Situasi seperti ini bisa terjadi pada siapa saja...

Jadi, simak panduan “Apa yang harus dilakukan” dan “Bagaimana mempersiapkannya”

Misalnya, situasinya seperti ini:
Anda mendapatkan uang dengan jujur, menjual mobil, atau memindahkan tabungan ke bank lain. Lalu Anda menerima permintaan: «Konfirmasikan asal-usul dana».

Jawaban «ini uang saya» mungkin tidak cukup. Bank mungkin memerlukan dokumen)


📁 Dokumen yang perlu disimpan sesuai sumber dana:

✅ Gaji
Kontrak kerja, surat keterangan penghasilan atau slip gaji, serta rekening koran yang menunjukkan pembayaran dari pemberi kerja.

✅ Pekerja lepas dan wiraswasta
Kontrak dengan klien, tagihan, berita acara atau bukti lain atas pekerjaan yang telah diselesaikan, serta rekening koran yang menunjukkan pembayaran. Simpan juga laporan pajak jika diwajibkan untuk jenis usaha Anda.

✅ Penjualan apartemen, mobil, atau aset lainnya
Perjanjian jual beli, dokumen kepemilikan aset, dan bukti penerimaan pembayaran. Pastikan jumlah dan tanggal dalam dokumen dapat dikaitkan dengan dana yang masuk.

✅ Menyewakan properti
Perjanjian sewa dan bukti pembayaran dari penyewa.

✅ Investasi
Laporan broker, riwayat transaksi dan pembayaran, serta bukti penyetoran dan penarikan dana. Simpan juga dokumen yang membuktikan sumber dana yang pertama kali Anda investasikan.

✅ Mata uang kripto
Riwayat transaksi yang diunduh dari bursa, riwayat pembelian dan penjualan, setoran dan penarikan, alamat dompet, serta ID transaksi. Anda mungkin juga perlu membuktikan asal dana yang digunakan untuk membeli kripto.

✅ Hadiah atau warisan
Dokumen yang membuktikan pemberian hadiah dan identitas pemberi, atau dokumen warisan, serta bukti penerimaan dana. Dokumen yang diperlukan bergantung pada negara dan persyaratan bank.

✅ Transfer antar rekening milik sendiri
Rekening koran dari kedua rekening: dari mana dana dikirim dan ke mana dana diterima. Namun, transfer ke rekening sendiri hanya menjelaskan perpindahan dana—sumber awalnya mungkin juga perlu dibuktikan.

🔎 Periksa dokumen Anda

Dokumen harus menjelaskan dengan jelas:
• siapa pemilik dana tersebut;
• siapa yang membayar dan untuk apa;
• kapan dana diterima dan berapa jumlahnya;
• bagaimana dana yang diterima tersebut terkait dengan transaksi yang ditanyakan bank.

Contoh: menjual mobil → menerima pembayaran → mentransfer dana ke rekening lain milik sendiri. Simpan dokumen untuk seluruh rangkaian transaksi.

🛠 Yang bisa dilakukan sekarang

Buat folder yang aman bernama «Asal-usul Dana» dan simpan kontrak, surat keterangan, laporan, serta rekening koran di dalamnya. Beri nama file yang jelas, misalnya: «Penjualan mobil — perjanjian — 2026».

Jika memungkinkan, unduh dokumen PDF resmi dan riwayat transaksi. Jangan hanya mengandalkan tangkapan layar atau menganggap riwayat akan selalu tersedia di aplikasi.

📩 Jika bank sudah mengirimkan permintaan

1. Verifikasi permintaan tersebut melalui aplikasi bank atau layanan dukungan resmi.
2. Tanyakan transaksi apa yang sedang diperiksa, dokumen apa yang diperlukan, dan kapan batas waktunya.
3. Tulis penjelasan singkat: sumber dana, tanggal, jumlah, dan pergerakan dana selanjutnya.
4. Lampirkan bukti pendukung dan simpan korespondensinya.

Kirim dokumen melalui kanal resmi bank. Jangan berikan kata sandi, kode SMS, atau frasa seed dompet kepada siapa pun.

Daftar periksa ini membantu Anda mempersiapkan diri untuk pemeriksaan, tetapi tidak menjamin rekening Anda tidak akan diblokir. Persyaratan tiap bank dan negara berbeda—ikuti permintaan spesifik yang Anda terima.

Simpan postingan ini dan periksa: apakah hari ini Anda bisa menjelaskan asal-usul tabungan Anda? 👀