Perubahan aturan Uni Eropa tentang pencegahan pencucian uang

Mulai 10 Juli 2027, Uni Eropa akan menerapkan aturan terpadu untuk mencegah pencucian uang. Menurut Ketua AMLA Bruna Szego, standar baru ini akan menyelaraskan pendekatan terhadap penilaian risiko, pengawasan institusi, dan format laporan transaksi mencurigakan.

Pada 2028, Otoritas Anti-Pencucian Uang Eropa (AMLA) akan mulai mengawasi secara langsung lembaga keuangan tertentu. Ini berarti peralihan dari beragam praktik nasional ke pendekatan terpusat serta standar pemeriksaan yang lebih tinggi dalam sistem terpadu.

Perbandingan: Sebelum dan Sesudah

Berikut adalah perbedaan utama antara situasi saat ini dan perubahan yang akan diterapkan di Uni Eropa. Tabel ini menunjukkan perubahan penting dalam pendekatan terhadap risiko, pengawasan, dan pelaporan transaksi mencurigakan.

Siapa yang Akan Diperiksa AMLA, Atas Dasar Apa, dan Mengapa Kripto Menjadi Sorotan

Pada 2027, AMLA akan memilih lembaga keuangan untuk diawasi secara langsung. Cakupan operasional di Uni Eropa dan risiko terkait akan dipertimbangkan. Proses seleksi menyasar lembaga yang beroperasi di sedikitnya enam negara. Keputusan akhir akan bergantung pada penilaian risiko.

Sektor mata uang kripto mendapat perhatian khusus sebagai prioritas strategis. Hal ini disebabkan oleh tantangan dalam mengidentifikasi pemilik manfaat akhir, melacak transaksi, serta perbedaan pendekatan dalam pemberian lisensi kepada perusahaan kripto di negara-negara anggota Uni Eropa.

Dampak terhadap Ukraina dan Proses Aksesi SEPA

Pada saat yang sama, Ukraina sedang menyiapkan paket perubahan legislatif untuk bergabung dengan SEPA (Kawasan Pembayaran Euro Tunggal). Saat ini, negara tersebut berpeluang menyelesaikan proses aksesi dengan ketentuan yang berlaku saat ini—sebelum aturan Uni Eropa yang seragam tentang pemantauan keuangan diterapkan.

Jika aksesi ke SEPA belum rampung sebelum aturan baru ini berlaku, Ukraina akan diwajibkan mematuhi persyaratan Uni Eropa yang telah diperbarui terkait verifikasi klien dan pemilik manfaat perusahaan, penilaian risiko, serta pelaporan transaksi mencurigakan. Hal ini penting bagi arus pembayaran dalam denominasi euro, eksportir, dan layanan perbankan yang menggunakan instrumen keuangan berbasis euro.