Charles Schwab mengatakan bahwa penggunaan kecerdasan buatan (AI) di antara lebih dari 16.000 firma penasihat yang dilayaninya mulai beralih dari tahap uji coba ke pekerjaan sehari-hari. Kepala layanan penasihatnya memperkirakan lajunya akan mencapai kecepatan penuh pada konferensi penasihat tahunan Schwab, IMPACT, tahun depan.

Jon Beatty, kepala Schwab Advisor Services, mengatakan kepada CNBC di Boston bahwa AI akan mendukung para penasihat, bukan menggantikan mereka. Namun, biaya penerapannya ditanggung oleh firma penasihat investasi terdaftar (RIA), dan Schwab menanggung sebagian dari biaya tersebut.

Apakah Peluncuran Perdagangan Web Schwab pada 1996 Menjadi Pertanda Adopsi AI?

Perdagangan web Schwab mulai beroperasi pada 31 Maret 1996, dan berhasil menarik 100.000 nasabah dalam sebulan. Akun online mencapai 2 juta pada 1998, menurut linimasa perusahaan.

Laporan yang sama menyebutkan bahwa porsi Schwab atas aset pialang online mencapai 41% dalam empat tahun, dua kali lipat dari pesaingnya, E-Trade.

Beatty menggambarkan perubahan laju ini sebagai berikut.

“Tahun lalu di Impact rasanya kami merangkak. Tahun ini rasanya kami berjalan, mungkin dengan langkah cepat.”

Jon Beatty, kepala Schwab Advisor Services, melalui CNBC

Linimasa yang sama menyebutkan bahwa kejatuhan dot-com mengungkap struktur biaya perusahaan yang tidak berkelanjutan. CEO Dave Pottruck mengundurkan diri pada 2004, dan Charles Schwab kembali menjabat sebagai CEO.

Siapa yang Kali Ini Menanggung Biaya Adopsi AI yang Lebih Cepat?

Schwab menawarkan kredit sebesar $4.800 hingga 30 November kepada perusahaan yang mendaftar untuk asisten AI Claude dari Anthropic.

Kredit tersebut mencakup biaya satu tahun untuk akun pengguna pada paket enterprise 20 pengguna, tetapi biaya penggunaan ditagihkan secara terpisah.

Sekitar 11.000 dari hampir 17.000 RIA yang menyimpan aset klien di Schwab mengelola aset di bawah $100 juta. Perusahaan-perusahaan tersebut biasanya memiliki kurang dari 20 penasihat, di bawah jumlah minimum pengguna paket itu.

Geoff Moore, kepala informasi Valmark Financial Group, mengatakan bahwa biaya penggunaan bisa mencapai $75 hingga lebih dari $300 per bulan untuk setiap penasihat.

Menurut rilisnya, Schwab sejauh ini merupakan satu-satunya kustodian RIA dalam program penasihat Anthropic. Jika pola 1996 terulang, langkah awal ini bisa menarik lebih banyak perusahaan penasihat, kecuali jika biaya penggunaan melampaui penghematan waktu yang dihasilkan.