Kampanye terkoordinasi untuk memberantas operasi penipuan di Afrika Barat berujung pada penangkapan 28 orang di Ghana dan Nigeria. Departemen Kehakiman menyatakan bahwa terdapat sekitar 11 juta dolar AS dalam bentuk mata uang kripto yang mungkin dapat disita.

Namun, langkah yang lebih penting adalah upaya untuk menutup infrastruktur dan operasi keuangan para penerima.

Menyasar akun, bukan hanya para pelaku

Kampanye yang disebut “Pekan Penghentian Bersama” dimulai pada 6 Oktober di kantor pusat Badan Kejahatan Nasional Inggris di London. Para penyelidik bekerja sama dengan perusahaan seperti Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance, Coinbase, dan banyak lainnya. Bersama-sama, mereka berhasil menonaktifkan lebih dari 3,7 juta akun, Halaman, dan Grup, serta berbagi petunjuk berguna mengenai lebih dari 30 pusat penipuan yang dicurigai.

“Kami tidak sekadar berupaya menghentikan penipuan satu per satu,” kata pejabat FBI Matthew Floyd kepada Axios. “Kami bermaksud membongkar perusahaan kriminal yang berada di baliknya.”

Jaksa AS Jeanine Ferris Pirro menyatakan bahwa sebuah informasi dari Meta memungkinkan kampanye ini diselenggarakan.

Angka-angka di balik penggerebekan

Pihak berwenang Ghana menangkap 19 orang dan menyita 303 perangkat; petugas Nigeria menangkap sembilan orang dan menyita 53 perangkat. Di Ghana, para pejabat juga menemukan 117 korban perdagangan manusia yang dipaksa menjalankan penipuan. Mereka menunggu pemulangan ke Nigeria.

Penting untuk dicatat bahwa $11 juta tersebut disebut berpotensi dibekukan, tetapi belum dipastikan telah disita. Coinbase menyatakan telah menemukan lebih dari 65 korban yang masih aktif dan mencegah kerugian lebih dari $415.000.

Menurut Direktur FBI Kash Patel, para agen “menangkap puluhan pelaku kriminal, menyita ratusan perangkat, mengidentifikasi setidaknya $11 juta dana yang berpotensi dibekukan, dan benar-benar menyelamatkan nyawa.”

Versi masalah Asia Tenggara yang lebih kecil dan lebih rumit

Jaringan di Afrika Barat tidak terlalu terkonsentrasi dan lebih tersebar dibandingkan jaringan di Asia Tenggara. Modus mereka beragam, mulai dari lowongan kerja palsu dan penipuan asmara hingga penyamaran sebagai polisi dan tawaran pemulihan dana palsu. Hal ini mempersulit penegakan hukum karena penyidik harus menargetkan banyak akun dan saluran pembayaran, bukan hanya segelintir operasi terpusat.

Ada risiko keuangan yang signifikan. Chainalysis memperkirakan bahwa penipuan kripto mungkin telah mencuri lebih dari $17 miliar, sementara penipuan dengan menyamar sebagai orang lain meningkat lebih dari 1.400% pada 2025. Meski $11 juta yang diidentifikasi di Afrika Barat merupakan jumlah yang signifikan, angka ini jauh lebih kecil daripada jumlah yang dilaporkan dalam operasi sebelumnya di Amerika yang menargetkan jaringan di Asia Tenggara.

Perbandingan ini perlu diberi konteks. April lalu, Departemen Kehakiman AS menindak serangkaian skema penipuan yang dipimpin warga Tiongkok di Burma dan Kamboja, yang mencakup berbagai hal, mulai dari janji investasi palsu hingga jaringan perdagangan manusia. Saat itu, pihak berwenang telah menyita total lebih dari $700 juta.

Pada September, penyidik menargetkan Xinbi, sebuah situs berbahasa Mandarin yang menyediakan layanan pencucian uang bagi para penipu. Operasi ini menyita tambahan $52 juta, sehingga total dana yang disita mencapai sekitar $938 juta. Namun, berbeda dengan dana tersebut, $11 juta dari Afrika Barat baru berpotensi dibekukan.

$11 Juta Ditandai di Afrika Barat vs. $938 Juta Ditahan dalam Kasus Penipuan yang Terkait dengan Asia Tenggara

Bagian tersulitnya adalah mendapatkan kembali uang tersebut

Peringatan FinCEN pada September menjelaskan bagaimana penipu memindahkan hasil kejahatan melalui beberapa lapis dompet dan perantara. TRM Labs memperkirakan jaringan pencucian uang berbahasa Mandarin memproses lebih dari $100 miliar pada 2025.

Kecepatan menjadi kendala lainnya. Sebelumnya, Cryptopolitan mengulas studi tentang 2.955 pembekuan Tether yang menunjukkan adanya jeda rata-rata lebih dari dua jam antara dimulainya dan diberlakukannya pembekuan, sehingga dana bisa lolos. Temuan FATF menunjukkan sejumlah titik buta yang mungkin dihadapi bursa luar negeri, termasuk kasus di Nigeria ketika dompet berisi dana sekitar $600 juta dibekukan.

Artinya bagi bursa dan pasar yang lebih luas

Binance, Coinbase, dan penerbit stablecoin menghadapi tekanan yang kian besar untuk menandai aliran dana mencurigakan, mengajukan laporan, dan merespons dengan cepat, sehingga biaya kepatuhan meningkat.

Intervensi yang lebih cepat dapat meningkatkan kepercayaan terhadap pasar kripto. Namun, dana yang ditandai belum tentu dana yang berhasil dipulihkan, dan pengendalian yang lebih ketat harus menghindari gangguan terhadap pengguna yang sah.

Jika Anda membaca ini, berarti Anda sudah selangkah lebih maju. Tetaplah demikian dengan berlangganan buletin kami.