkan stop loss ke harga masuk. Namun seperti yang kami sampaikan, posisi masuk dan keluar tidak boleh dihitung berdasarkan angka sembarangan melainkan harus berdasarkan analisis rasional. Jika portofolio perdagangan memiliki rasio risiko terhadap imbalan yang tinggi, mungkin tidak ada gunanya mencoba “mempermainkan” angka-angka tersebut. Sebaiknya terus mencari pengaturan lain dengan rasio risiko terhadap imbalan yang baik.
Perhatikan bahwa posisi dengan ukuran berbeda mungkin memiliki rasio risiko terhadap imbalan yang sama. Oleh karena itu, jika kita memegang posisi senilai $10.000, kita memperoleh potensi keuntungan sebesar $1.500 dengan mengorbankan kerugian $500 (rasionya masih 1:3). ROI hanya berubah ketika kita mengubah posisi relatif target take profit dan stop loss.
rasio imbalan risiko
Perlu dicatat bahwa banyak pedagang akan melakukan perhitungan ini dari arah yang berlawanan, yaitu menghitung rasio imbalan-risiko. Kenapa melakukan ini? Faktanya, ini hanyalah preferensi pribadi. Beberapa orang merasa lebih mudah untuk memahaminya dengan cara ini. Perhitungannya merupakan kebalikan dari rumus risk-reward. Oleh karena itu, rasio imbalan terhadap risiko pada contoh di atas adalah: 15/5 = 3. Seperti yang dapat Anda bayangkan, rasio imbalan-risiko yang tinggi lebih baik daripada rasio imbalan-risiko yang rendah.
Contoh portofolio trading dengan rasio reward-to-risk sebesar 3,28.
➟ Ingin memulai perjalanan mata uang digital Anda? Beli Bitcoin di Binance hari ini!
Analisis risiko dan imbalan
Misalkan kita bertaruh di kebun binatang. Jika Anda menyelinap ke kandang burung dan memberi makan burung beo dengan tangan, saya akan memberi Anda 1 Bitcoin. Apa potensi risiko dari melakukan hal ini? Risikonya adalah Anda melakukan sesuatu yang tidak seharusnya dilakukan dan bisa ketahuan polisi. Namun jika berhasil, Anda akan mendapatkan 1 Bitcoin.
Pada saat yang sama, saya juga mengusulkan alternatif. Jika Anda menyelinap ke dalam kandang harimau dan memberi makan daging mentah harimau dengan tangan kosong, saya akan memberi Anda 1,1 Bitcoin. Apa potensi risiko dari melakukan hal ini? Tentu saja Anda masih mungkin dijemput oleh polisi. Namun Anda juga bisa diserang oleh harimau dan terluka parah. Di sisi lain, imbalannya sedikit lebih baik daripada pertaruhan memberi makan burung beo. Karena jika berhasil, Anda mendapatkan lebih banyak Bitcoin.
Kesepakatan mana yang tampaknya lebih baik? Secara teknis, tidak ada satupun yang bagus, karena Anda tidak boleh menyelinap ke kebun binatang. Namun, dengan taruhan memberi makan harimau, Anda mengambil lebih banyak risiko hanya dengan potensi imbalan yang lebih kecil.
Demikian pula, banyak pedagang mencari kombinasi perdagangan yang memungkinkan mereka memperoleh lebih banyak daripada kerugian. Hal ini disebut peluang asimetris (potensi keuntungan lebih besar daripada potensi kerugiannya).
Hal lain yang perlu disebutkan di sini adalah tingkat kemenangan Anda. Tingkat kemenangan Anda adalah jumlah perdagangan yang menang dibagi dengan jumlah perdagangan yang kalah. Misalnya, jika tingkat kemenangan Anda adalah 60%, itu berarti 60% perdagangan Anda menguntungkan (inilah tingkat rata-ratanya). Mari kita lihat bagaimana menerapkan rasio ini dalam manajemen risiko Anda.
Meski begitu, beberapa trader mampu meraih keuntungan tinggi dengan tingkat kemenangan yang sangat rendah. Kenapa ini? Karena rasio risiko-imbalan dari masing-masing portofolio perdagangan mereka cocok. Jika mereka hanya memilih kombinasi risk-to-reward 1:10, mereka bisa kehilangan sembilan perdagangan berturut-turut dan masih mencapai titik impas pada sisa perdagangan. Dalam hal ini, mereka hanya perlu memenangkan dua dari sepuluh perdagangan untuk mendapatkan keuntungan. Inilah kekuatan perhitungan risiko versus imbalan.
Meringkaskan
Kami telah membahas apa itu rasio imbalan risiko dan bagaimana pedagang dapat memasukkannya ke dalam rencana perdagangan mereka. Untuk memahami profil risiko dari setiap strategi pengelolaan uang, penting untuk menghitung rasio risiko-imbalan.
Jika menyangkut risiko, Anda juga harus mempertimbangkan untuk menyimpan catatan transaksi. Dengan mencatat perdagangan, Anda bisa mendapatkan gambaran yang lebih akurat tentang kinerja strategi Anda. Selain itu, Anda dapat menerapkannya secara fleksibel pada lingkungan pasar dan kelas aset yang berbeda.
