Poin Penting

  • Penipuan cryptocurrency yang umum termasuk pemerasan, bursa palsu, undian palsu, phishing, malware salin-tempel, skema Ponzi, dan ransomware.

  • Penipu sering menggunakan rasa mendesak, janji kripto gratis, dan penyamaran untuk memaksa korban mengirim dana atau membocorkan informasi sensitif.

  • Undian yang sah tidak akan pernah meminta Anda mengirim kripto terlebih dahulu. Jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, hampir selalu itulah yang terjadi.

  • Menggunakan autentikasi dua faktor, menjaga perangkat lunak tetap diperbarui, dan memverifikasi URL sebelum diklik adalah beberapa pertahanan paling efektif.

Pendahuluan

Bitcoin memberi penipu peluang yang menarik. Ini adalah mata uang digital tanpa batas dengan otoritas pusat yang tidak dapat membalikkan transaksi atau membekukan akun. Akibatnya, setelah transaksi Bitcoin dikonfirmasi, hampir tidak mungkin untuk dibatalkan.

Sifat Bitcoin yang terdesentralisasi berarti Anda memiliki kendali penuh atas dana Anda. Namun itu juga berarti Anda sepenuhnya bertanggung jawab untuk melindunginya. Jika penipu menipu Anda untuk mengirim BTC ke alamat yang salah, sangat sedikit yang bisa dilakukan siapa pun untuk membantu.

Mengetahui cara kerja penipuan-penipuan ini adalah pertahanan terbaik Anda. Artikel ini membahas delapan penipuan Bitcoin yang umum dan menjelaskan cara mengenali serta menghindari masing-masing.

Penipuan Bitcoin yang Umum dan Cara Menghindarinya

Pemerasan

Penipu pemerasan mengklaim memiliki informasi yang memalukan tentang Anda, seperti foto pribadi atau riwayat penelusuran, dan mengancam untuk merilisnya kecuali Anda membayar mereka dalam Bitcoin. Dalam banyak kasus, informasi tersebut entah dibuat-buat atau didapat dari kebocoran data lama.

Cara terbaik untuk melindungi diri adalah menggunakan kata sandi yang kuat dan unik untuk setiap akun serta mengaktifkan autentikasi dua faktor (2FA) jika memungkinkan. Jika Anda menerima pesan pemerasan dan Anda tahu klaimnya palsu, kemungkinan besar Anda aman untuk mengabaikannya. Jangan bayar, karena membayar sering kali mendorong tuntutan yang lebih banyak.

Bursa palsu

Bursa palsu adalah salinan penipuan dari platform kripto yang sah. Mereka mungkin tampak sebagai aplikasi seluler, situs web, atau perangkat lunak desktop yang terlihat hampir identik dengan yang asli. Tujuan mereka adalah mencuri kredensial login Anda, dana, atau informasi pribadi.

Platform palsu ini sering menarik pengguna dengan penawaran biaya nol, bonus deposit yang murah hati, atau kurs pertukaran yang tidak biasa menguntungkan. Setelah Anda menyetor dana, penarikan diblokir atau platform menghilang sepenuhnya.

Untuk melindungi diri, simpan bookmark URL bursa resmi dan selalu periksa dengan cermat sebelum masuk. Untuk aplikasi seluler, verifikasi nama pengembang, jumlah unduhan, dan ulasan pengguna. Lihat penipuan umum di perangkat seluler untuk panduan lebih lanjut.

Undian palsu

Skema undian palsu menjanjikan Anda akan dikirim lebih banyak kripto sebagai imbalan atas setoran kecil terlebih dahulu. Misalnya, penipu mungkin mengklaim bahwa mengirim 0,1 BTC akan menghasilkan penerimaan 0,5 BTC kembali. Anda tidak akan pernah melihat dana Anda lagi. Skema penipuan airdrop terkait mengikuti pola yang sama, tetapi menggunakan janji distribusi token gratis sebagai umpan.

Sejak 2023, penipu semakin sering menggunakan video deepfake yang dihasilkan AI tentang tokoh publik terkenal untuk membuat undian palsu terlihat lebih kredibel. Video-videonya didistribusikan melalui platform video dan media sosial, sering kali dikaitkan dengan acara berita atau peluncuran produk yang nyata agar terlihat tepat waktu.

Aturannya sederhana: undian yang sah tidak akan pernah meminta Anda mengirim dana terlebih dahulu. Jika ada undian yang membutuhkan pembayaran di muka, itu adalah penipuan.

Phishing di media sosial

Phishing di media sosial melibatkan penipu yang menyamar sebagai tokoh tepercaya seperti eksekutif, selebritas, atau figur kripto yang terkenal. Mereka memposting undian palsu atau mengirim pesan langsung yang menawarkan peluang investasi.

Di platform seperti X (dulu Twitter), lencana verifikasi historisnya menjadi indikator legitimasi yang dapat diandalkan. Namun, sejak 2022, verifikasi berbayar membuat lebih mudah bagi penyamar untuk menampilkan lencana. Selalu lakukan pengecekan silang dengan mengunjungi situs web resmi tokoh publik atau kanal terverifikasi lainnya sebelum mempercayai penawaran apa pun di media sosial.

Malware salin-tempel

Malware salin-tempel memantau clipboard Anda secara diam-diam. Saat Anda menyalin alamat Bitcoin untuk mengirim pembayaran, malware tersebut menggantinya dengan alamat milik penipu. Jika Anda tidak memverifikasi alamat sebelum mengonfirmasi transaksi, dana Anda akan dikirim ke penyerang.

Serangan terkait yang disebut address poisoning telah semakin banyak digunakan sejak 2023. Dalam metode ini, penipu mengirim transaksi kecil berupa ā€œdebuā€ dari alamat dompet yang sangat mirip dengan salah satu yang ada di riwayat transaksi Anda. Jika Anda menyalin alamat dari riwayat transaksi tanpa memeriksanya dengan cermat, Anda mungkin tanpa sadar mengirim dana ke alamat tiruan.

Selalu verifikasi alamat dompet lengkap, karakter demi karakter, sebelum mengirim transaksi apa pun. Pertimbangkan untuk menggunakan layar konfirmasi hardware wallet untuk menangkap perbedaan apa pun.

Email phishing

Email phishing kripto menyamar sebagai bursa, dompet, atau layanan lain yang Anda gunakan. Biasanya mereka meminta Anda mengambil tindakan mendesak, seperti memverifikasi akun atau mereset kata sandi. Tujuannya adalah mencuri kredensial login Anda atau mengarahkan Anda ke situs palsu yang memasang malware.

Periksa bahwa email berasal dari domain persis yang Anda harapkan. Arahkan kursor ke tautan apa pun tanpa mengklik untuk melihat pratinjau URL tujuan. Perhatikan kesalahan ejaan atau karakter yang tidak biasa pada alamat pengirim dan URL tautan. Jika ragu, akses layanan tersebut langsung dengan mengetik URL di browser Anda, bukan dengan mengklik tautan email mana pun.

Skema Ponzi dan piramida

Skema Ponzi dan piramida sudah ada jauh sebelum kripto, tetapi pertumbuhan pasar yang pesat pada 2020-2022 menciptakan lahan subur bagi versi-versi baru. Dalam skema Ponzi, imbal hasil kepada investor awal dibayar menggunakan dana dari investor yang lebih baru, bukan dari keuntungan yang benar-benar terjadi. Skema runtuh ketika tidak lagi mampu menarik modal baru yang cukup. Beberapa skema Ponzi kripto berprofil tinggi runtuh selama 2022-2023, mengakibatkan kerugian besar bagi para peserta.

Skema piramida membayar peserta terutama untuk merekrut anggota baru, bukan untuk produk atau layanan apa pun yang benar-benar ada. Kedua jenis ini menjanjikan imbal hasil yang tidak wajar tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko.

Teliti setiap proyek secara menyeluruh sebelum menyetorkan dana. Jika imbal hasil terlihat tidak sebanding dengan aktivitas yang mendasarinya, atau jika proposisi nilai utamanya adalah perekrutan orang lain, anggap itu sebagai tanda bahaya.

Ransomware

Ransomware adalah malware yang mengunci perangkat Anda atau mengenkripsi file-file Anda, lalu meminta pembayaran (biasanya dalam Bitcoin) untuk memulihkan akses. Pelaku juga dapat mengancam untuk mempublikasikan data yang dicuri jika pembayaran tidak dilakukan.

Untuk mengurangi paparan, pastikan sistem operasi dan aplikasi Anda selalu diperbarui, hindari mengklik tautan atau lampiran di email yang tidak diharapkan, dan lakukan pencadangan file penting secara rutin ke lokasi offline. Alat pemulihan gratis dan saran pencegahan tersedia di NoMoreRansom.org.

FAQ

Apa penipuan Bitcoin yang paling umum?

Penipuan Bitcoin yang paling umum termasuk undian palsu, email phishing, bursa palsu, malware salin-tempel, pemerasan, penyamaran di media sosial, skema Ponzi, dan ransomware. Kebanyakan mengandalkan upaya menciptakan rasa mendesak atau menawarkan imbal hasil yang tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Bagaimana cara mengetahui apakah bursa kripto itu palsu?

Bandingkan URL dengan cermat terhadap situs resmi bursa. Periksa nama pengembang aplikasi, jumlah unduhan, dan ulasan pengguna sebelum menginstal apa pun. Bursa yang sah tidak akan pernah menjanjikan bonus yang tidak realistis atau meminta setoran di muka untuk membuka penarikan.

Apa itu address poisoning dalam kripto?

Address poisoning adalah serangan ketika penipu mengirim transaksi kecil ke dompet Anda dari alamat yang terlihat hampir identik dengan salah satu yang ada di riwayat transaksi Anda. Jika Anda menyalin alamat dari riwayat tanpa memeriksa setiap karakter dengan saksama, Anda mungkin mengirim dana ke alamat penyerang alih-alih penerima yang Anda maksud.

Bagaimana cara melindungi Bitcoin saya dari penipu?

Gunakan kata sandi yang kuat dan unik serta aktifkan 2FA pada setiap akun. Verifikasi alamat dompet per karakter sebelum mengirim transaksi. Bersikap skeptis pada tawaran apa pun yang mengharuskan Anda mengirim kripto lebih dulu. Instal perangkat lunak antivirus yang tepercaya dan pastikan perangkat serta aplikasi Anda selalu diperbarui.

Apa yang harus saya lakukan jika saya menjadi korban penipuan Bitcoin?

Laporkan insiden tersebut ke aparat penegak hukum setempat dan, jika melibatkan sebuah bursa, laporkan juga ke tim dukungan bursa tersebut. Perlu dicatat bahwa transaksi blockchain umumnya tidak dapat dibatalkan, sehingga pemulihan dana sering kali tidak memungkinkan. Anda juga bisa mencari sumber daya dari organisasi yang memantau penipuan kripto. Khusus untuk penipuan DeFi, cabut semua persetujuan (smart contract) yang mencurigakan segera menggunakan alat seperti revoke.cash.

Pemikiran Penutup

Penipuan Bitcoin hadir dalam banyak bentuk, tetapi semuanya memiliki taktik umum: rasa mendesak, penyamaran, dan janji yang tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Mengetahui cara kerja tiap penipuan akan membuat Anda jauh lebih siap untuk mengenali dan menghindarinya. Tetap mendapatkan informasi, memverifikasi informasi secara mandiri, dan menjaga praktik keamanan tetap mutakhir adalah cara paling andal untuk melindungi aset Anda.

Bacaan Lanjutan

  • 5 Penipuan Cryptocurrency yang Umum dan Cara Menghindarinya

  • Apa Itu Phishing dan Bagaimana Cara Kerjanya?

  • Ransomware Dijelaskan

  • Skema Piramida dan Ponzi

  • Penipuan Umum di Perangkat Seluler

Pernyataan Penyangkalan: Konten ini disajikan kepada Anda dengan dasar "apa adanya" untuk informasi umum dan tujuan edukasi saja, tanpa representasi atau jaminan dalam bentuk apa pun. Konten ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, hukum, atau nasihat profesional lainnya, dan juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Anda sebaiknya mencari nasihat Anda sendiri dari penasihat profesional yang sesuai. Jika konten berkontribusi dari pihak ketiga, harap dicatat bahwa pandangan yang diungkapkan merupakan milik kontributor pihak ketiga tersebut, dan tidak harus mencerminkan pandangan Binance Academy. Harga aset digital dapat berfluktuasi. Nilai investasi Anda bisa turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda, dan Binance Academy tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan, Peringatan Risiko, dan Ketentuan Binance Academy kami.