Perintah Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California pada 4 November mewajibkan Coinflip mengganti kerugian korban penipuan setempat lebih dari 4,8 juta dolar AS, serta membayar lebih dari 350 ribu dolar AS untuk biaya berlebih. Kasus ini melibatkan sekitar 500 perangkatnya di California, yang sebagian besar ditempatkan di supermarket dan SPBU.
Penyelidikan menelusuri masalah ini hingga 2021: verifikasi identitas tidak memadai, sementara upaya mengidentifikasi, mencegah, melaporkan, dan menangani transaksi mencurigakan tidak dilakukan. Sebagian transaksi juga melampaui batas harian 1.000 dolar AS per pelanggan, dan pengungkapan tertulis sebelum pembelian serta informasi pada tanda terima tidak lengkap. Modus para penipu adalah menyamar sebagai lembaga tepercaya, lalu mengatakan bahwa ada masalah dengan rekening atau komputer korban. Mereka menyuruh korban menarik uang tunai, memindai kode QR untuk membeli mata uang kripto, lalu mengirimkannya ke dompet mereka sendiri. Lansia khususnya rentan menjadi sasaran.
Hal penting dalam kasus ini bukanlah jumlah uangnya, melainkan cara regulator menangani ATM sebagai salah satu mata rantai penipuan yang menjadi pintu masuk uang tunai: selain mewajibkan penggantian kerugian, regulator juga memerintahkan penghentian pelanggaran. Jika verifikasi dan batas transaksi di setiap perangkat hanya ada di atas kertas, tagihan berikutnya tidak akan lebih kecil.
#加密ATM #监管执法 #penipuan
Penyelidikan menelusuri masalah ini hingga 2021: verifikasi identitas tidak memadai, sementara upaya mengidentifikasi, mencegah, melaporkan, dan menangani transaksi mencurigakan tidak dilakukan. Sebagian transaksi juga melampaui batas harian 1.000 dolar AS per pelanggan, dan pengungkapan tertulis sebelum pembelian serta informasi pada tanda terima tidak lengkap. Modus para penipu adalah menyamar sebagai lembaga tepercaya, lalu mengatakan bahwa ada masalah dengan rekening atau komputer korban. Mereka menyuruh korban menarik uang tunai, memindai kode QR untuk membeli mata uang kripto, lalu mengirimkannya ke dompet mereka sendiri. Lansia khususnya rentan menjadi sasaran.
Hal penting dalam kasus ini bukanlah jumlah uangnya, melainkan cara regulator menangani ATM sebagai salah satu mata rantai penipuan yang menjadi pintu masuk uang tunai: selain mewajibkan penggantian kerugian, regulator juga memerintahkan penghentian pelanggaran. Jika verifikasi dan batas transaksi di setiap perangkat hanya ada di atas kertas, tagihan berikutnya tidak akan lebih kecil.
#加密ATM #监管执法 #penipuan