从个人钱包往交易所转币，以后可能要被“多问几句”了？🧐
🇬🇧 英国 FCA 10/23 发布咨询文件 CP26/38，修订金融犯罪指引，征求意见到 12/24（据 CryptoSlate 10/26 报道）
✅ 列为“良好做法”：对涉及非托管钱包（unhosted wallet）的转账做加强尽调
❌ 列为“不良做法”：用第三方链上风险评分，却讲不清依据
❌ 也批评：不看风险、死守“只追溯几跳”的僵硬规则
📌 这是非约束性指引，FCA 称不新增规则、预计不会明显增加合规成本；英国 Travel Rule 自 2023/9/1 已生效
我的看法：真正值得关注的是第二点——“黑箱评分”被点名，意味着交易所不能再拿一个分数就冻结用户资金，得说出理由。对普通用户其实是好事；但自托管入金的摩擦大概率会变多。
你从自己钱包充值时被要求过证明地址归属吗？你支持这类检查吗？👇
#监管 #自托管 #Web3安全
🇬🇧 英国 FCA 10/23 发布咨询文件 CP26/38，修订金融犯罪指引，征求意见到 12/24（据 CryptoSlate 10/26 报道）
✅ 列为“良好做法”：对涉及非托管钱包（unhosted wallet）的转账做加强尽调
❌ 列为“不良做法”：用第三方链上风险评分，却讲不清依据
❌ 也批评：不看风险、死守“只追溯几跳”的僵硬规则
📌 这是非约束性指引，FCA 称不新增规则、预计不会明显增加合规成本；英国 Travel Rule 自 2023/9/1 已生效
我的看法：真正值得关注的是第二点——“黑箱评分”被点名，意味着交易所不能再拿一个分数就冻结用户资金，得说出理由。对普通用户其实是好事；但自托管入金的摩擦大概率会变多。
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