TL;DR
Manajemen risiko adalah bagian penting dari investasi dan perdagangan yang bertanggung jawab. Hal ini dapat mengurangi risiko portofolio Anda secara keseluruhan dengan berbagai cara — misalnya, Anda dapat mendiversifikasi investasi Anda, melakukan lindung nilai terhadap peristiwa keuangan, atau menerapkan perintah stop-loss dan take-profit yang sederhana.
Perkenalan
Meminimalkan risiko adalah prioritas bagi banyak investor dan pedagang. Bahkan jika toleransi risiko Anda tinggi, Anda masih akan mempertimbangkan risiko investasi Anda versus imbalannya. Namun, ada lebih banyak hal dalam manajemen risiko daripada sekadar memilih perdagangan atau investasi yang tidak terlalu berisiko. Tersedia seperangkat alat strategi manajemen risiko yang komprehensif, banyak di antaranya juga cocok untuk pemula.
Apa itu manajemen risiko?
Manajemen risiko memerlukan prediksi dan identifikasi risiko keuangan yang terkait dengan investasi Anda untuk meminimalkannya. Investor kemudian menerapkan strategi manajemen risiko untuk membantu mereka mengelola eksposur risiko portofolionya. Langkah pertama yang penting adalah menilai paparan Anda saat ini terhadap risiko dan kemudian membangun strategi dan rencana untuk mengatasi risiko tersebut.
Strategi manajemen risiko adalah rencana dan tindakan strategis yang diterapkan pedagang dan investor setelah mengidentifikasi risiko investasi. Strategi ini mengurangi risiko dan dapat melibatkan berbagai aktivitas keuangan, seperti mengambil asuransi kerugian dan mendiversifikasi portofolio Anda ke seluruh kelas aset.
Selain praktik manajemen risiko aktif, penting untuk memahami dasar-dasar perencanaan manajemen risiko. Ada empat metode perencanaan utama yang harus Anda pertimbangkan sebelum memulai strategi manajemen risiko tertentu, karena metode yang Anda pilih akan menginformasikan strategi pilihan Anda.
Empat metode perencanaan manajemen risiko utama
Penerimaan: Memutuskan untuk mengambil risiko berinvestasi pada suatu aset tetapi tidak mengeluarkan uang untuk menghindarinya karena potensi kerugiannya tidak signifikan.
Transferensi: Mentransfer risiko investasi kepada pihak ketiga dengan biaya tertentu.
Penghindaran: Tidak berinvestasi pada aset yang mempunyai potensi risiko.
Pengurangan: Mengurangi konsekuensi finansial dari investasi berisiko dengan melakukan diversifikasi ke seluruh portofolio Anda. Hal ini dapat terjadi dalam kelas aset yang sama atau bahkan antar industri dan aset.
Mengapa strategi manajemen risiko penting dalam kripto?
Sudah menjadi rahasia umum bahwa kripto, sebagai kelas aset, adalah salah satu investasi berisiko tinggi yang tersedia bagi rata-rata investor. Harga terbukti tidak stabil, proyek dapat terhenti dalam semalam, dan teknologi di balik blockchain dapat menjadi tantangan bagi pendatang baru untuk memahaminya.
Dengan pergerakan kripto yang pesat, sangat penting untuk menerapkan praktik dan strategi manajemen risiko yang baik untuk mengurangi paparan Anda terhadap potensi risiko. Ini juga merupakan langkah penting untuk menjadi trader yang sukses dan bertanggung jawab.
Baca terus untuk mengetahui lima strategi manajemen risiko yang dapat menguntungkan portofolio kripto Anda.
Strategi #1: Pertimbangkan aturan 1%.
Aturan 1% adalah strategi manajemen risiko sederhana yang mengharuskan Anda tidak mempertaruhkan lebih dari 1% total modal Anda pada investasi atau perdagangan. Jika Anda memiliki $10.000 untuk diinvestasikan dan ingin mematuhi aturan 1%, ada beberapa cara untuk melakukannya.
Salah satunya adalah dengan membeli bitcoin (BTC) senilai $10,000 dan menetapkan perintah stop-loss atau stop-limit untuk dijual seharga $9,900. Di sini, Anda akan mengurangi kerugian sebesar 1% dari total modal investasi Anda ($100).
Anda juga dapat membeli ether (ETH) senilai $100 tanpa menetapkan perintah stop-loss, karena Anda hanya akan kehilangan maksimal 1% dari total modal Anda jika harga ETH turun ke 0. Aturan 1% tidak. mempengaruhi ukuran investasi Anda tetapi jumlah yang bersedia Anda pertaruhkan dalam suatu investasi.
Aturan 1% sangat penting bagi pengguna kripto karena volatilitas pasar. Sangat mudah untuk menjadi serakah, dan beberapa investor mungkin memasukkan terlalu banyak ke dalam satu investasi dan bahkan menderita kerugian besar karena mengharapkan keberuntungan mereka berubah.
Strategi #2: Menetapkan titik stop-loss dan take-profit
Perintah stop-loss menetapkan harga yang telah ditentukan untuk suatu aset di mana posisi akan ditutup. Harga stop ditetapkan di bawah harga saat ini dan, ketika dipicu, membantu melindungi dari kerugian lebih lanjut. Perintah take-profit bekerja dengan cara sebaliknya, menetapkan harga di mana Anda ingin menutup posisi dan mengunci keuntungan tertentu.
Perintah stop-loss dan take-profit membantu Anda mengelola risiko dalam dua cara. Pertama, mereka dapat diatur terlebih dahulu dan akan dijalankan secara otomatis. Tidak perlu tersedia 24/7, dan pesanan yang telah Anda tentukan sebelumnya akan terpicu jika harga sangat fluktuatif. Ini juga memungkinkan Anda menetapkan batas realistis atas kerugian dan keuntungan yang dapat Anda ambil.
Lebih baik menetapkan batasan ini terlebih dahulu daripada terburu-buru. Meskipun aneh jika menganggap perintah take-profit sebagai bagian dari manajemen risiko, Anda tidak boleh lupa bahwa semakin lama Anda menunggu untuk mengambil profit, semakin tinggi risiko pasar bisa jatuh lagi sambil menunggu kenaikan tambahan.
Strategi #3: Diversifikasi dan lindung nilai
Diversifikasi portofolio Anda adalah salah satu alat paling populer dan mendasar untuk mengurangi risiko investasi Anda secara keseluruhan. Portofolio yang terdiversifikasi tidak akan terlalu banyak berinvestasi pada aset atau kelas aset apa pun, sehingga meminimalkan risiko kerugian besar dari satu aset atau kelas aset tertentu. Misalnya, Anda dapat menyimpan berbagai koin dan token yang berbeda, serta memberikan likuiditas dan pinjaman.
Hedging adalah strategi yang sedikit lebih maju untuk melindungi keuntungan atau meminimalkan kerugian dengan membeli aset lain. Biasanya aset-aset ini berkorelasi terbalik. Diversifikasi bisa menjadi salah satu jenis lindung nilai, tapi mungkin contoh yang paling terkenal adalah kontrak berjangka.
Kontrak berjangka memungkinkan Anda mengunci harga suatu aset di masa depan. Bayangkan, misalnya, Anda yakin harga bitcoin akan turun, jadi Anda memutuskan untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko ini dan membuka kontrak berjangka untuk menjual BTC seharga $20.000 dalam tiga bulan. Jika harga bitcoin benar-benar turun menjadi $15.000 tiga bulan kemudian, Anda akan mendapat untung dari posisi berjangka Anda.
Perlu diingat bahwa kontrak berjangka diselesaikan secara finansial, dan Anda tidak perlu mengirimkan koin secara fisik. Dalam hal ini, orang di sisi lain kontrak Anda akan membayar Anda $5.000 (selisih antara harga spot dan harga berjangka), dan Anda akan melakukan lindung nilai terhadap risiko jatuhnya harga bitcoin.
Seperti yang telah disebutkan, dunia kripto adalah dunia yang bergejolak. Namun, masih ada peluang untuk melakukan diversifikasi dalam kelas aset ini dan menggunakan peluang lindung nilai. Diversifikasi dalam kripto jauh lebih penting dibandingkan pasar keuangan tradisional dengan volatilitas yang lebih rendah.
Strategi #4: Siapkan strategi keluar
Memiliki strategi keluar adalah metode sederhana namun efektif untuk meminimalkan risiko kerugian besar. Dengan tetap berpegang pada rencana, Anda bisa mengambil keuntungan atau memotong kerugian pada titik yang telah ditentukan.
Seringkali, kita mudah untuk ingin terus melanjutkan ketika memperoleh keuntungan atau terlalu percaya pada mata uang kripto bahkan ketika harga sedang turun. Terjebak dalam hype, maksimalisme, atau komunitas perdagangan juga dapat mengaburkan pengambilan keputusan Anda.
Salah satu cara agar berhasil menerapkan strategi keluar adalah dengan menggunakan limit order. Anda dapat mengaturnya agar terpicu secara otomatis pada harga batas Anda, baik Anda ingin mengambil untung atau menetapkan kerugian maksimum.
Strategi #5: Lakukan Riset Anda Sendiri (DYOR)
DYOR adalah strategi pengurangan risiko yang tidak terpisahkan bagi setiap investor. Di era Internet, melakukan riset sendiri menjadi lebih mudah dari sebelumnya. Sebelum berinvestasi dalam token, koin, proyek, atau aset lainnya, Anda harus melakukan uji tuntas. Penting bagi Anda untuk memeriksa informasi penting tentang suatu proyek, seperti buku putih, tokennomics, kemitraan, peta jalan, komunitas, dan dasar-dasar lainnya.
Namun, informasi yang salah menyebar dengan cepat, dan siapa pun dapat menyampaikan pendapatnya secara online sebagai fakta. Saat melakukan penelitian, pertimbangkan dari mana Anda mendapatkan informasi dan konteks penyajiannya. Shilling adalah hal yang lumrah, dan proyek atau investor dapat menyebarkan berita palsu, bias, atau bersifat promosional seolah-olah berita tersebut tulus dan faktual.
Menutup pikiran
Dengan menguraikan lima strategi manajemen risiko, Anda akan memiliki perangkat yang efektif untuk membantu mengurangi risiko portofolio Anda. Bahkan menggunakan metode sederhana yang mencakup sebagian besar area akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih bertanggung jawab. Di sisi lain, terdapat potensi untuk membuat rencana manajemen risiko dengan strategi yang lebih maju dan mendalam.
Untuk mendalami topik ini lebih dalam, lihat artikel berikut:
Bagaimana Mengelola Risiko dan Perdagangan Secara Bertanggung Jawab | Dukungan Binance
Berapa Rasio Risiko/Imbalan dan Cara Menggunakannya | Akademi Binance
3 Alasan Mengapa Binance Futures Menjadi Tempat Lindung Nilai Pilihan Bagi Para Trader
