Semuanya dimulai seperti kebanyakan penipuan di India belakangan ini: dengan pesan WhatsApp, “Dapatkan imbal hasil 3% setiap hari. Dijamin. Bergabunglah dengan grup trading kripto premium kami.” Di Andhra Pradesh, seorang guru sekolah membacanya dua kali, teringat biaya kuliah putrinya, lalu mengeklik tautan itu.

Dia bukan satu-satunya. Selama beberapa bulan berikutnya, ratusan orang melakukan hal yang sama, termasuk pemilik toko, insinyur perangkat lunak, dan pensiunan pegawai pemerintah. Bujuk rayunya terdengar meyakinkan. Dasbor yang tampak profesional menunjukkan keuntungan mereka terus bertambah setiap hari, dan pada awalnya penarikan kecil diproses dengan cepat—cukup untuk membangun kepercayaan. Maka, orang-orang menyetor lebih banyak uang dan memberi tahu teman-teman mereka.

Saat penarikan mulai tidak bisa dilakukan, sekitar ₹15 crore telah lenyap ke dalam jaringan yang membentang di tiga benua. Pekan ini, CID Andhra Pradesh mengumumkan bahwa mereka telah membongkar jaringan tersebut.

Kebanyakan orang tidak menyadari ironi di sini. Para penipu memilih kripto karena mengira teknologi itu akan menyembunyikan jejak mereka. Mereka percaya uang digital tidak bisa dilacak dan akan lenyap begitu keluar dari rekening korban. Keyakinan itu adalah kesalahan terbesar mereka.

Blockchain adalah buku besar publik. Setiap transaksi dicatat secara permanen beserta cap waktunya, dan siapa pun di dunia bisa melihatnya. Tidak seorang pun bisa mengubahnya, menghapusnya, atau diam-diam memundurkan tanggalnya. Ketika penyidik menelusuri uang melalui rekening bank, perusahaan cangkang, dan saluran hawala, jejaknya sering kali terputus. Di blockchain, penelusuran terus berlanjut. Satu dompet mengirim dana ke dompet kedua, yang membaginya ke tiga dompet lain, lalu memindahkannya ke bursa. Setiap perpindahan meninggalkan catatan permanen.

Jadi, kisah sebenarnya bukanlah bahwa kripto memungkinkan penipuan. Penipuan itu dijalankan melalui situs web palsu, janji-janji bohong, dan harapan yang wajar. Kripto justru memungkinkan uang itu dilacak.

Kripto yang asli juga memiliki perangkat yang bisa mengungkap skema ini sejak awal. Platform terdesentralisasi yang sungguhan berjalan menggunakan smart contract, yaitu kode publik yang bisa dibaca dan diaudit siapa saja. Janji imbal hasil 3% per hari yang didukung oleh kode sungguhan bisa diperiksa oleh peninjau independen, dan imbal hasil palsu akan segera diketahui. Skema ini tidak memiliki kode semacam itu, hanya dasbor yang dikendalikan para penipu. Itu saja sudah merupakan tanda peringatan.

Transparansi dompet juga penting. Siapa pun bisa menempelkan alamat dompet ke penjelajah blockchain gratis dan melihat dengan tepat ke mana dana mengalir. Dalam kasus ini, setoran mengalir langsung dari apa yang disebut kumpulan perdagangan ke beberapa dompet pribadi, sebuah tanda bahaya yang terlihat hanya dalam hitungan detik.

Peluang pemulihan juga lebih besar. Bursa yang terdaftar di Unit Intelijen Keuangan India mematuhi aturan KYC, sehingga setelah polisi menandai dana curian, bursa-bursa itu bisa membekukannya. Uang tunai yang diserahkan kepada agen yang sudah meninggalkan kota tidak menawarkan peluang seperti itu.

Pelajaran bagi masyarakat India sehari-hari bukanlah untuk menghindari kripto. Intinya adalah menghindari janji yang tidak bisa Anda verifikasi. Periksa kontraknya, periksa dompetnya, dan pastikan bursanya terdaftar di Unit Intelijen Keuangan. Jika seseorang hanya meminta Anda untuk percaya, tinggalkan saja.