Serangan terhadap Binance yang menimbulkan kerugian sekitar $6,3 miliar menunjukkan bahwa di industri kripto tidak ada perusahaan yang begitu besar hingga mustahil diretas. Para analis dan investor memperingatkan: uang yang disimpan di bursa pada dasarnya menjadi pinjaman tanpa jaminan kepada platform tersebut. Bahkan penggantian penuh mungkin tidak dapat melindungi para trader dari kerugian selama dana mereka dibekukan, sementara tidak semua dana yang dicuri berhasil dikembalikan.

Meminjam dengan modal kepercayaan

Peretasan tersebut menimbulkan keraguan terhadap kemampuan industri kripto untuk melindungi aset digital. «Pelajaran bagi investor bukanlah bahwa mata uang kripto berisiko. Pelajarannya adalah bahwa dana di akun bursa merupakan pinjaman tanpa agunan kepada perusahaan yang bisa kehilangan kuncinya [untuk mengakses dompet]», kantor berita itu mengutip Luca Parlamento, pendiri sekaligus direktur investasi D2 Finance.

Bank, pengelola aset, dan operator bursa yang ingin memindahkan transaksi obligasi pemerintah AS, reksa dana, atau saham ke blockchain harus memilih platform untuk menyelesaikan transaksi tersebut, kata Parlamento. Sebelum peretasan, mengandalkan «bursa terbesar» merupakan pilihan yang masuk akal, tetapi bahkan pemimpin pasar pun tidak menjamin keamanan dana, tambah pendiri D2 Finance itu.

Ancaman margin call

Setelah peretasan #Binance menangguhkan penarikan dana. Perusahaan itu berjanji akan menutup semua kerugian dari dana asuransi SAFU dan dananya sendiri. Pendiri 1Token, Damon Xu, menjelaskan ancaman yang dihadapi para trader. «Sekalipun para korban pada akhirnya mendapat penggantian penuh, selama dana masih diblokir, seorang trader bisa berada dalam situasi ketika ia meraih keuntungan di satu bursa tetapi tidak bisa mengakses uangnya, sementara di bursa lain ia kekurangan margin dan posisinya dilikuidasi secara paksa», Reuters mengutip ucapannya. Xu memperkirakan pelaku pasar akan mulai mengurangi strategi lintas bursa dan mengurangi perdagangan dengan leverage.

Investor institusional buru-buru menarik aset digital dari bursa terpusat, tulis CoinDesk dengan mengutip sejumlah sumber. Direktur investasi ChainUP Investment Amanda He, seperti dikutip Reuters, mengatakan bahwa perusahaannya untuk sementara telah menjual semua posisinya di Binance: «Kami menarik terlebih dahulu semua yang bisa ditarik. Yang tidak bisa ditarik, kami jual dan alihkan ke aset yang lebih aman, misalnya stablecoin».

Bitcoin yang dicuri kemungkinan besar hilang

Pendiri produsen dompet kripto perangkat keras Ballet Global, Bobby Lee, berpendapat bahwa hanya stablecoin yang kemungkinan bisa dipulihkan dari hasil pencurian, sedangkan bitcoin kemungkinan besar «hilang». «Semuanya sudah berada di tangan para peretas», katanya dalam wawancara dengan Bloomberg TV.

Menurut Binance, sejauh ini aset curian senilai sekitar $3 miliar berhasil diblokir. Namun, «membekukan bukan berarti mengembalikan», Lee memperingatkan: bursa tersebut harus menyelidiki insiden itu bersama aparat penegak hukum dalam waktu lama dan mengupayakan agar aset yang dibekukan diserahkan kepadanya.

Kondisi pasar

Pada Jumat siang, Bitcoin diperdagangkan di kisaran $77.600, turun 3% dibandingkan sehari sebelumnya. Berita tentang serangan terhadap Binance juga membuat harga mata uang kripto dan saham perusahaan terkait turun signifikan, kata kepala riset aset digital Standard Chartered, Geoffrey Kendrick. «Saya menduga penurunan harga belum berakhir. Kita baru akan menemukan titik terendah baru setelah aset-aset dibekukan dan lebih banyak detail tentang peretasan ini terungkap», CoinDesk mengutip ucapannya.

Setelah harga stabil, Kendrick menyarankan investor untuk memperhatikan Uniswap. «Bursa terdesentralisasi (DEX) ini belum pernah diretas, dan setelah serangan terhadap Binance, bursa terpusat terbesar, porsi perdagangan diperkirakan akan terus bergeser ke DEX», katanya. Kendrick memperkirakan token Uniswap UNI akan naik harganya menjadi $100 pada 2030, dari $7 saat ini. Pakar tersebut menyebut peretasan Binance sebagai «alasan lain mengapa perkiraan ini bisa jadi terlalu rendah».

Kepala analis ViaBTC, Jeff Ko, mengatakan bahwa para peretas akan kesulitan menjual bitcoin curian dengan cepat: setiap koin dapat dilacak, dan tidak ada mixer besar—layanan untuk mengaburkan transaksi—bagi Bitcoin. Karena itu, sebagian besar koin tersebut kemungkinan akan tetap «terkunci», mungkin baru masuk ke pasar beberapa tahun lagi, dan tidak akan menimbulkan tekanan berarti pada harga, menurutnya. Ethereum lebih mudah «dicuci», sehingga penjualannya akan berlanjut dan kinerjanya akan tertinggal dari pasar, perkiraan pakar tersebut.

Bobby Lee dari Ballet Global mengatakan bahwa pasar telah «jauh lebih matang». «Ada aset kripto senilai triliunan dolar, jadi kehilangan satu atau dua miliar, atau $5 miliar akibat peretasan, bukanlah akhir dunia», katanya. Pasar kripto hanya membutuhkan beberapa minggu untuk pulih dari peretasan Bybit tahun lalu, Jeff Ko dari ViaBTC mengingatkan.

Apa yang diketahui tentang peretasan Binance

Pada 29 Oktober, para pelaku kejahatan menguras sekitar $6,36 miliar dari dompet Binance di sepuluh blockchain, termasuk Bitcoin, Ethereum, Tron, XRP Ledger, dan Solana, menurut laporan perusahaan analisis blockchain TRM Labs. Bursa tersebut mengonfirmasi insiden itu dan menangguhkan penarikan dana di beberapa jaringan.

TRM Labs mengaitkan serangan tersebut dengan kelompok TraderTraitor, yang berhubungan dengan Korea Utara. Perusahaan itu mendasarkan kesimpulannya pada data blockchain dan sumber lainnya. Kelompok yang sama juga berada di balik peretasan bursa Bybit senilai $1,5 miliar pada Februari 2025, menurut laporan tersebut.

Menurut TRM Labs, Tether, Circle, Ripple, serta perusahaan kripto World Liberty Financial yang terkait dengan keluarga Presiden AS Donald Trump membekukan stablecoin senilai sekitar $2,67 miliar. Dewan keamanan jaringan Arbitrum juga membekukan sekitar $30 juta dalam Ethereum dan token ARB miliknya. Total sekitar $2,7 miliar telah diblokir, tetapi peretas masih menguasai lebih dari 420.000 koin Ethereum dan 18.270 bitcoin senilai sekitar $2,4 miliar, serta jumlah yang lebih kecil di blockchain lainnya.

TRM Labs menyebut pencurian mata uang kripto dari Binance sebagai yang terbesar yang pernah tercatat. Bahkan setelah stablecoin dibekukan, para peretas masih memiliki lebih banyak daripada yang pernah berhasil dicuri dalam serangan-serangan sebelumnya, kata TRM Labs.ㅤ