Pelajaran ketujuh untuk pemula: Beberapa penipuan paling umum di dunia kripto—baca ini agar setidaknya terhindar dari satu kerugian
Sering kali ada orang tak dikenal yang mengirim pesan sapaan di Telegram, menawarkan koin yang harganya bisa naik 100 atau 1.000 kali lipat, strategi yang dijamin menang, dan sebagainya. Semua itu adalah upaya phishing. Teman lama maupun baru, harap waspada!
Modus penipu sebenarnya itu-itu saja, hanya berganti tampilan lalu muncul lagi. Hari ini kita akan membahas satu per satu jenis penipuan yang paling sering ditemui pemula, beserta cara paling mudah untuk mengenalinya.
1. Layanan pelanggan palsu dan akun resmi palsu
Ini jenis yang paling umum. Seseorang mengirim DM kepada Anda di Telegram, WeChat, atau Twitter, mengaku sebagai layanan pelanggan bursa atau pihak proyek. Mereka mengatakan akun Anda bermasalah, ada airdrop yang belum diklaim, atau dana Anda dibekukan, lalu meminta Anda mengeklik tautan untuk “verifikasi” atau mengirim koin ke “rekening aman” tertentu.
Cara mengenalinya: Layanan pelanggan bursa resmi tidak akan mengirim DM lebih dulu, apalagi meminta kata sandi, kode verifikasi, atau frasa pemulihan Anda. Jika ragu, buka sendiri aplikasi atau situs resmi untuk menghubungi layanan pelanggan dan melakukan verifikasi. Jangan mengeklik tautan apa pun yang diberikan orang tersebut. Binance juga memiliki saluran verifikasi resmi untuk mengecek apakah kontak seseorang benar-benar resmi.
2. Situs phishing dan aplikasi palsu
Nama domainnya hanya berbeda satu atau dua huruf dan tampilannya dibuat persis sama. Begitu Anda masuk, nama pengguna dan kata sandi Anda dicuri. Atau, jika Anda mengunduh “aplikasi dompet” dari sumber tidak resmi lalu memasukkan frasa pemulihan, $USDT dan $ETH di dompet Anda bisa segera dikuras.
Cara mengenalinya: Simpan situs resmi sebagai bookmark dan selalu buka dari bookmark tersebut; unduh aplikasi hanya dari toko aplikasi resmi atau situs resminya; gunakan frasa pemulihan hanya di dompet yang Anda instal sendiri. Jika ada situs web yang meminta Anda “memasukkan frasa pemulihan”, langsung tutup.
3. Grup pemberi sinyal dan “guru” trading
“Guru” di grup setiap hari memamerkan tangkapan layar keuntungan. Awalnya mereka memberi beberapa sinyal gratis agar Anda merasakan untung, lalu meminta biaya keanggotaan, menyuruh Anda membeli koin kecil tertentu, atau mengunduh “platform” yang mereka tentukan. Pada akhirnya, koin itu bisa saja dipompa lalu dijual hingga Anda menanggung kerugian, atau platform tersebut memang tidak bisa digunakan untuk menarik dana.
Cara mengenalinya: Orang yang benar-benar bisa menghasilkan uang secara konsisten tidak perlu setiap hari mengajak orang asing masuk ke grup. Tangkapan layar keuntungan bisa saja diedit. Jika ada yang menjanjikan “modal dijamin aman”, “pasti untung”, atau “keuntungan berlipat ganda”, sebaiknya langsung tinggalkan grup.
4. Penipuan izin akses (khusus dompet on-chain)
Bagi pengguna dompet on-chain, harap ekstra waspada. Anda mengunjungi situs untuk mengklaim airdrop atau mencetak NFT, lalu muncul jendela dompet yang meminta Anda memberi “izin” atau “menandatangani” transaksi. Anda tidak membaca dengan saksama dan langsung menyetujuinya. Padahal, Anda mungkin telah memberikan izin tanpa batas kepada kontrak pihak lain untuk menggunakan suatu token. Mereka bisa mengambil token itu dari dompet Anda kapan saja. $USDT termasuk yang paling sering menjadi sasaran.
Cara mengenalinya: Jangan hubungkan dompet ke situs yang tidak dikenal; jangan menyetujui tanda tangan yang tidak Anda pahami; periksa secara berkala dan cabut izin yang tidak lagi digunakan dengan alat seperti Revoke; gunakan dompet kecil khusus untuk mencoba proyek baru dan simpan jumlah besar di dompet lain yang tidak sembarangan dihubungkan.
5. Alamat transfer diganti (address poisoning)
Penipu mengirimkan transfer senilai 0 atau dalam jumlah sangat kecil menggunakan alamat palsu yang bagian awal dan akhirnya sama dengan alamat yang biasa Anda gunakan. Saat Anda melakukan transfer berikutnya, Anda mungkin menyalin alamat tersebut langsung dari riwayat transaksi dan akhirnya mengirim dana ke alamat penipu.
Cara mengenalinya: Salin alamat transfer dari buku alamat Anda sendiri atau dari sumber aslinya. Jangan asal menyalin dari riwayat transaksi. Sebelum mengirim, periksa alamat dari awal sampai akhir, bukan hanya beberapa karakter pertama dan terakhir. Untuk jumlah besar, lakukan transfer percobaan dalam jumlah kecil terlebih dahulu.
6. Skema investasi berimbal hasil tinggi dan penipuan “pig butchering”
Waspadai proyek investasi yang menjanjikan “imbal hasil harian 1%” atau “imbal hasil tahunan stabil hingga ratusan persen”, serta “teman” yang dikenal di internet dan mengajak Anda berinvestasi di suatu platform. Awalnya Anda mungkin bisa menarik dana dalam jumlah kecil. Namun, begitu Anda menambah investasi, mereka akan mencari berbagai alasan untuk menolak penarikan dan meminta Anda membayar “pajak” atau “uang jaminan”.
Cara mengenalinya: Jika imbal hasilnya terlalu tinggi untuk menjadi kenyataan, bergantung pada perekrutan anggota baru, atau hanya bisa dilakukan di platform yang ditentukan pihak tersebut, cukup satu saja sudah menjadi alasan untuk waspada. Bahkan aset utama seperti $BTC pun tidak menjamin keuntungan. Apalagi platform yang belum pernah Anda dengar.
7. Tiga aturan dasar untuk pemula
1) Jangan berikan frasa pemulihan, kunci privat, atau kode verifikasi kepada siapa pun, termasuk “layanan pelanggan”.
2) Jangan mengeklik tautan dari orang tak dikenal, memasang aplikasi dari sumber yang tidak jelas, atau menghubungkan dompet ke situs yang tidak dikenal.
3) Jika diminta mengirim uang, berhenti sejenak selama sepuluh menit, lalu verifikasi sendiri melalui saluran resmi.
Penipuan sering berhasil karena memanfaatkan keserakahan dan rasa panik. Bergeraklah lebih pelan dan ajukan satu pertanyaan lagi—sebagian besar jebakan bisa dihindari.
Artikel berikutnya akan membahas apa itu investasi berkala dan siapa yang cocok melakukannya. Anda atau orang di sekitar Anda pernah mengalami jenis penipuan yang mana? Ceritakan di kolom komentar agar lebih banyak pemula bisa menghindari jebakan.
Konten di atas hanya untuk tujuan edukasi dan bukan merupakan saran investasi.
#新手入门 #防骗指南 #币圈骗局 #资产安全 #BinanceSquare
Sering kali ada orang tak dikenal yang mengirim pesan sapaan di Telegram, menawarkan koin yang harganya bisa naik 100 atau 1.000 kali lipat, strategi yang dijamin menang, dan sebagainya. Semua itu adalah upaya phishing. Teman lama maupun baru, harap waspada!
Modus penipu sebenarnya itu-itu saja, hanya berganti tampilan lalu muncul lagi. Hari ini kita akan membahas satu per satu jenis penipuan yang paling sering ditemui pemula, beserta cara paling mudah untuk mengenalinya.
1. Layanan pelanggan palsu dan akun resmi palsu
Ini jenis yang paling umum. Seseorang mengirim DM kepada Anda di Telegram, WeChat, atau Twitter, mengaku sebagai layanan pelanggan bursa atau pihak proyek. Mereka mengatakan akun Anda bermasalah, ada airdrop yang belum diklaim, atau dana Anda dibekukan, lalu meminta Anda mengeklik tautan untuk “verifikasi” atau mengirim koin ke “rekening aman” tertentu.
Cara mengenalinya: Layanan pelanggan bursa resmi tidak akan mengirim DM lebih dulu, apalagi meminta kata sandi, kode verifikasi, atau frasa pemulihan Anda. Jika ragu, buka sendiri aplikasi atau situs resmi untuk menghubungi layanan pelanggan dan melakukan verifikasi. Jangan mengeklik tautan apa pun yang diberikan orang tersebut. Binance juga memiliki saluran verifikasi resmi untuk mengecek apakah kontak seseorang benar-benar resmi.
2. Situs phishing dan aplikasi palsu
Nama domainnya hanya berbeda satu atau dua huruf dan tampilannya dibuat persis sama. Begitu Anda masuk, nama pengguna dan kata sandi Anda dicuri. Atau, jika Anda mengunduh “aplikasi dompet” dari sumber tidak resmi lalu memasukkan frasa pemulihan, $USDT dan $ETH di dompet Anda bisa segera dikuras.
Cara mengenalinya: Simpan situs resmi sebagai bookmark dan selalu buka dari bookmark tersebut; unduh aplikasi hanya dari toko aplikasi resmi atau situs resminya; gunakan frasa pemulihan hanya di dompet yang Anda instal sendiri. Jika ada situs web yang meminta Anda “memasukkan frasa pemulihan”, langsung tutup.
3. Grup pemberi sinyal dan “guru” trading
“Guru” di grup setiap hari memamerkan tangkapan layar keuntungan. Awalnya mereka memberi beberapa sinyal gratis agar Anda merasakan untung, lalu meminta biaya keanggotaan, menyuruh Anda membeli koin kecil tertentu, atau mengunduh “platform” yang mereka tentukan. Pada akhirnya, koin itu bisa saja dipompa lalu dijual hingga Anda menanggung kerugian, atau platform tersebut memang tidak bisa digunakan untuk menarik dana.
Cara mengenalinya: Orang yang benar-benar bisa menghasilkan uang secara konsisten tidak perlu setiap hari mengajak orang asing masuk ke grup. Tangkapan layar keuntungan bisa saja diedit. Jika ada yang menjanjikan “modal dijamin aman”, “pasti untung”, atau “keuntungan berlipat ganda”, sebaiknya langsung tinggalkan grup.
4. Penipuan izin akses (khusus dompet on-chain)
Bagi pengguna dompet on-chain, harap ekstra waspada. Anda mengunjungi situs untuk mengklaim airdrop atau mencetak NFT, lalu muncul jendela dompet yang meminta Anda memberi “izin” atau “menandatangani” transaksi. Anda tidak membaca dengan saksama dan langsung menyetujuinya. Padahal, Anda mungkin telah memberikan izin tanpa batas kepada kontrak pihak lain untuk menggunakan suatu token. Mereka bisa mengambil token itu dari dompet Anda kapan saja. $USDT termasuk yang paling sering menjadi sasaran.
Cara mengenalinya: Jangan hubungkan dompet ke situs yang tidak dikenal; jangan menyetujui tanda tangan yang tidak Anda pahami; periksa secara berkala dan cabut izin yang tidak lagi digunakan dengan alat seperti Revoke; gunakan dompet kecil khusus untuk mencoba proyek baru dan simpan jumlah besar di dompet lain yang tidak sembarangan dihubungkan.
5. Alamat transfer diganti (address poisoning)
Penipu mengirimkan transfer senilai 0 atau dalam jumlah sangat kecil menggunakan alamat palsu yang bagian awal dan akhirnya sama dengan alamat yang biasa Anda gunakan. Saat Anda melakukan transfer berikutnya, Anda mungkin menyalin alamat tersebut langsung dari riwayat transaksi dan akhirnya mengirim dana ke alamat penipu.
Cara mengenalinya: Salin alamat transfer dari buku alamat Anda sendiri atau dari sumber aslinya. Jangan asal menyalin dari riwayat transaksi. Sebelum mengirim, periksa alamat dari awal sampai akhir, bukan hanya beberapa karakter pertama dan terakhir. Untuk jumlah besar, lakukan transfer percobaan dalam jumlah kecil terlebih dahulu.
6. Skema investasi berimbal hasil tinggi dan penipuan “pig butchering”
Waspadai proyek investasi yang menjanjikan “imbal hasil harian 1%” atau “imbal hasil tahunan stabil hingga ratusan persen”, serta “teman” yang dikenal di internet dan mengajak Anda berinvestasi di suatu platform. Awalnya Anda mungkin bisa menarik dana dalam jumlah kecil. Namun, begitu Anda menambah investasi, mereka akan mencari berbagai alasan untuk menolak penarikan dan meminta Anda membayar “pajak” atau “uang jaminan”.
Cara mengenalinya: Jika imbal hasilnya terlalu tinggi untuk menjadi kenyataan, bergantung pada perekrutan anggota baru, atau hanya bisa dilakukan di platform yang ditentukan pihak tersebut, cukup satu saja sudah menjadi alasan untuk waspada. Bahkan aset utama seperti $BTC pun tidak menjamin keuntungan. Apalagi platform yang belum pernah Anda dengar.
7. Tiga aturan dasar untuk pemula
1) Jangan berikan frasa pemulihan, kunci privat, atau kode verifikasi kepada siapa pun, termasuk “layanan pelanggan”.
2) Jangan mengeklik tautan dari orang tak dikenal, memasang aplikasi dari sumber yang tidak jelas, atau menghubungkan dompet ke situs yang tidak dikenal.
3) Jika diminta mengirim uang, berhenti sejenak selama sepuluh menit, lalu verifikasi sendiri melalui saluran resmi.
Penipuan sering berhasil karena memanfaatkan keserakahan dan rasa panik. Bergeraklah lebih pelan dan ajukan satu pertanyaan lagi—sebagian besar jebakan bisa dihindari.
Artikel berikutnya akan membahas apa itu investasi berkala dan siapa yang cocok melakukannya. Anda atau orang di sekitar Anda pernah mengalami jenis penipuan yang mana? Ceritakan di kolom komentar agar lebih banyak pemula bisa menghindari jebakan.
Konten di atas hanya untuk tujuan edukasi dan bukan merupakan saran investasi.
#新手入门 #防骗指南 #币圈骗局 #资产安全 #BinanceSquare