Pada 6 November, FinCEN memerintahkan lembaga keuangan AS untuk berhenti memproses transfer ke atau dari MEXC Global. Menurut badan tersebut, bursa kripto luar negeri itu memfasilitasi transaksi yang berpotensi ilegal hingga senilai $16,7 miliar.

Tindakan yang diambil regulator mengungkap kelemahan mendasar dalam sistem yang digunakan bursa kripto luar negeri. Meskipun kontrak pintar tetap aktif, pihak berwenang dapat membatasi akses ke bursa tersebut, serta ke bank yang memungkinkan orang menukar mata uang kripto menjadi uang yang benar-benar dapat mereka gunakan.

Perintah yang menyasar perantara AS, bukan penutupan global

FinCEN menggunakan kewenangannya berdasarkan Pasal 9714(a) Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang Rusia. Lembaga tersebut menetapkan MEXC sebagai entitas pencucian uang signifikan yang terlibat dalam memfasilitasi keuangan ilegal Rusia. Perintah baru ini melarang lembaga keuangan AS mentransfer mata uang fiat atau mata uang kripto ke atau dari MEXC.

Larangan tersebut mulai berlaku 30 hari setelah diterbitkan dalam Federal Register. Bursa tersebut masih dapat beroperasi di negara lain, tetapi tidak akan dapat mengakses sistem keuangan Amerika. Pengumuman tentang langkah baru ini disampaikan dalam Operation Economic Outcast.

Transaksi yang menurut FinCEN dilakukan MEXC

Menurut FinCEN, antara Mei 2021 dan Mei 2026, MEXC Global telah memproses transfer sekitar $16,7 miliar yang tampaknya terkait dengan aktivitas ilegal. Sekitar $1,5 miliar dari jumlah tersebut diketahui melibatkan penghindaran sanksi Rusia, termasuk transaksi senilai $232 juta yang dilakukan langsung antara MEXC dan entitas yang dikenai sanksi.

FinCEN juga mengidentifikasi berbagai transaksi yang melibatkan fasilitator Iran dan Korea Utara, termasuk lebih dari $26 juta yang terkait dengan A7 dan sekitar $200 juta yang melibatkan A7A5. Perlu dicatat bahwa transaksi ini hanya terkait dengan transaksi yang diproses MEXC, dan belum tentu merupakan dana yang berasal darinya. Temuan FinCEN sendiri tidak membuktikan bahwa MEXC melakukan kejahatan.

Cara A7 menghubungkan bank ke jalur kripto

Perintah FinCEN mengaitkan MEXC dengan A7, perantara pembayaran Rusia yang didukung negara dan jaringan tekfin. Menurut lembaga tersebut, MEXC memfasilitasi transaksi yang menguntungkan A7 dan menangani transfer terkait A7A5, stablecoin jaringan itu yang dipatok ke rubel.

A7, yang didukung oleh lembaga perbankan pertahanan Rusia Promsvyazbank dan Ilan Shor, telah memanfaatkan perbankan dan mata uang kripto untuk mentransfer uang lintas negara. Sebelumnya, Cryptopolitan melaporkan bagaimana A7 menggunakan dokumen perdagangan palsu untuk menutupi transfer bank, serta memakai kripto untuk melakukan transaksi lainnya.

Selain itu, TRM Labs menemukan aktivitas blockchain senilai lebih dari $166 miliar yang terhubung dengan A7. Jumlah ini mencakup berbagai keterkaitan dengan aktor Korea Utara dan Iran, serta memperhitungkan seluruh aktivitas jaringan A7, bukan hanya transaksi yang terkait dengan MEXC. Perlu dicatat bahwa angka $166 miliar mencakup aktivitas keseluruhan jaringan A7, bukan hanya aktivitas yang melalui MEXC.

Pada 1 Oktober, Departemen Keuangan mengidentifikasi jaringan A7 sebagai:

“organisasi kriminal transnasional yang signifikan.”

Mengapa gerbang konversi penting

A7A5 menunjukkan bagaimana tekanan tersebut berdampak. Elliptic melacak transfer senilai lebih dari $102 miliar sebelum volume hariannya rata-rata anjlok 96% dari puncaknya pada Juli 2025, menjadi $24,3 juta pada Juni 2026. Kontrak pintar token tersebut tetap berfungsi. Yang menjadi lebih sulit adalah menukar A7A5 menjadi aset likuid seperti USDT.

Otoritas AS menyita USDT milik Garantex pada Maret 2025. Grinex kehilangan akses setoran melalui kartu bank pada April 2026 dan kemudian melaporkan adanya pembobolan. Masalahnya adalah akses terhadap likuiditas, bukan kerusakan kode.

Larangan Perbankan FinCEN terhadap MEXC: Aliran Ilegal $16,7 Miliar dan Anjloknya A7A5 sebesar 96%

Potensi dampak terhadap likuiditas dan kepatuhan

Skala MEXC membuat dampak lanjutannya patut dicermati. TokenInsight menempatkannya di posisi keempat dalam perdagangan derivatif pada Q3, dengan pangsa 9,67%. Chainalysis memperkirakan entitas yang dikenai sanksi menerima $104 miliar pada 2025, naik 694%.

Bank dan mitra dagang mungkin akan memperketat pemeriksaan atau memindahkan bisnis ke tempat lain. Namun, masih terlalu dini untuk menyatakan bahwa telah terjadi guncangan likuiditas global. MEXC mengatakan aset pengguna aman dan layanan “beroperasi normal.”

Bursa tersebut juga mengumumkan peninjauan kepatuhan independen dalam pernyataannya pada 6 November. A7 membantah membantu Iran atau kelompok teroris, dan dalam tanggapannya menyebut tuduhan tersebut sebagai:

“kebohongan dan fitnah yang terang-terangan.”

Berbeda dengan perintah yang telah dikeluarkan terhadap MEXC, pembatasan terpisah FinCEN terhadap subagen A7 masih berupa usulan. Dampak MEXC yang lebih luas terhadap pasar masih harus dilihat.

Jangan hanya membaca berita kripto. Pahami beritanya. Berlangganan buletin kami. Gratis.