Inggris memberlakukan sanksi terhadap pemilik layanan pemrosesan pembayaran kripto Cryptomus dan Heleket, menetapkan kedua perusahaan sebagai satu entitas yang disanksi pada Kamis, 8 Oktober 2026.

Dua merek itu kini dipandang sebagai satu bisnis, dan itu menutup jalur bagi operator yang terkait dengan Rusia untuk memindahkan pengguna dari satu perusahaan ke perusahaan lainnya.

Heleket diluncurkan pada Januari 2025, dan pada Februari 2025, Cryptomus mulai melakukan pemeriksaan KYC wajib. Waktunya terlihat mencurigakan, karena volume on-chain bulanan Cryptomus turun sementara volume Heleket meningkat sekitar periode yang sama.

TRM Labs melaporkan bahwa Heleket diluncurkan dengan tujuan menampung pengguna yang meninggalkan Cryptomus akibat peraturan barunya.

Dua merek, satu penetapan sanksi

Xeltox Enterprises Ltd disebut oleh Kantor Luar Negeri, Persemakmuran, dan Pembangunan Inggris (FCDO) sebagai perusahaan induk Cryptomus, Heleket, dan Certa Payments Ltd. Inggris memilih untuk menjatuhkan sanksi kepada Xeltox karena “mendukung sektor jasa keuangan Rusia ‘melalui kepemilikannya atas Cryptomus dan aktivitas yang terkait dengan dan dilanjutkan melalui Heleket.’”

Xeltox telah dijatuhi sanksi di Kanada. Pada Oktober tahun lalu, Pusat Analisis Laporan dan Transaksi Keuangan Kanada (FINTRAC) menjatuhkan denda sebesar CAD 177 juta kepada perusahaan tersebut karena melanggar aturan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Xeltox menggugat keputusan tersebut di pengadilan, dengan menyatakan bahwa denda itu didasarkan pada “kesalahan hukum” dan menyalahkan “pemegang lisensi asing” yang tidak memiliki basis di Kanada atas sejumlah pelanggaran.

Strategi Garantex ke Grinex

Pola ini sama sekali bukan hal baru. TokenSpot, bursa yang berbasis di Kirgizstan, juga dikenai sanksi. Menurut analisis TRM, TokenSpot beroperasi menggunakan infrastruktur dompet bersama dengan Grinex dan hanyalah perusahaan kedok bagi Grinex.

Grinex mulai beroperasi setelah Inggris menjatuhkan sanksi kepada Garantex pada 4 Mei 2022. Garantex tumbang pada Maret 2025, dan Grinex muncul tak lama kemudian. Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan AS (OFAC) menjatuhkan sanksi kepada Grinex pada 14 Agustus 2025, dan Inggris melakukan hal yang sama hanya berselang sekitar seminggu.

Jejak on-chain TokenSpot dapat dikaitkan langsung dengan jaringan Grinex/Garantex. Bursa tersebut menyalurkan lebih dari $950 juta melalui Grinex, Garantex, dan jaringan A7. A7 menerima hampir $679,5 juta dari total $950 juta tersebut. Baru-baru ini, pemerintah AS menjatuhkan sanksi kepada A7 atas perannya membantu Iran menghindari pembatasan keuangan.

Sasaran lain dalam paket sanksi tersebut

Hingga 38 penetapan sanksi dilakukan pada Kamis, dan sanksi tersebut tidak terbatas pada sektor kripto. FCDO bertindak berdasarkan ketentuan Peraturan Rusia (Sanksi) (Keluar dari UE) 2019, serta menyebut dua perusahaan minyak Rusia, Zarubezhneft dan INK-Capital, 12 kapal tanker armada bayangan, dan 17 entitas serta individu yang terkait dengan pasokan barang militer.

Inggris kemudian menambahkan Tsunami Payments LLC dan OJSC Processing KG, serta direktur Processing KG, Ulan Bukabaev, perusahaan Rusia Planeta, dan pemberi pinjaman asal Moskwa, Stolichny Kredit.

Saran TRM kepada tim kepatuhan mencerminkan tantangan penegakan aturan ini. Lakukan penyaringan terhadap merek Cryptomus dan Heleket, periksa eksposur TokenSpot terhadap Grinex, dan waspadai layanan penerus berikutnya.

Penetapan sanksi hari ini menyasar nama-nama yang ada saat ini. Para operator di baliknya punya rekam jejak menggunakan nama baru.

Jika Anda membaca ini, berarti Anda sudah selangkah lebih maju. Tetaplah di depan dengan buletin kami.