Departemen Keuangan Amerika Serikat menjatuhkan sanksi kepada empat individu dan 41 perusahaan yang terkait dengan Prince Group dari Kamboja pada 5 November. Perusahaan-perusahaan yang menjadi sasaran bergerak di bidang usaha dan keuangan luar negeri, yang diyakini terlibat dalam aktivitas bisnis curang yang diduga dilakukan kelompok tersebut.

Menurut Office of Foreign Assets Control (OFAC), badan di bawah Departemen Keuangan AS yang menegakkan sanksi ekonomi dan perdagangan, rezim sanksi tersebut telah mengungkap perusahaan-perusahaan yang beroperasi di balik layar untuk membantu menyembunyikan kepemilikan, memindahkan aset, dan mempertahankan akses ke keuangan global.

Membidik para pendukung, bukan hanya para pelaku

Sanksi terbaru Departemen Keuangan AS menargetkan Qiu Yong, yang diduga mengendalikan bisnis pinjaman uang dan perusahaan lain di Hong Kong dan Kepulauan Virgin Britania Raya. Asistennya, Zhao Mengyao, juga disebutkan. Dua target lainnya, He Yujing dan Visal Pang, diduga memiliki properti atas nama Chen Bo atau menjabat sebagai direktur perusahaan bersama Chen Bo, seorang eksekutif Prince Group yang sebelumnya telah dikenai sanksi.

Tindakan terbaru ini menyusul dua putaran sanksi sebelumnya. Pada Oktober 2025, Washington menjatuhkan sanksi terhadap 146 entitas. Pada Juni 2026, 35 entitas lainnya dikenai sanksi. Dengan tambahan 45 entitas kemarin, jumlah total entitas yang dikenai sanksi mencapai 226. Tindakan berulang ini menunjukkan tantangannya: sanksi terhadap para eksekutif puncak tidak akan mencegah rekan mereka dan perusahaan lepas pantai memindahkan aset.

Hubungan bisnis ini penting karena sanksi AS juga dapat berlaku bagi bisnis yang dimiliki atau dikendalikan oleh individu yang dikenai sanksi. Berdasarkan aturan OFAC, properti yang berada dalam yurisdiksi AS atau dimiliki oleh warga AS harus diblokir. Pembatasan umumnya juga mencakup bisnis yang kepemilikannya setidaknya 50%, baik secara langsung maupun tidak langsung, berada pada satu atau lebih pihak yang dikenai sanksi.

Bagaimana kerajaan bisnis Chen Zhi dibawa ke pengadilan di dua benua

Pada Oktober 2025, ketua Prince Group Chen Zhi didakwa di Brooklyn atas penipuan melalui transfer elektronik dan konspirasi untuk mencuci uang. Jaksa AS menyatakan bahwa para pekerja di kompleks milik mereka di Kamboja menjadi korban skema “pig butchering”. Para pekerja akan mendapatkan kepercayaan korban sebelum membujuk mereka untuk berinvestasi dalam mata uang kripto palsu dan mengambil uang mereka.

Selain itu, Departemen Kehakiman mengajukan gugatan perdata untuk menyita sekitar 127.271 Bitcoin, yang saat itu bernilai sekitar $15 miliar. Tuduhan tersebut belum terbukti, dan Prince Group menyatakan tidak bersalah. Dalam perkembangan lain, Kamboja mengekstradisi Chen ke Tiongkok pada Januari 2026 di tengah penyelidikan kriminal lainnya. Menurut Cryptopolitan, pengadilan di Kamboja kemudian memberlakukan pembatasan terhadap aset Prince Group.

Angka penipuan di balik tindakan keras tersebut

Dakwaan terhadap Prince Group menunjukkan masalah yang jauh lebih luas. Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN) mengidentifikasi aktivitas keuangan mencurigakan senilai $12,7 miliar yang terkait dengan penipuan investasi mata uang kripto. Temuan tersebut didasarkan pada 33.904 laporan yang diajukan antara September 2023 dan Desember 2025. Angka itu mencakup dugaan aktivitas dalam berbagai kasus, bukan kerugian yang telah dipastikan atau hanya aktivitas Prince Group.

Sementara itu, Chainalysis melacak setidaknya $14 miliar hasil penipuan kripto secara on-chain pada 2025. Mereka memperkirakan angka tersebut bisa melampaui $17 miliar jika penyelidik mengidentifikasi lebih banyak dompet.

Sanksi AS terhadap Prince Group: 45 Target Baru dan Jejak Aliran Uang dari Penipuan Kripto Lepas Pantai

Mengapa celah di yurisdiksi lepas pantai membuat sanksi sulit diterapkan

Sanksi AS dapat menghambat akses ke dana dan memblokir aset yang dianggap berada dalam yurisdiksi Amerika, tetapi melacak uang lintas negara jauh lebih sulit. Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), yang menetapkan standar internasional untuk upaya pemberantasan pencucian uang, menemukan bahwa hanya 46% yurisdiksi yang mengatur penyedia layanan kripto lepas pantai berdasarkan jenis layanan yang ditawarkan di wilayah mereka. Pada saat yang sama, organisasi kriminal dapat memanfaatkan kelemahan ini untuk memindahkan uang melalui dompet perantara dan berbagai blockchain.

Selain itu, tidak semua transfer dilakukan melalui blockchain. Laporan FATF lainnya membahas hawala, metode informal berbasis kepercayaan untuk memindahkan nilai di luar sistem perbankan tradisional. Dalam beberapa kasus, transaksi melalui perbankan informal melampaui €500 juta hanya dalam beberapa bulan.

Tantangan bagi lembaga perbankan dan bursa mata uang kripto adalah mengetahui siapa yang berada di balik bisnis lepas pantai serta melacak dana mencurigakan lintas negara. Tanpa kerja sama internasional yang lebih erat, sanksi bisa saja hanya mengalihkan aliran dana ilegal ke jalur yang pengaturannya lebih longgar.

Jika Anda membaca ini, berarti Anda sudah selangkah lebih maju. Teruslah mengikuti perkembangan bersama buletin kami.