🚨 BEGINILAH BILLLIUN DIBERSIHKAN "BERSIH"

Pencucian uang tidak hanya tentang seseorang memindahkan uang kotor ke dalam bank.

Biasanya mengikuti 3 tahap:

1️⃣ Penempatan — uang ilegal masuk ke sistem keuangan.

2️⃣ Pelapisan — transaksi, perusahaan, dompet, dan transfer digunakan untuk membuat jejak lebih sulit diikuti.

3️⃣ Integrasi — uang kembali ke perekonomian yang sah melalui aset, investasi, atau bisnis.

5 metode umum yang disorot oleh pakar AML:

▪️ Bisnis beromzet besar dengan banyak uang tunai
▪️ Penataan / smurfing
▪️ Pencucian uang berbasis perdagangan
▪️ Perusahaan cangkang
▪️ Properti real estat

Kripto juga dapat muncul pada tahap layering, bersama dengan jaringan keuangan tradisional.

Tujuannya selalu sama: menyembunyikan sumber asli uang dan membuatnya tampak sah.

Bagi tim kepatuhan, kuncinya bukan hanya memantau transaksi individual — melainkan mengenali pola yang lebih besar.