Catatan kepatuhan Binance diperketat dari tiga arah sekaligus pekan ini.
Jalur pertama, pelapor. Pada 9 November, Forbes melaporkan bahwa seorang mantan penyelidik senior kejahatan keuangan Binance bersaksi kepada Internal Revenue Service (IRS) Amerika Serikat pada Mei tahun ini. Ia mengatakan bahwa manajemen mengabaikan permintaan penyelidikan internal atas sekitar 2.000 rekening yang diduga terkait dengan Iran, dengan arus transaksi sekitar 1,2 miliar dolar AS. Kode internal untuk operasi itu adalah “Operation Loclock”. Ia dan rekan-rekannya kemudian diskors dan meninggalkan perusahaan. Kini ia telah dipanggil untuk bersaksi di hadapan dewan juri federal.
Jalur kedua, Senat. Pada 5 November, kantor Senator Blumenthal merilis siaran pers: Subkomite Permanen Senat untuk Investigasi mengirim surat kepada empat perusahaan, termasuk Binance, Tether, dan World Liberty Financial yang terkait dengan Trump, untuk meminta dokumen. Batas waktunya 4 Januari 2027. Laporan tersebut menyebut USDT sebagai “jalur kehidupan finansial yang penting” dalam sistem perbankan bayangan Iran—ini adalah penilaian pihak penyelidik, bukan putusan bersalah.
Jalur ketiga, jaksa federal. Pada September, Bloomberg telah melaporkan bahwa jaksa federal sedang menyelidiki apakah Binance dengan sengaja mengizinkan transaksi yang melanggar sanksi AS.
Apa yang baru? Pada Februari tahun ini, (The New York Times) juga melaporkan hal serupa (lebih dari 1.500 akun, sekitar 1,7 miliar dolar AS), tetapi saat itu masih sebatas “laporan media”. Sekarang ada catatan wawancara IRS + surat panggilan dewan juri agung + surat permintaan dari Senat. Bentuk buktinya meningkat, tetapi sifat kasusnya belum berubah—hingga kini belum ada dakwaan maupun vonis bersalah.
Tanggapan Binance juga harus dicatat apa adanya: mereka menyangkal melanggar sanksi terhadap Iran, menyatakan tidak menghentikan penyelidikan, telah menghapus akun-akun terkait, serta memberikan informasi tentang Blessed Trust kepada IRS dan FBI; mereka juga menyebut klaim “2.000 akun” tidak benar. Titik pentingnya adalah Blessed Trust: menurut pihak penyelidik, sekitar 1,2 miliar dolar AS mengalir dari akun Binance milik perusahaan Hong Kong ini ke entitas yang terkait dengan Iran, dan beberapa dompet penerima dikaitkan dengan alamat yang dikendalikan Korps Garda Revolusi Islam Iran (IRGC).
Kerangka penilaian saya saya sebut “tiga pertanyaan untuk mengaudit kepatuhan”:
Pertanyaan pertama: apa yang sedang diselidiki? Bukan “apakah Binance memiliki pengguna dari Iran”, melainkan empat kata: “dengan sengaja”. Kepatuhan terhadap sanksi dinilai dari ada atau tidaknya pelanggaran, bukan jumlahnya—2.000 akun memang proporsinya sangat kecil, tetapi jika terbukti bahwa “manajemen menerima laporan lalu menekannya”, kasusnya berubah dari “lolos dari pengawasan” menjadi “disengaja”.
Pertanyaan kedua: mengapa sekarang? Binance baru saja mengaku bersalah dan menyelesaikan kasus dengan membayar 4,3 miliar dolar AS pada 2023; komitmen kepatuhannya masih dalam masa pemantauan. Blumenthal akan menjadi ketua subkomite pada Januari mendatang, dan tenggat 4 Januari menjadi langkah pertama yang ia ambil setelah menjabat. Perusahaan-perusahaan yang terkait dengan Trump juga dimintai dokumen dalam gelombang yang sama.
Pertanyaan ketiga: apa artinya bagi pengguna biasa? Dalam jangka pendek, Binance kemungkinan besar akan semakin memperketat KYC dan peninjauan manajemen risiko; kemungkinan penarikan dana menjalani pemeriksaan manual akan meningkat. Dalam jangka panjang, biaya kepatuhan pada akhirnya akan dibebankan melalui biaya transaksi dan layanan.
Bukti yang berlawanan juga perlu dicatat dengan jujur: keterangan pelapor adalah pernyataan sepihak; laporan Forbes mengutip wawancara IRS, tetapi catatan aslinya tidak dipublikasikan. Penyangkalan Binance juga tidak disertai bukti lengkap yang dapat diverifikasi—kedua pihak belum membuka semua kartu mereka. Laporan Senat tidak memublikasikan metodologi maupun rincian analisis dompet, dan “jalur kehidupan finansial yang penting” adalah penilaian kualitatif. Angka dalam dua gelombang pemberitaan itu tidak konsisten (1.500 akun/1,7 miliar dolar AS vs. 2.000 akun/1,2 miliar dolar AS), jadi jangan menganggap salah satunya sebagai kesimpulan pasti.
Ada tiga hal yang perlu dipantau: apakah dan berapa banyak dokumen yang akan diserahkan Binance sebelum 4 Januari; apakah dewan juri agung akan melangkah sampai ke tahap dakwaan; dan apakah komitmen kepatuhan dalam penyelesaian kasus 2023 akan dinyatakan telah dilanggar. Sebelum jawabannya muncul, “catat saja, jangan memihak”.
Sebagai penutup, satu pertanyaan sungguhan: jika pembukuan kepatuhan sebuah bursa terus bertambah tebal seiring penyelidikan, apakah Anda lebih bersedia membayar biaya kepatuhan yang lebih tinggi, atau memilih bursa lain dengan “pembukuan yang lebih tipis”? Mengapa? Mari berdiskusi di kolom komentar.
Bukan memberi rekomendasi beli-jual, hanya menghitung angkanya.
$BNB