Ringkasan
Menyeimbangkan portofolio mata uang kripto pada dasarnya sama dengan menyeimbangkan portofolio tradisional. Anda dapat dengan mudah mengurangi risiko keseluruhan berdasarkan situasi dan strategi investasi Anda. Untuk mengambil langkah pertama, cukup diversifikasikan investasi Anda ke berbagai mata uang kripto yang berbeda.
Tingkat diversifikasi masih menjadi perdebatan dan pro dan kontra harus dipertimbangkan sepenuhnya. Namun, terdapat kesepakatan umum bahwa diversifikasi pada tingkat tertentu akan baik bagi investor. Anda dapat mengurangi risiko investasi dengan memegang berbagai aset kripto, termasuk stablecoin, dan memastikan untuk menyeimbangkan kembali alokasi aset Anda secara teratur.
Untuk mempermudah pengelolaan portofolio, Anda dapat menggunakan pelacak portofolio pihak ketiga atau mencatat transaksi secara manual di spreadsheet. Beberapa pelacak dapat ditautkan ke dompet pribadi dan pertukaran mata uang kripto, sehingga semakin menyederhanakan prosesnya.
Perkenalan
Berinvestasi dalam mata uang kripto semudah membeli Bitcoin, Ethereum, atau mata uang kripto lainnya untuk pertama kalinya. Beberapa investor lebih suka membeli dan menahan mata uang kripto terbesar, sementara yang lain mencoba berinvestasi di altcoin. Namun, pendekatan apa yang terbaik? Jika Anda menganalisis alokasi aset Anda dengan cermat dan secara teratur menyeimbangkan portofolio mata uang kripto Anda, peluang kesuksesan Anda akan jauh lebih besar. Ada banyak cara untuk mencapai hal ini, bergantung pada toleransi risiko pribadi Anda. Menyeimbangkan portofolio investasi Anda mudah, namun bisa sangat efektif.
Apa itu portofolio mata uang kripto?
Portofolio mata uang kripto adalah kumpulan mata uang kripto yang dimiliki oleh investor atau pedagang. Portofolio biasanya terdiri dari berbagai aset, termasuk altcoin dan produk keuangan mata uang kripto. Ini sangat mirip dengan portofolio investasi tradisional, hanya saja Anda berinvestasi pada jenis aset yang sama. Anda dapat melacak portofolio mata uang kripto Anda secara manual menggunakan spreadsheet, atau menggunakan alat dan perangkat lunak profesional untuk menghitung kepemilikan dan pengembalian. Pelacak portofolio yang baik dapat membuat perbedaan besar. Pelacak sangat bagus untuk pedagang harian dan pedagang jangka pendek lainnya, namun juga dapat menciptakan nilai bagi investor jangka panjang dan pemegang saham jangka panjang.
Apa itu alokasi dan diversifikasi aset?
Saat membuat portofolio, Anda harus menguasai konsep alokasi dan diversifikasi aset. Alokasi aset mengacu pada investasi dalam kelas aset yang berbeda (misalnya: mata uang kripto, saham, obligasi, logam mulia, uang tunai, dll.). Diversifikasi melibatkan pengalokasian dana investasi antara aset atau sektor yang berbeda. Misalnya, berinvestasi di berbagai industri seperti pertanian, teknologi, energi, dan perawatan medis untuk mencapai diversifikasi kepemilikan. Kedua strategi tersebut mengurangi risiko secara keseluruhan.
Secara teknis, mata uang kripto adalah kelas aset tunggal. Namun, dalam portofolio mata uang kripto, Anda dapat melakukan diversifikasi ke seluruh produk, mata uang, dan token yang mewakili tujuan dan kasus penggunaan berbeda. Misalnya, portofolio dapat dialokasikan ke 40% Bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT, dan 15% altcoin. Untuk melihat lebih dalam topik ini, baca Penjelasan Alokasi dan Diversifikasi Aset.
Perbandingan Portofolio Cryptocurrency Terkonsentrasi vs Diversifikasi
Sebagian besar saran setuju bahwa membangun portofolio mata uang kripto yang terdiversifikasi adalah suatu keharusan. Meskipun ini adalah praktik umum bagi investor, ada pro dan kontra dalam mendiversifikasi dana Anda ke aset yang berbeda. Seperti disebutkan sebelumnya, portofolio yang terdiversifikasi mengurangi risiko dan volatilitas secara keseluruhan. Kerugian dapat diimbangi dengan keuntungan, menjaga posisi tetap stabil dan memberikan lebih banyak peluang bagi portofolio individu untuk mendapatkan keuntungan dari mata uang yang mereka pegang. Meskipun beberapa investasi mungkin tidak menguntungkan, dengan alokasi dan diversifikasi aset yang tepat, kemungkinan besar Anda akan mendapatkan manfaat dari investasi jangka panjang Anda.
Namun, semakin terdiversifikasi suatu portofolio, semakin dekat pula portofolio tersebut dengan pasar secara keseluruhan. Kebanyakan trader dan investor berharap mendapatkan return yang jauh melebihi rata-rata pasar. Portofolio yang sangat terdiversifikasi memberikan imbal hasil yang biasa-biasa saja dibandingkan dengan portofolio terkonsentrasi yang sukses, dengan aset-aset yang berkinerja buruk mengimbangi keuntungan dari aset-aset yang sangat menguntungkan.
Mengelola portofolio yang terdiversifikasi juga memerlukan lebih banyak waktu dan penelitian. Untuk berinvestasi secara wajar dan sehat, Anda harus memahami aset yang Anda beli. Jika ukuran portofolionya besar, kemungkinan memperoleh pengetahuan mendalam tentang setiap aset menjadi berkurang. Jika portofolio mencakup blockchain yang berbeda, Anda mungkin juga perlu menggunakan beberapa dompet dan platform perdagangan untuk menyetor dan menarik aset. Keputusan apakah akan mengadopsi strategi diversifikasi berada di tangan investor, namun kami selalu menyarankan penerapan diversifikasi pada tingkat tertentu.
Berbagai jenis cryptocurrency
Bitcoin merupakan mata uang kripto paling terkenal dan memiliki kapitalisasi pasar terbesar. Namun, portofolio yang seimbang akan menyerap berbagai mata uang yang berbeda, sehingga mengurangi risiko secara keseluruhan. Mari kita lihat beberapa jenis ini.
koin pembayaran
Saat ini, hanya ada sedikit token baru yang tujuan utamanya adalah pembayaran. Jika Anda kembali ke awal mula mata uang kripto, sebagian besar proyek adalah sistem transfer nilai. Bitcoin tidak diragukan lagi merupakan contoh yang paling terkenal, tetapi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), dan Litecoin (LTC) juga merupakan contoh yang khas. Mereka adalah cryptocurrency generasi pertama, jauh sebelum munculnya Ethereum dan diperkenalkannya kontrak pintar.
koin stabil
Stablecoin berupaya untuk ditautkan ke aset dasar (seperti mata uang fiat atau logam mulia). Misalnya, BUSD dipatok pada cadangan dolar AS dengan rasio 1:1. PAX Gold (PAXG) menggunakan sistem yang sama, namun terikat pada harga satu ons emas yang disimpan dalam cadangan emas. Meskipun stablecoin belum tentu memberikan keuntungan yang besar, harganya kuat dan dapat disebut sebagai mata uang yang "stabil".
Pasar mata uang kripto mudah berubah, dan memasukkan aset yang melindungi nilai ke dalam portofolio Anda dapat mengurangi risiko. Jika stablecoin dipatok pada sesuatu di luar ekosistem mata uang kripto, hal tersebut tidak akan terpengaruh oleh penurunan pasar mata uang kripto. Jika Anda perlu menarik dana dari mata uang atau proyek tertentu, Anda dapat dengan cepat mengonversi token tersebut menjadi stablecoin yang didukung USD (seperti BUSD) untuk melindungi keuntungan Anda. Proses pertukaran mata uang fiat jauh lebih rumit dibandingkan perdagangan stablecoin.
Token Keamanan
Seperti sekuritas tradisional, token keamanan dapat mewakili banyak hal. Ini dapat mewakili ekuitas perusahaan, obligasi yang diterbitkan oleh proyek, atau bahkan hak suara. Sekuritas secara efektif didigitalkan dan ditempatkan di blockchain, artinya sekuritas tersebut pada dasarnya tunduk pada peraturan yang sama. Oleh karena itu, token keamanan tunduk pada yurisdiksi regulator lokal dan harus menjalani tinjauan hukum sebelum diterbitkan.
token utilitas
Token utilitas adalah kunci layanan atau produk. Binance Coin dan Ethereum keduanya merupakan token utilitas. Selain itu, Anda dapat menggunakan token utilitas untuk membayar biaya transaksi saat berinteraksi dengan aplikasi terdesentralisasi (DApps). Banyak proyek mengeluarkan token utilitas kepemilikan dan mengumpulkan dana melalui penerbitan token. Secara teori, nilai token harus dikaitkan langsung dengan nilai utilitasnya.
Token Tata Kelola
Pemegang token tata kelola dapat memperoleh hak suara pada proyek dan bahkan bagian pendapatan. Kemungkinan besar Anda akan menemukan token ini di platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) seperti PancakeSwap, Uniswap, atau SushiSwap. Seperti token utilitas, nilai token tata kelola terkait erat dengan keberhasilan atau kegagalan proyek yang mendasarinya.
Produk keuangan mata uang kripto
Portofolio tidak berarti memiliki token yang berbeda. Produk keuangan Cryptocurrency juga dapat memperdalam diversifikasi portofolio. Anggap saja seperti berinvestasi pada obligasi pemerintah, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) atau reksa dana, bukan sekadar memegang saham. Anda dapat berinvestasi dalam berbagai produk di berbagai blockchain dan DApps.
Binance menawarkan berbagai produk keuangan untuk pemula di kelas aset ini. Silakan masuk ke akun Binance pribadi Anda dan buka bagian [Bisnis Keuangan] untuk detailnya. Semua produk memiliki tingkat risiko yang berbeda-beda dan penting untuk memahami cara kerjanya sebelum mengambil risiko.
Cara Membangun Portofolio Cryptocurrency yang Seimbang
Topik ini adalah masalah opini, dan setiap investor atau trader mempunyai pendapatnya masing-masing. Namun, aturan dasar berikut patut dipertimbangkan:
1. Bagi portofolio investasi menjadi investasi berisiko tinggi, menengah, dan rendah serta berikan bobot yang sesuai. Portofolio dengan proporsi investasi berisiko tinggi yang besar tentu tidak seimbang. Bisa menghasilkan keuntungan besar, atau bisa menimbulkan kerugian besar. Toleransi risiko pribadi Anda akan menentukan mana yang lebih tepat, namun bagaimanapun juga, kepemilikan harus dicampur.
2. Pertimbangkan untuk memegang beberapa stablecoin untuk memberikan likuiditas pada portofolio investasi Anda. Stablecoin adalah kunci bagi banyak platform keuangan terdesentralisasi, membantu mengunci keuntungan atau menutup posisi dengan mudah dan cepat.
3. Seimbangkan kembali portofolio sesuai kebutuhan. Pasar mata uang kripto sangat fluktuatif dan Anda harus menyesuaikan keputusan Anda berdasarkan kondisi saat ini.
4. Alokasikan dana baru secara strategis untuk menghindari terbebaninya satu area portofolio Anda. Jika Anda baru saja menghasilkan banyak uang dari mata uang tertentu, Anda mungkin tergoda untuk berinvestasi lebih banyak. Jangan terganggu oleh keserakahan dan temukan tempat yang lebih ideal untuk dana Anda.
5. Lakukan riset Anda sendiri. Nasehat klasik ini memang merupakan sebuah kebenaran yang tak terbantahkan. Anda menginvestasikan uang Anda sendiri dan tidak dapat sepenuhnya bergantung pada nasihat orang lain. Untuk tips dalam mengidentifikasi potensi penipuan, baca Lima Penipuan Umum Mata Uang Kripto dan Strategi untuk Mencegahnya.
6. Berinvestasilah secara rasional dan bertindak sesuai kemampuan Anda. Jika Anda merasa stres, portofolio Anda pasti tidak seimbang. Posisi Anda tidak boleh menimbulkan konsekuensi serius meskipun menghadapi keadaan ekstrim.
Pelacak Portofolio Mata Uang Kripto
Pelacak portofolio adalah program atau layanan yang memungkinkan pengguna melacak perubahan kepemilikan mereka. Anda dapat melihat bagaimana konfigurasi Anda saat ini selaras dengan tujuan jangka panjang dan melacak kemajuan dari waktu ke waktu. Berikut beberapa pelacak yang patut dicoba:
KoinMarketCap
CoinMarketCap adalah pelacak harga populer dengan fitur portofolionya sendiri yang dapat digunakan secara gratis di desktop dan perangkat seluler. Pelacak portofolio tidak dapat ditautkan ke dompet pribadi atau platform perdagangan, dan pengguna perlu menambahkan aset secara manual sebelum digunakan. Selain itu, Anda dapat menambahkan harga pembelian untuk melacak keuntungan pribadi secara akurat.
KoinGecko
CoinGecko terutama dikenal karena kemampuan pelacakan harga mata uang kripto, tetapi juga memiliki opsi portofolio. Anda dapat menggunakan pelacak ini secara gratis melalui browser atau perangkat seluler Anda. Bahkan jika Anda sudah lama menjadi pengguna CoinGecko, pelacak ini patut untuk dicoba.
Blokir folio
Blockfolio adalah pilihan ideal jika Anda ingin bisa berdagang sambil mengelola portofolio Anda. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2014 dan memiliki reputasi yang kuat di bidang cryptocurrency. Namun, ini hanya tersedia di perangkat seluler dan tidak menawarkan pengalaman perdagangan mata uang kripto yang sama seperti di komputer.
Delta
Delta adalah aplikasi seluler yang mendukung tampilan portofolio mata uang kripto dan investasi tradisional secara bersamaan. Terhubung ke 20 platform perdagangan dan berbagai dompet termasuk Binance. Aplikasi ini menawarkan versi gratis dan berbayar, tetapi pengguna tidak dapat melakukan transaksi di dalam aplikasi.
Meringkaskan
Banyak pasar mata uang kripto yang terkait erat dengan perkembangan Bitcoin, namun ini bukan alasan untuk menolak portofolio investasi yang seimbang. Diversifikasi investasi mata uang kripto Anda dapat mengimbangi beberapa kerugian akibat jatuhnya Bitcoin, dan diversifikasi pada tingkat tertentu selalu merupakan langkah yang bijaksana. Jangan lupa, portofolio seimbang memiliki lebih dari sekadar memegang banyak mata uang. Ketika membangun portofolio yang tepat berdasarkan toleransi risiko Anda, sedikit strategi bisa membawa manfaat besar.