BitcoinWorldTether Menghadapi Pemeriksaan Senat Terkait USDT yang Terhubung Iran

Investigasi dari kubu Demokrat pada Subkomite Tetap Senat untuk Investigasi menemukan bahwa 84% dari 846 dompet kripto yang disanksi atau menjadi target penyitaan yang terkait Iran dan kelompok regional bertransaksi secara eksklusif, atau hampir eksklusif, dalam USDT, menurut Crypto.news. Laporan pendahuluan yang dirilis pada 28 Sept. menyebut stablecoin tersebut sebagai “jalur bantuan keuangan yang signifikan” di dalam jaringan perbankan bayangan Iran dan meminta otoritas federal untuk meneliti sanksi Tether dan kontrol anti pencucian uangnya.

Penyelidik Senat Demokrat melaporkan bahwa 84% dari 846 wallet yang disanksi atau menjadi target penyitaan yang terkait Iran bertransaksi secara eksklusif atau hampir eksklusif dalam USDT. Tether membantah karakterisasi itu dan mengatakan bahwa mereka membantu membekukan hampir $550 juta dalam USDT yang terkait Iran selama 2026. Senator Richard Blumenthal telah meminta Kementerian Keuangan dan Departemen Kehakiman untuk menelaah praktik kepatuhan Tether. Fakta-fakta kunci

• Staf minoritas meninjau 846 wallet yang ditetapkan oleh OFAC atau Biro Nasional Israel untuk Kontra Pendanaan Teror antara Juni 2021 dan Agustus 2026.

• Di antara 757 wallet yang diidentifikasi lembaga Israel, penyelidik mengatakan 87% melakukan lebih dari 80% nilai transaksi mereka dalam USDT; di antara 101 wallet yang ditetapkan OFAC, 57% terutama menggunakan stablecoin tersebut.

• Dua wallet yang terkait Iran menyimpan $344,2 juta dalam USDT ketika OFAC menentukannya pada April 2026, dan Chainalysis menemukan empat wallet Bank Sentral Iran yang menyimpan $131 juta ketika dibekukan pada Juli.

• Tether mengatakan tindakan April dan Juli membuat pembekuan terkait Iran pada 2026 hampir mencapai $550 juta, bagian dari lebih dari $4,9 miliar yang dibekukan di berbagai kasus secara global.

• Blumenthal mengirim temuan tersebut kepada Menteri Keuangan Scott Bessent dan Jaksa Agung Todd Blanche pada 28 September, setelah permintaan catatan pada 4 Juni yang diakui oleh Tether tetapi belum dijawab oleh publikasi laporan tersebut, menurut Crypto.news.

Apa yang ditemukan penyelidik

Laporan itu bersandar pada lebih dari lima tahun catatan blockchain. Dalam sampel yang diidentifikasi Israel sebanyak 757 wallet, 87% memindahkan lebih dari 80% nilai transaksi mereka dalam USDT, sementara 57% dari 101 wallet yang ditetapkan OFAC dan terkait Iran terutama menggunakan stablecoin tersebut. Bitcoin berada di belakang USDT pada kedua sampel.

Penyelidik melacak arus besar ke tokoh dan entitas tertentu. Mereka mengatakan dua warga negara Iran yang disanksi, Alireza Derakhshan dan Arash Estaki Alivand, menerima $603 juta dalam USDT antara 2021 dan 2025 melalui alamat yang kemudian ditetapkan oleh OFAC. Bagian terpisah menelaah dua wallet yang dikaitkan dengan bank sentral Iran yang menerima hampir $50 juta secara eksklusif dalam USDT selama April dan Mei 2025, sementara tiga wallet yang dihubungkan penyelidik ke Modex Exchange Company menerima hampir $600 juta selama beberapa bulan. Laporan tersebut mengaitkan jaringan itu dengan penjualan minyak Iran dan arus keuangan yang melibatkan entitas yang terkait dengan Hizbollah dan Houthis.

Di luar penyelidikan Komite Senat, Cointelegraph melaporkan bahwa Tether mengungkapkan angka kerja samanya pada Senin, termasuk lebih dari $130 juta yang dibekukan di empat wallet tahun ini serta lebih dari $344 juta yang terkait dengan Bank Sentral Iran pada April. Cointelegraph juga melaporkan bahwa Tether mengatakan kerja sama mereka dengan otoritas di seluruh dunia menghasilkan lebih dari $4,9 miliar aset yang dibekukan, termasuk lebih dari $2,4 miliar yang terhubung dengan otoritas AS — rincian yang tidak dimuat oleh Crypto.news. Sementara itu, Crypto.news memuat basis statistik lengkap dari tinjauan subkomite, termasuk pemisahan 757-wallet dan 101-wallet, yang tidak dimuat dalam akun Cointelegraph.

Di mana Tether dan penyelidik berbeda pendapat

Perselisihan ini kurang pada apakah arus besar USDT mencapai alamat yang terkait Iran, dibanding pada seberapa cepat Tether bertindak setelah pemerintah melakukannya.

Penyelidik menuduh beberapa wallet tetap aktif setelah penetapan terkait kontra-terorisme. Salah satu contohnya melibatkan 39 wallet yang diidentifikasi Israel pada Juni 2023 sebagai terhubung dengan manajer keuangan Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Law yang terkait Hizbollah; laporan tersebut menyatakan lima di antaranya awalnya diblacklist, sementara 34 lainnya dibekukan pada Maret 2024, dan laporan menghitung lebih dari $34,6 juta dalam USDT meninggalkan wallet tersebut setelah pemberitahuan penyitaan oleh Israel.

Tether menyajikan catatan yang berbeda. CEO Paolo Ardoino mengatakan USDT “bukan tempat berlindung bagi aktor yang disanksi, organisasi teroris, atau jaringan kriminal,” dan perusahaan tersebut mengatakan telah mendukung lebih dari 2.900 penyelidikan di seluruh dunia, termasuk lebih dari 1.600 yang melibatkan penegak hukum AS. Perusahaan juga mengatakan 40 kasus yang dirujuk oleh biro pembiayaan kontra-terorisme Israel melibatkan lebih dari 640 alamat dan lebih dari 22 juta USDT.

Perusahaan analitik independen telah mendokumentasikan aktivitas yang sebanding dari luar proses Senat. Elliptic melaporkan pada 2025 bahwa 187 alamat yang diidentifikasi otoritas Israel sebagai terkait IRGC menerima $1,5 miliar dalam USDT, sambil memperingatkan bahwa pihaknya tidak dapat memverifikasi apakah setiap transaksi terhubung langsung ke IRGC karena beberapa alamat mungkin milik penyedia layanan yang menangani dana untuk banyak pelanggan. TRM Labs melacak lebih dari $6,3 miliar melalui Shelbit antara Mei 2024 dan Maret 2026, sekitar 88% melalui Tron dan hampir seluruhnya melalui stablecoin yang ditautkan ke dolar. Chainalysis memperkirakan entitas yang disanksi di seluruh dunia menerima nilai kripto 694% lebih besar pada 2025 dibanding setahun sebelumnya, sambil menekankan bahwa transaksi ilegal masih mewakili kurang dari 1% dari volume kripto global yang dapat dikaitkan.

Mengapa ini penting

Laporan itu menempatkan stablecoin berpatokan dolar terbesar di pusat perdebatan penegakan sanksi pada saat otoritas AS memperluas tindakan terhadap jaringan aset digital yang terkait Iran. FinCEN memperingatkan lembaga keuangan pada Mei bahwa fasilitator Iran dapat menggunakan stablecoin untuk likuiditas, kecepatan penyelesaian, dan stabilitas nilai tukar mereka, dan OFAC menetapkan BitBank serta pihak terkait pada 17 September sebagai bagian dari infrastruktur pengelakan sanksi berbasis aset digital milik Iran yang mereka sebut.

Untuk bursa, bank, dan perusahaan pembayaran yang menangani USDT, pertanyaan praktisnya adalah seberapa banyak uji tuntas yang diharapkan regulator pada pihak lawan. Bagi Tether, perusahaan yang memasarkan pemblokiran tingkat penerbit sebagai fitur kepatuhan, surat Senat adalah dorongan formal pertama agar dua departemen federal memutuskan apakah fitur tersebut diterapkan secara konsisten cukup untuk memenuhi undang-undang sanksi. Laporan ini juga merupakan dokumen staf minoritas, bukan temuan bipartisan, sehingga membatasi bobot hukum langsungnya meskipun membentuk kerangka politik.

Hal yang perlu diperhatikan

Apakah Kementerian Keuangan dan Departemen Kehakiman merespons rujukan Blumenthal pada 28 September — dan apakah Tether menjawab permintaan catatan pada 4 Juni yang menurut laporan tidak dijawab — akan menentukan apakah ini menjadi masalah penegakan hukum atau tetap menjadi kampanye tekanan dari Kongres. Secara terpisah, gugatan perampasan sipil (civil forfeiture) yang diajukan 14 September oleh Kantor Jaksa AS untuk Distrik Selatan New York mencari sekitar $61 juta dalam kripto yang menurut penuntut berasal dari penjualan minyak Iran yang disanksi di pasar gelap.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa USDT yang dikatakan Tether telah membantunya membekukan dalam kasus yang terkait Iran selama 2026?

Tether mengatakan kerja sama penegakannya mendukung pembekuan USDT yang terkait Iran hampir $550 juta selama 2026, termasuk lebih dari $344 juta di dua wallet pada April dan sekitar $131 juta di empat wallet Tron yang terkait Bank Sentral Iran pada Juli.

Apakah laporan subkomite Senat merupakan temuan bipartisan?

Tidak. Crypto.news melaporkan bahwa laporan 28 September dirilis oleh staf minoritas Demokrat dari Subkomite Tetap Penyelidikan Senat dan merupakan kesimpulan para penyelidik tersebut, bukan temuan bipartisan oleh Senat penuh.

Siapa yang meminta Kementerian Keuangan dan Departemen Kehakiman untuk menyelidiki Tether?

Senator Richard Blumenthal, Demokrat peringkat teratas di Subkomite Tetap Penyelidikan, mengirim temuan tersebut kepada Menteri Keuangan Scott Bessent dan Jaksa Agung Todd Blanche pada 28 September serta meminta kedua departemen untuk memeriksa kepatuhan AML dan sanksi Tether.

Apa yang dikatakan Tether sebagai respons terhadap tuduhan tersebut?

CEO Tether Paolo Ardoino mengatakan USDT “bukan tempat berlindung bagi aktor yang disanksi, organisasi teroris, atau jaringan kriminal,” dan perusahaan tersebut mengatakan telah mendukung lebih dari 2.900 penyelidikan di seluruh dunia.

Apakah ada penyelidikan oleh Kementerian Keuangan atau DOJ terhadap Tether yang sudah dikonfirmasi?

Tidak. Per 29 September 2026, Blumenthal telah meminta agar kedua departemen memeriksa praktik kepatuhan Tether dan menentukan apakah hukum federal telah dilanggar; tidak ada penyelidikan yang diumumkan berdasarkan laporan yang dirangkum di sini.

Postingan ini, Tether Faces Senate Scrutiny Over Iran-Linked USDT, pertama kali muncul di BitcoinWorld.