BitcoinWorldRusia Usulkan Penambahan Kripto ke Sistem Anti Pencucian Uang

Komite Investigasi Rusia telah mengusulkan agar aset mata uang kripto secara resmi dimasukkan ke dalam infrastruktur anti pencucian uang negara tersebut. Menurut para pejabatnya, langkah ini akan membantu penyidik melacak transaksi digital dan mengumpulkan bukti dalam kasus kejahatan keuangan. Usulan tersebut disampaikan dalam pertemuan Perserikatan Bangsa-Bangsa di Wina dan dilaporkan oleh Crypto.news pada 6 November 2026.

Komite Investigasi Rusia mengusulkan integrasi aset kripto ke dalam sistem nasional anti pencucian uang untuk membantu melacak transaksi digital ilegal. Usulan tersebut disampaikan dalam pertemuan kelompok kerja PBB tentang pemulihan aset di Wina, menurut Crypto.news, dan menyusul kerangka kerja baru pasar kripto Rusia yang mulai berlaku pada 1 September 2026. Fakta utama

  • Menurut laporan TASS pada 6 November yang dikutip Crypto.news, Anna Starzhinskaya, seorang kepala departemen di Direktorat Investigasi Utama Komite Investigasi, mewakili lembaganya dalam sesi ke-20 Kelompok Kerja Antarpemerintah Terbuka tentang Pemulihan Aset di Wina.

  • Penyidik Rusia melaporkan telah menyita aset senilai lebih dari $486 juta yang terkait dengan kasus korupsi pada 2026, dengan dukungan informasi intelijen keuangan dari Rosfinmonitoring.

  • Sepanjang tahun tersebut, penyidik mengajukan sekitar 2,500 permintaan kepada Rosfinmonitoring terkait kasus pidana.

  • Pada Agustus 2026, Bank Rusia memasukkan 2,600 dompet mata uang kripto ke daftar hitam setelah mengidentifikasi aliran dana lebih dari 1 miliar rubel ke alamat-alamat tersebut pada paruh pertama tahun itu, menurut laporan Crypto.news.

  • Secara terpisah, PANews melaporkan pada 5 November 2026 bahwa FATF menerbitkan laporan baru berjudul “Memutus Rantai Penuh Arus Keuangan Ilegal yang Terkait dengan Kompleks Penipuan,” yang menyerukan aksi global terkoordinasi untuk memberantas kompleks penipuan dan mencatat bahwa aset virtual telah menjadi saluran utama pencucian uang.

Apa yang diminta Rusia dan apa yang sudah dimilikinya

Komite Investigasi menyampaikan dalam pertemuan di Wina bahwa para penyidiknya sudah menggunakan sumber daya khusus Rosfinmonitoring untuk memeriksa transaksi kripto dan mengumpulkan bukti. Dalam pernyataan yang diterjemahkan dari bahasa Rusia, komite tersebut mengatakan bahwa akses ke sumber daya itu “memungkinkan pelacakan transaksi mata uang kripto dan perolehan informasi penting untuk membuktikan aktivitas kriminal.” Lembaga tersebut kemudian mengusulkan agar aset kripto secara resmi dimasukkan ke dalam kerangka AML, tetapi tidak menetapkan jadwal penerapannya.

Usulan ini menyusul setahun pembangunan regulasi. Kerangka komprehensif kripto Rusia mulai berlaku pada 1 September 2026, mengizinkan perdagangan yang teregulasi, layanan penyimpanan aset, dan jenis penyelesaian lintas negara tertentu di bawah pengawasan Bank Rusia, dengan aturan terpisah bagi investor yang memenuhi syarat dan yang tidak memenuhi syarat. Pada Oktober, bank sentral mendaftarkan operator kripto pertamanya—empat operator bursa dan lima kustodian digital—termasuk Sberbank dan VTB.

Aturan pemantauan keuangan dikembangkan bersamaan dengan aturan pasar. Pada September, Rosfinmonitoring memberlakukan persyaratan nomor identifikasi wajib pajak (INN) bagi nasabah yang membuka rekening di lembaga penyimpanan digital. Untuk transfer di atas 60,000 rubel, lembaga yang tercakup wajib mengumpulkan dan mengirimkan informasi terperinci tentang pengirim dan penerima. Undang-undang AML Rusia melarang lembaga penyimpanan digital membuka rekening bagi nasabah anonim atau mereka yang menggunakan identitas palsu.

Tekanan internasional bertemu dengan penegakan hukum domestik

Laporan FATF yang diberitakan PANews memberikan konteks internasional bagi langkah domestik Rusia. Laporan tersebut menguraikan bagaimana kompleks penipuan menggunakan uang tunai, aset virtual, dan platform pembayaran instan untuk mencuci uang. Dalam salah satu kasus, analisis blockchain menemukan bahwa lebih dari $100 juta yang dikirim oleh para korban mengalir ke sekelompok dompet aset virtual yang terkait dengan sebuah kompleks penipuan. FATF menetapkan enam prinsip, termasuk memblokir arus ilegal dari awal hingga akhir, memperkuat pertukaran informasi lintas sektor, dan melakukan aksi lintas negara dengan cepat dalam 24–72 jam setelah suatu insiden.

Starzhinskaya juga membahas kerja sama internasional dalam pertemuan di Wina, menyerukan agar mekanisme bantuan hukum timbal balik berjalan tanpa mempertimbangkan faktor politik dan berlandaskan kesetaraan, saling menghormati, serta timbal balik. Menurut Crypto.news, selama empat tahun terakhir Komite Investigasi telah mengatur pelaksanaan lebih dari 6,000 permintaan bantuan hukum.

Mengapa ini penting

Usulan ini penting karena jika disahkan, aset digital akan dimasukkan ke dalam perangkat investigasi yang sama dengan yang sudah digunakan Rusia untuk memeriksa catatan bank—sehingga identifikasi pemilik rekening dan pelacakan transaksi menjadi prosedur rutin, bukan lagi permintaan khusus. Bagi bursa dan kustodian yang kini beroperasi di bawah pengawasan Bank Rusia, dampak praktisnya adalah koordinasi yang lebih formal dengan intelijen keuangan, bukan rezim pasar yang baru. Laporan FATF yang diberitakan secara terpisah oleh PANews menunjukkan bahwa kekhawatiran yang sama terjadi di seluruh dunia: aset virtual terus muncul sebagai saluran pencucian uang dalam kasus kompleks penipuan, sementara regulator mendorong kerja sama lintas negara yang lebih cepat.

Hal yang perlu dipantau

Komite Investigasi tidak memberikan jadwal penerapan, sehingga perkembangan berikutnya yang perlu diperhatikan adalah apakah usulan ini menjadi langkah legislatif atau regulasi resmi dan apakah aturan akses Rosfinmonitoring akan dicantumkan dalam kerangka tersebut. Data penegakan hukum dari daftar hitam dompet Bank Rusia dan dari Rosfinmonitoring juga akan menunjukkan apakah pendekatan saat ini membuahkan hasil.

Artikel ini bukan nasihat keuangan. Pasar kripto bergejolak dan tidak pasti, dan tidak ada hasil yang dijelaskan di sini yang boleh dianggap terjamin.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa yang diusulkan Komite Investigasi Rusia?

Komite tersebut mengusulkan integrasi resmi aset mata uang kripto ke dalam infrastruktur anti-pencucian uang Rusia agar penyidik dapat melacak transaksi digital dan mengumpulkan bukti. Tidak ada jadwal penerapan yang diumumkan.

Di mana usulan tersebut disampaikan?

Dalam sesi ke-20 Kelompok Kerja Antarpemerintah Terbuka tentang Pemulihan Aset di Wina, yang diselenggarakan berdasarkan Konvensi PBB Menentang Korupsi, menurut Crypto.news.

Bagaimana laporan FATF berkaitan dengan usulan Rusia?

PANews melaporkan pada 5 November 2026 bahwa FATF menerbitkan laporan yang menyerukan aksi global terkoordinasi untuk memberantas kompleks penipuan dan menyebut aset virtual sebagai saluran utama pencucian uang. Usulan Rusia merupakan langkah domestik yang sejalan dengan arah kebijakan tersebut.

Regulasi kripto apa yang sudah diberlakukan Rusia?

Kerangka komprehensif mulai berlaku pada 1 September 2026, dengan aktivitas perdagangan dan penyimpanan aset diawasi Bank Rusia. Pada September, Rosfinmonitoring menambahkan persyaratan INN untuk rekening penyimpanan digital.

Tulisan ini tentang Rusia yang Mengusulkan Penambahan Kripto ke Sistem Anti-Pencucian Uang pertama kali diterbitkan di BitcoinWorld.