Utama

  • Mereka yang skeptis sering berpendapat bahwa ekosistem mata uang kripto dan blockchain tidak aman bagi masyarakat awam karena bersifat anonim, tidak dapat dipercaya, dan banyak digunakan oleh unsur kriminal untuk tujuan ilegal. Ini tidak benar. 

  • Faktanya, transparansi blockchain bukanlah kelemahan dari teknologi ini, melainkan sebuah keuntungan. Sistem ini terbuka: informasi tersedia bagi pengguna, regulator, dan lembaga penegak hukum di seluruh dunia. Dalam banyak hal, sistem ini bahkan lebih terbuka dibandingkan sistem keuangan tradisional.

  • Tingkat keamanan pada platform dan layanan mata uang kripto yang terbukti sama sekali tidak kalah dengan bank tradisional dan lembaga keuangan lainnya, dan terkadang bahkan melebihi mereka. Platform mata uang kripto telah menerapkan proses mengenal pelanggan Anda dan alat anti pencucian uang serta pelacakan transaksi.

Karena blockchain masih merupakan teknologi yang relatif baru, ada banyak klaim palsu dan kesalahpahaman seputar mata uang kripto. Kita akan melihat beberapa kepercayaan paling umum tentang mata uang kripto yang membentuk triad FUD (ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan) dan memisahkan fakta dari fiksi.

Penentang cryptocurrency sering berpendapat bahwa ekosistem aset digital tidak aman karena anonim, tidak dapat dipercaya, dan banyak digunakan oleh unsur kriminal. Akibatnya, mereka yang tidak terbiasa dengan cryptocurrency menjadi yakin bahwa segala sesuatu yang berhubungan dengan aset digital berbahaya dan terutama ditujukan untuk penipuan, pencurian, dan pencucian uang. Versi radikal dari mitos ini adalah bahwa di dunia cryptocurrency tidak ada hukum sama sekali. 

Persepsi terhadap industri kripto ini tidak hanya tidak adil, tetapi juga salah. Pada kenyataannya, sebagian besar peserta dalam dunia mata uang kripto adalah warga negara dan bisnis yang taat hukum yang menggunakan aset digital sebagai sarana untuk mentransfer nilai secara online dengan aman dan efisien. Pihak yang bertanggung jawab di bidang ini juga menggunakan mekanisme dan sistem perlindungan efektif yang menjamin keselamatan pengguna.

Namun, karena aktivitas ilegal dari aktor jahat yang hanya merupakan sebagian kecil dari seluruh peserta di ruang kripto, dan skala serta konsekuensi tindakan ini yang dilebih-lebihkan oleh orang-orang yang mempromosikan mitos pelanggaran hukum di ruang kripto, maka seluruh industri kripto menghadapi prasangka dan kerusakan reputasinya. Untuk memastikan bahwa kesalahpahaman ini tidak menghalangi potensi blockchain dan Web3, seluruh industri perlu berupaya menghilangkan mitos ini dan membuktikan bahwa tidak ada hal dalam mata uang kripto yang membuatnya tidak aman.

Seberapa luaskah kejahatan di lingkungan blockchain?

Mari kita mulai dengan kenyataan pahit yang mungkin memicu mitos ini. Ya, peretasan, penipuan, dan pencucian uang memang terjadi di industri kripto. Itu tidak 100% terlindungi dari scammers dan aktivitas kriminal.

Ya, Anda selalu dapat menemukan berita tentang bagaimana aset digital dicuri dari seseorang atau platform tertentu. Namun angka-angka ini tidak berarti banyak tanpa konteks, dan contoh-contoh yang diberikan seringkali dilebih-lebihkan untuk menarik perhatian penonton.

Mari kita sajikan angka-angka spesifik yang akan membantu menciptakan gambaran yang lebih jujur. Laporan Kejahatan Kripto 2022, yang diproduksi oleh perusahaan analitik blockchain Chainalysis, menemukan bahwa hanya 0,15% dari semua transaksi mata uang kripto yang melibatkan aktivitas kriminal pada tahun 2021—turun dari 0,62% pada tahun 2020. Benar, penipu kripto menerima $14 miliar pada tahun lalu, namun jumlah tersebut jauh dibandingkan dengan sekitar $2 triliun mata uang fiat (atau sekitar 5% dari PDB global) yang dicuci melalui sistem keuangan tradisional setiap tahunnya.

Kenyataannya adalah aktivitas ilegal hanya menyumbang sebagian kecil dari total volume transaksi di blockchain, dan untuk alasan yang bagus: sangat, sangat sulit bagi penjahat untuk menutupi jejak mereka menggunakan mata uang kripto. Transparansi Blockchain bukanlah kelemahan dari teknologi ini, melainkan sebuah keuntungan. Sistem keuangan mata uang kripto terbuka: informasi tersedia untuk pengguna biasa dan lembaga penegak hukum di seluruh dunia. Namun dalam sistem keuangan tradisional, kejahatan mungkin tidak diketahui selama beberapa dekade.

Transparansi adalah suatu keuntungan

Umumnya, transaksi di blockchain publik mudah dilacak oleh siapa saja. Dalam sistem fiat, transaksi disembunyikan dari pengintaian dan memerlukan perintah atau keputusan pengadilan untuk melihatnya.

Setiap transaksi kripto di buku besar blockchain publik dilacak dan diverifikasi, dan seluruh riwayatnya dicatat. Setiap transaksi selamanya meninggalkan jejak catatan yang belum diedit, sehingga siapa pun dapat lebih mudah melacak sumber dana dan pergerakannya. Lembaga penegak hukum di seluruh dunia yang memerangi kejahatan keuangan telah belajar menggunakan kemampuan penelusuran aset digital untuk menemukan dana yang diperoleh melalui cara-cara terlarang.

Blockchain juga memungkinkan analisis risiko pencucian uang dan pelaporan insiden tersebut. Ini memeriksa seluruh sistem keuangan, bukan hanya melacak titik masuk dan keluar.

Hasil fiat ilegal dapat disembunyikan dengan mencampurkan dana, memalsukan rekening, atau menggunakan rekening luar negeri; informasi dalam blockchain dapat dipelajari secara detail oleh siapa saja yang menggunakan penjelajah blok.

Hal ini memastikan tingkat keamanan ekosistem yang lebih tinggi.

Kepatuhan

Lembaga keuangan tradisional memiliki waktu lebih dari satu abad untuk menciptakan dan meningkatkan proses dan prosedur agar sesuai dengan persyaratan peraturan. Namun industri mata uang kripto yang masih baru dengan cepat mengejar ketertinggalannya, meskipun baru ada selama lebih dari satu dekade. Dalam beberapa tahun pertama, pasti ada kesenjangan dalam praktik kepatuhan standar: sanksi, anti pencucian uang, dan sistem verifikasi identitas.

Platform mata uang kripto terkemuka seperti Binance memiliki sistem kenali pelanggan Anda yang kuat, alat anti pencucian uang, dan protokol untuk memantau dan melaporkan aktivitas dan transaksi mencurigakan kepada penegak hukum. Mekanisme ini merupakan persyaratan keamanan minimum untuk platform aset digital tepercaya.

Pertukaran kripto menggunakan alat berkualitas tinggi yang sama untuk mematuhi sanksi dan undang-undang anti pencucian uang di berbagai negara seperti lembaga keuangan besar. Mata uang kripto kini semakin banyak digunakan, dan oleh karena itu protokol verifikasi identitas telah menjadi standar bagi sebagian besar pertukaran mata uang kripto. Sistem verifikasi yang kuat meminimalkan risiko platform digunakan oleh penjahat untuk tujuan ilegal.

Tata kelola ekosistem jasa keuangan yang bertanggung jawab didasarkan pada dua prinsip: memastikan keselamatan pengguna dan mematuhi persyaratan hukum. Binance dan banyak bursa kripto lainnya tidak memberikan anonimitas kepada pengguna. Kami memiliki kebijakan verifikasi identitas yang ketat: dilarang mendaftarkan banyak akun atau menyembunyikan identitas atau sumber dana Anda.

Kami juga berupaya mencegah penipuan secara proaktif dengan memantau aktivitas blockchain dalam berbagai cara untuk memastikan aktivitas tersebut legal dan patuh.

Apa salahnya mitos pelanggaran hukum?

Pada masa-masa awal dunia kripto, beberapa laporan berita terkenal memberikan gambaran bahwa dunia ini berbahaya dan melanggar hukum, namun dunia mata uang kripto telah berkembang pesat sejak kelahirannya. Organisasi mata uang kripto terkemuka, termasuk Binance, memahami bahwa pengembangan ekosistem Web3 global yang berkelanjutan dan sukses memerlukan kerja sama berkelanjutan dengan otoritas legislatif, termasuk penegak hukum. Kita harus menerapkan pengetahuan kita untuk membantu mereka menemukan penjahat yang menggunakan cryptocurrency untuk tujuan ilegal.

Kita perlu mencoba menghilangkan kesalahpahaman bahwa cryptocurrency berbahaya dan hanya berguna bagi penjahat. Dengan cara ini, pembuat undang-undang dapat dengan percaya diri membuat kebijakan yang melindungi pengguna dan mendorong inovasi, dan masyarakat tidak akan takut untuk bergabung dengan gerakan Web3 karena persepsi yang tidak akurat. Pengembangan berkelanjutan dan dukungan terhadap inovasi teknologi dan keuangan terkini memberikan manfaat bagi pengguna dan pemerintah: inovasi ini menciptakan lapangan kerja dan meningkatkan efisiensi perekonomian secara keseluruhan. 

Fakta: Dengan kerangka peraturan yang tepat, teknologi blockchain menjadi lebih aman dibandingkan sistem keuangan tradisional. Kesalahpahaman tentang kejahatan yang merajalela di dunia kripto perlu dihilangkan dengan informasi berbasis fakta tentang keamanan dan kepatuhan di dunia kripto.

Informasi tambahan

  • Membongkar mitos tentang cryptocurrency. Bagian 1:

  • Bagaimana memilih pertukaran yang andal

  • Komitmen Binance terhadap Kepatuhan