Kesimpulan Utama

• Gagasan bahwa kripto ditujukan untuk penjahat sebagian besar dapat ditelusuri kembali ke liputan media awal seputar mata uang kripto, khususnya pasar Jalur Sutra.

• Kenyataannya adalah bahwa kripto terutama digunakan oleh orang-orang biasa, dan merupakan alat yang sah untuk transaksi sehari-hari dan kasus penggunaan lainnya.

• Data dari Chainalysis, sebuah perusahaan independen yang menyediakan data dan analisis blockchain yang digunakan oleh pemerintah dan lembaga penegak hukum, menunjukkan bahwa aktivitas terlarang hanya mencakup ~0,15% dari transaksi kripto pada tahun 2021.

• Menurut PBB, dalam sistem fiat tradisional, hampir $800 miliar hingga $2 triliun dicuci setiap tahun (sekitar 2-5% dari PDB global). Data menunjukkan bahwa kripto hanya 0,03% dari jumlah tersebut.

Kami melihat beberapa FUD kripto paling umum (ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan) yang memicu narasi dan memilah fakta dari fiksi.

Dunia cryptocurrency dan blockchain telah meledak dalam beberapa tahun terakhir. Namun, kurangnya pemahaman seputar teknologi ini telah menimbulkan sejumlah keyakinan dan kesalahpahaman yang salah, menyebabkan banyak orang mendekati aset digital dengan kecurigaan dan ketidakpastian yang tidak beralasan. Untuk mengatasi hal ini, kami menjadikannya bagian dari misi kami untuk menyediakan pendidikan Web3 yang dapat diakses oleh semua orang dan berupaya meningkatkan pemahaman kripto. 

Melalui upaya ini, kami bertujuan untuk menghilangkan prasangka kesalahpahaman umum dan mendorong literasi kripto yang lebih baik. Tujuan kami adalah untuk menghilangkan kebingungan dan membantu meningkatkan pemahaman masyarakat umum tentang kripto. Sangat penting untuk memiliki pemahaman menyeluruh tentang dasar-dasarnya dan berpikir kritis, karena ini akan membantu orang lebih memahami dan, pada akhirnya, menggunakan mata uang kripto. Saatnya memecahkan beberapa mitos kripto!

Mitos: Kripto Hanya Digunakan Oleh Penjahat

Penggunaan kripto untuk aktivitas ilegal telah menjadi topik perhatian sejak awal munculnya mata uang digital baru ini. Persepsi masyarakat mengenai mata uang kripto terkait dengan aktivitas kriminal (seperti pencucian uang, perdagangan narkoba, dan kejahatan dunia maya) sebagian besar dapat ditelusuri kembali ke liputan media awal seputar mata uang kripto – khususnya pasar Jalur Sutra yang terkenal.

Silk Road adalah pasar gelap online yang beroperasi di web gelap dari tahun 2011 hingga 2013, menawarkan platform untuk pembelian dan penjualan barang dan jasa ilegal secara anonim menggunakan Bitcoin. Pasar ini terkenal karena keterlibatannya dalam perdagangan narkoba, dan hubungan antara kripto dan aktivitas terlarang Silk Road berkontribusi pada reputasi negatif mata uang kripto di media arus utama.

Persepsi anonimitas dan desentralisasi kripto telah menimbulkan kekhawatiran bahwa kripto memfasilitasi aktivitas kriminal. Banyak media sering memilih untuk fokus pada kasus-kasus besar kejahatan terkait kripto, yang memperkuat gagasan bahwa aset digital sebagian besar digunakan oleh mereka yang ingin terlibat dalam aktivitas ilegal sambil menghindari deteksi.

Data Menunjukkan Bahwa Kripto Terutama Digunakan oleh Masyarakat Biasa

Kenyataannya adalah bahwa kripto terutama digunakan oleh orang-orang biasa dan hadir sebagai alat yang sah untuk berbagai transaksi sehari-hari. Binance sendiri memiliki lebih dari 120 juta pengguna terdaftar. Seperti halnya teknologi baru (atau yang sudah ada), penjahat akan selalu menggunakannya untuk tujuan jahat. Meskipun demikian, aktivitas terlarang hanya mencakup ~0,15% transaksi kripto pada tahun 2021 — turun dari 0,62% pada tahun 2020 meskipun industri ini tumbuh secara eksponensial — dan pencucian uang menyumbang 0,05%. 

Dan jangan hanya percaya begitu saja. Ini adalah data dari Chainalysis, sebuah perusahaan analisis blockchain independen. Data rantai analisis sering digunakan oleh lembaga pemerintah, termasuk Biro Investigasi Federal (FBI) Amerika Serikat, Badan Penegakan Narkoba (DEA), dan Investigasi Kriminal Layanan Pendapatan Internal (IRS CI), serta Badan Kejahatan Nasional (NCA) Inggris. , untuk menyelidiki dan memerangi kejahatan terkait kripto.

Di sektor fiat tradisional, hampir $800 miliar hingga $2 triliun dicuci setiap tahun, yaitu sekitar 2-5% PDB global — seperti yang dilaporkan oleh Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC). Bandingkan dengan kripto, dan jumlahnya hanya 0,03% dari jumlah tersebut. Penjahat tidak menyukai kripto karena fakta bahwa transaksinya dicatat secara publik dan permanen sebenarnya memungkinkan penyelidik. Berbeda dengan investigasi keuangan tradisional, sifat transparan kripto membuatnya lebih mudah untuk mengidentifikasi pelaku kejahatan.

Penjahat Tidak Suka Transparansi

Blockchain pada dasarnya transparan. Semua data transaksi dicatat dalam buku besar umum. Siapa pun dan kapan pun dapat memeriksa seluruh basis kode. Menggunakan kripto untuk tujuan jahat meninggalkan jejak kertas yang bagus bagi jaksa untuk mengunci hukumannya. 

Europol dan Basel Institute on Governance telah menyatakan bahwa kripto adalah kunci untuk mengatasi kejahatan terorganisir. Anda tidak bisa memindahkan uang dalam jumlah besar tanpa diketahui. Faktanya, pertukaran kripto terus menjadi salah satu sekutu utama dalam memerangi aktivitas kriminal. Misalnya, pada tahun 2021, Binance membantu memberantas jaringan penjahat dunia maya yang melakukan pencucian senilai $500 juta dalam serangan ransomware.

Lembaga penegak hukum tetap menjadi ujung tombak perjuangan kolektif melawan kejahatan. Memperoleh sumber daya, keterampilan, dan alat yang diperlukan, serta bermitra erat dengan perusahaan kripto, telah menjadi prioritas utama bagi lembaga-lembaga secara global. Di AS, Departemen Keuangan telah meminta lebih banyak dana untuk melacak dan memerangi kejahatan kripto, dan Departemen Kehakiman serta FBI telah membentuk satuan tugas penegakan mata uang kripto nasional yang berdedikasi.

Selain itu, Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), pengawas pencucian uang dan pendanaan teroris global, telah mengeluarkan standar untuk aset virtual yang mirip dengan aset fiat. Namun penerapannya masih tertinggal: dari 200 negara yang berkomitmen terhadap standar FATF, hanya 19 yang telah menerapkan standar tersebut untuk aset virtual (per Maret 2023).

Pikiran Terakhir

Gagasan bahwa kripto pada dasarnya adalah sarang aktivitas terlarang sangatlah dilebih-lebihkan. Faktanya, sebagian besar transaksi dan investasi kripto adalah sah dan berfokus pada kasus penggunaan di dunia nyata yang berpotensi mengubah perekonomian global. Kemunculan teknologi blockchain telah membuka peluang baru bagi inovasi keuangan, dan mata uang kripto hanyalah salah satu aspek dari lanskap yang berkembang pesat ini. 

Dari keuangan terdesentralisasi (DeFi) hingga token non-fungible (NFT), potensi penerapan teknologi kripto dan blockchain sangat luas dan beragam. Kita hanya menggali permukaan dari apa yang mungkin dilakukan. Meskipun terdapat risiko dan tantangan, penting untuk mendekati teknologi baru yang menarik ini dengan pikiran terbuka dan kemauan untuk belajar dan beradaptasi agar dapat sepenuhnya menyadari potensi dampak positifnya. Kita juga harus memiliki pagar pembatas yang tepat untuk mencoba dan menghilangkan pelaku kejahatan – sesuatu yang tidak dapat dilawan oleh ekosistem jasa keuangan mana pun.

Fakta: Kripto terutama digunakan oleh orang-orang biasa. Data independen menunjukkan bahwa hanya 0,15% transaksi kripto yang melibatkan aktivitas terlarang. Jika Anda seorang penjahat, kemungkinan besar Anda akan tertangkap menggunakan kripto dibandingkan jika Anda menggunakan uang tunai atau sistem keuangan tradisional.

Bacaan lebih lanjut

• Mitos Bahwa Aset Digital Tidak Memiliki Nilai Intrinsik

• Mitos Kripto pada dasarnya Tidak Aman

• Mitos Crypto Digunakan Untuk Penghindaran Pajak