Hal-hal yang harus kamu hindari saat menggunakan Binance (terutama jika bertransaksi di wilayah dengan regulasi ketat atau skema pengawasan seperti Venezuela) terutama terbagi menjadi praktik keamanan operasional, pengelolaan akun P2P, dan kepatuhan terhadap peraturan.
Berikut daftar hal utama yang harus kamu hindari:
1. Dalam Perdagangan P2P (Antarindividu)
JANGAN PERNAH menggunakan rekening bank pihak ketiga: Aturan utamanya adalah nama pemilik akun di exchange harus sama persis dengan nama pemilik rekening bank. Mengirim atau menerima pembayaran dari rekening keluarga, teman, atau pihak ketiga dapat menyebabkan rekening bank langsung diblokir dan memicu penyelidikan atas dugaan pencucian uang.
Hindari transaksi segitiga: Jangan pernah menerima kesepakatan ketika pihak lawan transaksi mengatakan bahwa pihak ketiga akan mentransfer uang kepadamu atau pembayaran berasal dari rekening badan hukum yang bukan milik pengguna tersebut.
Jangan mencantumkan keterangan yang mencurigakan: Saat melakukan transfer bank atau pembayaran seluler, hindari penggunaan kata seperti "Binance", "USDT", "Kripto", atau sejenisnya dalam keterangan pembayaran karena hal ini dapat memicu peringatan otomatis pada sistem pemantauan bank.
Jangan bertransaksi dengan pengguna tanpa reputasi: Hindari berdagang dengan profil baru, belum terverifikasi, atau memiliki tingkat penyelesaian pesanan yang rendah (di bawah 95%), karena hal ini meningkatkan risiko menerima dana yang sumbernya meragukan.
2. Dari Segi Akuntansi dan Pajak (Berdasarkan Ketentuan SENIAT)
Jangan menyamakan volume bruto dengan keuntungan: Hindari menyatakan atau beranggapan bahwa pajak atau perhitungan akuntansi dikenakan atas seluruh uang yang masuk dan keluar dari rekening bankmu. Perhitungan harus dilakukan secara ketat berdasarkan keuntungan bersih (laba sebenarnya).
Jangan lalai melaporkan penghasilan: Jangan sampai tidak melaporkan keuntungan yang diperoleh dari arbitrase atau perdagangan P2P dalam laporan tahunan Pajak Penghasilan (ISLR) pada bagian "Penghasilan Lainnya", karena kelalaian tersebut dapat mengakibatkan denda berat sesuai dengan Kode Organik Perpajakan.
3. Keamanan Akun dan Data
Jangan bagikan informasi aksesmu: Jangan berikan kode autentikasi Google (2FA), kata sandi, atau kunci dompet Web3 kepada siapa pun.
Jangan abaikan kebijakan KYC ("Kenali Pelangganmu"): Hindari bertransaksi menggunakan akun yang verifikasi identitasnya belum diperbarui atau yang menggunakan data palsu karena platform dapat membatasi atau memblokir akun tersebut secara permanen akibat ketidakpatuhan terhadap peraturan global.
💰💰💰💰💰💰💰💰💰💰